青島0122-23上海：貿(mào)易融資產(chǎn)品設(shè)計(jì)實(shí)務(wù)及動(dòng)態(tài)(編輯修改稿)
2025-02-04 15:51 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 28 廈門大豆運(yùn)費(fèi)案 ? 1995年國(guó)內(nèi)出口商出口一船大豆，信用證結(jié)算，可議付，運(yùn)費(fèi)待付。 ?受益人出單后，歐洲一家銀行的國(guó)內(nèi)分行議付了該單據(jù)，并向開證行寄單。 ?開證行審單后發(fā)現(xiàn)不符點(diǎn)拒付。議付行確認(rèn)不符點(diǎn)成立，考慮到進(jìn)口商無(wú)買單意愿，為避免損失擴(kuò)大要求退單，一面向出口商追索，一面聯(lián)系船公司處理貨物。 29 后續(xù)發(fā)展 ?處理時(shí)間太晚，整船大豆腐爛。船公司由于500萬(wàn)美元運(yùn)費(fèi)未收，一紙?jiān)V狀將出口商和議付行告之廈門海事法院。 ?法院判決：出口商和議付行各承擔(dān) 50%運(yùn)費(fèi)。 30 點(diǎn)評(píng) ?議付行冤枉嗎？銀行到底買入的是什么？ ?出口押匯，為什么總是多還少補(bǔ)呢？ 31 富通銀行款項(xiàng)讓渡案 ? 2022年，工行滿洲里分行向香港一公司開立 自由議付信用證，有匯票 ，要求鐵路運(yùn)單。受益人向指定議付行富通銀行交單，富通銀行給開證行的寄單面函上表明： 該款項(xiàng)已經(jīng)讓渡給富通銀行，款項(xiàng)必須僅匯入該行賬戶。 ? 進(jìn)口商提貨時(shí)發(fā)現(xiàn)鐵路公司未簽發(fā)該運(yùn)單，涉嫌欺詐，法院頒發(fā)了止付令。富通銀行聲稱自已是善意議付行，要求撤銷止付令。 ? 法院判決：根據(jù)證據(jù)法則，富通銀行在寄單面函上自稱是款項(xiàng)讓渡受讓人，不是信用證議付行，不適用于信用證下的欺詐例外的“例外”原則。 32 點(diǎn)評(píng) ?信用證下的欺詐，到底指向誰(shuí)？指的是什么？款項(xiàng)讓渡與議付有沒(méi)有什么不一樣？ ?準(zhǔn)確地說(shuō)，買入什么樣的應(yīng)收賬款呢？ ?單據(jù)質(zhì)押支持 ?開證行承諾支持 ?富通銀行真的向開證行索款無(wú)望了嗎？案中被所有人忽視了的一個(gè)要點(diǎn)是什么？ ?？？？ 33 希臘備用證下出口押匯案 ? 2022年，國(guó)內(nèi)出口商出口一批服裝至希臘，進(jìn)口商聲稱信用證額度緊張，要求貨款以備用證 “結(jié)算”。 ? 不久，出口商收到從希臘開來(lái)的商業(yè)備用證，自由議付，提單日后 90天付款。證中要求索賠書、發(fā)票、提單副本和一份受益人聲明：“申請(qǐng)人未到期付款”。 ? 受益人出貨后，直接交單國(guó)內(nèi)銀行，包括全套提單和備用證要求的全套單據(jù)，要求“議付”。 34 點(diǎn)評(píng) ?備用證可以“結(jié)算”貨款嗎？國(guó)內(nèi)銀行可以“議付”嗎？ ?信用證 =托收 +保函？ 35 貼現(xiàn)和福費(fèi)廷 ?無(wú)追索權(quán)和主債務(wù)人的承諾，如何互動(dòng)？ 36 桑塔德銀行福費(fèi)廷案 ? UCP600 Art 12(b): 開證行指定一銀行承兌匯票或做出延期付款承諾，即為授權(quán)該指定銀行預(yù)付或購(gòu)買經(jīng)其已承兌的匯票或已做出的延期付款的承諾。 37 點(diǎn)評(píng) ? TA690: 指定延期付款行的融資 ? b) After receiving a notice of acceptance from the issuing bank, the nominated bank sends an acceptance advice to the beneficiary to honour the presentation on its own. Before the maturity date, the nominated bank prepays the documents when asked to do so by the beneficiary for the sake of financing. 38 進(jìn)口押匯 ?進(jìn)口押匯是控貨融資，還是賬款融資？ ?信托收據(jù)的性質(zhì)是什么？ ?遠(yuǎn)期信用證開證、放單和付款兩階段的風(fēng)險(xiǎn)是一樣的嗎？ ?進(jìn)口押匯和出口押匯，有時(shí)僅一步之遙。 39 荷蘭合作銀行押匯入賬案 ? 1999年浙江中行開立自由議付信用證，受益人為中間商香港 J公司。之后，應(yīng)香港 J公司申請(qǐng)，香港荷蘭合作銀行開立自由議付背對(duì)背信用證，受益人為馬來(lái)西亞供貨商 S公司。 ? 供貨商 S公司出單后，馬來(lái)西亞渣打銀行議付。香港合作銀行收到單據(jù)后，應(yīng)中間商 J公司申請(qǐng)，予以“議付”后款項(xiàng)直接償付馬來(lái)西亞渣打銀行，并向中間商 J公司發(fā)送貸記通知稱“已議付中國(guó)銀行信用證”。之后單寄浙江中行。 ? 浙江中行拒付，次日，收到法院止付令，并相應(yīng)通知香港荷蘭合作銀行。同時(shí)，貨物被法院拍賣。 40 后續(xù)發(fā)展 ?于是，荷蘭合作銀行把香港中行告上香港法院，聲稱自已是善意
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