【文章內(nèi)容簡介】 設地分行或分行以上機構負責人簽署的申請書（函），內(nèi)容至少包括擬設同城支行的名稱、所在地、營運資金數(shù)額和業(yè)務范圍；（二）可行性研究報告，內(nèi)容至少包括申請人的基本情況、對擬設機構市場前景的分析、未來業(yè)務的發(fā)展規(guī)劃和組織管理架構；（三）申請人最近2年的財務報告；（四）籌建人員名單及主要負責人簡歷；（五）最近1年新設機構的經(jīng)營管理情況；（六）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。第五十一條 申請人自收到籌建批準文件之日起15日內(nèi)到擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構領取開業(yè)申請表。同城支行的籌建期為自領取開業(yè)申請表之日起6個月。申請人未在6個月內(nèi)完成籌建工作，申請延長籌建期的，應在籌建期屆滿1個月前向所在地銀監(jiān)局或其授權的銀監(jiān)分局，提交由擬設機構籌備組負責人簽署的申請書（函），說明理由，并提供相關證明材料。所在地銀監(jiān)局或其授權的銀監(jiān)分局應自收到完整申請資料之日起15日內(nèi)作出批準或不批準的決定，同時抄報上一級銀監(jiān)會派出機構和銀監(jiān)會?；I建延期的最長期限為3個月。申請人應在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請；未提交的，籌建批準文件失效，由籌建決定機關注銷籌建許可。第五十二條 同城支行開業(yè)的申請，由擬設機構所在地銀監(jiān)局或其授權的銀監(jiān)分局受理、審查和決定。申請同城支行開業(yè)，應向擬設機構所在地銀監(jiān)局或其授權的銀監(jiān)分局提交申請資料。擬設機構所在地銀監(jiān)局或其授權的銀監(jiān)分局應自受理之日起30日內(nèi)，對籌建事項進行審查驗收，作出批準或不批準的決定。第五十三條 申請同城支行開業(yè)，申請人應向擬設機構所在地銀監(jiān)局或其授權的銀監(jiān)分局提交下列申請資料一式兩份：（一）由擬設地分行或分行以上機構負責人簽署的致所在地銀監(jiān)局負責人或其授權的銀監(jiān)分局負責人的申請書（函），內(nèi)容至少包括擬開業(yè)的同城支行的名稱、地址、營運資金數(shù)額和業(yè)務范圍；（二）銀監(jiān)會規(guī)定的申請表；（三）法定驗資機構出具的驗資證明；（四）擬任高級管理人員的相關背景資料及從業(yè)人員情況一覽表；（五）營業(yè)場所的所有權證或使用權證的復印件；（六）營業(yè)場所的安全、消防設施的合格證明及相關證明的復印件；（七）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。第五十四條 同城支行經(jīng)批準開業(yè)的，應在收到開業(yè)批準文件并領取金融許可證后，到工商行政管理機關辦理登記，領取營業(yè)執(zhí)照。同城支行應當自領取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應在開業(yè)期限屆滿1個月前向所在地銀監(jiān)局或其授權的銀監(jiān)分局提出開業(yè)延期申請，所在地銀監(jiān)局或其授權的銀監(jiān)分局在接到書面申請之日起15日內(nèi)作出是否批準的決定。開業(yè)延期的最長期限為3個月。同城支行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)批準文件失效，由開業(yè)決定機關注銷開業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。第五十五條 設立自助銀行，應具備下列條件：（一）在擬設地設有分行或分行以上的機構，且該機構的資產(chǎn)質(zhì)量良好；（二）在擬設地已設立的分支機構具有較強的內(nèi)部控制能力，最近1年無重大違法違規(guī)行為，且無因內(nèi)部管理混亂導致的重大案件；（三）具有合格的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務有關的其他設施；（四）申請人在一個城市一次只能申請設立3個自助銀行。在該申請獲得不同意設立的批復或獲得設立批準后，申請人方可再行申請；（五）銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。第五十六條 設立自助銀行的申請，由擬設機構所在地銀監(jiān)局或其授權的銀監(jiān)分局受理、審查和決定。申請設立自助銀行，應向擬設機構所在地銀監(jiān)局或其授權的銀監(jiān)分局提交申請資料。擬設機構所在地銀監(jiān)局或其授權的銀監(jiān)分局應自受理之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的決定。第五十七條 申請設立自助銀行，申請人應向擬設機構所在地銀監(jiān)局或其授權的銀監(jiān)分局提交下列申請資料一式兩份：（一）由擬設地分行或分行以上機構負責人簽署的致所在地銀監(jiān)局或其授權的銀監(jiān)分局負責人的申請書（函）；（二）擬設置的機型、數(shù)量及提供的服務種類；（三）擬設地點的市場分析，內(nèi)容至少包括目標市場、服務需求和競爭狀況；（四）擬負責自助銀行日常管理的機構或人員；（五）安全監(jiān)控方案及維護措施；（六）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。第五十八條 設置只提供取款、轉(zhuǎn)賬和查詢服務的自動取款機（ATM），應向所在地銀監(jiān)局或其授權的銀監(jiān)分局備案，并依照本辦法第五十七條規(guī)定提交申請資料。所在地銀監(jiān)局或其授權的銀監(jiān)分局應自受理之日起15日內(nèi)作出備案回復。第六節(jié) 外資金融機構駐華代表機構設立第五十九條 設立外資金融機構駐華代表機構，申請人應具備下列條件：（一）所在國家或地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度；（二）是由所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當局批準設立的金融機構，或者是金融性行業(yè)協(xié)會會員；（三）外資金融機構申請在中國境內(nèi)設立總代表機構的，應在中國境內(nèi)已設立5個或5個以上分支機構（含代表機構）；（四）經(jīng)營狀況良好，無重大違法違規(guī)記錄；（五）具有有效的反洗錢措施；（六）銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。在中國境內(nèi)注冊的外資金融機構設立代表機構，申請人僅應具備前款第四項至第六項條件。第六十條 設立外資金融機構駐華代表機構的申請，由銀監(jiān)會受理、審查和決定。申請設立外資金融機構駐華代表機構，應向銀監(jiān)會提交申請資料，并向擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構抄送申請資料。擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構自收到申請資料之日起20日內(nèi)應當向銀監(jiān)會提出書面意見。銀監(jiān)會應自受理之日起6個月內(nèi)作出批準或不批準的決定。 第六十一條 申請設立外資金融機構駐華代表機構，申請人應提交下列資料：（一）銀監(jiān)會規(guī)定的申請表；（二）由董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；（三）所在國家或地區(qū)有關主管當局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照復印件或其他經(jīng)營金融業(yè)務許可文件復印件；（四）申請人的章程；（五）申請人及所在集團的組織結構圖、主要股東名單、海外分支機構與聯(lián)營公司名單；（六）申請前3年的年報；（七）由所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當局出具的對其在中國境內(nèi)設立代表機構的意見書（函），或由所在行業(yè)協(xié)會出具的推薦信；（八）經(jīng)申請人授權簽字人簽署的擬任首席代表或總代表的身份證明復印件、學歷證明復印件、簡歷、以及由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；（九）由董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）或其授權簽字人簽署的對首席代表或總代表的授權書；（十）申請人的反洗錢措施；（十一）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。外資法人機構申請設立代表機構的，提交的申請資料不包括前款第七項規(guī)定的資料。申請人向銀監(jiān)會提交的申請資料為一式兩份，向擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構抄送的申請資料為一份。第三章 機構變更第一節(jié) 外資法人機構調(diào)整或轉(zhuǎn)讓注冊資本、變更持有資本總額或者股份總額10%以上的股東第六十二條 外資法人機構調(diào)整或轉(zhuǎn)讓注冊資本、變更持有資本總額或股份總額10%以上的股東，新入股的股東應符合《中華人民共和國外資金融機構管理條例》和本辦法第八條、第九條、第十八條、第十九條關于股東條件的規(guī)定。第六十三條 外資法人機構調(diào)整或轉(zhuǎn)讓注冊資本，變更持有資本總額或股份總額10%以上的股東的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構受理和初審，銀監(jiān)會審查和決定。外資法人機構申請調(diào)整或轉(zhuǎn)讓注冊資本、變更持有資本總額或股份總額10%以上的股東，應向所在地銀監(jiān)會派出機構提交申請資料。所在地銀監(jiān)會派出機構應自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構。銀監(jiān)會應自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的決定。第六十四條 外資法人機構申請調(diào)整或轉(zhuǎn)讓注冊資本、變更持有資本總額或股份總額10%以上的股東，應向所在地銀監(jiān)會派出機構提交下列申請資料一式三份：（一）董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；（二）關于調(diào)整或轉(zhuǎn)讓注冊資本、變更股東的董事會決議；（三）變動投資額或股權比例的投資各方的董事會決議或其法定代表人簽署的意見書（函），擬受讓方是金融機構的，應提供所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當局認可的意見書（函）；（四）相關股東簽署的轉(zhuǎn)讓協(xié)議或合同；（五）擬受讓方所在國家或地區(qū)有關主管當局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照復印件或其他經(jīng)營金融業(yè)務許可文件復印件；（六）擬受讓方章程、組織結構、主要股東名單、海外分支機構與聯(lián)營公司名單；（七）擬受讓方反洗錢的制度或規(guī)定；（八）擬受讓方最近3年的年報；（九）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。第二節(jié) 外國銀行分行、獨資或合資銀行分行變更營運資金第六十五條 外國銀行分行、獨資或合資銀行分行變更營運資金的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。申請外國銀行分行、獨資或合資銀行分行變更營運資金，應向所在地銀監(jiān)會派出機構提交申請資料。所在地銀監(jiān)會派出機構應自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構。銀監(jiān)會應自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準或不批準的決定。第六十六條 外國銀行分行、獨資或合資銀行分行申請變更營運資金，應向所在地銀監(jiān)會派出機構提交由董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）以及銀監(jiān)會要求提交的其他資料一式三份。第三節(jié) 外資法人機構修改章程第六十七條 外資法人機構應在其章程所列內(nèi)容發(fā)生變動后一年內(nèi)提出修改章程的申請。第六十八條 外資法人機構修改章程的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。外資法人機構申請修改章程，應向外資法人機構所在地銀監(jiān)會派出機構提交申請資料。外資法人機構所在地銀監(jiān)會派出機構應自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構。銀監(jiān)會應自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準或不批準的決定。第六十九條 外資法人機構申請修改章程，應向外資法人機構所在地銀監(jiān)會派出機構提交下列申請資料一式三份：（一）董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；（二）股東會或董事會修改章程的決議；（三）原章程和新章程草案；（四）原章程與新章程變動對照表；（五）由律師事務所出具的關于修改章程的法律意見書（函）；（六）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。第四節(jié) 外資金融機構在同城內(nèi)變更營業(yè)場所或地址第七十條 外資金融機構在同城內(nèi)變更營業(yè)場所或地址，分為外資金融機構營業(yè)性機構在同城內(nèi)變更營業(yè)場所和外資金融機構駐華代表機構在同城內(nèi)變更地址兩種情形。外資金融機構在同城內(nèi)變更營業(yè)場所或地址的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構受理、審查和決定。外資金融機構申請在同城內(nèi)變更營業(yè)場所或地址，應向所在地銀監(jiān)會派出機構提交申請資料。所在地銀監(jiān)會派出機構應自受理之日起3個月內(nèi)，對新營業(yè)場所進行驗收，并作出批準或不批準的決定。在審查過程中，所在地銀監(jiān)會派出機構應將驗收結果書面通知申請人。驗收不合格的，申請人可以在接到通知書之日起10日后向所在地銀監(jiān)會派出機構要求復驗。第七十一條 外資金融機構營業(yè)性機構申請在同城內(nèi)變更營業(yè)場所，應向所在地銀監(jiān)會派出機構提交下列申請資料一份：（一）由外資法人機構董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）、外國銀行分行行長或總經(jīng)理簽署的致所在地銀監(jiān)會派出機構負責人的申請書（函）；（二）擬遷入營業(yè)場所的租賃或購買合同或協(xié)議的復印件；（三）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。第七十二條 外資金融機構駐華代表機構申請在同城內(nèi)變更地址，應向所在地銀監(jiān)會派出機構提交由首席代表或總代表簽署的變更地址申請書（函）以及銀監(jiān)會要求提交的其他資料一份。第五節(jié) 外資金融機構更名第七十三條 外資金融機構更名的申請，由銀監(jiān)會受理、審查和決定。外資金融機構申請更名，應向銀監(jiān)會提交申請資料，并向外資金融機構所在地銀監(jiān)會派出機構抄送申請資料。銀監(jiān)會應自受理之日起3個月內(nèi)，作出批準或不批準的決定。第七十四條 外資金融機構更名分為下列兩種情形：（一）外國銀行分行或外資金融機構駐華代表機構因母行（母公司）合并（分立）原因更名；（二）外國銀行分行或外資金融機構駐華代表機構因母行（母公司）合并（分立）以外的原因更名以及其他外資金融機構更名。第七十五條 外國銀行分行或外資金融機構駐華代表機構因母行（母公司）合并（分立）原因擬更名的，可以申請分兩步或直接辦理更名手續(xù)。第七十六條 外國銀行分行或外資金融機構駐華代表機構因母行（母公司）合并（分立）原因申請分兩步辦理更名手續(xù)的，申請人應在更名前將外國銀行（公司）的董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）、外國銀行（公司）所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當局對其合并（分立）的認可函（批準書）一式兩份提交銀監(jiān)會，一份抄送外國銀行分行或外資金融機構駐華代表機構所在地銀監(jiān)會派出機構。銀監(jiān)會自收到完整的初步申請資料后1個月內(nèi)以簽署信函的形式確認其擬更名申請。第七十七條 外國銀行分行或外資金融機構駐華代表機構因母行（母公司）合并（分立）原因申請分兩步辦理更名手續(xù)的，申請人應在更名后30日內(nèi)提交下列正式申請資料：（一）新機構董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）； （二）由新機構填寫的銀監(jiān)會規(guī)定的申請表；（三）新機構所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當局的正式批準書；（四）新機構的營業(yè)執(zhí)照復印件或其他經(jīng)營金融業(yè)務許可文件復印件；（五）新機構董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的新機構對中國境內(nèi)分行的稅務、債務責任擔保書；（六）新機構的合并財務報表；（七）新機構的章程；（八）新機構的董事會名單；（九）新機構的最大十家股東或主要合伙人名單；（十）新機構的組織結構圖；（十一）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。外國銀行分行或外資金融機構駐華代表機構在更名時更換高級管理人員的，還應同時提交高級管理人員任職資格審核需要的資料。申請人向銀監(jiān)會提交的申請資料為一式兩份，向外國銀行分行或外資金融機構駐華代表機構所在地銀監(jiān)會派出機構抄送的申請資料為一份。第七十八條 外國銀行分行或外資金融機構駐華代表機構申請直接辦理更名手續(xù)的，