單位銀行賬戶清理工作匯報(編輯修改稿)
2025-06-04 04:01 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 金； （ 14）黨、團、工會設(shè)在單位的組織機構(gòu)經(jīng)費； （ 15）其他需要專項管理和使用的資金。 （二）核準(zhǔn)類賬戶和備案類賬戶 核準(zhǔn)類賬戶是指經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后方可開立的銀行結(jié)算賬戶。 核準(zhǔn)類賬戶主要有： （ 1）基本存款賬戶； （ 2）臨時存款賬戶（因注冊驗資和增資驗資開立的除外）； （ 3）預(yù)算單位專用存款賬戶； （ 4）人民銀行另有規(guī)定的專用存款賬戶。 通過人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)向中國人民銀行營業(yè)管理部備案即可，不需要通過中國人民銀行審核。 備案類賬戶主要有： （ 1）一般存款賬戶； （ 2）非預(yù)算單位專用存款賬戶； （ 3）個人銀行結(jié)算賬戶。 第四篇：單位銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議 單位銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議 甲方（信用社）全稱： 乙方（存款人）全稱： 根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和乙方提出的申請，甲方同意為乙方開立專戶存款賬戶（□基本存款帳戶□一般存款賬戶□專用存款賬戶□臨時存款賬戶），戶名為：賬號為：。為明確雙方的責(zé)任，現(xiàn)簽訂協(xié)議如下： 第一條甲乙雙方承諾遵守《支付結(jié) 算辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《現(xiàn)金管理暫行條例》等有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章制度，并嚴(yán)格按其辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)。 第二條乙方向甲方陳述和保證如下： 保證所提供資料的真實性、合法性、完整性； 本協(xié)議自簽訂之日起對其構(gòu)成有約束力的效力。 第三條甲方向乙方陳述和保證如下： 其是一家依法設(shè)立并有效存續(xù)的金融機構(gòu)； 其有權(quán)進行本協(xié)議規(guī)定的交易，并已采取所有必要的公司和法律行為（包括獲得所有必要的中國人民銀行和銀監(jiān)部門批準(zhǔn)）授權(quán)簽訂和履行本協(xié)議； 本協(xié)議自簽訂之日起對其構(gòu)成約束力的效力。 第四條乙方的義務(wù) 按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的要求提供相關(guān)開戶資料； 按規(guī)定使用銀行結(jié)算賬戶； 按規(guī)定使用支付結(jié)算工具； 按規(guī)定支付服務(wù)費用； 及時與甲方核對賬務(wù)； 銷戶時交回開戶許可證、各種重要空白票據(jù)和結(jié)算憑證； 按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定及時辦理開戶資料的變更或賬戶的撤銷。 第五條由于乙方違反有關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定的義務(wù)和本合同約定 的義務(wù)而造成的資金損失，由其自行承擔(dān)。 第六條甲方的義務(wù) 及時準(zhǔn)確辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)； 依法保障乙方存放在甲方的資金安全，對單位客戶的銀行結(jié)算賬戶信息及相關(guān)資料保密，除國家法律、行政法規(guī)另有規(guī)定外，甲方有權(quán)拒絕任何單位或個人查詢； 及時與乙方核對賬務(wù)。 第七條甲方因違反上述義務(wù)給乙方造成資金損失，按照中國人民銀行有關(guān)規(guī)定及有關(guān)法律法規(guī)承擔(dān)責(zé)任。 第八條為保障乙方賬戶資金的安全，甲乙雙方應(yīng)建立、健全對賬制度。甲方向乙方提供的對賬方式分為余額對賬和交易 明細對賬，對賬周期分為按季對賬和按月對賬。并提供以下對賬服務(wù)供乙方選擇； （一）紙質(zhì)對賬單 當(dāng)甲方定期提供滿頁（或未滿頁）分戶賬對賬單和“余額對賬單”時，乙方可選擇以下方式獲取紙質(zhì)對賬單： 通過在甲方營業(yè)網(wǎng)點的柜面領(lǐng)??； 通過甲方郵寄對賬單方式獲取。 （二）網(wǎng)上銀行對賬 甲方通過網(wǎng)上銀行向乙方提供對賬信息，乙方通過網(wǎng)上銀行對賬的賬戶須為網(wǎng)上銀行注冊賬戶。 第九條乙方選擇紙質(zhì)對賬單對賬的，應(yīng)在收到“余額對賬單”后的 15 天內(nèi)將對賬回執(zhí)加蓋預(yù) 留印鑒及單位對賬經(jīng)辦人員名章后返回甲方，如發(fā)現(xiàn)賬戶余額不符應(yīng)及
教學(xué)課件相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1