理財管理規(guī)劃書word版(編輯修改稿)
2025-02-15 05:22 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 元，這筆開支要相對增加，因為隨著年齡的不斷增長，趙先生和他的家人要面對更大的健康問題，到時候健康的風(fēng)險也會逐漸增大，而且不能排除意外受傷之類的事故，以目前的健康保險要承受醫(yī)療費會有些力不從心，所以要增大健康保險的金額。②． 財產(chǎn)風(fēng)險因為趙先生家里有一套正在償還貸款的房子，所以應(yīng)該購買房屋保險，以防像火災(zāi)、地震之類的意外事故。另外趙先生短期內(nèi)有買車的打算，所以趙先生應(yīng)該也要考慮一下車險和意外事故險。通過以上的分析，建議趙先生自己本人購買健康保險包括意外保險，房屋保險，車險，其中建議趙先生的財產(chǎn)保險也可以買一個財產(chǎn)保險組合，這樣的福利會更大，所受保的項目也更多；而趙太太則購買意外險和健康險就可以了；為家里的老人購買養(yǎng)老險最為合適，同時也可以購買意外險；小孩購買醫(yī)療險則可以。2． 投資規(guī)劃經(jīng)過對趙先生的財務(wù)狀況分析，發(fā)現(xiàn)趙先生一家是屬于保守型的家庭，收入大于支出，同時流動性的比率又過高，說明趙先生一下不善于購買投資產(chǎn)品，或者是不善于購買多種的投資產(chǎn)品，投資產(chǎn)品過于單一，會影響趙先生的收益效果，我的建議是在增大投資金額的同時增大投資的產(chǎn)品種類。①． 應(yīng)急備用資金根據(jù)趙先生家里目前的情況，每月結(jié)余50008000元左右作為應(yīng)急時候的備用金，因為趙先生家里屬于保守型，所以不用每月額外留過多的錢作為備用金。②． 房產(chǎn)投資趙先生目前擁有兩套房子，一套較好的是自己居住，另一套房子的地域比較偏僻，用來出租，每月會有近3000元的收入，建議暫時先不要賣掉這套房子，先保留繼續(xù)對外租借。③． 股票投資目前股票投資是比較盛行的一種投資產(chǎn)品，是許多的選擇，趙先生也選擇了股票投資，也是他唯一的投資產(chǎn)品。目前中國的證券市場正在慢慢的回升，逐漸走出之前的跌谷，所以建議趙先生可以在這個時候加大股票投資的資金額度，同時現(xiàn)在這個市場正好和中國的經(jīng)濟市場相似，新型的市場較受關(guān)注，例如鋰電池，稀土之類的，現(xiàn)在的走向都很不錯，趙先生可以在這個版塊有所發(fā)展。趙先生目前也持有一到二個股，并不用急著拋掉去轉(zhuǎn)換之前提到的新型版塊，可以靜觀其變，看看是不是一個績優(yōu)股，如果是的話便長期持有，不是的話也可以痛快割肉，選擇正在上升的股，從中獲利。建議增加10萬元左右到股票投資中。④． 基金投資基金投資是將募集起來的錢交給經(jīng)驗豐富的
黨政相關(guān)相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1