最新電大個人理財考試小抄【精編完整版】-20xx最新電大專科個人理財期末復習考試小抄(編輯修改稿)
2025-07-09 01:49 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 ,一般情況下 ,個人財務規(guī)劃師很容易通過一次面談就能與客戶建立服務關系 .(錯 ) 5,以書面 的形式向客戶呈遞財務策劃方案是非常重要的 .(正確 ) 6,個人理財主要考慮的是資產(chǎn)的增值 ,因此 ,個人理財就是如何進行投資 . ( 正確 ) 7,理財規(guī)劃是技術含量很高的行業(yè) ,服務態(tài)度并不會直接影響理財服務水平 .(錯 ) 判斷題 銀行從業(yè)人員在開展業(yè)務、與客戶交談時，不應該向客戶傾訴自己的私人信息。（ ） 債券是一種由債務人向債權人出具的，在約定時間承擔還本付息義務的書面憑證。（√） 傳統(tǒng)教育投資工具主要包括個人儲蓄、購買定息債券和購買人壽保險等。（√ ） 社會保障體系能提供全面的生 活保障。（ ） 直接投資費用較高是房地產(chǎn)投資特征之一。（√） 。（ √ ） 。（ ） 、購買定息債券和購買人壽保險等。（ √ ） ，在約定時間承擔還本付息義務的書面憑證。（ √ ） 。（ ） 場。（ ） 銀行從業(yè)人員在開展業(yè)務、與客戶交談時，不應該向客戶傾訴 自己的私人信息。（ ） 股票是股份有限公司發(fā)行的用以證明投資者的股東身份和權益，并借以取得股息和紅利的一種有價證券。（√） 教育規(guī)劃就是指子女的教育規(guī)劃。（） 社會保障體系能提供全面的生活保障。 （） 。（ √ ） 。（ ） 、購買定息債券和購買人壽保險等。（ √ ） ，在約定時間承擔還本付息義務的書面憑證。（ √ ） 能提供全面的生活保障。（ ） 五、簡答題 財務策劃師在財務策劃計劃的評估過程時，應遵循哪些方面的步驟？ 1,回顧客戶的目標和需求 2,評估財務和投資策略 3,評估當前的投資組合的資產(chǎn)價值和業(yè)績 .4,評判當前的投資組合優(yōu)勢 5,調(diào)整投資組合 6,及時溝通客戶 7,檢查策略是否被遵循 ?答：包括個人銀行理財、個人證券理財、個人保險理財、個人外匯理財、個人信托理財、個人房地產(chǎn)投資、個人教育投資、個人退休養(yǎng)老投資、個人藝術品投資以及個人理財稅收籌劃等內(nèi)容。 什么是 個人保險理財產(chǎn)品規(guī)劃，其包括哪些內(nèi)容？ 是指投資者個人依據(jù)自身的財務能力，通過識別面臨的各種風險，進而制定出合理的可行的保險方案并購買適合的保險理財產(chǎn)品，以實現(xiàn)保險理財目標的行為。 個人理財?shù)幕灸繕? 個人的投資能力 保險理財產(chǎn)品品種 保險理財產(chǎn)品期限 保險機構 推敲保險理財產(chǎn)品條款 分析比較“兩得寶”和“期權寶”的特點？ “期權寶”是指客戶根據(jù)自己對外匯匯率未來變動方向的判斷，向銀行支付一定金額的期權費后買入相應面值、期限和執(zhí)行價格的期權（看漲或看跌期權），期權到期時如果匯率變動對客戶有利，則客戶通過執(zhí)行期權可獲得較高收益；如果匯率變動對客戶不利，則客戶可選擇不執(zhí)行期權。 期權寶產(chǎn)品功能特點 : 客戶鎖定成本，防范匯率變動帶來的風險 以小搏大，獲取超額收益 存款保本、買入期權 投機匯市、損失封頂 “兩得寶”是指客戶在存入一筆定期存款的同時根據(jù)自己的判斷向銀行賣出一個外匯期權，客戶除收入定期存款利息 (扣除 利息稅 )外，還可得到一筆期權費。期權到期時，如果匯率變動對銀行不利，則銀行不行使期權，客戶可獲得高于定期存款利息的收益；如果匯率變動對銀行有利，則銀行行使期權 ,將客戶的定期存款本金按協(xié)定匯率折成相對應的掛鉤貨幣。 功能特點 : 投資增值 利益雙收； 匯市平穩(wěn)收益不減 賣出期權雙重收益 匯市平穩(wěn)是收益不見 歐式期權到期執(zhí)行 簡述房地產(chǎn)投資風險控制策略的內(nèi)容？ 如何控制養(yǎng)老投資的風險？ 6. 對理財者而言，個人理財有何作用？ 提高自己的理財能力 使可以可以更好的理財 別？ 政府債券：具有安全性高、流動性強、收益穩(wěn)定、享受免稅待遇。 金融債券：有良好的信譽，期限以中期較多，具有專用型性、集中性、流動性特點 公司債券：期限較長，相對于政府債券和金融債券，風險較大 8. 個人銀行理財規(guī)劃步驟包括哪些方面？ 個人投資者應盡可能詳細了解自己的資產(chǎn)狀況，包括存量資產(chǎn)和未來收入及支出的預期，知道有多少財可以理。 梳理自己的理想目標，知道想要做什么，自己的理財和生活目標是否切合實際，操作性如 何，結合第一部具體分析。 對自己的風險偏好要有一個客觀理性的評價，爭取對待、識別、預測、控制自己的風險偏好。 借助銀行理財服務，做戰(zhàn)略性的資產(chǎn)分配 借助銀行理財產(chǎn)品進行考察，分析收益和風險的因素，選擇品種和投資時機。 個人銀行理財?shù)脑u估。 個人理財規(guī)劃的修正 9. 藝術品投資有哪些方面的特性？ 10. 教育投資計劃的工具有哪些？ 個人保險理財作用是什么 ？答：個人保險理財作用主要表現(xiàn)在兩個方面： 個人保險理財對保險公司的作用：（ 1）、有助于增強保險公司 的抗風險能力，保證公司財務經(jīng)營的穩(wěn)定性；（ 2）、有助于擴大保險供給，有效提高國民的保險保障覆蓋面；（ 3）、有助于彌充保險資本的不足，提高保險投資回報；（ 4）、有助于促進民族保險業(yè)的發(fā)展。 個人保險理財對個人或家庭的作用：（ 1）、解除憂慮，保障個人或家庭生活的安定；（ 2）、滿足個人或家庭對保險產(chǎn)品不斷增加的需求；（ 3）、滿足個人或家庭投資理財?shù)男枨?；?4）、利用保險產(chǎn)品合理避稅。 退休養(yǎng)老投資的原則是什么 ？答：退休養(yǎng)老投資遵循的原則是： 投資的安全性，即本金安全最重要；注意資金
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