【文章內(nèi)容簡介】 助設備安裝要符合公安部門金融安全防范標準以及設備物理安裝標準的要求，無風險隱患；設備及場所的裝修要符合總行統(tǒng)一要求，有完善的防曬、防雨和隱形監(jiān)控等設施，標識醒目，方便客戶全天候的操作需求。 網(wǎng)點自助設備管理員和復核員須經(jīng)過操作培訓方能上崗，網(wǎng)點更換自助設備管理員和復核員應提前 10 個工作日報電子銀行部備案。 相關材料：《 XX 銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》第三章、設備管理、第七章、風險控制。 （三）銀行是否制定必要的系統(tǒng)運行考核指標，定期或不定期測試銀行網(wǎng)絡 系統(tǒng)、業(yè)務操作系統(tǒng)的運作情況，及時發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)隱患和黑客對系統(tǒng)的入侵。 是否具有預警止付功能。是否將電子銀行業(yè)務操作系統(tǒng)納入銀行應急計劃和業(yè)務連續(xù)性計劃之中。 （四）銀行是否根據(jù)業(yè)務發(fā)展需要，及時對從業(yè)人員進行培訓，及時更新系統(tǒng)安全保障技術和設備。 是否建立電子銀行業(yè)務運作重大事項報告制度，是否及時向銀行監(jiān)管部門報告電子銀行業(yè)務經(jīng)營過程中發(fā)生的重大泄密、黑客侵入、網(wǎng)址更名等重大事項。是否接受銀行監(jiān)管部門認可的權威評估機構對其業(yè)務操作系統(tǒng)的安全性進行評估。 自查說明： 20XX 年 12 月 27 日上午 8： 30 在總行九樓會議室舉辦的銀行卡業(yè)務培訓班，培訓內(nèi)容為銀行卡業(yè)務、自助設備業(yè)務； 20XX年 2 月 28 日在總行 9 樓會議室舉辦了自助設備業(yè)務培訓班； 20XX 年 3月 1 日至 6 日，金電公司對我行銀行卡系統(tǒng)進行了檢測。 相關材料：《銀行卡業(yè)務培訓課件》《自助設備管理培訓課件》 金電公司《 XX市商業(yè)銀行借記卡系統(tǒng)檢測報告》 四、發(fā)展戰(zhàn)略層面 董事會和高級管理層是否確立了與自身相適應的電子銀行業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略和運行安全策略。 自查說明：我行已初步確立了發(fā)展戰(zhàn)略和安全策略，擬 定了《濮陽銀行電子銀行業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略》、《濮陽銀行電子銀行業(yè)務運行安全策略》。 五、內(nèi)控稽核層面 銀行內(nèi)審部門是否配備專門的電子銀行業(yè)務審計力量。是否定期對電子銀行業(yè)務進行審計。內(nèi)部審計的范圍是否全面，效果是否良好。 自查說明：銀行卡、自助銀行等電子銀行業(yè)務屬 20XX 年以來新開辦的業(yè)務品種，我行將按照有關規(guī)定組織對電子銀行業(yè)務進行定期審計，使內(nèi)部審計的范圍全面。 六、其他 （一）營業(yè)網(wǎng)點的制度建設、營業(yè)網(wǎng)點管理規(guī)定 自查說明：制定了電子銀行業(yè)務管理規(guī)定。 相關材料：《 XX 銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務管理辦法（試行）》、《 XX 銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》、《 XX 銀行借記卡業(yè)務操作規(guī)程（試行）》 （二）新開辦的業(yè)務品種、是否事先制定風險防范措施。 在新業(yè)務和新產(chǎn)品推出之前，是否制定有關的政策、制度和程序，對潛在的風險進行計量、評估和控制。 自查說明：事先制定了風險防范措施，對潛在的風險進行了計量、評估和控制。 相關材料：《 XX 銀行銀行卡可行性報告》、《 XX 銀行股份有限公司銀行卡風險管理辦法（試行）》、《 XX 銀行股份有 限公司銀行卡（借記卡）系統(tǒng)應急處理預案和處置策略（試行）》、《 XX 銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》第七章、風險控制。 第三篇： XX銀行電子銀行業(yè)務自查報告 XX 銀行電子銀行業(yè)務自查報告 為進一步完善我行電子銀行業(yè)務管理，不斷提高風險識別、防范能力，實現(xiàn)電子銀行業(yè)務制度化、規(guī)范化，依據(jù)《 XX 銀行關于開展業(yè)務全面自查活動的通知》要求，對我行電子銀行業(yè)務進行全面自查，自查報告如下： 一、業(yè)務層面 （一）是否建立了安全保障、檢查監(jiān)督、人員管理、統(tǒng)計分析、信息反饋、信息披露、重大事項報告制度等管理制度和風險識別、預警、評估、監(jiān)測、控制機制。是否建立了能夠完整涵蓋業(yè)務的全過程和各風險點的業(yè)務操作規(guī)程和實施細則，操作規(guī)程各業(yè)務環(huán)節(jié)是否具備有效的控制手段，控制環(huán)節(jié)的設臵是否合理，控制職能的劃分是否清楚。是否建立了健全的崗位責任制，各崗位職責之間能否相互監(jiān)督和制約。是否根據(jù)需要及時修改和完善已制定的各項管理制度、操作規(guī)程和實施細則。 自查說明：建立了電子銀行業(yè)務管理制度，建立了業(yè)務操作規(guī)程和實施 細則，建立了健全的崗位責任制。相關材料：《 XX 銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務管理辦法（試行）》、《 XX 銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》、《 XX 銀行借記卡業(yè)務操作規(guī)程（試行）》、《 XX 銀行股份有限公司銀行卡風險管理辦法（試行）》、《 XX 銀行股份有限公司銀行卡（借記卡）系統(tǒng)事件、事故 1 報告制度（試行）》、《 XX 銀行電子銀行部崗位計劃》 （二）電子銀行業(yè)務的相關部門和人員是否嚴格執(zhí)行了電子銀行業(yè)務的各項內(nèi)部控制制度。經(jīng)營電子銀行業(yè)務的相關各部門和人員之間是否存在分工不清、缺乏制約等問題。 自查說明：制定了管理辦法，對相關部門和人員的責任進行了說明，并列明了違反規(guī)定后的處罰措施。相關材料：《 XX 銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務管理辦法（試行）》第三章管理機構和職責、第十一章違規(guī)責任；《 XX 銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》第二章管理體系及崗位職責、第八章自助設備的檢查、考核及責任追究。 （三）在客戶申請某項電子銀行業(yè)務品種時，是否向客戶說明和公開各種電子銀行業(yè)務品種的交易規(guī)則，是否向客戶說明該品種的交易風險及其在具體交易中的權利與義務。自查說明：銀行卡客戶申請書背面印有龍祥卡 章程，對龍祥卡的申領條件、使用、掛失、銷戶、計息與收費、權利義務進行了全面的公開，對持卡人的權利、義務進行了說明。相關材料：《 XX 銀行股份有限公司龍祥卡章程》 二、運營管理層面 銀行是否建立了全面、綜合、系統(tǒng)的電子銀行業(yè)務授權管理、會計核算、賬務核對等管理制度，是否及時核對電子銀行業(yè)務的全部賬務，會計數(shù)據(jù)與統(tǒng)計數(shù)據(jù)是否相符一致。 自查說明：我行已建立了電子銀行業(yè)務授權管理、會計核算、賬2 務核對管理制度，及時核對電子銀行業(yè)務的賬務，使會計數(shù)據(jù)與統(tǒng)計數(shù)據(jù)相符。相關材料：運營管理 部有關授權管理的管理制度；《 XX銀行股份有限公司銀行卡會計核算管理辦法（試行）》中“第六章銀行卡業(yè)務會計核算處理、第七章 ATM 業(yè)務會計核算處理、第九章賬務核對”；中國銀聯(lián)差錯處理平臺； XX 銀行監(jiān)管報送系統(tǒng)。 三、科技信息層面 （一）銀行是否遵守了國家有關計算機信息系統(tǒng)