【文章內(nèi)容簡介】 行為之一的，給予責(zé)任人撤職至開除處分。（一）未嚴(yán)格審查或查詢票據(jù)真實(shí)性的；（二）違反操作程序和規(guī)定，辦理票據(jù)業(yè)務(wù)造成資金損失的。第七十四條 有下列行為之一的，給予責(zé)任人5002000元經(jīng)濟(jì)處罰或警告至記過處分；造成損失或者其他嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：（一）違反規(guī)定辦理票據(jù)的承兌、貼現(xiàn)、付款、保證及其他票據(jù)業(yè)務(wù)有關(guān)手續(xù)的；（二）違反結(jié)算紀(jì)律，積壓結(jié)算憑證、聯(lián)行報(bào)單等，未能及時(shí)入賬的；（三）受理無理拒付，拖延支付，擅自拒付，故意壓票、退票，有款不扣、少扣的；（四）匯票、匯款解付不按規(guī)定辦理或不按日更換業(yè)務(wù)章日期對客戶造成資金損失的；（五）提出、提入的票據(jù)未經(jīng)清算員換人清點(diǎn)復(fù)核的。第七十五條 有下列行為之一的，給予責(zé)任人5002000元經(jīng)濟(jì)處罰或警告至記過處分。（一）不按規(guī)定進(jìn)行查詢、查復(fù)，或者查詢、查復(fù)中互相推諉，差錯(cuò)處理不及時(shí)的；（二）不執(zhí)行印、押、證分管分用的；（三）不及時(shí)處理往來賬的。第七十六條 有下列行為之一的，給予責(zé)任人5002000元經(jīng)濟(jì)處罰或警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予責(zé)任人記大過至開除處分。（一）未按規(guī)定核對密押、印鑒即處理業(yè)務(wù)的；（二）未按規(guī)定使用和保管印鑒、密押、簽字樣本等控制文件，造成泄密或遺失的；（三）違反操作程序辦理票據(jù)的出票、付款的；（四）對聯(lián)行往來未堅(jiān)持換人復(fù)核、大額資金匯劃不堅(jiān)持登記、報(bào)批的。第七十七條 違反規(guī)定辦理國內(nèi)信用證的開立、通知、議付、付款及其他國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)有關(guān)手續(xù)的，給予責(zé)任人5002000元經(jīng)濟(jì)處罰或警告至記過處分；造成損失或者其他嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。第七十八條 有下列行為之一的，給予責(zé)任人10005000元經(jīng)濟(jì)處罰或警告至記過處分；造成損失或者其他嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：（一）未實(shí)行現(xiàn)金收入先收款后記賬、現(xiàn)金付出先記賬后付款、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)先記付款單位賬戶后記收款單位賬戶的；（二）會計(jì)核算業(yè)務(wù)未實(shí)行復(fù)核或授權(quán)的（另有規(guī)定的除外）；（三）辦理大額支付業(yè)務(wù)時(shí)，對銀行匯票等支付憑證、內(nèi)部往來報(bào)單等內(nèi)部傳遞憑證及其他按規(guī)定應(yīng)由會計(jì)主管審核簽字的憑證，未經(jīng)會計(jì)主管審核或授權(quán)（另有規(guī)定的除外），擅自辦理入賬、提出交換、電子匯劃的；（四）故意多計(jì)、少計(jì)利息或者故意將利息清單串戶記賬，或者違反規(guī)定豁免利息、擅自改變利率，或者不按期結(jié)計(jì)利息的；（五）違反規(guī)定簽發(fā)回單的。第七十九條 違反規(guī)定辦理客戶存款的查詢、凍結(jié)、扣劃、解凍等手續(xù)的，給予責(zé)任人5002000元經(jīng)濟(jì)處罰或警告至降級處分；造成嚴(yán)重后果的，給予撤職至開除處分。第八十條 應(yīng)當(dāng)由內(nèi)部傳遞的憑證交由客戶自帶的，給予責(zé)任人警告至記過處分；造成損失的，給予記大過至開除處分。 第八十一條 有下列違規(guī)行為之一的，給予責(zé)任人5002000元經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分。（一）對往來業(yè)務(wù)未按規(guī)定辦理賬務(wù)核對、勾對未達(dá)，查出不符賬項(xiàng)的；（二）未按規(guī)定與開戶單位（含往來銀行）、委托單位辦理存貸款及委托代理等業(yè)務(wù)的對賬（簽證）、查出不符賬項(xiàng)的；（三）對賬資料不規(guī)范的；（四）不執(zhí)行對賬人員與記賬人員分離原則的；（五）未堅(jiān)持雙人對賬的；（六）未按規(guī)定頻率進(jìn)行對賬的。第八十二條 未按規(guī)定核對賬目的，或?qū)ξ催_(dá)賬項(xiàng)長期掛賬不處理的，給予責(zé)任人5002000元經(jīng)濟(jì)處罰；造成賬賬不符、賬款不符、賬表不符、賬實(shí)不符、賬證不符的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。第八十三條 違反柜面服務(wù)管理規(guī)定，導(dǎo)致客戶投訴的，給予責(zé)任人5002000元經(jīng)濟(jì)處罰或警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。第六節(jié) 違反SC6000綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作規(guī)定的處理第八十四條 有下列行為之一的，給予責(zé)任人警告至記大過處分；造成資金損失的或其他嚴(yán)重后果的，給予責(zé)任人撤職至開除處分。（一）違反規(guī)定設(shè)置、刪改機(jī)構(gòu)碼的；（二）違反規(guī)定設(shè)置柜員、終端或違反規(guī)定變更、增刪柜員編號的；（三）未按規(guī)定實(shí)行柜員制或設(shè)置柜員不符合內(nèi)部控制制度規(guī)定的；（四）未按規(guī)定設(shè)置、使用操作級別和權(quán)限的；（五）同一機(jī)構(gòu)、同一系統(tǒng)，操作員未實(shí)行一人一碼的；（六）違反規(guī)定重置客戶密碼的；（七）未按規(guī)定更換密碼或不按規(guī)定使用密碼的；（八）操作員崗位變動(dòng)后不及時(shí)清理或更改其操作權(quán)限的。第八十五條 有下列行為之一的，給予責(zé)任人5002000元經(jīng)濟(jì)處罰或警告至記大過處分；造成資金損失的或其他嚴(yán)重后果的，給予責(zé)任人撤職至開除處分。（一）交換、交叉使用機(jī)構(gòu)碼、柜員編號辦理業(yè)務(wù)的；（二）柜員崗位調(diào)整、人員變動(dòng)沒有做好人員安排，導(dǎo)致違規(guī)操作的；（三）其他違反綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)營業(yè)機(jī)構(gòu)運(yùn)行管理和柜員管理規(guī)定的。第八十六條 有下列行為之一的，給予責(zé)任人開除處理。（一）竊取客戶密碼的；（二）盜用、試探其他柜員密碼或盜用身份認(rèn)證IC卡的。第八十七條 有下列行為之一的，給予責(zé)任人5002000元經(jīng)濟(jì)處罰或警告至記大過處分；造成資金損失的或其他嚴(yán)重后果的，給予責(zé)任人撤職至開除處分。（一）接到客戶錯(cuò)賬投訴后，不按業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定處理的；（二）違反業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理無折（卡）取款的。第八十八條 有下列行為之一的，給予責(zé)任人5002000元經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的給予警告至記大過處分；造成資金損失或其他嚴(yán)重后果的，給予責(zé)任人撤職至開除處分。（一）違反營業(yè)管理規(guī)定辦理營業(yè)簽到、日間操作、日終平賬的；（二）授權(quán)人員授權(quán)時(shí)未認(rèn)真審核操作人員交易的真實(shí)性、合法性和操作正確性的，或擅自將權(quán)限下放給他人的；（三）未按規(guī)定設(shè)置、使用、保管登記簿的；（四）違規(guī)在機(jī)構(gòu)簽退后重新進(jìn)入系統(tǒng)進(jìn)行交易的；（五）網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人或業(yè)務(wù)主管未認(rèn)真審核前日發(fā)生的大額交易流水的，未檢查清算賬戶及系統(tǒng)掛賬余額的；（六）未按規(guī)定進(jìn)行系統(tǒng)對賬工作的；（七）未按規(guī)定做好年終決算處理的；（八）其他違反綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)日常運(yùn)行管理規(guī)定的。第八十九條　有下列行為之一的，給予責(zé)任人警告至記大過處分；造成資金損失的或其他嚴(yán)重后果的，給予責(zé)任人撤職至開除處分。（一）繼續(xù)使用已停止使用的重要空白憑證、一般憑證的；（二）未按規(guī)定將重要空白憑證錄入系統(tǒng)或擅自改變憑證冠字號碼錄入系統(tǒng)的；（三）違反規(guī)定在辦理業(yè)務(wù)時(shí)手工輸入賬號和卡號的；（四）因機(jī)器故障或柜員誤操作需要手工制作的記賬憑證未經(jīng)營業(yè)機(jī)構(gòu)主管審核蓋章確認(rèn)的；（五）對原已開出的無磁條或已消磁的存折、銀行卡，在客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)未及時(shí)進(jìn)行更換的，造成風(fēng)險(xiǎn)隱患或損失的。第九十條 綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)技術(shù)人員和操作人員不按規(guī)定對綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行技術(shù)檢查或發(fā)現(xiàn)技術(shù)故障、安全隱患后不按規(guī)定處理、報(bào)告的，給予責(zé)任人警告至記過處分；造成案件、重大事故的給予責(zé)任人記大過至開除處分。第九十一條 發(fā)生綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)運(yùn)行差錯(cuò)或異常情況未按照規(guī)定處理的，給予責(zé)任人警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予責(zé)任人記大過至開除處分。第九十二條 違反計(jì)算機(jī)及附屬設(shè)備使用、維護(hù)、管理規(guī)定的，給予責(zé)任人5002000元經(jīng)濟(jì)處罰或警告至記過處分；造成綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)運(yùn)行故障引發(fā)停業(yè)或造成資金損失等嚴(yán)重后果的，給予責(zé)任人記大過至開除處分。第九十三條 營業(yè)機(jī)構(gòu)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員、主管人員違反職責(zé)規(guī)定或未盡責(zé)，導(dǎo)致重大違規(guī)行為發(fā)生的，給予責(zé)任人警告至記過處分；造成案件、重大事故的給予責(zé)任人記大過至開除處分。第九十四條 各級營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人在檢查、指導(dǎo)等履行職責(zé)過程中，違反職責(zé)規(guī)定或未盡責(zé)，導(dǎo)致重大違規(guī)行為發(fā)生的，給予責(zé)任人警告至記過處分；造成案件、重大事故的給予責(zé)任人記大過至開除處分。 第七節(jié) 違反有關(guān)現(xiàn)金出納及儲蓄規(guī)章制度行為的處理第九十五條 未按規(guī)定核定營業(yè)機(jī)構(gòu)現(xiàn)金庫存限額和不執(zhí)行大額現(xiàn)金領(lǐng)取、支付登記、審批制度的，給予責(zé)任人5002000元經(jīng)濟(jì)處罰或警告至記過處分；引發(fā)案件的，給予記大過至開除處分。第九十六條 違反現(xiàn)金收付、整點(diǎn)、票幣兌換及現(xiàn)金調(diào)撥規(guī)定的，給予責(zé)任人5002000元經(jīng)濟(jì)處罰或警告至記過處分；造成損失的，給予記大過至開除處分。第九十七條 離崗時(shí)現(xiàn)金箱（柜）不加鎖，現(xiàn)金、憑證、有價(jià)單證、印章未入箱(柜)保管的，營業(yè)終了現(xiàn)金及重要空白憑證、有價(jià)單證不入庫的，給予責(zé)任人5002000元經(jīng)濟(jì)處罰或警告處分；造成損失的，給予記過至開除處分。 第九十八條 現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)沒有做到日清日結(jié)的，給予責(zé)任人5001000元經(jīng)濟(jì)處罰或警告至記過處分。第九十九條 現(xiàn)金賬款不符，不及時(shí)查明原因，或未按規(guī)定上報(bào)，或隱瞞不報(bào)的，給予責(zé)任人5002000元經(jīng)濟(jì)處罰或警告至記大過處分。第一百條 違反大額資金走賬分級審批、熱線驗(yàn)證制度的，給予責(zé)任人10002000元經(jīng)濟(jì)處罰或警告至記大過處分；造成案件風(fēng)險(xiǎn)形成損失的，給予責(zé)任人待崗處理。第一百零一條 新建、改擴(kuò)建金庫立項(xiàng)申報(bào)材料弄虛作假，或者未按批準(zhǔn)的設(shè)計(jì)方案建造金庫的，給予責(zé)任人記過至撤職處分。未經(jīng)批準(zhǔn)擅自建造金庫的，給予責(zé)任人記大過至開除處分。第一百零二條 有下列行為之一的，給予責(zé)任人5002000元經(jīng)濟(jì)處罰或警告至記過處分；造成損失或者其他嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。（一）不按規(guī)定查庫或者組織查庫，致使查庫制度流于形式的；（二）強(qiáng)制管庫員無手續(xù)出庫的；（三）強(qiáng)制管庫員將無關(guān)物品入庫寄存的；（四）不及時(shí)解決庫房管理及安全方面問題的。管庫員對無手續(xù)出庫、將無關(guān)物品入庫寄存不抵制、不報(bào)告的，或違反金庫同進(jìn)同出制度的，給予記過至降級處分。第一百零三條 泄漏金庫設(shè)計(jì)方案、金庫密碼、操作員口令、運(yùn)送現(xiàn)金細(xì)節(jié)、庫存等銀行現(xiàn)金出納相關(guān)秘密或丟失金庫、保險(xiǎn)柜、箱鑰匙的，給予責(zé)任人警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。第一百零四條 因違規(guī)操作造成各種有價(jià)單證、卡及其票據(jù)、票樣丟失或滅失的，給予責(zé)任人5002000元經(jīng)濟(jì)處罰或警告至記過處分；造成損失的，給予記大過至開除處分。第一百零五條 違反假幣收繳程序、收繳的假幣流出柜面、違反規(guī)定對外支付殘損人民幣的，給予責(zé)任人5002000元經(jīng)濟(jì)處罰或警告處分。第一百零六條 在現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)管理中，有下列行為之一的，給予責(zé)任人5002000元經(jīng)濟(jì)處罰或警告至記大過處分。（一）違反有關(guān)規(guī)定允許非基本存款賬戶提取現(xiàn)金的；（二）對單位和個(gè)人異常頻繁大額提取現(xiàn)金不按規(guī)定報(bào)告或報(bào)批的；（三）其它嚴(yán)重違規(guī)行為，造成惡劣影響、損失或人員傷亡的。第一百零七條 未經(jīng)授權(quán)辦理個(gè)人柜面業(yè)務(wù)，或超越權(quán)限辦理的，給予責(zé)任人5002000元經(jīng)濟(jì)處罰或警告至記大過處分，造成嚴(yán)重后果的，給予降級至開除處分。第一百零八條 柜員之間違反規(guī)定調(diào)劑儲蓄重要單證的，給予責(zé)任人5002000元經(jīng)濟(jì)處罰或警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。第一百零九條 丟失原始憑證、記賬憑證、賬簿的，或丟失后不報(bào)告，擅自補(bǔ)制的，給予責(zé)任人警告至記過處分；補(bǔ)制時(shí)弄虛作假的，給予記大過至開除處分。第一百一十條 隱藏、竊取儲蓄重要單證（含作廢、回繳及已兌付憑證）的，給予責(zé)任人開除處分；造成損失的，承擔(dān)全部賠償責(zé)任。第一百一十一條 違反規(guī)定辦理死亡人存款的過戶或者支付的，給予責(zé)任人5002000元經(jīng)濟(jì)處罰；造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記過處分，并承擔(dān)全部賠償責(zé)任。第一百一十二條 違反規(guī)定辦理所有權(quán)有爭議的存款過戶的，給予責(zé)任人5002000元經(jīng)濟(jì)處罰；造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記大過處分，并承擔(dān)全部賠償責(zé)任。第一百一十三條 有下列行為之一的，給予責(zé)任人5002000元經(jīng)濟(jì)處罰或警告處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記過至開除處分。（一）多聯(lián)式存單不套打的；（二）抽換賬卡或者憑證的；（三）柜員辦理本人業(yè)務(wù)的；（四）不按規(guī)定內(nèi)外核對，或不按規(guī)定核對賬折、賬卡的，或由此造成賬務(wù)錯(cuò)亂的。第一百一十四條 儲蓄機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人未按規(guī)定審核營業(yè)報(bào)表，未定期核對庫存現(xiàn)金、儲蓄重要單證及未在相關(guān)登記簿上簽字的，給予5002000元經(jīng)濟(jì)處罰或警告至記過處分。第一百一十五條 違反存款實(shí)名制規(guī)定辦理個(gè)人儲蓄開戶手續(xù)，或開戶審查不嚴(yán)造成嚴(yán)重后果的，給予責(zé)任人5002000元經(jīng)濟(jì)處罰或警告至記大過處分。第一百一十六條 無故拒絕受理本網(wǎng)點(diǎn)已開辦的相關(guān)業(yè)務(wù)的，給予責(zé)任人5002000元經(jīng)濟(jì)處罰或警告至記過處分。第八節(jié) 違反有關(guān)資金、利率、費(fèi)率、資金融通管理規(guī)章制度行為的處理第一百一十七條 超越權(quán)限或者違反規(guī)定進(jìn)行資金劃撥、資金拆借、債券回購、資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、回購以及其他資金交易操作的，給予責(zé)任人記過至開除處分。第一百一十八條 以直接或間接方式違規(guī)使用信用社資金炒買炒賣房地產(chǎn)、注入自辦經(jīng)濟(jì)實(shí)體的，或違規(guī)從事股票、期貨交易，或違規(guī)向券商、期貨商融資的，給予責(zé)任人開除處分。第一百一十九條 超越權(quán)限或者違反規(guī)定核批綜合經(jīng)營計(jì)劃、有關(guān)控制指標(biāo)的，給予責(zé)任人20005000元經(jīng)濟(jì)處罰或警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分。第一百二十條 違反規(guī)定為證券商、企業(yè)或者個(gè)人墊交股票、期貨交割清算資金的，給予責(zé)任人降級至開除處分。第一百二十一條 違反規(guī)定從事非自用不動(dòng)產(chǎn)、股權(quán)、實(shí)業(yè)等直接投資活動(dòng)，給予責(zé)任人降級至開除處分。第一百二十二條 因決策、管理、經(jīng)營失誤，導(dǎo)致投資損失的，給予責(zé)任人記大過至開除處分。第一百二十三條 有以下超越價(jià)格授權(quán)權(quán)限情形之一的，給予責(zé)任人記過至開除處分。（一）超越權(quán)限或者變相提高或降低存款利率的；（二）超越權(quán)限或者變相提高或降低貸款利率的；（三）超越權(quán)限或者變相提高或降低內(nèi)部資金利率的；（四）超越權(quán)限或者變相提高或降低服務(wù)業(yè)務(wù)收費(fèi)價(jià)格的；（五）未按規(guī)定程序報(bào)批或報(bào)備而擅自執(zhí)行新業(yè)務(wù)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)的；（六）對有損農(nóng)村信用社利益的重大價(jià)格事件隱瞞不報(bào)的；（七）其他違反價(jià)格管理規(guī)定的行為。第九節(jié) 違反有關(guān)信貸規(guī)章制度行為的處理第一百二十四條 有下列行為之一的，給予責(zé)任人記大過至降級處分；造成貸款風(fēng)險(xiǎn)或損失的，責(zé)任人在90天（含）內(nèi)不能收回本息或化解