家庭理財小知識ppt課件(編輯修改稿)
2025-03-20 16:05 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 通，投資人可在銀行網(wǎng)點進行買賣。 投資人除可得到持有期間的利息收益外，還可通過買賣差價賺取資本溢價收益（或虧損）。 電子記帳方式。 基金 開放式基金和封閉式基金 基金規(guī)模和存續(xù)期 交易場所 收益 價格 封閉式基金 規(guī)模固定不變，有明確的存續(xù)期限 證券市場 源于二級市場的買賣差價和分紅 受市場供求關(guān)系的影響 開放式基金 規(guī)模和存續(xù)期限是變化的 規(guī)定的營業(yè)場所，如銀行 來自于贖回價與申購價之間的差價 以基金單位對應(yīng)的資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ) 借“基”生蛋 —— 為什么要投資基金 專家管理，省時省心省力 分散投資，有效控制風險 流動性強，申購贖回方便 基金分類 指數(shù)型基金 收益 股票型基金 配置型基金 風險 債券型基金 保本型基金 貨幣型基金 貨幣市場基金 —— 聰明的“存錢”方式 本金安全。 投資于短期債券、商業(yè)票據(jù)、銀行定期存單等貨幣市場工具，基金面值始終保持 1元 ,，投資風險低。 流動性強。 申購贖回方便，資金到賬快，贖回后第二天就可用款。 收益穩(wěn)定。 年收益率一般在 % － 2%。成本低。免認購費、申購費、贖回費，進出方便。 分紅免稅。 日日計息，月月分紅，享受復(fù)利，每月分紅結(jié)轉(zhuǎn)份額，分紅免收所得稅。 例：建信貨幣市場基金， 2022年 4月25日正式成立， 2022年 6月 8日當日，每萬份基金單位收益 ，最近七日收益所折算的年資產(chǎn)收益率為 ％。 股票型基金 —— 高風險，高收益 收益來源于股票紅利及股票上漲的盈利 選擇合適入市時機 。 前兩年股票市場走弱的時候 ， 股票型基金跌破一元的情況曾大面積出現(xiàn) 。 去年到今年 ， 市場形勢好轉(zhuǎn) ， 很多股票基金的收益超過了 100％ ，甚至更高 。 選擇業(yè)績良好的基金公司 。 考察基金投資策略。 例：上投摩根中國優(yōu)勢證券投資基金， 2022年 9月 15日正式成立， 投資重點：動態(tài)發(fā)展比較優(yōu)勢而立足于國際競爭市場的上市公司。 截止 2022年 8月 7日，基金單位凈值已經(jīng)達到 ，累計凈值 ， 與去年同期比，該基金凈值繼續(xù)快速增長并實現(xiàn)業(yè)績翻番。 債券基金 —— 收益穩(wěn)定，風險較低 發(fā)行基金所籌集的資金主要投資于可流通的國債、金融債和企業(yè)債券等。 例： 華夏債券基金 2022年 10月 23日正式成立，債券型開放式基金；投資于固定收益類金融工具，包括國債、金融債、企業(yè)（公司）債（包括可轉(zhuǎn)債）等債券以及新發(fā)行股票等 ；截止 2022年 8月 7日，基金份額凈值為 ，份額累計凈值為 ，平均年收益率接近 6％。 指數(shù)基金 跟蹤指數(shù)，分散投資 按照某種指數(shù)構(gòu)成的標準，購買該指數(shù)包含的證券市場中的全部或部分證券的基金，從而達到與該指數(shù)同樣或相似的收益水平。 例：博時裕富證券投資基金，以新華富時中國 A200符合指數(shù)為標的，2022年 8月 26日正式成立，在經(jīng)過大額分紅后，截止 2022年 8月 7日，基金單位凈值 ，累計凈值達。 保本基金 低風險，低回報 保本基金是指在一定時期后（一般為 3－5年），客戶會獲得投資本金的一個百分比的回報，同時如果基金運作成功，客戶還會得到額外收益。 例：銀華保本增值證券投資基金， 2022年3月 2日正式成立，在 3年后確保本金安全的基礎(chǔ)上，謀求基金資產(chǎn)的穩(wěn)定增值。在曾經(jīng)分紅 /10份基金后， 2022年 3月 1日，本基金按照 1： （即每 1份基金份額轉(zhuǎn)換為 份，拆分后，基金份額凈值及累計份額凈值為 元），截止 2022年 8月 7日，當日基金單位凈值為 ，累計凈值為 。 黃金投資品種 特點：保值、投資、收藏、饋贈 賬戶金俗稱紙黃金，是指客戶在銀行開立黃金
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