會(huì)計(jì)部-賬戶實(shí)施細(xì)則(編輯修改稿)
2025-02-04 17:51 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 并在存款人加蓋公章處 ， 加蓋單位出資人的公章以及個(gè)人出資人的名章或簽字 。 在 “ 單位銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議 ” 中與銀行約定出資人名稱并作為預(yù)留印鑒 。 出資人中有單位和個(gè)人共同投資的 ， 銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議中約定的出資人名稱應(yīng)是單位和個(gè)人或單位 ， 不應(yīng)單獨(dú)為個(gè)人 。 26 銀行結(jié)算賬戶的開立 （ 二 ） 存款人提交 《 辦法 》 和 《 實(shí)施細(xì)則 》 規(guī)定的有關(guān)證明文件原件 、 復(fù)印件及出資人有效身份證件復(fù)印件各一份 。 27 銀行結(jié)算賬戶的開立 ?由于注冊(cè)驗(yàn)資和增資驗(yàn)資需要 , 開戶銀行對(duì)開立臨時(shí)存款賬戶的處理 （ 一 ） 賬戶管理員收到存款人提交的一式二聯(lián)“ 開戶申請(qǐng)書 ” 及開戶申請(qǐng)資料 ， 應(yīng)按照 《 辦法 》 、 《 實(shí)施細(xì)則 》 等相關(guān)規(guī)定 ， 對(duì)開戶申請(qǐng)資料的真實(shí)性 、 完整性和合規(guī)性進(jìn)行初步審查。 初審合格 ， 由本營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)主管進(jìn)行復(fù)審。 28 銀行結(jié)算賬戶的開立 （ 二 ） 經(jīng)復(fù)審符合辦理開戶條件的 ， 賬戶管理員應(yīng)在 “ 開戶申請(qǐng)書 ” 相應(yīng)欄目上填寫開戶銀行名稱 、 銀行機(jī)構(gòu)代碼 、 賬號(hào) 、 開戶日期 ， 簽署審核意見 ， 加蓋業(yè)務(wù)公章及經(jīng)辦人名章 。 （ 三 ） 將一聯(lián) “ 開戶申請(qǐng)書 ” 返還存款人 ， 一聯(lián) “ 開戶申請(qǐng)書 ” 、 有關(guān)證明文件的原件或復(fù)印件及出資人有效身份證件復(fù)印件作為開戶許可檔案保管 。 29 銀行結(jié)算賬戶的變更 ?存款人變更核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶的處理 （ 一 ） 存款人應(yīng)填寫一式三聯(lián) “ 變更銀行結(jié)算賬戶內(nèi)容申請(qǐng)書 ” （ 以下簡(jiǎn)稱變更申請(qǐng)書 ， 按人民銀行統(tǒng)一格式 ） ， 并加蓋單位公章 。 30 銀行結(jié)算賬戶的變更 (二 )存款人提交 《 辦法 》 和 《 實(shí)施細(xì)則 》 等相關(guān)制度規(guī)定的有關(guān)證明文件原件和一式二份復(fù)印件 。 (三 )存款人按開戶銀行約定的時(shí)間 ， 憑單位介紹信和領(lǐng)取人身份證件到開戶銀行領(lǐng)取人民銀行核發(fā)的開戶許可證正本 、 一聯(lián)變更申請(qǐng)書或退回的變更申請(qǐng)資料 。 31 銀行結(jié)算賬戶的變更 ?開戶銀行對(duì)變更核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶的處理 (一 )賬戶管理員收到存款人提交的一式三聯(lián) “變更申請(qǐng)書 ” 及變更申請(qǐng)資料 ， 應(yīng)按照 《 辦法》 、 《 實(shí)施細(xì)則 》 等相關(guān)規(guī)定 ， 對(duì)變更申請(qǐng)資料的真實(shí)性 、 完整性和合規(guī)性進(jìn)行初審 。 初審合格 ， 由本營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)主管進(jìn)行復(fù)審 。 (二 )經(jīng)復(fù)審符合辦理變更條件的 ， 賬戶管理員應(yīng)在 “ 變更申請(qǐng)書 ” 填寫相關(guān)要素 ， 簽署審核意見 ， 加蓋業(yè)務(wù)公章及經(jīng)辦人名章 。 32 銀行結(jié)算賬戶的變更 （ 三 ） 賬戶管理員將一式三份變更申請(qǐng)書及兩份變更申請(qǐng)資料按存款人名稱分別進(jìn)行裝訂 ，每一存款人的變更申請(qǐng)資料放入一個(gè)檔案袋 。對(duì)同一存款人的變更申請(qǐng)資料裝訂應(yīng)分為三個(gè)部分 ， 第一部分為人民銀行留存的一聯(lián)變更申請(qǐng)書和存款人其他證明文件的復(fù)印件一份；第二部分為兩聯(lián)變更申請(qǐng)書和存款人其他證明文件的復(fù)印件一份；第三部分為原 “ 開戶許可證” 正副本 。 33 銀行結(jié)算賬戶的變更 （ 四 ） 賬戶管理系統(tǒng)操作員收到變更申請(qǐng)資料后 ， 按 《 業(yè)務(wù)處理辦法 》 規(guī)定將存款人相關(guān)電子信息通過(guò)網(wǎng)絡(luò)錄入賬戶管理系統(tǒng)吉林省數(shù)據(jù)處理中心待核準(zhǔn)數(shù)據(jù)庫(kù) 。 （ 五 ） 賬戶管理員填寫 “ 銀行賬戶資料報(bào)送清單 ” ， 并加蓋業(yè)務(wù)公章后 ， 連同按存款人名稱裝訂的變更申請(qǐng)資料 ， 由賬戶資料報(bào)送人員報(bào)送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行 。 34 銀行結(jié)算賬戶的變更 （ 六 ） 報(bào)送變更申請(qǐng)資料后 ， 按與當(dāng)?shù)厝嗣胥y行約定的時(shí)間 ， 賬戶資料報(bào)送人員憑 “ 銀行賬戶資料報(bào)送清單 ” 回執(zhí) ， 到人民銀行領(lǐng)取新的開戶許可證正副本 、 兩聯(lián) “ 變更申請(qǐng)書 ” 及變更證明文件復(fù)印件一份或退回的變更資料交與賬戶管理員 。 核對(duì)無(wú)誤后 ， 將新的開戶許可證副本 、 一聯(lián) “ 變更申請(qǐng)書 ” 及一份變更申請(qǐng)資料作為開戶許可檔案保管 ， 新的開戶許可證正本 、 一聯(lián) “ 變更申請(qǐng)書 ” 轉(zhuǎn)交存款人 。 35 銀行結(jié)算賬戶的變更 （ 七 ） 開戶銀行收到當(dāng)?shù)厝嗣胥y行
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