某銀行客戶經理績效考核實施制度(編輯修改稿)
2025-05-06 01:36 本頁面
【文章內容簡介】 戶的關系。對所管理的客戶，客戶經理要經常拜訪，隨時聯(lián)系，及時了解客戶的需要和對銀行的意見、要求，并及時報告，以便協(xié)調解決。為客戶提供綜合性、一體化、全方位服務。對客戶提出的需求，客戶經理要提出初步處理意見及建議，主動設計金融服務方案，及時調動相關資源，為客戶提供優(yōu)質、高效的服務。積極營銷我行產品和服務，引導客戶的業(yè)務需求?？蛻艚浝碓谂c客戶交往中，要善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務需要，有針對性地向客戶主動建議、推薦金融產品，使客戶了解我行的金融產品和服務，促使金融產品和服務被優(yōu)先購買。針對客戶的特別需求，堅持以銀企“雙贏”為目標，積極探索為其開發(fā)專用產品和服務的可能性。作為客戶的金融顧問，對客戶的財務狀況提供咨詢與投資理財服務，行使銀行咨詢與客戶顧問的雙重職責?？蛻艚浝硪粩嗉訌娮陨硇摒B(yǎng)，提升服務檔次，為客戶提供優(yōu)質服務，當好客戶在銀行的導購員、聯(lián)絡員。第五章 客戶經理的權利和晉升第十八條 客戶經理有優(yōu)先參加培訓的權利。培訓內容主要包括：經濟金融理論，經濟金融領域的法律、法規(guī)、政策與規(guī)章制度，銀行主要業(yè)務知識與操作流程，市場營銷與公關技巧，客戶管理等，加快客戶經理知識結構更新，全面提高客戶經理的綜合業(yè)務素質和技能。第十九條 各級領導和相關業(yè)務部門要大力支持客戶經理的工作，客戶經理有權要求各有關部門對其提交的客戶信息、需求、咨詢及時給予答復或批示，特殊情況，可以越級反映。第二十條 客戶經理的績效考核每年度進行一次，根據(jù)考核結果，客戶經理的等級每年確認和調整一次。業(yè)績突出、達到更高等級客戶貢獻額的客戶經理可以晉升為相應等級的客戶經理。第六章 客戶經理的績效考核實施細則第二十一條 客戶經理的收入分配直接與本人工作業(yè)績掛鉤，按其服務的客戶為我行創(chuàng)造的客戶貢獻額大小，實行下可保底（資深客戶經理1200元/月、高級客戶經理(二級)1100元/月、高級客戶經理(一級)1000元/月、客戶經理(二級)900元/月、客戶經理(一級)800元/月、助理客戶經理700元/月、見習客戶經理600元/月）、上不封頂、多勞多得的獎勵分配方式?？蛻艚浝砻吭鹿べY收入按保底數(shù)預發(fā)。（一）績效考核內容客戶經理績效考核采取定量考核結合定性考核的考評方法，定量考核按貢獻額的80%為準；定性考核按計劃完成和工作質量為準，定性考核占貢獻額的20%?？蛻艚浝淼亩ㄐ钥己耍?）考核項目：客戶經理完成的資產、負債和中間業(yè)務等任務的情況，客戶經理完成的日志數(shù)量和質量，營銷服務方案的質量，客戶分析報告的質量，客戶經理搜集、反饋的信息質量，個人營銷綜合素質，團隊協(xié)作精神等八項。（2）考核方法：采取自評、客戶抽樣評價、主管領導評價和相關部門評價相結合的綜合評價方法。定性考核由各支行組織實施，報市分行考核領導小組審定?？蛻艚浝淼亩靠己耸蟹中袑θ兴锌蛻艚浝韺嵭薪y(tǒng)一的績效考核指標體系，具體考核內容如下：（1）本外幣存款（含對公存款、儲蓄存款、同業(yè)存款）；（2）本外幣貸款（含流動資金貸款、項目貸款、貼現(xiàn)貸款）；（3）個人消費貸款（4）個人住房貸款（5）乙丙類客戶貸款移位和乙類客戶貸款退出（以信貸處確定對象為準）（6）乙丙類客戶貸款清收（7）辦理人民幣結算業(yè)務手續(xù)費收入
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