境外基金廣告與營(yíng)業(yè)促銷(xiāo)活動(dòng)行為規(guī)范(編輯修改稿)
2025-05-05 22:30 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 有「內(nèi)容載有不正確或與銷(xiāo)售文件內(nèi)容不符或不雅之文字、美術(shù)稿或圖案設(shè)計(jì)。」之情事，是以審核內(nèi)容包括圖案設(shè)計(jì)。問(wèn)題十：今年8月1日以前，請(qǐng)問(wèn)要適用本規(guī)範(fàn)，還是適用信託業(yè)從事信託業(yè)務(wù)之廣告、業(yè)務(wù)招攬及營(yíng)業(yè)促銷(xiāo)活動(dòng)相關(guān)規(guī)範(fàn)？請(qǐng)釋疑。答：今年8月1日以前，銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)只要銷(xiāo)售經(jīng)核備之境外基金，從事境外基金廣告及營(yíng)業(yè)促銷(xiāo)活動(dòng)就要適用本規(guī)範(fàn)，同時(shí)也要適用信託業(yè)從事信託業(yè)務(wù)之廣告、業(yè)務(wù)招攬及營(yíng)業(yè)促銷(xiāo)活動(dòng)相關(guān)規(guī)範(fàn)。問(wèn)題十一：針對(duì)第八條第一項(xiàng)第三款 「總代理人或其委託之銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從事境外基金之廣告、公開(kāi)說(shuō)明書(shū)及其他營(yíng)業(yè)促銷(xiāo)活動(dòng)時(shí)，不得〝提供贈(zèng)品或以其他利益勸誘他人購(gòu)買(mǎi)境外基金〞之行為?！筈：條文中之「其他利益」的定義為何？答：「其他利益」例如定存加碼、貸款減碼及贈(zèng)送意外險(xiǎn)等包裹式組合產(chǎn)品等均屬之，目前手續(xù)費(fèi)折扣因?yàn)橹鞴軝C(jī)關(guān)所允許，故不列屬之。問(wèn)題十二：有關(guān)網(wǎng)站上的揭露境外基金之相關(guān)資訊:：幾乎每一個(gè)網(wǎng)站或各大銀行都有績(jī)效前幾名的基金排名？？答：一、銀行只要依境外基金廣告相關(guān)規(guī)範(fàn)之規(guī)定於其網(wǎng)站揭露基金績(jī)效排行等資訊即可。二、銀行只要依境外基金廣告相關(guān)規(guī)範(fàn)之規(guī)定亦可於本行網(wǎng)站上放置銷(xiāo)售前5名的海外基金排行。問(wèn)題十三：銀行每日自行製作提供境外基金淨(jìng)值績(jī)效評(píng)比等資料予理專(zhuān)參考，若理專(zhuān)不小心提供予客戶(hù)，有無(wú)相關(guān)規(guī)範(fàn)？答：若僅係銀行內(nèi)部參考用之資料，請(qǐng)?jiān)]明「教育訓(xùn)練用資料或內(nèi)部資料，不得外流」或「僅限內(nèi)部使用」等文字，以釐清相關(guān)責(zé)任。另，請(qǐng)參閱附註2投信投顧公會(huì)95年6月2日與金管會(huì)證期局溝通事項(xiàng)紀(jì)錄內(nèi)容。問(wèn)題十四：有關(guān)之前所討論「不得提供贈(zèng)品或以其他利益勸誘他人購(gòu)買(mǎi)境外基金之行為」之規(guī)定，目前業(yè)者進(jìn)行討論決定送或不送贈(zèng)品，如此是否有違公平交易法？答：境外基金管理辦法第1項(xiàng)序文已訂有除外規(guī)定，而投信事業(yè)管理規(guī)則95年1月修正發(fā)布第22條第1項(xiàng)第3款規(guī)定不得「提供贈(zèng)品或以其他利益勸誘他人購(gòu)買(mǎi)受益憑證。但本會(huì)另有規(guī)定者，不在此限?！?，亦增列但書(shū)規(guī)定，有關(guān)業(yè)者討論贈(zèng)品事宜，係投信投顧公會(huì)現(xiàn)正依據(jù)金管會(huì)指示進(jìn)行研議之議案，而於研議過(guò)程中是否涉有公平交易法問(wèn)題，將予以注意。問(wèn)題十五：銀行僅做業(yè)務(wù)廣告並不特別指出某一檔基金，例如係做特定金錢(qián)信託投資境外基金業(yè)務(wù)之廣告，是否仍需依規(guī)定通知總代理人，並由總代理人向公會(huì)申報(bào)？答：一、只要涉及境外基金募集、銷(xiāo)售所為之廣告均須依規(guī)定辦理申報(bào)。另請(qǐng)參附註2投信投顧公會(huì)95年6月2日與金管會(huì)證期局溝通事項(xiàng)紀(jì)錄內(nèi)容。二、如果銀行僅做形象廣告，只要
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