銀行(信用社)審計處罰暫行規(guī)定(編輯修改稿)
2025-06-01 08:37 本頁面
【文章內容簡介】 送到逾期貸款催收通知書的，給予責任人 300元的處罰；造成貸款呆滯或呆賬的，給予責任人 500 元的罰款；造成貸款時效喪失的，給予責任人 1000元的罰款； (十一 )違反規(guī)定向關系人發(fā)放信用貸款或 擔保貸款優(yōu)于其它貸戶條件的，給予責任人 500 元的罰款；造成呆滯或呆賬的，給予責任人 1000 元的罰款； (十二 )貸款形態(tài)反映不真實，或不按規(guī)定及時調整貸款形態(tài)，弄虛作假以貸收貸、以貸收息的給予責任人 1000元的罰款； (十三 )發(fā)放自批自貸、互批互貸、冒名頂替貸款和一戶多貸，除責令責任人限期收回貸款外，并對責任人處以 2021 元的罰款；形成不良或造成損失的 ,給予責任人 5000 元的罰款 。 (十四 )向有不良貸款或已核銷貸款的單位或自然人發(fā)放貸款的，除責令責任人收回貸款外，并對責任人處以 2021 元的罰款；保證單位未代償 又以其提供保證而發(fā)放貸款的，對責任人處以 1000 元的罰款； (十五 )不按規(guī)定權限審批核銷呆賬貸款，偽造材料，虛報、隱瞞實際情況核銷呆賬貸款的，給予責任人 2021元的罰款； (十六 )違反規(guī)定發(fā)放委托貸款或辦理委托代理業(yè)務的，給予責任人 1000 元的罰款； (十七 )違反授信規(guī)定、超授信或未經授信發(fā)放貸款，給予責任人2021元的罰款； (十八 )違反規(guī)定發(fā)放跨地區(qū)貸款 ,責令限期收回并給予責任人1000元的罰款 。 (十九 )其他事項按貸款管理責任制度規(guī)定執(zhí)行。 第二十二條 對會計結算違規(guī)行為的處罰 (一 )違反規(guī)定開 立明知無貿易背景的信用證或違反規(guī)定出具保函、票據、存單等資信證明的，給予責任人 3000 元的罰款； (二 )對明知沒有真實商品交易的商業(yè)匯票進行承兌貼現或保證的，給予責任人 1000 元的罰款； (三 )違反會計結算制度，對票據（匯票、支票）、憑證、印章等審查不嚴，給予責任人 300 元的罰款；該查詢而未查詢，給予責任人500 元的罰款；造成透支、挪用、冒領、被騙的，給予責任人 1000元的罰款； (四 )違反規(guī)定保管和使用印章、密押、壓數機的，給予責任人 500元的罰款；造成被盜用、丟失或其它嚴重后果的，給予責任人 2021元的罰款； (五 )違規(guī)辦理掛失手續(xù)，給予責任人 300元的罰款；掛失后因審查不嚴導致存款被冒領的，責令追回資金損失，并給予責任人 500元的罰款； (六 )違反規(guī)定為他人出借、出租、轉匯帳戶和套取現金提供方便的，給予責任人 1000 元的罰款； (七 )未按規(guī)定辦理交接手續(xù)的，給予責任人 500元的罰款； (八 )違規(guī)簽發(fā)空頭匯票、銀行本票，辦理空頭匯款和受理空頭支票，墊付銀行資金的，責令追回資金，并 給予責任人 2021元的罰款； (九 )未按規(guī)定核對往來賬務（包括內部往來、清算往來、調撥科目、系統(tǒng)內往來、銀行往來），造成賬賬不符的，給予責任人 500 元的罰款； (十 )未按規(guī)定向開戶單位發(fā)送對賬單，給予責任人每戶 300元的罰款；因不及時收回對賬單，而造成較長時間內外賬不符的，給予責任人 1000 元的罰款； (十一 )未按規(guī)定定期核對內部賬戶，造成賬賬、賬款、賬表、賬實、賬證不符的，給予責任人 500元的罰款； (十二 )違反規(guī)定將內部往來憑證（報單）交由外部人員自帶或對自帶憑證審查不嚴，不進行電話（傳真）核對，不辯真 假，造成損失的，給予責任人 2021 元的罰款； (十三 )違反規(guī)定辦理票據承兌、貼現、付款、保證及其它票據業(yè)務的，給予責任人 200 元的罰款；違反規(guī)定壓單、壓票或退票的，給予責任人 400元的罰款；辦理聯行業(yè)務（包括電子匯兌、實時匯兌、網上收付等跨行社資金匯劃業(yè)務和簽發(fā)匯票等結算業(yè)務）未經三個以上經手人的，給予責任人 500 元的罰款； (十四 )違規(guī)辦理大額資金劃撥、
規(guī)章制度相關推薦
鄂ICP備17016276號-1