對公資金業(yè)務(wù)介紹ppt課件(編輯修改稿)
2024-11-30 20:15 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 從客戶出口收入美圓 的角度進(jìn)行產(chǎn)品設(shè)計的，現(xiàn)在我們從客戶進(jìn)口支 付美圓的角度，來介紹另一個與 NDF 有關(guān)的組合產(chǎn) 品。 方案介紹： 企業(yè)需要對外支付 100萬美圓 （存款） 100萬美圓 *=8,288, ，利率是 % （質(zhì)押） 8,288,*%=186, TOTAL： RMB8,475, ，美圓貸款利率是 1Y LIBOR+80BP （貸美圓） （ 5月 23日 1Y LIBOR為 %） 100萬美圓 *（ 1+%） =1,045, ，與銀行敘做一年期美圓遠(yuǎn)期購匯 （鎖遠(yuǎn)期 （ 5月 23日的匯率為 ） 匯率） 1,045, *=8,437, 方案： （續(xù)） 通過剛才的業(yè)務(wù)操作，企業(yè)最終可以獲得以下收益： 8,475,— 8,437,=37, 37,000, = /美圓 該組合產(chǎn)品的特點 優(yōu)點： NDF，即期購匯收入 不利： NDF需要境外操作 人民幣利率掉期產(chǎn)品 今后重點發(fā)展業(yè)務(wù) ——人民幣利率掉期 ? 目前，我國的人民幣利率正在逐步走向市場化，去年底在上海成立了 SHIBOR利率市場，開始提供一年以內(nèi)的利率報價，但對中長期利率仍參考債券市場上相同期限的債券利率。 ? 我國的人民幣貸款利率仍是一種央行管制的利率，對銀行來說起到了一種保護(hù)的作用，但對客戶來說資金成本增大（貸款利率較高） 年利率 % 月利率‰* ** ** ** ** *貸 款中長期貸款一年以上至三年（含三年）三年以上至五年（含五年）五年以上項 目短期貸款六個月以下（含六個月）六個月至一年（含一年）90% of 5 year above loan rate 02468101214161820 5年期以上貸款利率下浮 10％的走勢圖 5年期＋貸款 利率的歷史走勢 在
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