單位銀行賬戶清理工作匯報(bào)(編輯修改稿)
2025-06-04 04:01 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 金； （ 14）黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)； （ 15）其他需要專項(xiàng)管理和使用的資金。 （二）核準(zhǔn)類賬戶和備案類賬戶 核準(zhǔn)類賬戶是指經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后方可開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶。 核準(zhǔn)類賬戶主要有： （ 1）基本存款賬戶； （ 2）臨時(shí)存款賬戶（因注冊(cè)驗(yàn)資和增資驗(yàn)資開(kāi)立的除外）； （ 3）預(yù)算單位專用存款賬戶； （ 4）人民銀行另有規(guī)定的專用存款賬戶。 通過(guò)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)向中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部備案即可，不需要通過(guò)中國(guó)人民銀行審核。 備案類賬戶主要有： （ 1）一般存款賬戶； （ 2）非預(yù)算單位專用存款賬戶； （ 3）個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。 第四篇：?jiǎn)挝汇y行結(jié)算賬戶管理協(xié)議 單位銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議 甲方（信用社）全稱： 乙方（存款人）全稱： 根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和乙方提出的申請(qǐng)，甲方同意為乙方開(kāi)立專戶存款賬戶（□基本存款帳戶□一般存款賬戶□專用存款賬戶□臨時(shí)存款賬戶），戶名為：賬號(hào)為：。為明確雙方的責(zé)任，現(xiàn)簽訂協(xié)議如下： 第一條甲乙雙方承諾遵守《支付結(jié) 算辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《現(xiàn)金管理暫行條例》等有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章制度，并嚴(yán)格按其辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)。 第二條乙方向甲方陳述和保證如下： 保證所提供資料的真實(shí)性、合法性、完整性； 本協(xié)議自簽訂之日起對(duì)其構(gòu)成有約束力的效力。 第三條甲方向乙方陳述和保證如下： 其是一家依法設(shè)立并有效存續(xù)的金融機(jī)構(gòu)； 其有權(quán)進(jìn)行本協(xié)議規(guī)定的交易，并已采取所有必要的公司和法律行為（包括獲得所有必要的中國(guó)人民銀行和銀監(jiān)部門批準(zhǔn)）授權(quán)簽訂和履行本協(xié)議； 本協(xié)議自簽訂之日起對(duì)其構(gòu)成約束力的效力。 第四條乙方的義務(wù) 按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的要求提供相關(guān)開(kāi)戶資料； 按規(guī)定使用銀行結(jié)算賬戶； 按規(guī)定使用支付結(jié)算工具； 按規(guī)定支付服務(wù)費(fèi)用； 及時(shí)與甲方核對(duì)賬務(wù)； 銷戶時(shí)交回開(kāi)戶許可證、各種重要空白票據(jù)和結(jié)算憑證； 按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定及時(shí)辦理開(kāi)戶資料的變更或賬戶的撤銷。 第五條由于乙方違反有關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定的義務(wù)和本合同約定 的義務(wù)而造成的資金損失，由其自行承擔(dān)。 第六條甲方的義務(wù) 及時(shí)準(zhǔn)確辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)； 依法保障乙方存放在甲方的資金安全，對(duì)單位客戶的銀行結(jié)算賬戶信息及相關(guān)資料保密，除國(guó)家法律、行政法規(guī)另有規(guī)定外，甲方有權(quán)拒絕任何單位或個(gè)人查詢； 及時(shí)與乙方核對(duì)賬務(wù)。 第七條甲方因違反上述義務(wù)給乙方造成資金損失，按照中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定及有關(guān)法律法規(guī)承擔(dān)責(zé)任。 第八條為保障乙方賬戶資金的安全，甲乙雙方應(yīng)建立、健全對(duì)賬制度。甲方向乙方提供的對(duì)賬方式分為余額對(duì)賬和交易 明細(xì)對(duì)賬，對(duì)賬周期分為按季對(duì)賬和按月對(duì)賬。并提供以下對(duì)賬服務(wù)供乙方選擇； （一）紙質(zhì)對(duì)賬單 當(dāng)甲方定期提供滿頁(yè)（或未滿頁(yè)）分戶賬對(duì)賬單和“余額對(duì)賬單”時(shí)，乙方可選擇以下方式獲取紙質(zhì)對(duì)賬單： 通過(guò)在甲方營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的柜面領(lǐng)??； 通過(guò)甲方郵寄對(duì)賬單方式獲取。 （二）網(wǎng)上銀行對(duì)賬 甲方通過(guò)網(wǎng)上銀行向乙方提供對(duì)賬信息，乙方通過(guò)網(wǎng)上銀行對(duì)賬的賬戶須為網(wǎng)上銀行注冊(cè)賬戶。 第九條乙方選擇紙質(zhì)對(duì)賬單對(duì)賬的，應(yīng)在收到“余額對(duì)賬單”后的 15 天內(nèi)將對(duì)賬回執(zhí)加蓋預(yù) 留印鑒及單位對(duì)賬經(jīng)辦人員名章后返回甲方，如發(fā)現(xiàn)賬戶余額不符應(yīng)及
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