銀行系統(tǒng)論文：談農(nóng)信社案件綜合治理(編輯修改稿)
2025-06-12 21:24 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 向全省集中統(tǒng)一防范案件，即由全省 28 個數(shù)據(jù)中心， 99 個聯(lián)社分散防范案件，轉(zhuǎn)向通過全省統(tǒng)一規(guī)范制度、流程、崗位和系統(tǒng)，集中數(shù)據(jù)管理，從而集中防范案件；治理的主體要由少數(shù)部門治理，轉(zhuǎn)為各部門積極參與，特別是要統(tǒng)一指揮、協(xié)調(diào)、督導(dǎo)，真正做到綜合治理；治理對象的重點要從 少數(shù)犯罪分子轉(zhuǎn)向全體員工。 時間上分兩階段。第一階段，在全省 28 個計算機中心的現(xiàn)狀下，對制度和系統(tǒng)進(jìn)行修補、完善，并加大檢查力度，這是一個過渡階段；第二階段，全省數(shù)據(jù)大集中后，并結(jié)合對柜臺組織方式的改革，實現(xiàn)農(nóng)信社案件風(fēng)險防范的長治久安。 三、綜合治理案件的主要措施 本文例出了六條措施，其中最重要的是制度（包括規(guī)章制度、業(yè)務(wù)流程、人員崗位和計算機業(yè)務(wù)系統(tǒng)）和執(zhí)行力。 強化對全體員工的教育工作，尤其要禁止員工賭博，使之不 想作案。其內(nèi)容和方式主要有：第一，對全體農(nóng)信社員工進(jìn)行正 面教育，包括樹立正確的人生觀、價值觀，遵紀(jì)守法，熱愛金融工作，熱愛農(nóng)信社；第二，進(jìn)行反面案例教育，警鐘常鳴；第三，全體員工嚴(yán)禁賭博、炒股、做生意。對賭博者，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，立即開除。對炒股、做生意者，勸其離開農(nóng)信社；第四，采取定期家訪等方式，了解員工8小時之外生活和思想；第五，在提高農(nóng)信社效益的前提下，提高員工的收入，改善員工的福利；第六，開展豐富多彩的文化體育活動。 對員工的教育是一項重要工作，是案件治理的首道防線。但是，由于農(nóng)信社員工太多，近 6萬人，居全省各金融機構(gòu)之首；由于外面的世界太精彩，每時每刻 從不同的方面影響著我們的員工；由于金融機構(gòu)的特殊性，員工每天都在與大量的錢打交道，因此，指望每個員工都能接受教育，抵抗誘惑，指望教育一道防線就能完全防住案件，是不現(xiàn)實的。如果每年有 1%的員工教育無效并作案，那么一年全省農(nóng)信社將有 600 樁案件！如果每年有千分之一的員工教育無效并作案，那么一年全省農(nóng)信社將有 60 樁案件！因此，除了教育之外，還要采取其它措施。 加強“四項制度”的落實執(zhí)行?！八捻椫贫取奔磳Ω吖苋藛T和風(fēng)險崗位人員實行“輪換崗制度”、“干部交流制度”、“親屬回避制度”和“強制休假制度”。針對農(nóng)信社是地方金融機構(gòu)，員工之間人緣、血緣、地緣關(guān)系濃重，人情代替制度現(xiàn)象普遍存在的特點，“四項制度”可較好地打破地域的人情關(guān)系網(wǎng)，預(yù)防或及時發(fā)現(xiàn)案件。一是對會計柜臺人員，每年都要安排一次突擊性強制休假。二是要根據(jù) 實際情況，確定會計柜臺不同崗位的任職年限（原則上不得超過兩年），對已滿任職年限的人員，必須進(jìn)行崗位輪換，有必要的，要實行離崗稽核。三是對各級農(nóng) 村信用社領(lǐng)導(dǎo)班子成員及會計主要負(fù)責(zé)人在同一單位工作滿一定年限的，要實行異地調(diào)動交流。四是有親屬關(guān)系的員工，原則上不能在同一網(wǎng)點工作。 加大稽核檢查力度，使之不敢違章。近年來，全省農(nóng)信社的稽核檢查已經(jīng)很多，關(guān)鍵是要提高效率。要采取多種檢查辦法，自查、上級查、交叉查、重點查、全面查、內(nèi)部查、外部查；要加大檢查的頻率；要建立再稽查制度，對檢查人員玩忽職守或隱瞞不報的要從嚴(yán)處理；要把現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場檢查有機結(jié)合起來；要加強稽核部門與各業(yè)務(wù)部門的聯(lián)系。檢查可分為非現(xiàn)場檢查和現(xiàn)場檢查兩大類，應(yīng)明確職責(zé)，非 現(xiàn)場檢查是基礎(chǔ)，可指定由相關(guān)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)；現(xiàn)場檢查應(yīng)在非現(xiàn)場檢查的基礎(chǔ)上進(jìn)行，查重點科目、重點聯(lián)社，由稽核部門負(fù)責(zé)。 加大對違規(guī)行為及案件的處罰力度，使之不愿違章、違法。要把握幾個要點，第一，不僅要懲罰違法的罪犯，還要處罰違章員工；第二，把處罰關(guān)口前移，不能出了案件才處罰。不管是否出了案，只要違章操作，就要立即處罰；第三，提高處罰標(biāo)準(zhǔn)，比如，一年之內(nèi)嚴(yán)重違章兩次者，開除出農(nóng)信社。 建立健全規(guī)章制度。由于農(nóng)信社各項業(yè)務(wù)制度較多，下面主要以會計柜臺業(yè)務(wù)方面的制度建設(shè)為主。 第一，實現(xiàn)規(guī)章制度的全省統(tǒng)一化、規(guī)范化。要成立全省的制 度建設(shè)委員會，下設(shè)若干制度建設(shè)小組。制度建設(shè)委員會主要負(fù)責(zé)三方面的工作：一是在全省數(shù)據(jù)大集中實現(xiàn)之前，全面梳理、修訂和完善現(xiàn)有的業(yè)務(wù)制度、操作流程，特別是計算機綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)；二是在全省數(shù)據(jù)大集中實
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