證券開(kāi)戶業(yè)務(wù)流程及業(yè)務(wù)品種介紹20xx版(編輯修改稿)
2025-05-25 22:10 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 否則無(wú)法轉(zhuǎn)賬。 ? 客戶填寫(xiě)完第三方存管協(xié)議，見(jiàn)證人或經(jīng)辦人審核后，留存一份經(jīng)客戶簽字的券商聯(lián)，另兩份由客戶帶去銀行辦理手續(xù)。 ? 客戶當(dāng)天有資金業(yè)務(wù)發(fā)生 (包括柜臺(tái)資金存取、普通銀證轉(zhuǎn)帳），不可進(jìn)行預(yù)指定。 ? 開(kāi)戶時(shí)，如錄入重要信息（客戶全名、證件號(hào)碼）有誤，則客戶在銀行端將無(wú)法指定。 ? 招行、建行等銀行 同一客戶可用不同銀行卡在不同券商建立第三方存管關(guān)系。 交行還 可用同一張卡在不同券商建立第三方存管關(guān)系。廣發(fā)、深發(fā)銀行暫時(shí)不支持客戶在多券商分別建立第三方存管關(guān)系 。 26 目 錄 一、開(kāi)戶業(yè)務(wù)流程 ? 開(kāi)立證券賬戶 ? 開(kāi)立資金賬戶 ? 第三方存管業(yè)務(wù)介紹 ? 指定交易及轉(zhuǎn)托管 ? 注意事項(xiàng) ? 交易品種介紹 ? 交易規(guī)則介紹 ? 委托方式介紹 ? 注意事項(xiàng) 二、業(yè)務(wù)品種介紹 27 （一） ? 什么是指定交易？ ? 凡在 上海證券交易所市場(chǎng)進(jìn)行證券交易的投資者，必須事先指定上交所市場(chǎng)某一交易參與人，作為其證券交易的唯一受托人，并由該交易參與人通過(guò)其特定的參與者交易業(yè)務(wù)單元方可參與上交所市場(chǎng)證券交易的制度。 ? 投資者如何辦理或變更指定交易？ ? 網(wǎng)上交易系統(tǒng)、 95565電話指定、持證臨柜辦理。 ? 已辦理指定交易的投資者，根據(jù)需要可以變更指定交易。辦理指定交易變更手續(xù)時(shí)，投資者須首先向其原指定交易的交易參與人提出撤銷(xiāo)指定交易的申請(qǐng)，并由原交易參與人完成向上交所交易系統(tǒng)撤銷(xiāo)指定交易的指令申報(bào)。申報(bào)一經(jīng)確認(rèn)，其撤銷(xiāo)即刻生效。 ? B股需在指定后 T+3日才能進(jìn)行證券交易。 28 （一） ? 哪些情況下不能撤銷(xiāo)指定交易？ ? 當(dāng)日有交易行為的 ? 當(dāng)日有申報(bào) ? 新股申購(gòu)未到期的 ? 因回購(gòu)或其他事項(xiàng)未了結(jié)的 ? 相關(guān)機(jī)構(gòu)未允許撤銷(xiāo)的 29 （二） ? 定義 ：根據(jù)深交所規(guī)則規(guī)定，投資者在哪個(gè)證券商處買(mǎi)進(jìn)的證券就只能在該券商處賣(mài)出。轉(zhuǎn)托管即指 深市投資者 將其托管在某一證券商那里的證券轉(zhuǎn)到另一個(gè)證券商處托管。 ? 適用范圍 ：投資者如果不想在原開(kāi)戶的證券部買(mǎi)賣(mài)股票，想換另一家證券部交易，同時(shí)又不想賣(mài)出持有的股票，可以辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。 ?證券轉(zhuǎn)托管 30 （三） 1. 在交易時(shí)間內(nèi)，投資者在 原開(kāi)戶的證券營(yíng)業(yè)部填寫(xiě) “ 轉(zhuǎn)托管委托書(shū) ” ，填寫(xiě)轉(zhuǎn)托管資料 ,包括： ① 股東代碼、股東姓名、轉(zhuǎn)出券商名稱、代碼； ② 填寫(xiě)要轉(zhuǎn)出的股票名稱及股數(shù)（可以全部轉(zhuǎn)，也可以只轉(zhuǎn)一部分）； ③ 填寫(xiě)轉(zhuǎn)入證券營(yíng)業(yè)部的交易單元 2. 在原開(kāi)戶證券營(yíng)業(yè)部辦完手續(xù)并確認(rèn)后，第二天就可以到要轉(zhuǎn)入的證券營(yíng)業(yè)部查詢是否股份到帳并開(kāi)始交易。 ?轉(zhuǎn)托管辦理手續(xù) 31 （四） ? 轉(zhuǎn)托管注意事項(xiàng) 1. 目前深圳證券交易所會(huì)員交易單元為 6位數(shù)，投資者填寫(xiě)時(shí)一定要特別注意轉(zhuǎn)入券商的交易單元不要填錯(cuò)。 目前可以通過(guò) DCOM系統(tǒng)撤回錯(cuò)誤的轉(zhuǎn)托管委托。 2. 轉(zhuǎn)托管只有深市有，滬市是沒(méi)有的。 3. 權(quán)益派發(fā)日轉(zhuǎn)托管的，紅股和紅利在原托管券商處領(lǐng)取； 4. 未進(jìn)行配股委托的配股權(quán)證可以轉(zhuǎn)托管， T＋ 2日到賬 5. 通過(guò)交易系統(tǒng)報(bào)盤(pán)辦理 B股轉(zhuǎn)托管的業(yè)務(wù)目前僅適用于境內(nèi)結(jié)算會(huì)員 6. 境內(nèi)個(gè)人投資者的股份不允許轉(zhuǎn)托管至境外券商處。 ? 轉(zhuǎn)托管費(fèi) A股轉(zhuǎn)托管費(fèi)為每戶 30元人民幣 /天； B股轉(zhuǎn)托管費(fèi)為每戶 100港元 /天 。 32 目 錄 一、開(kāi)戶業(yè)務(wù)流程 ? 開(kāi)立證券賬戶 ? 開(kāi)立資金賬戶 ? 第三方存管業(yè)務(wù)介紹 ? 指定交易及轉(zhuǎn)托管 ? 注意事項(xiàng) ? 交易品種介紹 ? 交易規(guī)則介紹 ? 委托方式介紹 ? 注意事項(xiàng) 二、業(yè)務(wù)品種介紹 33 注意事項(xiàng) ? 超范圍經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù) ? 營(yíng)業(yè)部開(kāi)展委托理財(cái)業(yè)務(wù) ? 挪用客戶保證金或用客戶保證金提供擔(dān)保、抵押融資 ? 開(kāi)展三方監(jiān)管業(yè)務(wù) ? 接受客戶全權(quán)委托 ? 嚴(yán)禁的業(yè)務(wù) ? 員工、客戶經(jīng)理、經(jīng)紀(jì)人代開(kāi)戶 ? 添加非同名證券賬戶 ? 以保證書(shū)、承諾書(shū)形式開(kāi)戶 ? 開(kāi)設(shè)與主股東賬戶不同名的資金賬戶 后兩種禁止業(yè)務(wù)主要是防止?fàn)I業(yè)部開(kāi)立虛戶、機(jī)構(gòu)以個(gè)人名義開(kāi)戶等。 34 是否已開(kāi)證券帳戶 根據(jù)客戶情況分別辦理轉(zhuǎn)托管或者撤銷(xiāo)指定等 是 否 告知客戶攜帶相關(guān)證件 開(kāi)立證券賬戶 辦理第三方存管 開(kāi)立資金賬戶 開(kāi)戶完成 開(kāi)戶業(yè)務(wù)總結(jié) （一） 開(kāi)戶簡(jiǎn)要流程圖 35 1. 開(kāi)戶前，客戶經(jīng)理應(yīng)告知新開(kāi)戶客戶需要攜帶的資料，哪些屬于有效身份證件？ 2. 開(kāi)戶過(guò)程中主要面臨哪些問(wèn)題？如何解決？ 3. 一個(gè)新開(kāi)戶客戶在券商處至少要簽幾個(gè)名，分別是什么？ 4. 有哪些屬于超范圍經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)和嚴(yán)禁業(yè)務(wù)？ 開(kāi)戶業(yè)務(wù)總結(jié) （二） 36 目
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