理財自查報告最終定稿(編輯修改稿)
2025-05-31 12:50 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 報告》還經(jīng)由支行分管個人理財業(yè)務(wù)行長簽字。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的《評估報告》未經(jīng)支行理財主管簽字審核，已補交給支行主管審核。 在具體的理財產(chǎn)品銷售前，理財經(jīng)理均向客戶說明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險、收益等相關(guān)信息，讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇。理財產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風(fēng)險揭示書》中客戶資料均填寫完整。 三、資料檔案保存 20xx 年以來，所有理財產(chǎn)品的《風(fēng)險評估報告》、《合約》、《合同》、《風(fēng)險揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊，入庫統(tǒng)一保管，其中，《客 戶風(fēng)險評估報告》實行專夾保管、一年內(nèi)有效的保管機制。支行理財經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險評估報告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風(fēng)險評估報告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。 四、今后工作計劃 支行雖一直堅持專職理財人員介紹、合規(guī)銷售理財產(chǎn)品，但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn)了一些問題，這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將繼續(xù)堅決貫徹執(zhí)行《關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通 知》的精神，合規(guī)銷售、定期開展個人 銀行理財業(yè)務(wù)自查工作，保證銀行蕪湖支行理財業(yè)務(wù)的健康、規(guī)范發(fā)展。篇五：投資與理財專業(yè)的自查報告 投資與理財專業(yè)的自查報告 一、人才需求情況 圖 1： 2021— 2021 年金融業(yè)網(wǎng)上發(fā)布職位數(shù)走勢圖（注： 2021 年12 月的金融業(yè)數(shù)據(jù)未統(tǒng)計） 圖 1 據(jù)網(wǎng)絡(luò)統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，與 2021 年相比，金融行業(yè)的人才需求數(shù)有明顯上漲。其中會計 /審計業(yè)的月均人才需求漲幅最大，達到 85%；其次是金融 /投資 /證券業(yè)，比例為 50%；再者是銀行業(yè)的漲幅，為 23%；保險業(yè)的月均人才需求漲幅最低，為 10%（見圖 2）。 圖 2： 2021— 2021 年四大金融行業(yè)月均發(fā)布職位數(shù)對比圖 圖 22021年在全球金融危機的大背景下，廣東省金融業(yè)不降反升。據(jù)省金融辦的數(shù)據(jù)顯示， 2021 年廣東省主要金融產(chǎn)業(yè)和金融市場發(fā)展指標(biāo)均取得了突破性的發(fā)展，成為金融危機下廣東經(jīng)濟發(fā)展最大的亮點之一。 2021 年，全省金融業(yè)繼續(xù)保持快速增長態(tài)勢，金融業(yè)增加值占 gdp 的比重再度提高。數(shù)據(jù)顯示， 2021 年全省金融產(chǎn)業(yè)增加值完成 億元，同比增長 17%，金融業(yè)增加值占 gdp 的比重為 %，占第三產(chǎn)業(yè)增加值的比重為 %，與 2021 年底相比，分別提高了 和 個百分點。據(jù)了解，從 2021 年開始，廣東省提出了用 5 年時間將金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展成為廣東國民經(jīng)濟支柱產(chǎn)業(yè)的發(fā)展目標(biāo)。目前金融產(chǎn)業(yè)是發(fā)展最快的產(chǎn)業(yè)之一。而作為廣東的省會 ,廣州金融業(yè)不只是廣東經(jīng)濟的支柱，在全國也是名列前茅。在未來，廣州金融行業(yè)將需要大量具有實操性強的金融專業(yè)知識人才，四大金融行業(yè)也將提供大量的職位。由此可見，未來廣州金融專業(yè)教育市場的需求將會非常大。 二、專業(yè)建設(shè)情況 （一）、專業(yè)教學(xué)團隊 本專業(yè)金融老師具有多年的金融的工作 經(jīng)驗并具有較為豐富的實訓(xùn)教學(xué)經(jīng)驗。本專業(yè)金融老師現(xiàn)有 5 名，其中兩名教師為外聘教師，他們具有多年的金融的工作經(jīng)驗并具有較為豐富的實訓(xùn)教學(xué)經(jīng)驗。 （二）、豐富的校園活動 為了普及學(xué)生個人理財意識、對金融工具的廣泛認識、增強資金增值和風(fēng)險意識，本專業(yè)每個學(xué)期都會舉辦各種有意義的投資理財活動，比如華夏學(xué)院炒股模擬大賽，銀行技能操作大賽，期貨投資大賽，全國高校金融投資模擬大賽等。讓學(xué)生感受金融的魅力，并能夠?qū)⒗碚撆c實踐相結(jié)合，做到學(xué)以致用。 （三）、優(yōu)越的教學(xué)設(shè)施擁有多媒體教學(xué)設(shè)施，先進的金融實驗室。根據(jù)學(xué)院的安排，實訓(xùn)樓 20 40 502為金融實訓(xùn)課的模擬實訓(xùn)室。 三、基本辦學(xué)條件 （ 1）、師資力量 理論上要引進“雙師型”教師，并且應(yīng)達到教師總數(shù)的 50%以上。這樣才能盡可能將最新的市場資訊與行業(yè)經(jīng)驗分享給學(xué)生。理論上教學(xué)要和實踐相結(jié)合、走出和引進相結(jié)合、校內(nèi)和校外相結(jié)合，所有專業(yè)教師必須從事一門以上專業(yè)實訓(xùn)課的教學(xué)，加強對其實踐技能的鍛煉；聘請社會上有經(jīng)驗的金融從業(yè)人員擔(dān) 任學(xué)校的兼職教師，以加強對專職金融教師的指導(dǎo)；鼓勵教師參加證券分析師資格考試與理財規(guī)劃師考試。（ 2）、師資結(jié)構(gòu) 建立、健全專業(yè)帶頭人與骨干教師培養(yǎng)制度與激勵機制，科
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