fs-ldm培訓(xùn)材料day2ncr數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)事業(yè)部(編輯修改稿)
2025-02-06 11:25 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 of acquiring retaining, or expanding usage by customers. CHANNEL The vehicle by which a customer interacts with the Financial institution/insurance pany. The internal accounting of the business Things that Parties have an interest in and has value FSLDM (第一級(jí) ) 16 AGREEMENT主題 背景 ? AGREEMENT是金融機(jī)構(gòu)與客戶之間針對(duì)某種特定產(chǎn)品或服務(wù)而簽立的契約關(guān)系。例如銀行的帳戶，保險(xiǎn)公司的保單。 ? 包括 AGREEMENT的申請(qǐng)、報(bào)價(jià)、還價(jià)以及開(kāi)立等完整信息。 ? 建立 AGREEMENT 、當(dāng)事人、產(chǎn)品主題之間的關(guān)系，識(shí)別持有某種產(chǎn)品客戶的特征，尋找具有相似特征的潛在客戶銷售相同的產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)交叉銷售。 ? AGREEMENT主題與事件主題和內(nèi)部機(jī)構(gòu)主題也有密切的聯(lián)系。 17 AGREEMENT主題 業(yè)務(wù)規(guī)則 ? 當(dāng)金融機(jī)構(gòu)與客戶之間針對(duì)某種產(chǎn)品或服務(wù)的條款和條件達(dá)成協(xié)議時(shí)， 一個(gè) AGREEMENT就會(huì) 被開(kāi)立。 ? 在一個(gè)時(shí)間點(diǎn)，一個(gè) AGREEMENT只能對(duì)應(yīng)一種產(chǎn)品，該產(chǎn)品可能是一個(gè)產(chǎn)品包的一部分。 ? AGREEMENT可能是客戶接受金融機(jī)構(gòu)關(guān)于某項(xiàng)產(chǎn)品報(bào)價(jià)的結(jié)果。 ? 一個(gè) AGREEMENT可以被一個(gè)或多個(gè)當(dāng)事人持有。如一個(gè)帳戶可以有多個(gè)當(dāng)事人一起持有， 帳戶 持有人是當(dāng)事人對(duì) AGREEMENT的角色，多個(gè)當(dāng)事人共同使用一個(gè)帳戶時(shí)，必須開(kāi)立聯(lián)名戶。 ? 一個(gè) AGREEMENT除了持有人外，可能與其他的當(dāng)事人有關(guān)系，如受益人、共同簽字人、擔(dān)保人等，這些也是當(dāng)事人對(duì) AGREEMENT的角色。 ? AGREEMENT也可能與其他 AGREEMENT相關(guān)聯(lián)，如一個(gè)帳戶由于籌措資金的需要而被另一個(gè)帳戶所取代，或一個(gè)帳戶對(duì)另一個(gè)帳戶提供擔(dān)保。 18 AGREEMENT實(shí)例 ? 活期存款賬戶 ? 定期存款賬戶 ? 養(yǎng)老金賬戶 ? 信用卡 ? 擔(dān)保合同 ? 貸款合同 ? 內(nèi)部投資賬戶 ? 證券買(mǎi)賣(mài)賬戶 ? 信用證 ? 基金賬戶 ? 保單 ? …… 19 AGREEMENT主題 主要實(shí)體和關(guān)系 ? 帳戶 ? 帳戶分類 ? 帳戶自動(dòng)支付 ? 帳戶特性 ? 帳戶申請(qǐng) ? 帳戶報(bào)價(jià) ? 帳戶和卡 ? 帳戶濫用歷史 ? 帳戶涉案歷史 ? 帳戶評(píng)分和等級(jí) ? 帳戶 /產(chǎn)品關(guān)系 ? 帳戶 /特性關(guān)系 ? 帳戶 /帳戶關(guān)系 ? 當(dāng)事人 /帳戶關(guān)系 ? 帳戶 /資產(chǎn)關(guān)系 ? 帳戶 /地址關(guān)系 20 AGREEMENT主題 分類 ? 協(xié)議 ? 保險(xiǎn)賬戶 ? 金融賬戶 21 AGREEMENT主題 金融賬戶分類 ? 協(xié)議 ? 金融賬戶 ? 貸款賬戶 ?存款賬戶 ? 定期存款賬戶 ? 活期存款賬戶 ? 往來(lái)賬戶 ? 無(wú)到期日貸款賬戶 ?有固定期限的貸款賬戶 22 AGREEMENT主題 帳戶 ? 該實(shí)體記錄了客戶在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的帳戶的詳細(xì)信息。 ? 一個(gè)帳戶由 Account Num和 Account Modifier Num唯一識(shí)別。 ? 有些金融機(jī)構(gòu)需要附加的屬性來(lái)唯一識(shí)別帳戶，如應(yīng)用系統(tǒng)代碼 Application Id。 23 AGREEMENT主題 — 概貌 ? 關(guān)鍵性金額信息 ? 賬戶關(guān)系 ? 賬戶和帳戶組的關(guān)系 ? 賬戶組 ? 余額類關(guān)鍵信息 ? 協(xié)議 ? 金融賬戶 24 AGREEMENT主題 帳戶帳戶關(guān)系 ? 該實(shí)體標(biāo)識(shí)帳戶與帳戶之間的關(guān)系以及關(guān)系的類型。 ? 帳戶之間的關(guān)系類型可能是擔(dān)保的關(guān)系，或是一個(gè)帳戶由于籌措資金的需要而被另一個(gè)帳戶所取代，或一個(gè)帳戶對(duì)另一個(gè)帳戶的投資提供保護(hù)。 ? 一個(gè)帳戶可能與多個(gè)帳戶建立關(guān)系，其關(guān)系的建立時(shí)間和結(jié)束時(shí)間各不相同。 25 AGREEMENT主題 帳戶組 ? 協(xié)議 ? 協(xié)議組 ? 協(xié)議和協(xié)議組關(guān)系 ? 協(xié)議組限額 ? 協(xié)議組標(biāo)準(zhǔn) ? 協(xié)議
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