銀行財(cái)富管理中心ppt課件(編輯修改稿)
2025-02-06 04:01 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 大程度地承擔(dān)一定程度的風(fēng)險(xiǎn)，且銀行保險(xiǎn)由銀行承擔(dān)，其意外風(fēng)險(xiǎn)較小，資金充足，能給保險(xiǎn)客戶帶來心理上更大的安全感。 但是，保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品最根本的功能是保障，投保人在關(guān)注保險(xiǎn)理財(cái)投資收益的同時(shí)，一定要看產(chǎn)品的保障范圍是否符合自己的實(shí)際情況。 銀行保險(xiǎn)的利與弊： 銀行保險(xiǎn)與一般的商業(yè)保險(xiǎn)相比較，有它自己的利與弊。簡(jiǎn)單來說，如果是通過銀行買保險(xiǎn)的話，銀行保險(xiǎn)的品種很有限，沒有專人提供后續(xù)服務(wù)；在利的一面，即是銀行保險(xiǎn)比較方便專門保險(xiǎn)公司買保險(xiǎn)。 然而一般的商業(yè)保險(xiǎn)的手續(xù)雖說比較復(fù)雜但是它的品種很豐富，而且還有專人服務(wù) 。 銀行工作人員就保險(xiǎn)專業(yè)知識(shí)與保險(xiǎn)理財(cái)顧問相比會(huì)欠缺些，一旦發(fā)生理賠他會(huì)讓你上保險(xiǎn)公司，無任何服務(wù) 。 二、基金案例分析 基金就是專門的基金公司向社會(huì)公開募集小額的資金 ,然后將募集來的資金用于投資 ,賺取其中的手續(xù)費(fèi) ,將利潤(rùn)返還給大家。 基金的交易方式： 基金按交易方式分為封閉式和開放式。 封閉式就是只有在特定的時(shí)間內(nèi)可以交易。 開放式是隨時(shí)可以進(jìn)行交易 ,一般來說 ,大家投資的都是開放式基金 。 基金根據(jù)投資對(duì)象分為股票型、債券型、貨幣型。 股票型基金是指 60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的基金。 債券型基金則是 80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券。 貨幣市場(chǎng)基金指基金資產(chǎn)僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的基金。 相對(duì)而言 ,股票型基金的風(fēng)險(xiǎn)最高 ,債券型基金次之 ,貨幣市場(chǎng)
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