【文章內(nèi)容簡介】 助設(shè)備安裝要符合公安部門金融安全防范標準以及設(shè)備物理安裝標準的要求，無風險隱患；設(shè)備及場所的裝修要符合總行統(tǒng)一要求，有完善的防曬、防雨和隱形監(jiān)控等設(shè)施，標識醒目，方便客戶全天候的操作需求。 網(wǎng)點自助設(shè)備管理員和復(fù)核員須經(jīng)過操作培訓(xùn)方能上崗，網(wǎng)點更換自助設(shè)備管理員和復(fù)核員應(yīng)提前 10 個工作日報電子銀行部備案。 相關(guān)材料：《 XX 銀行股份有限公司自助設(shè)備管理辦法（試行）》第三章、設(shè)備管理、第七章、風險控制。 （三）銀行是否制定必要的系統(tǒng)運行考核指標，定期或不定期測試銀行網(wǎng)絡(luò) 系統(tǒng)、業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)的運作情況，及時發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)隱患和黑客對系統(tǒng)的入侵。 是否具有預(yù)警止付功能。是否將電子銀行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)納入銀行應(yīng)急計劃和業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃之中。 （四）銀行是否根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，及時對從業(yè)人員進行培訓(xùn)，及時更新系統(tǒng)安全保障技術(shù)和設(shè)備。 是否建立電子銀行業(yè)務(wù)運作重大事項報告制度，是否及時向銀行監(jiān)管部門報告電子銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中發(fā)生的重大泄密、黑客侵入、網(wǎng)址更名等重大事項。是否接受銀行監(jiān)管部門認可的權(quán)威評估機構(gòu)對其業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)的安全性進行評估。 自查說明： 20XX 年 12 月 27 日上午 8： 30 在總行九樓會議室舉辦的銀行卡業(yè)務(wù)培訓(xùn)班，培訓(xùn)內(nèi)容為銀行卡業(yè)務(wù)、自助設(shè)備業(yè)務(wù)； 20XX年 2 月 28 日在總行 9 樓會議室舉辦了自助設(shè)備業(yè)務(wù)培訓(xùn)班； 20XX 年 3月 1 日至 6 日，金電公司對我行銀行卡系統(tǒng)進行了檢測。 相關(guān)材料：《銀行卡業(yè)務(wù)培訓(xùn)課件》《自助設(shè)備管理培訓(xùn)課件》 金電公司《 XX市商業(yè)銀行借記卡系統(tǒng)檢測報告》 四、發(fā)展戰(zhàn)略層面 董事會和高級管理層是否確立了與自身相適應(yīng)的電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和運行安全策略。 自查說明：我行已初步確立了發(fā)展戰(zhàn)略和安全策略，擬 定了《濮陽銀行電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略》、《濮陽銀行電子銀行業(yè)務(wù)運行安全策略》。 五、內(nèi)控稽核層面 銀行內(nèi)審部門是否配備專門的電子銀行業(yè)務(wù)審計力量。是否定期對電子銀行業(yè)務(wù)進行審計。內(nèi)部審計的范圍是否全面，效果是否良好。 自查說明：銀行卡、自助銀行等電子銀行業(yè)務(wù)屬 20XX 年以來新開辦的業(yè)務(wù)品種，我行將按照有關(guān)規(guī)定組織對電子銀行業(yè)務(wù)進行定期審計，使內(nèi)部審計的范圍全面。 六、其他 （一）營業(yè)網(wǎng)點的制度建設(shè)、營業(yè)網(wǎng)點管理規(guī)定 自查說明：制定了電子銀行業(yè)務(wù)管理規(guī)定。 相關(guān)材料：《 XX 銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》、《 XX 銀行股份有限公司自助設(shè)備管理辦法（試行）》、《 XX 銀行借記卡業(yè)務(wù)操作規(guī)程（試行）》 （二）新開辦的業(yè)務(wù)品種、是否事先制定風險防范措施。 在新業(yè)務(wù)和新產(chǎn)品推出之前，是否制定有關(guān)的政策、制度和程序，對潛在的風險進行計量、評估和控制。 自查說明：事先制定了風險防范措施，對潛在的風險進行了計量、評估和控制。 相關(guān)材料：《 XX 銀行銀行卡可行性報告》、《 XX 銀行股份有限公司銀行卡風險管理辦法（試行）》、《 XX 銀行股份有 限公司銀行卡（借記卡）系統(tǒng)應(yīng)急處理預(yù)案和處置策略（試行）》、《 XX 銀行股份有限公司自助設(shè)備管理辦法（試行）》第七章、風險控制。 第三篇： XX銀行電子銀行業(yè)務(wù)自查報告 XX 銀行電子銀行業(yè)務(wù)自查報告 為進一步完善我行電子銀行業(yè)務(wù)管理，不斷提高風險識別、防范能力，實現(xiàn)電子銀行業(yè)務(wù)制度化、規(guī)范化，依據(jù)《 XX 銀行關(guān)于開展業(yè)務(wù)全面自查活動的通知》要求，對我行電子銀行業(yè)務(wù)進行全面自查，自查報告如下： 一、業(yè)務(wù)層面 （一）是否建立了安全保障、檢查監(jiān)督、人員管理、統(tǒng)計分析、信息反饋、信息披露、重大事項報告制度等管理制度和風險識別、預(yù)警、評估、監(jiān)測、控制機制。是否建立了能夠完整涵蓋業(yè)務(wù)的全過程和各風險點的業(yè)務(wù)操作規(guī)程和實施細則，操作規(guī)程各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)是否具備有效的控制手段，控制環(huán)節(jié)的設(shè)臵是否合理，控制職能的劃分是否清楚。是否建立了健全的崗位責任制，各崗位職責之間能否相互監(jiān)督和制約。是否根據(jù)需要及時修改和完善已制定的各項管理制度、操作規(guī)程和實施細則。 自查說明：建立了電子銀行業(yè)務(wù)管理制度，建立了業(yè)務(wù)操作規(guī)程和實施 細則，建立了健全的崗位責任制。相關(guān)材料：《 XX 銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》、《 XX 銀行股份有限公司自助設(shè)備管理辦法（試行）》、《 XX 銀行借記卡業(yè)務(wù)操作規(guī)程（試行）》、《 XX 銀行股份有限公司銀行卡風險管理辦法（試行）》、《 XX 銀行股份有限公司銀行卡（借記卡）系統(tǒng)事件、事故 1 報告制度（試行）》、《 XX 銀行電子銀行部崗位計劃》 （二）電子銀行業(yè)務(wù)的相關(guān)部門和人員是否嚴格執(zhí)行了電子銀行業(yè)務(wù)的各項內(nèi)部控制制度。經(jīng)營電子銀行業(yè)務(wù)的相關(guān)各部門和人員之間是否存在分工不清、缺乏制約等問題。 自查說明：制定了管理辦法，對相關(guān)部門和人員的責任進行了說明，并列明了違反規(guī)定后的處罰措施。相關(guān)材料：《 XX 銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》第三章管理機構(gòu)和職責、第十一章違規(guī)責任；《 XX 銀行股份有限公司自助設(shè)備管理辦法（試行）》第二章管理體系及崗位職責、第八章自助設(shè)備的檢查、考核及責任追究。 （三）在客戶申請某項電子銀行業(yè)務(wù)品種時，是否向客戶說明和公開各種電子銀行業(yè)務(wù)品種的交易規(guī)則，是否向客戶說明該品種的交易風險及其在具體交易中的權(quán)利與義務(wù)。自查說明：銀行卡客戶申請書背面印有龍祥卡 章程，對龍祥卡的申領(lǐng)條件、使用、掛失、銷戶、計息與收費、權(quán)利義務(wù)進行了全面的公開，對持卡人的權(quán)利、義務(wù)進行了說明。相關(guān)材料：《 XX 銀行股份有限公司龍祥卡章程》 二、運營管理層面 銀行是否建立了全面、綜合、系統(tǒng)的電子銀行業(yè)務(wù)授權(quán)管理、會計核算、賬務(wù)核對等管理制度，是否及時核對電子銀行業(yè)務(wù)的全部賬務(wù)，會計數(shù)據(jù)與統(tǒng)計數(shù)據(jù)是否相符一致。 自查說明：我行已建立了電子銀行業(yè)務(wù)授權(quán)管理、會計核算、賬2 務(wù)核對管理制度，及時核對電子銀行業(yè)務(wù)的賬務(wù)，使會計數(shù)據(jù)與統(tǒng)計數(shù)據(jù)相符。相關(guān)材料：運營管理 部有關(guān)授權(quán)管理的管理制度；《 XX銀行股份有限公司銀行卡會計核算管理辦法（試行）》中“第六章銀行卡業(yè)務(wù)會計核算處理、第七章 ATM 業(yè)務(wù)會計核算處理、第九章賬務(wù)核對”；中國銀聯(lián)差錯處理平臺； XX 銀行監(jiān)管報送系統(tǒng)。 三、科技信息層面 （一）銀行是否遵守了國家有關(guān)計算機信息系統(tǒng)