外資參股金融業(yè)-市場(chǎng)準(zhǔn)入情況調(diào)查報(bào)告(編輯修改稿)
2025-04-19 06:41 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 姻”后，內(nèi)地證券公司未來(lái)在香港甚至亞洲市場(chǎng)占得一席之地，已不再是非分之想。 業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，目前國(guó)內(nèi)券商牌照并不會(huì)因合資進(jìn)入實(shí)施階段而升值。“境內(nèi)外券商合作不會(huì)一哄而上，”全球一流的金融集團(tuán)挑選的合作對(duì)象肯定是排名前幾位的券商，進(jìn)行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的廣泛合作；而一些中小券商會(huì)走特色之路，突出經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)可以找美林、嘉信合作，突出投行業(yè)務(wù)則可以找高盛合作。這位研究員相信，未來(lái)幾年證券行業(yè)強(qiáng)者恒強(qiáng)、弱者恒弱的馬太效應(yīng)會(huì)十分明顯，那些毫無(wú)特色的小券商將面臨著嚴(yán)峻的生存危機(jī)，整個(gè)行業(yè)也將開(kāi)始更加凌厲的洗牌。 二、 外資參股商業(yè)銀行戴相龍一個(gè)月前在南京的華商大會(huì)上講，入世第一年，企業(yè)外幣可以存入外國(guó)銀行。第二，三年企業(yè)人民幣可以存入外國(guó)銀行，直至第五年，居民可以把本幣存入外國(guó)銀行，五年后所有外資銀行可以獲得相同待遇，這是毫無(wú)疑問(wèn)的。（2001年12月06日 13:47 新浪財(cái)經(jīng)：上海財(cái)經(jīng)大學(xué)朱鐘棣發(fā)言）外資參股中資銀行雖沒(méi)有法律障礙，但涉及外資金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入問(wèn)題，必須視乎央行的政策行事，凡購(gòu)買商業(yè)銀行１０％股權(quán)的行為都需要央行批準(zhǔn)。外資銀行參股動(dòng)態(tài)1． 1999年，上海銀行率先引入國(guó)際金融公司參股，聘請(qǐng)普華會(huì)計(jì)事務(wù)所進(jìn)行每年兩次外部審計(jì)，接納“洋”董事加入董事會(huì)，并主動(dòng)接受花旗銀行、荷蘭銀行、愛(ài)爾蘭銀行等外國(guó)銀行專家的技術(shù)援助。2001年12月，上海銀行又成功引入香港上海匯豐銀行（匯豐出資5億多人民幣）、香港上海商業(yè)銀行參股投資及國(guó)際金融公司增持股份，外資占擴(kuò)股后上海銀行總股本的比例升至18％。2． 2001年早些時(shí)候我國(guó)第五大國(guó)有商業(yè)銀行——中國(guó)交通銀行宣布將吸收15％的外資股本（2002年初，高盛向交行遞交了一份“引資方案”，涉及交行內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)流程調(diào)整），2002年7月19日，吸引外資參股的計(jì)劃獲得監(jiān)管部門放行?！巴赓Y參股國(guó)有商業(yè)銀行，這是國(guó)有銀行融資政策上一個(gè)非常大的突破。其出發(fā)點(diǎn)我想不僅僅是開(kāi)發(fā)幾個(gè)新的人民幣業(yè)務(wù)或者扶植一兩家中外合資銀行那么簡(jiǎn)單，而是一個(gè)更宏觀的戰(zhàn)略的一部分，這就是引進(jìn)國(guó)外銀行的管理、機(jī)制、技術(shù)和服務(wù)理念，幫助國(guó)內(nèi)銀行完成全方位的創(chuàng)新。參股進(jìn)來(lái)的外資在國(guó)內(nèi)銀行的轉(zhuǎn)制過(guò)程中應(yīng)該會(huì)扮演一些別的機(jī)構(gòu)所不能扮演的角色。至少?gòu)亩唐趤?lái)看，會(huì)對(duì)國(guó)內(nèi)銀行的外匯業(yè)務(wù)、國(guó)際業(yè)務(wù)有一個(gè)較大的促進(jìn)。”一位外資銀行的分析家說(shuō)。關(guān)于交行引資，已有幾家外國(guó)金融機(jī)構(gòu)對(duì)此表現(xiàn)出了強(qiáng)烈的興趣，其中，美國(guó)花旗銀行可能性較大。在獲得中國(guó)人民銀行的批準(zhǔn)后，將于今年年底將其總股份中的15%出售給至少兩家外國(guó)投資者。3． 2001年5月，華夏銀行在其遞交給中國(guó)人民銀行和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的上市申報(bào)材料中，就已經(jīng)提出要拿出一部分股權(quán)配售給外資商業(yè)銀行。華夏銀行董事長(zhǎng)陸宇澄表示，按華夏銀行的設(shè)計(jì)規(guī)劃，外資可以占到25%以下的股份，成為董事單位，在華夏銀行的決策層發(fā)揮作用。4． 2001年11月，國(guó)際金融公司以2700萬(wàn)美元收購(gòu)南京市商業(yè)銀行15％的股份，成為迄今為止國(guó)內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)持股比例最多的外資股東。5． 民生銀行正在與匯豐花旗就入股事宜談判，花旗可能參股上海浦東發(fā)展銀行，中信實(shí)業(yè)銀行也表示希望在增資擴(kuò)股時(shí)引進(jìn)外資股東，匯豐擬參股北京市商業(yè)銀行…（2002年4月8日《中國(guó)經(jīng)營(yíng)報(bào)》）6． 荷蘭國(guó)際集團(tuán)，目前已在中國(guó)大陸分設(shè)了巴林（投行）、荷蘭商業(yè)銀行、荷蘭保險(xiǎn)等多個(gè)代表處，其中荷蘭保險(xiǎn)正在籌備成立一家合資保險(xiǎn)公司。 面對(duì)中資銀行已建有的35000余家營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，外資銀行只能夠是“望洋興嘆”，他們非常羨慕中資銀行所擁有的網(wǎng)絡(luò)資源、本幣資金優(yōu)勢(shì)及客戶關(guān)系。人民幣業(yè)務(wù)和其它中間業(yè)務(wù)根據(jù)中美兩國(guó)的協(xié)定,在加入WTO兩年后,中國(guó)本土企業(yè)的人民幣業(yè)務(wù)將向外資銀行開(kāi)放；五年后,中國(guó)國(guó)內(nèi)居民的人民幣業(yè)務(wù)將向外資銀行開(kāi)放。這意味著眼下中資銀行的人民幣業(yè)務(wù)將逐步對(duì)外資開(kāi)放，隨之外資銀行會(huì)在零售及私人銀行業(yè)務(wù)、財(cái)資服務(wù)、籌組大型銀團(tuán)信貸及項(xiàng)目融資等中間業(yè)務(wù)服務(wù)領(lǐng)域大展拳腳。根據(jù)外經(jīng)貿(mào)部的分析，外資銀行分行的數(shù)量入世三年內(nèi)將增至279家，其吸收的外匯存款也將增加一倍多，銀行國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)亦將高于眼下的40％。同時(shí)，憑借其豐富經(jīng)驗(yàn)與先進(jìn)技術(shù)，外資銀行還會(huì)將觸角伸向電信、鐵路等壟斷行業(yè)?！爸袊?guó)加入WTO后510年間,外資銀行在中國(guó)的中間業(yè)務(wù)份額可能達(dá)到并超過(guò)50%，外幣存款將可能占到15%,人民幣存款將可能占10%,外幣貸款份額將在2030%之間,人民幣貸款在15%左右?！敝袊?guó)銀行行長(zhǎng)劉明康不久前曾如是預(yù)計(jì)說(shuō)。按照目前人民銀行的規(guī)定，外資銀行經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的規(guī)模只能為其外匯負(fù)債的50%。現(xiàn)有的外資銀行監(jiān)管立法存在問(wèn)題現(xiàn)有的外資銀行監(jiān)管立法主要包括《中國(guó)人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》以及《外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》。這些法律不僅單獨(dú)來(lái)看缺這缺那，相互之間的銜接也成問(wèn)題。此外，由于基本沒(méi)有對(duì)外資銀行的業(yè)務(wù)范圍、資本標(biāo)準(zhǔn)、內(nèi)部管理制度、信息披露等方面內(nèi)容的評(píng)估，沒(méi)有銀行保密規(guī)定、存款保險(xiǎn)制度、最后貸款制度的立法，也給外資銀行監(jiān)管帶來(lái)不小的困難。以人民幣業(yè)務(wù)為例。外資銀行在眼
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