【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 蹤管理未到位的員工安排到重要崗位的；（五）違反用人原則和有關(guān)規(guī)定，將不具備相應(yīng)資質(zhì)和條件的員工配置在信貸、財(cái)務(wù)、結(jié)算、審計(jì)等重要崗位而引發(fā)或促成案件發(fā)生的。第六十三條 有下列違規(guī)行為之一的，給予經(jīng)濟(jì)處罰或組織及其他處理，同時(shí)可給予警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過(guò)以上處分：（一）不按有關(guān)規(guī)定向組織報(bào)告親屬關(guān)系而導(dǎo)致違反親屬回避制度的；（二）無(wú)特殊緣由，擅自不參加內(nèi)控案防培訓(xùn)的；（三）不配合內(nèi)控案防檢查、不如實(shí)向內(nèi)控案防檢查人員提供相關(guān)資料和信息的；（四）對(duì)上級(jí)及檢查部門下達(dá)的有關(guān)內(nèi)控案防方面的整改意見(jiàn)，無(wú)特殊緣由不按期整改落實(shí)或整改落實(shí)不到位的；（五）未按有關(guān)規(guī)定落實(shí)內(nèi)控案防制度的；（六）發(fā)現(xiàn)“九類情形”的員工不及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)或組織報(bào)告的。第六十四條 不按規(guī)定對(duì)新員工進(jìn)行崗前培訓(xùn)，或在新業(yè)務(wù)開(kāi)展前不按規(guī)定對(duì)相關(guān)崗位員工進(jìn)行業(yè)務(wù)操作培訓(xùn)，或沒(méi)有按規(guī)定實(shí)行員工持證上崗制度，導(dǎo)致發(fā)生業(yè)務(wù)操作事故或案件的，給予組織及其他處理，同時(shí)可給予警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過(guò)至撤職處分。第六十五條 違反重要崗位分崗作業(yè)規(guī)定，有下列情形之一的，責(zé)令限期改正并給予通報(bào)批評(píng)，同時(shí)可給予警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過(guò)至撤職處分：（一）重要業(yè)務(wù)流程設(shè)置，重要業(yè)務(wù)操作崗位安排，沒(méi)有做到崗位之間、部門之間相互監(jiān)督制約的；（二）安排重要崗位員工混崗、串崗、交叉操作，或未能督促執(zhí)行分崗作業(yè)的有關(guān)規(guī)定，造成重要崗位人員混崗、串崗、交叉操作的；（三）對(duì)不分崗作業(yè)的重要崗位，沒(méi)有采取雙人臨崗或其它必要的監(jiān)控防范措施的。第三節(jié)　違反儲(chǔ)蓄及對(duì)公存款業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為的處理第六十六條 有下列違規(guī)行為之一的，給予解除勞動(dòng)合同處理或開(kāi)除處分：（一）侵占、盜取本行、客戶資金的；（二）私藏、截留客戶資金、本行資金或權(quán)利憑證的；（三）辦理票據(jù)業(yè)務(wù)中，偽造、變?cè)熘钡绕睋?jù)影像信息的；（四）挪用其他客戶資金或本行資金為匯款人墊付匯款的；（五）蓄意幫助客戶違規(guī)透支存款的；（六）無(wú)款項(xiàng)輸入存款信息，虛開(kāi)存單（折）的；（七）以其他手段侵吞存款、利息、匯款、聯(lián)行資金、信貸資金的。第六十七條 違規(guī)為客戶保管有價(jià)單證、存單（折）、信用卡、身份證及客戶印章的，或代客戶辦理必須由客戶本人辦理的業(yè)務(wù)的，給予經(jīng)濟(jì)處罰或組織及其他處理，同時(shí)可給予警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過(guò)至開(kāi)除處分或解除勞動(dòng)合同處理。第六十八條 辦理需要授權(quán)的柜面業(yè)務(wù)時(shí)不認(rèn)真復(fù)核，或盜用他人身份授權(quán)，或超越權(quán)限辦理業(yè)務(wù)的,給予經(jīng)濟(jì)處罰或組織及其他處理，同時(shí)給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的,給予記大過(guò)至開(kāi)除處分或解除勞動(dòng)合同處理。第六十九條 臨柜人員違反規(guī)定給自己辦理業(yè)務(wù)的，給予經(jīng)濟(jì)處罰或組織及其他處理，同時(shí)給予警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的,給予記過(guò)至開(kāi)除處分或解除勞動(dòng)合同處理。第七十條 臨柜人員丟失原始憑證、賬頁(yè)、賬卡不報(bào)告的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分或解除勞動(dòng)合同處理。第七十一條 泄露操作口令、密碼、密鑰的，或不按規(guī)定更新操作口令、密碼的，給予經(jīng)濟(jì)處罰或組織及其他處理，同時(shí)可給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分或解除勞動(dòng)合同處理。第七十二條 臨柜人員臨時(shí)離崗，現(xiàn)金、密押、權(quán)限卡等未按規(guī)定保管的，給予經(jīng)濟(jì)處罰或組織及其他處理，同時(shí)可給予警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過(guò)至開(kāi)除處分或解除勞動(dòng)合同處理。第七十三條 有下列違規(guī)行為之一的，給予經(jīng)濟(jì)處罰或組織及其他處理，同時(shí)可給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分或解除勞動(dòng)合同處理：（一）拖辦或無(wú)故拒辦通存通兌業(yè)務(wù)的；（二）違規(guī)查詢客戶信息的；（三）違規(guī)辦理客戶存款掛失、解掛、查詢、凍結(jié)、解凍、扣劃、過(guò)戶、支取、沖正、異地托收、續(xù)存等業(yè)務(wù)的；（四）擅自開(kāi)辦新的存款業(yè)務(wù)種類的；（五）擅自提高或降低存款利率的；（六）吸收存款不按規(guī)定時(shí)間交賬、入賬的；（七）存款開(kāi)戶、掛失、提前支取時(shí)未打印身份核查結(jié)果的；（八）未執(zhí)行制度或規(guī)定，造成客戶存款被騙支或透支的；（九）虛增、虛減存款余額或人為調(diào)整存款結(jié)構(gòu)的；（十）其他違反儲(chǔ)蓄和對(duì)公存款業(yè)務(wù)規(guī)章制度的行為。第七十四條 網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人未按規(guī)定審核營(yíng)業(yè)報(bào)表，未定期核對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金、重要空白憑證及未在相關(guān)登記簿上簽字的，給予經(jīng)濟(jì)處罰或組織及其他處理，同時(shí)可給予警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過(guò)至撤職處分。第七十五條 違反個(gè)人存款實(shí)名制規(guī)定，辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄開(kāi)戶手續(xù)，或開(kāi)戶審查不嚴(yán)的，給予經(jīng)濟(jì)處罰或組織及其他處理，同時(shí)可給予警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過(guò)以上處分。第七十六條 未按有關(guān)規(guī)定辦理代扣代繳儲(chǔ)蓄存款利息所得稅的，給予經(jīng)濟(jì)處罰或組織及其他處理，同時(shí)可給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)處分。第四節(jié) 違反出納業(yè)務(wù)與現(xiàn)金管理規(guī)章制度行為的處理第七十七條 在辦理上門收款業(yè)務(wù)時(shí)，違反收款、封箱上鎖、押運(yùn)和交款規(guī)定的，給予經(jīng)濟(jì)處罰或組織及其他處理，同時(shí)可給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分或解除勞動(dòng)合同處理。第七十八條 管理人員不按規(guī)定查庫(kù)或者組織查庫(kù)，致使查庫(kù)制度流于形式，給予經(jīng)濟(jì)處罰或組織及其他處理，同時(shí)可給予警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過(guò)以上處分。第七十九條 違反出納管理規(guī)定，白條抵庫(kù)、動(dòng)用庫(kù)款墊付其他款項(xiàng)或空庫(kù)的，給予記大過(guò)以上處分；情節(jié)嚴(yán)重的給予解除勞動(dòng)合同處理或開(kāi)除處分。第八十條 臨柜人員在辦理業(yè)務(wù)收取現(xiàn)金過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)假幣未按有關(guān)規(guī)定收繳的，給予經(jīng)濟(jì)處罰或組織及其他處理，同時(shí)可給予警告以上處分；第八十一條 截留或私自處理已收繳假幣，或使已收繳假幣重新流入市場(chǎng)的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分或解除勞動(dòng)合同處理。第八十二條 臨柜人員違反管理規(guī)定，以偽造幣或變?cè)鞄艙Q取真幣，或故意將假幣付給客戶的，給予解除勞動(dòng)合同處理或開(kāi)除處分。第八十三條 在現(xiàn)金管理中，有下列違規(guī)行為之一的，給予經(jīng)濟(jì)處罰或組織及其他處理，同時(shí)可給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分或解除勞動(dòng)合同處理：（一）大額現(xiàn)金支付未按照有關(guān)規(guī)定審查客戶身份證件的；（二）大額提現(xiàn)未按規(guī)定審批、報(bào)備、登記，或違反大額現(xiàn)金管理規(guī)定幫助客戶套取現(xiàn)金的；（三）未落實(shí)雙人管庫(kù)、雙人守庫(kù)和碰庫(kù)等制度的；（四）未按規(guī)定管理票樣、代保管物品、假幣實(shí)物的；（五）在現(xiàn)金（庫(kù)、箱）管理中，未按規(guī)定辦理現(xiàn)金收付、兌換、調(diào)繳及尾箱交接手續(xù)的；（六）柜員離崗時(shí)，未將現(xiàn)金箱加鎖保管或鑰匙保管不善的；（七）未制定庫(kù)存現(xiàn)金管理規(guī)定和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)庫(kù)存現(xiàn)金限額規(guī)定的；（八）庫(kù)存現(xiàn)金超限額未及時(shí)按規(guī)定進(jìn)行申報(bào)的；（九）對(duì)網(wǎng)點(diǎn)申報(bào)的頭寸介運(yùn)計(jì)劃未及時(shí)按規(guī)定進(jìn)行登記和報(bào)告的；（十）未及時(shí)對(duì)轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)庫(kù)存現(xiàn)金情況進(jìn)行監(jiān)測(cè)和管理，導(dǎo)致轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)庫(kù)存現(xiàn)金嚴(yán)重超限額的；（十一）對(duì)超額現(xiàn)金未及時(shí)按規(guī)定入保險(xiǎn)柜和金庫(kù)保管的；（十二）庫(kù)存現(xiàn)金出現(xiàn)長(zhǎng)、短款未及時(shí)報(bào)告、查明原因和按規(guī)定處理的；（十三）柜員之間違規(guī)調(diào)劑現(xiàn)金的；（十四）未按規(guī)定對(duì)出納機(jī)具建立登記制度以及定期維護(hù)、檢測(cè)和升級(jí)，或未按規(guī)定操作機(jī)具，造成出納機(jī)具未達(dá)標(biāo)、鑒偽性能差以及非正常損耗嚴(yán)重的；（十五）其他違反現(xiàn)金管理有關(guān)規(guī)定的行為。第五節(jié)　違反重要空白憑證與有價(jià)單證管理規(guī)章制度行為的處理第八十四條 有下列行為之一的，給予經(jīng)濟(jì)處罰或組織及其他處理，同時(shí)可給予警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過(guò)以上處分：（一）違反規(guī)定保管、運(yùn)送、領(lǐng)用、出售重要空白憑證的；（二）重要空白憑證未納入表外科目核算或賬實(shí)不符的；（三）營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)用重要空白憑證超限額的；（四）重要空白憑證使用未做到逐份銷號(hào)、雙人簽章（柜員制除外）的；（五）作廢重要空白憑證未按規(guī)定處理的；（六）營(yíng)業(yè)終了未按規(guī)定對(duì)重要空白憑證核對(duì)、清點(diǎn)和入庫(kù)保管的；（七）辦理銷戶業(yè)務(wù)時(shí)，未按規(guī)定收回出售未用的重要空白憑證的；（八）其他違反重要空白憑證管理有關(guān)規(guī)定的行為。第八十五條 有下列行為之一的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分或解除勞動(dòng)合同處理：（一）未經(jīng)客戶合法授權(quán)，代簽屬于客戶填制的重要空白憑證的；（二）重要空白憑證、有價(jià)單證使用前加蓋業(yè)務(wù)專用章的；（三）重要空白憑證、有價(jià)單證管理監(jiān)督失控，被犯罪分子利用的。第八十六條 有下列行為之一的，給予經(jīng)濟(jì)處罰或組織及其他處理，同時(shí)可給予警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過(guò)以上處分：（一）有價(jià)單證保管違反“證賬”分管和“證印”分管制度（柜員制除外）的；（二）有價(jià)單證未指定專人保管，未視同現(xiàn)金管理的；（三）有價(jià)單證未納入表外科目核算或賬實(shí)不符的；（四）有價(jià)單證發(fā)售或簽發(fā)違反“先收款后辦理”原則和銷號(hào)控制制度的；（五）營(yíng)業(yè)終了未發(fā)行或未簽發(fā)的有價(jià)單證，未核對(duì)即并入出納庫(kù)房保管的；（六）有價(jià)單證發(fā)行期結(jié)束后剩余單證未按規(guī)定上繳的；（七）其他違反有價(jià)單證管理有關(guān)規(guī)定的行為。第八十七條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員解除勞動(dòng)合同處理或開(kāi)除處分：（一）私自印制、偽造或變?cè)熘匾瞻讘{證或有價(jià)單證的；（二）擅自銷毀重要空白憑證或有價(jià)單證，情節(jié)嚴(yán)重的；（三）盜竊重要空白憑證或有價(jià)單證的。第六節(jié)　違反結(jié)算業(yè)務(wù)、賬戶管理與反洗錢管理規(guī)章制度行為的處理第八十八條 辦理結(jié)算業(yè)務(wù)中，有下列違規(guī)行為之一的，給予經(jīng)濟(jì)處罰或組織及其他處理，同時(shí)可給予警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過(guò)至開(kāi)除處分或解除勞動(dòng)合同處理：（一）未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)按要求辦理查詢查復(fù)及退回申請(qǐng)等業(yè)務(wù)的：（二）受理超過(guò)提示付款期限的票據(jù)的；（三）在辦理結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，違反規(guī)定為客戶透支、墊款的；（四）匯款解付不按規(guī)定辦理的；（五）同城提票、匯出匯款業(yè)務(wù)未執(zhí)行審批手續(xù)的；（六）未經(jīng)上級(jí)主管部門和清算中心同意隨意更換操作員的；（七）錯(cuò)轉(zhuǎn)、錯(cuò)劃結(jié)算款項(xiàng)的；（八）故意延誤、積壓結(jié)算憑證以及任意退票的；（九）違反規(guī)定將單位款項(xiàng)轉(zhuǎn)入其他無(wú)關(guān)賬戶的；（十）辦理大額支付業(yè)務(wù)時(shí)超權(quán)、變相超權(quán)匯劃資金；或以化整為零的方式對(duì)大額資金進(jìn)行拆分匯劃造成清算賬戶日間透支的；（十一）規(guī)定金額以上的跨行支付業(yè)務(wù)，未通過(guò)大額支付系統(tǒng)辦理被退回，給客戶造成資金損失的；（十二）無(wú)正式文書(shū)，對(duì)未到期的保證金賬戶、凍結(jié)賬戶提前轉(zhuǎn)款或解凍的；（十三）無(wú)正當(dāng)理由拒辦結(jié)算業(yè)務(wù)的；（十四）不按有關(guān)規(guī)定協(xié)助有權(quán)部門查詢、凍結(jié)、扣劃有關(guān)賬戶資金的；（十五）匯兌業(yè)務(wù)發(fā)生差錯(cuò)，未經(jīng)對(duì)方確認(rèn)擅自抹賬且造成損失的；（十六）不按規(guī)定時(shí)限勾對(duì)賬目，未及時(shí)處理掛賬資金的；（十七）違反“誰(shuí)的錢進(jìn)誰(shuí)的賬，銀行不墊款”規(guī)定的；（十八）其他違反結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)章制度的行為。第八十九條 有下列情況之一的，給予解除勞動(dòng)合同處理或開(kāi)除處分：（一）偽造、變?cè)靺R劃信息的；（二）在清算過(guò)程中，違反規(guī)定，故意為客戶提供透支、墊款的；（三）辦理空頭資金結(jié)算及匯劃的。第九十條 違反農(nóng)信銀和銀行卡差錯(cuò)處理有關(guān)規(guī)定，有下列行為之一的，給予經(jīng)濟(jì)處罰或組織及其他處理，同時(shí)可給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分或解除勞動(dòng)合同處理:（一）未按規(guī)定上報(bào)農(nóng)信銀和銀行卡差錯(cuò)中出現(xiàn)的長(zhǎng)、短款的；（二）辦理農(nóng)信銀通存通兌業(yè)務(wù)操作失誤，造成資金損失的；（三）其他違反農(nóng)信銀和銀行卡差錯(cuò)處理辦法的行為。第九十一條 賬戶管理中，有下列行為之一的，給予經(jīng)濟(jì)處罰或組織及其他處理，同時(shí)可給予警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過(guò)至開(kāi)除處分或解除勞動(dòng)合同處理：（一）違反人民幣銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定開(kāi)立銀行賬戶，違規(guī)辦理轉(zhuǎn)賬，出租、出借賬戶或?yàn)槌鲎?、出借賬戶提供方便的；（二）違反賬戶管理規(guī)定，為非基本賬戶辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)（經(jīng)人民銀行許可辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)的賬戶除外）的；（三）未按規(guī)定對(duì)客戶身份信息進(jìn)行核實(shí)并保存核實(shí)記錄的；（四）對(duì)代理個(gè)人開(kāi)立結(jié)算賬戶的，未認(rèn)真審核客戶、代理人有效身份證和相關(guān)資料的真實(shí)性、完整性和合法性，并按規(guī)定登記客戶和代理人信息的；或未落實(shí)“聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí)”相關(guān)要求的；（五）營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工在本網(wǎng)點(diǎn)代理他人開(kāi)戶的；（六）明知是公款接受私存的；（七）違反規(guī)定為存款人多頭開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶的；（八）未經(jīng)審批辦理單位結(jié)算賬戶銷戶的；（九）超過(guò)期限未向中國(guó)人民銀行報(bào)送賬戶開(kāi)立、變更、核銷等資料，未在規(guī)定期限向人民銀行進(jìn)行賬戶登記、備案的；（十）未按規(guī)定辦理變更賬戶名稱、法定代表人的；（十一）違反規(guī)定為個(gè)人銀行結(jié)算賬戶辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算或?yàn)閮?chǔ)蓄賬戶辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算的；（十二）故意泄露客戶存款或賬戶、賬號(hào)、客戶身份資料等信息的；（十三）其他違反賬戶管理規(guī)章制度的行為。第九十二條 賬戶管理中，有下列行為之一的，給予記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分或解除勞動(dòng)合同處理：（一）為無(wú)證件客戶開(kāi)立賬戶或明知故犯利用虛假證件、資料開(kāi)立賬戶的；（二）未按規(guī)定辦理存款人死亡后或所有權(quán)有爭(zhēng)議的存款過(guò)戶、支付業(yè)務(wù)，并造成不良后果或較大隱患的。第九十三條 違反反洗錢管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予經(jīng)濟(jì)處罰或組織及其他處理，同時(shí)可給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分或解除勞動(dòng)合同處理。（一）未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別或重新識(shí)別客戶身份義務(wù)的；（二）未按規(guī)定對(duì)開(kāi)戶資料進(jìn)行審查、登記，為單位或個(gè)人開(kāi)立匿名、假名賬戶的；（三）未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的；（四）未按規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)（人員）或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的；（五）未按規(guī)定建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，或收集的存款人信息數(shù)據(jù)不完整的；（六）未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；（七）將反洗錢工作有關(guān)信息泄露給客戶或其他人員的；（八）未按規(guī)定對(duì)大額交易和可疑交易進(jìn)行審查和報(bào)告的；（九）對(duì)明知或應(yīng)知的可疑交易不報(bào)告，致使漏報(bào)發(fā)生的；（十）其他違反反洗錢工作管理規(guī)章制度的行為。第九十四條 違反票據(jù)結(jié)算管理規(guī)定的，給予經(jīng)濟(jì)處罰或組織及其他處理，同時(shí)可給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分或解除勞動(dòng)合同處理。第九十五條 違反密押管理規(guī)定，造成密押泄密或丟失的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分或解除勞動(dòng)合同