境外基金廣告與營業(yè)促銷活動行為規(guī)范(編輯修改稿)
2025-05-05 22:30 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 有「內(nèi)容載有不正確或與銷售文件內(nèi)容不符或不雅之文字、美術(shù)稿或圖案設(shè)計?！怪槭拢且詫徍藘?nèi)容包括圖案設(shè)計。問題十：今年8月1日以前，請問要適用本規(guī)範(fàn)，還是適用信託業(yè)從事信託業(yè)務(wù)之廣告、業(yè)務(wù)招攬及營業(yè)促銷活動相關(guān)規(guī)範(fàn)？請釋疑。答：今年8月1日以前，銷售機構(gòu)只要銷售經(jīng)核備之境外基金，從事境外基金廣告及營業(yè)促銷活動就要適用本規(guī)範(fàn)，同時也要適用信託業(yè)從事信託業(yè)務(wù)之廣告、業(yè)務(wù)招攬及營業(yè)促銷活動相關(guān)規(guī)範(fàn)。問題十一：針對第八條第一項第三款 「總代理人或其委託之銷售機構(gòu)從事境外基金之廣告、公開說明書及其他營業(yè)促銷活動時，不得〝提供贈品或以其他利益勸誘他人購買境外基金〞之行為。」Q：條文中之「其他利益」的定義為何？答：「其他利益」例如定存加碼、貸款減碼及贈送意外險等包裹式組合產(chǎn)品等均屬之，目前手續(xù)費折扣因為主管機關(guān)所允許，故不列屬之。問題十二：有關(guān)網(wǎng)站上的揭露境外基金之相關(guān)資訊:：幾乎每一個網(wǎng)站或各大銀行都有績效前幾名的基金排名？？答：一、銀行只要依境外基金廣告相關(guān)規(guī)範(fàn)之規(guī)定於其網(wǎng)站揭露基金績效排行等資訊即可。二、銀行只要依境外基金廣告相關(guān)規(guī)範(fàn)之規(guī)定亦可於本行網(wǎng)站上放置銷售前5名的海外基金排行。問題十三：銀行每日自行製作提供境外基金淨(jìng)值績效評比等資料予理專參考，若理專不小心提供予客戶，有無相關(guān)規(guī)範(fàn)？答：若僅係銀行內(nèi)部參考用之資料，請註明「教育訓(xùn)練用資料或內(nèi)部資料，不得外流」或「僅限內(nèi)部使用」等文字，以釐清相關(guān)責(zé)任。另，請參閱附註2投信投顧公會95年6月2日與金管會證期局溝通事項紀(jì)錄內(nèi)容。問題十四：有關(guān)之前所討論「不得提供贈品或以其他利益勸誘他人購買境外基金之行為」之規(guī)定，目前業(yè)者進行討論決定送或不送贈品，如此是否有違公平交易法？答：境外基金管理辦法第1項序文已訂有除外規(guī)定，而投信事業(yè)管理規(guī)則95年1月修正發(fā)布第22條第1項第3款規(guī)定不得「提供贈品或以其他利益勸誘他人購買受益憑證。但本會另有規(guī)定者，不在此限?！?，亦增列但書規(guī)定，有關(guān)業(yè)者討論贈品事宜，係投信投顧公會現(xiàn)正依據(jù)金管會指示進行研議之議案，而於研議過程中是否涉有公平交易法問題，將予以注意。問題十五：銀行僅做業(yè)務(wù)廣告並不特別指出某一檔基金，例如係做特定金錢信託投資境外基金業(yè)務(wù)之廣告，是否仍需依規(guī)定通知總代理人，並由總代理人向公會申報？答：一、只要涉及境外基金募集、銷售所為之廣告均須依規(guī)定辦理申報。另請參附註2投信投顧公會95年6月2日與金管會證期局溝通事項紀(jì)錄內(nèi)容。二、如果銀行僅做形象廣告，只要
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