銀行系統(tǒng)論文：談農(nóng)信社案件綜合治理(編輯修改稿)
2025-06-12 21:24 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 向全省集中統(tǒng)一防范案件，即由全省 28 個(gè)數(shù)據(jù)中心， 99 個(gè)聯(lián)社分散防范案件，轉(zhuǎn)向通過(guò)全省統(tǒng)一規(guī)范制度、流程、崗位和系統(tǒng)，集中數(shù)據(jù)管理，從而集中防范案件；治理的主體要由少數(shù)部門(mén)治理，轉(zhuǎn)為各部門(mén)積極參與，特別是要統(tǒng)一指揮、協(xié)調(diào)、督導(dǎo)，真正做到綜合治理；治理對(duì)象的重點(diǎn)要從 少數(shù)犯罪分子轉(zhuǎn)向全體員工。 時(shí)間上分兩階段。第一階段，在全省 28 個(gè)計(jì)算機(jī)中心的現(xiàn)狀下，對(duì)制度和系統(tǒng)進(jìn)行修補(bǔ)、完善，并加大檢查力度，這是一個(gè)過(guò)渡階段；第二階段，全省數(shù)據(jù)大集中后，并結(jié)合對(duì)柜臺(tái)組織方式的改革，實(shí)現(xiàn)農(nóng)信社案件風(fēng)險(xiǎn)防范的長(zhǎng)治久安。 三、綜合治理案件的主要措施 本文例出了六條措施，其中最重要的是制度（包括規(guī)章制度、業(yè)務(wù)流程、人員崗位和計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)系統(tǒng)）和執(zhí)行力。 強(qiáng)化對(duì)全體員工的教育工作，尤其要禁止員工賭博，使之不 想作案。其內(nèi)容和方式主要有：第一，對(duì)全體農(nóng)信社員工進(jìn)行正 面教育，包括樹(shù)立正確的人生觀、價(jià)值觀，遵紀(jì)守法，熱愛(ài)金融工作，熱愛(ài)農(nóng)信社；第二，進(jìn)行反面案例教育，警鐘常鳴；第三，全體員工嚴(yán)禁賭博、炒股、做生意。對(duì)賭博者，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，立即開(kāi)除。對(duì)炒股、做生意者，勸其離開(kāi)農(nóng)信社；第四，采取定期家訪等方式，了解員工8小時(shí)之外生活和思想；第五，在提高農(nóng)信社效益的前提下，提高員工的收入，改善員工的福利；第六，開(kāi)展豐富多彩的文化體育活動(dòng)。 對(duì)員工的教育是一項(xiàng)重要工作，是案件治理的首道防線。但是，由于農(nóng)信社員工太多，近 6萬(wàn)人，居全省各金融機(jī)構(gòu)之首；由于外面的世界太精彩，每時(shí)每刻 從不同的方面影響著我們的員工；由于金融機(jī)構(gòu)的特殊性，員工每天都在與大量的錢打交道，因此，指望每個(gè)員工都能接受教育，抵抗誘惑，指望教育一道防線就能完全防住案件，是不現(xiàn)實(shí)的。如果每年有 1%的員工教育無(wú)效并作案，那么一年全省農(nóng)信社將有 600 樁案件！如果每年有千分之一的員工教育無(wú)效并作案，那么一年全省農(nóng)信社將有 60 樁案件！因此，除了教育之外，還要采取其它措施。 加強(qiáng)“四項(xiàng)制度”的落實(shí)執(zhí)行。“四項(xiàng)制度”即對(duì)高管人員和風(fēng)險(xiǎn)崗位人員實(shí)行“輪換崗制度”、“干部交流制度”、“親屬回避制度”和“強(qiáng)制休假制度”。針對(duì)農(nóng)信社是地方金融機(jī)構(gòu)，員工之間人緣、血緣、地緣關(guān)系濃重，人情代替制度現(xiàn)象普遍存在的特點(diǎn)，“四項(xiàng)制度”可較好地打破地域的人情關(guān)系網(wǎng)，預(yù)防或及時(shí)發(fā)現(xiàn)案件。一是對(duì)會(huì)計(jì)柜臺(tái)人員，每年都要安排一次突擊性強(qiáng)制休假。二是要根據(jù) 實(shí)際情況，確定會(huì)計(jì)柜臺(tái)不同崗位的任職年限（原則上不得超過(guò)兩年），對(duì)已滿任職年限的人員，必須進(jìn)行崗位輪換，有必要的，要實(shí)行離崗稽核。三是對(duì)各級(jí)農(nóng) 村信用社領(lǐng)導(dǎo)班子成員及會(huì)計(jì)主要負(fù)責(zé)人在同一單位工作滿一定年限的，要實(shí)行異地調(diào)動(dòng)交流。四是有親屬關(guān)系的員工，原則上不能在同一網(wǎng)點(diǎn)工作。 加大稽核檢查力度，使之不敢違章。近年來(lái)，全省農(nóng)信社的稽核檢查已經(jīng)很多，關(guān)鍵是要提高效率。要采取多種檢查辦法，自查、上級(jí)查、交叉查、重點(diǎn)查、全面查、內(nèi)部查、外部查；要加大檢查的頻率；要建立再稽查制度，對(duì)檢查人員玩忽職守或隱瞞不報(bào)的要從嚴(yán)處理；要把現(xiàn)場(chǎng)檢查與非現(xiàn)場(chǎng)檢查有機(jī)結(jié)合起來(lái)；要加強(qiáng)稽核部門(mén)與各業(yè)務(wù)部門(mén)的聯(lián)系。檢查可分為非現(xiàn)場(chǎng)檢查和現(xiàn)場(chǎng)檢查兩大類，應(yīng)明確職責(zé)，非 現(xiàn)場(chǎng)檢查是基礎(chǔ)，可指定由相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)；現(xiàn)場(chǎng)檢查應(yīng)在非現(xiàn)場(chǎng)檢查的基礎(chǔ)上進(jìn)行，查重點(diǎn)科目、重點(diǎn)聯(lián)社，由稽核部門(mén)負(fù)責(zé)。 加大對(duì)違規(guī)行為及案件的處罰力度，使之不愿違章、違法。要把握幾個(gè)要點(diǎn)，第一，不僅要懲罰違法的罪犯，還要處罰違章員工；第二，把處罰關(guān)口前移，不能出了案件才處罰。不管是否出了案，只要違章操作，就要立即處罰；第三，提高處罰標(biāo)準(zhǔn)，比如，一年之內(nèi)嚴(yán)重違章兩次者，開(kāi)除出農(nóng)信社。 建立健全規(guī)章制度。由于農(nóng)信社各項(xiàng)業(yè)務(wù)制度較多，下面主要以會(huì)計(jì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)方面的制度建設(shè)為主。 第一，實(shí)現(xiàn)規(guī)章制度的全省統(tǒng)一化、規(guī)范化。要成立全省的制 度建設(shè)委員會(huì)，下設(shè)若干制度建設(shè)小組。制度建設(shè)委員會(huì)主要負(fù)責(zé)三方面的工作：一是在全省數(shù)據(jù)大集中實(shí)現(xiàn)之前，全面梳理、修訂和完善現(xiàn)有的業(yè)務(wù)制度、操作流程，特別是計(jì)算機(jī)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)；二是在全省數(shù)據(jù)大集中實(shí)
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