會計(jì)部-賬戶實(shí)施細(xì)則(已修改)
2025-01-20 17:51 本頁面
【正文】 1 人民幣銀行結(jié)算賬戶管理部分 會計(jì)結(jié)算部 2022年 3月 11日 2 吉林銀行 人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法 實(shí)施細(xì)則 會計(jì)結(jié)算部 3 總則 ?存款人的責(zé)任和義務(wù) （ 一 ） 存款人應(yīng)以實(shí)名開立銀行結(jié)算賬戶 ， 并對其出具的開戶申請資料實(shí)質(zhì)內(nèi)容的真實(shí)性負(fù)責(zé) 。 4 總則 （ 二 ） 單位存款人申請銀行結(jié)算賬戶的開立 、 變更 、 撤銷 、 臨時(shí)存款賬戶展期 、 補(bǔ) （ 換 ） 發(fā)開戶許可證 、 變更預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章 、 更換預(yù)留個(gè)人簽章時(shí) ， 可由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理 ， 也可授權(quán)他人辦理 。 5 （ 三 ） 由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理的 ， 除出具相應(yīng)的證明文件外 ， 還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件；授權(quán)他人辦理的 ， 除出具相應(yīng)的證明文件外 ， 還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件及其出具的授權(quán)書 ， 以及被授權(quán)人的身份證件。 對于單位存款人申請更換個(gè)人簽章 ， 無法出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件的， 應(yīng)出具加蓋該單位公章的書面申請 、 該單位出具的授權(quán)書及被授權(quán)人的身份證件 。 總則 6 總則 （ 四 ） 存款人應(yīng)與開戶銀行簽訂銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議 。 7 總則 ?開戶銀行的職責(zé) （ 一 ） 開戶銀行對銀行結(jié)算賬戶的開立必須遵循 “ 了解你的客戶 ” 的原則 。 （ 二 ） 開戶銀行應(yīng)對存款人開立 、 變更 、 撤銷等申請資料的真實(shí)性 、 完整性和合規(guī)性進(jìn)行雙人審查 ， 并在相關(guān)申請書上簽章確認(rèn) 。 （ 三 ） 開戶銀行應(yīng)在存款人開立 、 變更等申請資料復(fù)印件上填寫 “ 此件與原件相符且真實(shí)有效 ” 字樣 ， 同時(shí)加蓋業(yè)務(wù)公章及經(jīng)辦人名章 。 8 總則 （ 四 ） 開立核準(zhǔn)類或備案類銀行結(jié)算賬戶 ， 開戶銀行應(yīng)于 2個(gè)或 5個(gè)工作內(nèi) ,向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行核準(zhǔn)或報(bào)備 。 變更銀行結(jié)算賬戶 ,開戶銀行應(yīng)于 2個(gè)工作日內(nèi) ,向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行核準(zhǔn)或報(bào)備 。 撤銷銀行結(jié)算賬戶 ， 開戶銀行應(yīng)于 2個(gè)工作日內(nèi) ， 向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行核準(zhǔn)或報(bào)備 。 9 （ 五 ） 開戶銀行應(yīng)及時(shí)傳遞開立 、 變更 、 撤銷等申請資料 ， 并辦理交接手續(xù) ， 同時(shí)簽字確認(rèn) 。 （ 六 ） 開戶銀行應(yīng)與存款人簽訂銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議 。 總則 10 ?單位銀行結(jié)算賬戶包括核準(zhǔn)類單位銀行結(jié)算賬戶和備案類單位銀行結(jié)算賬戶 。 銀行結(jié)算賬戶的開立 11 ?核準(zhǔn)類單位銀行結(jié)算賬戶包括： （ 一 ） 基本存款賬戶 （ 二 ） 臨時(shí)存款賬戶 （ 因注冊驗(yàn)資和增資驗(yàn)資開立的除外 ） （ 三 ） 預(yù)算單位專用存款賬戶 （ 四 ） 合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶 。 銀行結(jié)算賬戶的開立 12 ?備案類單位銀行結(jié)算賬戶包括： 一般存款賬戶 、 非預(yù)算單位專用存款賬戶等非經(jīng)人民銀行核準(zhǔn)的銀行結(jié)算賬戶 銀行結(jié)算賬戶的開立 13 銀行結(jié)算賬戶的開立 ?存款人開立核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶的處理 （ 一 ） 存款人應(yīng)填寫一式三聯(lián) “ 開立單位銀行結(jié)算賬戶申請書 ” （ 以下簡稱開戶申請書） ， 并加蓋單位公章；存款人有上級法人或主管單位的 ， 應(yīng)在 “ 開戶申請書 ” 如實(shí)填寫相關(guān)信息 。 存款人有關(guān)聯(lián)企業(yè)的 ， 還應(yīng)填寫“ 關(guān)聯(lián)企業(yè)登記表 ” 。 14 銀行結(jié)算賬戶的開立 （ 二 ） 存款人提交 《 辦法 》 和 《 實(shí)施細(xì)則 》等相關(guān)制度規(guī)定的有關(guān)證明文件原件和一式二份復(fù)印件 。 （ 三 ） 存款人按開戶銀行約定的時(shí)間 ， 憑單位介紹信和領(lǐng)取人身份證件到開戶銀行領(lǐng)取人民銀行核發(fā)的開戶許可證正本 、 一聯(lián)開戶申請書及基本存款賬戶存款人密碼或退回的開戶申請資料 。 15 銀行結(jié)算賬戶的開立 ? 開戶銀
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