【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 ，由集團(tuán)公司計(jì)劃資金部同時(shí)簽署《調(diào)用資金聯(lián)系單》給出資項(xiàng)目公司，出資項(xiàng)目公司按《調(diào)用資金聯(lián)系單》的要求劃付資金。 集團(tuán)公司收到或調(diào)撥資金后，計(jì)劃資金部應(yīng)負(fù)責(zé)建立《資金內(nèi)部往來明細(xì)帳》并逐筆登記。 每季末月的20日為結(jié)息日，各項(xiàng)目公司財(cái)務(wù)部于次日將資金往來明細(xì)帳上報(bào)集團(tuán)公司計(jì)劃資金部。集團(tuán)公司計(jì)劃資金部根據(jù)《資金內(nèi)部往來明細(xì)帳》的具體記載情況與各項(xiàng)目公司逐筆核對(duì)后，核算資金往來利息，交集團(tuán)公司財(cái)務(wù)管理部復(fù)核，并于次月15日前報(bào)集團(tuán)公司主管領(lǐng)導(dǎo)。利率規(guī)定及計(jì)算方法詳見附件1。 資金在集團(tuán)公司或各項(xiàng)目公司各自開戶銀行之間劃撥，集團(tuán)公司由計(jì)劃資金部填制《資金內(nèi)部調(diào)撥單》（），計(jì)劃資金部經(jīng)理審定后調(diào)撥；項(xiàng)目公司由其財(cái)務(wù)部填制《資金內(nèi)部調(diào)撥單》，項(xiàng)目公司總經(jīng)理審定后調(diào)撥。 工作記錄 《資金日?qǐng)?bào)表》（） 《調(diào)用資金聯(lián)系單》() 《借調(diào)資金申請(qǐng)單》() 《資金內(nèi)部往來明細(xì)賬》 《資金內(nèi)部調(diào)撥單》()第六章 對(duì)外借款工作規(guī)程 目的規(guī)范對(duì)外借款行為，防范風(fēng)險(xiǎn)，保障公司資金安全。 適用范圍 適用于集團(tuán)公司及項(xiàng)目公司的對(duì)外借款工作。 職責(zé) 集團(tuán)公司董事長(zhǎng)或其授權(quán)人是集團(tuán)公司和項(xiàng)目公司對(duì)外借款的審定人（）。 集團(tuán)公司總經(jīng)理和項(xiàng)目公司總經(jīng)理分別是所在公司項(xiàng)目銷售時(shí)為業(yè)主提供首期房款借款的審定人。 集團(tuán)公司計(jì)劃資金部是對(duì)外借款的辦理、利息計(jì)算、到期催收的經(jīng)辦和主管部門（）。 項(xiàng)目公司經(jīng)批準(zhǔn)，確需對(duì)外借款的，項(xiàng)目公司財(cái)務(wù)部是對(duì)外借款的辦理、利息計(jì)算、到期催收的經(jīng)辦和主管部門。 營(yíng)銷公司是業(yè)主首期房款借款和到期催收的經(jīng)辦和主管部門，集團(tuán)公司財(cái)務(wù)管理部或項(xiàng)目公司財(cái)務(wù)部是業(yè)主首期房款借款的利息計(jì)算、督促收款的經(jīng)辦和主管部門。 工作程序 公司客戶在購房時(shí)，因首期款不足向公司提出借款申請(qǐng)的，由營(yíng)銷公司負(fù)責(zé)辦理。 營(yíng)銷公司負(fù)責(zé)審核申請(qǐng)人的借款資格，借款金額不得超過其應(yīng)付首期款的60%，期限不得長(zhǎng)于3個(gè)月，借款利率不得低于年息8%。 營(yíng)銷公司與客戶達(dá)成初步意向后，擬訂借款合同。 審定人批準(zhǔn)后，營(yíng)銷公司將借款合同送項(xiàng)目公司財(cái)務(wù)部，財(cái)務(wù)部據(jù)此開具收據(jù)。 營(yíng)銷公司在客戶辦理完畢合同簽定和按揭手續(xù)之后，負(fù)責(zé)將該筆金額的收據(jù)收回，交財(cái)務(wù)部門保管，作為客戶提供擔(dān)保的質(zhì)證，在客戶還清借款，付清利息后交還給客戶。 客戶借款到期后，由營(yíng)銷公司根據(jù)財(cái)務(wù)部門提供的利息清單負(fù)責(zé)向客戶催收借款本息。財(cái)務(wù)部應(yīng)督促營(yíng)銷公司催收。 營(yíng)銷公司和項(xiàng)目公司財(cái)務(wù)部都應(yīng)建立客戶借款臺(tái)帳并及時(shí)進(jìn)行登記。 其他借款人向集團(tuán)公司提出借款的，由集團(tuán)公司計(jì)劃資金部負(fù)責(zé)辦理。 借款人是個(gè)人的，需向集團(tuán)公司計(jì)劃資金部提交《借款申請(qǐng)單》（）、身份證復(fù)印件、固定住址、聯(lián)系電話、借款用途等資料；借款人是企業(yè)單位的，要求提供企業(yè)單位的經(jīng)年檢的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、上年審計(jì)財(cái)務(wù)報(bào)告、借款前一個(gè)月的會(huì)計(jì)報(bào)表等資料。 集團(tuán)公司計(jì)劃資金部經(jīng)理在審核有關(guān)資料后，提出主管意見，報(bào)集團(tuán)公司董事長(zhǎng)或其授權(quán)人審批。 集團(tuán)公司董事長(zhǎng)或其授權(quán)人批準(zhǔn)后，計(jì)劃資金部負(fù)責(zé)擬訂《借款合同》（見附件2），一式三份，由借款人簽字后，呈集團(tuán)公司董事長(zhǎng)或其授權(quán)人簽字、蓋章后生效，將《借款合同》和《借款申請(qǐng)單》交由集團(tuán)公司財(cái)務(wù)管理部辦理。 集團(tuán)公司計(jì)劃資金部根據(jù)《借款合同》及具體辦理情況登記《對(duì)外借款臺(tái)帳》（）。 集團(tuán)公司計(jì)劃資金部負(fù)責(zé)同借款人的聯(lián)系，了解其資金使用及其他變動(dòng)情況；借款人是企業(yè)單位的，要求借款單位每月提供財(cái)務(wù)報(bào)表，發(fā)現(xiàn)異常情況及時(shí)報(bào)告集團(tuán)公司董事長(zhǎng)或其授權(quán)人，及時(shí)采取措施，防范風(fēng)險(xiǎn)。 借款到期前3天，計(jì)劃資金部負(fù)責(zé)通知借款人安排資金歸還借款，并告知到期應(yīng)支付的利息。 借款人訖清借款本息后，計(jì)劃資金部銷記《對(duì)外借款臺(tái)帳》。 項(xiàng)目公司經(jīng)批準(zhǔn)，確需對(duì)外借款的，參照上述規(guī)程辦理。 工作記錄 《借款申請(qǐng)單》（） 《借款合同》(附件2) 《對(duì)外借款臺(tái)帳》（）第七章 擔(dān)保工作規(guī)程 目的規(guī)范對(duì)內(nèi)對(duì)外擔(dān)保行為，防范擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)，保障公司資產(chǎn)安全。 適用范圍 適用于集團(tuán)公司系統(tǒng)內(nèi)相互擔(dān)保工作及集團(tuán)公司或項(xiàng)目公司的對(duì)外擔(dān)保工作。 職責(zé) 集團(tuán)公司董事長(zhǎng)或其授權(quán)人是擔(dān)保工作的審定人（）。 ，集團(tuán)公司總經(jīng)理或項(xiàng)目公司總經(jīng)理為審定人。 集團(tuán)公司計(jì)劃資金部是擔(dān)保工作的經(jīng)辦和管理部門。 項(xiàng)目公司財(cái)務(wù)部是本公司擔(dān)保工作的經(jīng)辦和管理部門。 營(yíng)銷公司是為業(yè)主提供融資擔(dān)保的經(jīng)辦部門。 工作程序 項(xiàng)目公司為集團(tuán)公司提供擔(dān)保 集團(tuán)公司向銀行或其他金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)貸款需要項(xiàng)目公司提供擔(dān)保的，集團(tuán)公司計(jì)劃資金部填制《內(nèi)部擔(dān)保聯(lián)系單》（），經(jīng)計(jì)劃資金部經(jīng)理審核，報(bào)集團(tuán)公司常務(wù)副董事長(zhǎng)批準(zhǔn)后送項(xiàng)目公司。 項(xiàng)目公司財(cái)務(wù)部收到《內(nèi)部擔(dān)保聯(lián)系單》后，報(bào)項(xiàng)目公司總經(jīng)理簽字，協(xié)助集團(tuán)公司計(jì)劃資金部辦理手續(xù)。 項(xiàng)目公司財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)登記《系統(tǒng)內(nèi)擔(dān)保臺(tái)帳》。 集團(tuán)公司計(jì)劃資金部負(fù)責(zé)將銀行簽署后的《擔(dān)保合同》一份送交項(xiàng)目公司財(cái)務(wù)部留存。貸款歸還后，集團(tuán)公司計(jì)劃資金部通知項(xiàng)目公司財(cái)務(wù)部銷記《系統(tǒng)內(nèi)擔(dān)保臺(tái)帳》。 集團(tuán)公司為項(xiàng)目公司提供擔(dān)保 項(xiàng)目公司向銀行或其他金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)貸款需要集團(tuán)公司提供擔(dān)保的，項(xiàng)目公司財(cái)務(wù)部填制《內(nèi)部擔(dān)保申請(qǐng)單》（），經(jīng)項(xiàng)目公司總經(jīng)理簽字后報(bào)集團(tuán)公司計(jì)劃資金部。 集團(tuán)公司計(jì)劃資金部經(jīng)理根據(jù)集團(tuán)公司在項(xiàng)目公司的持股比例及項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)展情況和擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)程度，由計(jì)劃資金部負(fù)責(zé)人簽署意見后報(bào)集團(tuán)公司常務(wù)副董事長(zhǎng)。 集團(tuán)公司常務(wù)副董事長(zhǎng)審批同意后，由集團(tuán)公司計(jì)劃資金部負(fù)責(zé)辦理擔(dān)保手續(xù)。 集團(tuán)公司計(jì)劃資金部負(fù)責(zé)登記《系統(tǒng)內(nèi)擔(dān)保臺(tái)帳》。 項(xiàng)目公司財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)將銀行簽署后的《擔(dān)保合同》一份交集團(tuán)公司計(jì)劃資金部留存。貸款歸還后，項(xiàng)目公司財(cái)務(wù)部通知集團(tuán)公司計(jì)劃資金部銷記《系統(tǒng)內(nèi)擔(dān)保臺(tái)帳》。 項(xiàng)目公司為項(xiàng)目公司提供擔(dān)保。 項(xiàng)目公司向銀行或其他金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)貸款需要其他項(xiàng)目公司提供擔(dān)保的，項(xiàng)目公司財(cái)務(wù)部填制《內(nèi)部擔(dān)保申請(qǐng)單》（），經(jīng)項(xiàng)目公司總經(jīng)理簽字后報(bào)集團(tuán)公司計(jì)劃資金部。 集團(tuán)公司計(jì)劃資金部根據(jù)集團(tuán)公司在項(xiàng)目公司的持股比例及項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)展情況和擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)程度，填制《內(nèi)部擔(dān)保聯(lián)系單》（），經(jīng)計(jì)劃資金部經(jīng)理審核