金融詐騙罪探究word版(編輯修改稿)
2025-02-14 14:55 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 出現(xiàn)，欺騙性、隱蔽性和危害性也更大。跨國(guó)（境）、跨區(qū)域犯罪增加。特別是信用證詐騙案件，往往是境內(nèi)外犯罪分子相互勾結(jié)，一旦得手，便把巨額資金轉(zhuǎn)往境外，或者攜款潛逃。 近兩年來(lái)，金融業(yè)出現(xiàn)了一系列重大調(diào)整，以四大國(guó)有銀行改制為主要內(nèi)容，股份制銀行優(yōu)化整合為特別看點(diǎn)的改革，讓中國(guó)金融環(huán)境發(fā)生了巨大變化，而在新舊金融體制之間，出現(xiàn)漏洞就十分普遍，此外，在“金融創(chuàng)新”口號(hào)的鼓勵(lì)下，一些新的信用工具不斷出現(xiàn)，使得監(jiān)管難度提高。而從另一方面，對(duì)資金的巨大需求得不到滿足正是金融詐騙出現(xiàn)的必要條件，2003年以來(lái)，一系列宏觀調(diào)控措施相繼出臺(tái)，銀根偏緊成為普遍感受，很多地方的企業(yè)，尤其是民營(yíng)企業(yè)資金需求得不到有效供給，資金鏈緊繃，這使得金融詐騙有了可利用的心理?xiàng)l件。 三、金融詐騙罪的司法認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn) 我國(guó)1997年刑法典中金融詐騙罪是類罪包括8個(gè)罪名，分別規(guī)定在新刑法典第192—198條，并且明確規(guī)定這8個(gè)罪名的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，司法實(shí)踐中必須要遵守此標(biāo)準(zhǔn)。（一）集資詐騙罪的認(rèn)定：以非法占有為目的的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處以五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大的或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年一下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。（二）貸款詐騙罪的認(rèn)定：（1）編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由的；（2）使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同的；（3）使用虛假的證明文件的；（4）使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明做擔(dān)?；蛘叱龅盅何飪r(jià)值重復(fù)擔(dān)保的。有這幾種情形進(jìn)行詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處以五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大的或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年一下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)（三）票據(jù)詐騙罪的認(rèn)定：（1）明知是偽造、變?cè)斓膮R票、本票、支票而使用的；（2）明知是作廢的匯票、本票、支票而使用的；（3）冒用他人的匯票、本票、支票的；（4）簽發(fā)空頭支票或者與其預(yù)留印鑒不符的支票，騙取財(cái)物的；（5）匯票，本票的出票人簽發(fā)無(wú)資金保證的匯票、本票或者在出票時(shí)作虛假記載，騙取財(cái)務(wù)的。有這幾種情形進(jìn)行詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處以五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大的或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年一下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。（四）金融憑證詐騙罪的認(rèn)定：使用偽造、變?cè)斓奈惺湛顟{證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證進(jìn)行詐騙活動(dòng)，有這種情形進(jìn)行詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處以五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大的或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年一下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)（五）信用卡詐騙罪的認(rèn)定：（1）使用偽造的信用卡的；（2）使用作廢的信用卡的；（3）冒用他人信用卡的；（4）惡意透支的。有這幾種情形進(jìn)行詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處以五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大的或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年一下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他
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