結算賬戶自查報告(編輯修改稿)
2025-06-03 19:26 本頁面
【文章內容簡介】 帳戶 25 個?，F(xiàn)有的銀行結算帳戶中，由于各種原因，未辦理開戶許可證的帳戶 404個，其中基本帳戶 353 個，一般帳戶 19 個，專用帳戶 21 個，臨時帳戶 11 個。通過本次自查，撤消不符合規(guī)定的賬戶 13 個 ，轉入久懸未取戶 240 個。 二、具體情況〈一〉、銀行結算帳戶的的管理和開立情況 我區(qū)信用社銀行結算帳戶的開立、使用和撤消，都由各社確定一名人員進行審查和管理，實行專人負責。 新開立的銀行結算帳戶，都能按照要求，資料保存完整，實行專卷專夾保管。 大部分社的銀行結算帳戶的都建立了開銷戶登記簿，實行了開銷戶登記制度，開戶資料基本完整。 開立的基本存款帳戶、預算單位專用存款帳戶和臨時存款帳戶，絕大多數(shù)有人民銀行核發(fā)的開戶登記證或開戶核準通知書。〈二〉銀行結算賬 戶的使用情況 專用存款賬戶的支取現(xiàn)金大多能按照規(guī)定執(zhí)行。 一般存款賬戶無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。 單位從銀行結算賬戶支付給個人銀行結算賬戶的款項，單筆超過 5 萬元的，支付時基本能按照要求審查付款依據，保證款項支付合法合規(guī)。 三、存在問題 個別社由于人員變動，責任不清，賬戶資料保管不善等，使銀行結算賬戶資料留存不完整。 部分社的個別賬戶，因業(yè)務開展等原因，需經人民銀行批準的，未及時報送人行批準核發(fā)開戶核準通知書。 個別社的專用賬戶和臨時賬戶提現(xiàn)未報經人行審批。 因未對賬戶資料年審，部分存款人賬戶信息變更后，不及時通知開戶銀行變更，致使信用社對存款人變更的信息無法及時處理。 四、糾改措施針對自查中發(fā)現(xiàn)的問題和我區(qū)農村信用社的實際情況，準備從以下幾個方面進行糾改： 要求各社組織人員再次學習《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》，按照實施細則，嚴格遵守辦法規(guī)定，確保結算賬戶管理的合法合規(guī)。 對未經人行批準開立的部分銀行結算賬戶，督催各社限期清理或按照辦法要求重新審查后辦理開戶 手續(xù)。 對臨時賬戶超過一年期限，又未申請延期的以及一年未發(fā)生業(yè)務且與信用社無債務關系的銀行結算賬戶，通知存款人予以銷戶或轉入久懸未取專戶管理。 第四篇：銀行結算賬戶自查報告 銀行結算賬戶自查報告 為規(guī)范我行人民幣支付結算、票據業(yè)務、支付系統(tǒng)運行和賬戶管理工作，根據《關于開展支付結算管理和支付系統(tǒng)運行情況自查的通知》的文件要求，我部組織會出人員學習文件精神，提出了具體的檢查要求，對我部所有存量賬戶及支付結算、票據業(yè)務、支付系統(tǒng)運行管理制度執(zhí)行情況進行了一次全面詳細的檢查。現(xiàn) 將自查情況匯報如下： 一、基本情況 我部共有開戶客戶數(shù)量 39 戶，單位銀行結算賬戶 94 個，其中，基本賬戶 10 個、一般賬戶 28 個、專用賬戶 54 個、臨時賬戶 1 個、單位定期存款賬戶 1 個。至 2021 年 4 月 1 日以來，我部共開出銀行承兌匯票 42 筆，共計 4
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