【文章內(nèi)容簡介】 XX 市政府“惠企政策落地調(diào)查問題交辦清單”共 46 項，進一步優(yōu)化我縣金融領域營商環(huán)境。 （三）提升監(jiān)。 測調(diào)研水平，圍繞熱點難點話題尋對策。 一是加強對民間借貸、小額貸款公司和擔保機構(gòu)的監(jiān)測工作，及時了解民間借貸的資金狀況和利率走勢，并 對小額貸款公司的貸款投向、利率情況和擔保公司的擔保金額、風險代償情況進行監(jiān)測。二是密切關注全球形勢變化。做好美聯(lián)儲加息、人民幣匯率波動、中美貿(mào)易戰(zhàn)等涉外經(jīng)濟重點熱點問題的監(jiān)測分析和反饋，積極參與陸家嘴論壇嘉賓觀點整理、專家媒體對香港匯率保衛(wèi)戰(zhàn)、美國國債收益利率倒掛等金融熱點的評論整理工作，同時加強輿情監(jiān)測和預期的引導。三是加強與上級行、縣委、縣政府信息部門的溝通聯(lián)系。通過主動約稿、了解信息需求，增強信息工作的主動性、針對性和時效性。緊密圍繞經(jīng)濟金融運行中的熱點難點問題，開展企業(yè)貸款抵押率情況、小微企業(yè)金融服 務擠出效應、住房租賃金融服務、利率“兩軌并一軌”改革、下調(diào)增值稅稅率等一系列專項調(diào)查，編發(fā)上報《 XX 金融》 X 期，《支局上報信息》 X 期，《 XX 金融調(diào)查分析》 X 期，向縣委、縣政府信息辦上報 X 篇，其中《“一帶一路”沿線國家提供進口關稅對我省企業(yè)出口造成較大影響需關注》被常務副省長馮飛批示，《中美貿(mào)易談判進展消息對轄內(nèi)實體經(jīng)濟的影響》等被朱從玖副省長批示 ,以及國辦錄用，切實為上級領導提供決策參考。 二、緊扣穩(wěn)定目標，構(gòu)建金融維穩(wěn)機制 （一）加強風險防范，確保金融體系穩(wěn)健運行。一是積極履行區(qū)域金融穩(wěn)定 職責。加強與上級行、地方政府、經(jīng)濟綜合部門、監(jiān)管部門和金融機構(gòu)的聯(lián)動，努力維護區(qū)域金融穩(wěn)定。參與核查處置“中油溢家”涉嫌非法金融活動，參與地方政府風險防范聯(lián)席會議，對相關風險企業(yè)處置提出意見建議。二是加強流動性監(jiān)測。從 6 月末起，連續(xù)貫徹《關于加強對中小銀行和非銀機構(gòu)流動性情況監(jiān)測的通知》精神，做好轄內(nèi)法人機構(gòu)流動性監(jiān)測任務。三是加強金融風險預防。配合地方政府開展拆遷、“四無”企業(yè)關停和落后產(chǎn)能淘汰整治中涉及銀行抵押資產(chǎn)安全問題，及時提出意見建議并要求銀行切實做好信貸資產(chǎn)風險防范工作。加強 XX 縣平臺類企業(yè)融資 情況監(jiān)測，監(jiān)測其流動性及風險狀況。四是加強對保證貸款適當性管理，提升防范擔保鏈風險能力，全面做好平臺上線前對 XX 湖商村鎮(zhèn)銀行指導工作。該項系統(tǒng)于11 月 28 日試運行，目前運行正常。五是密切關注房地產(chǎn)市場風險。會同住建部門等部門加強商品房預售資金監(jiān)管、存量房網(wǎng)簽資金管理，約談山水鑫悅置業(yè)等房產(chǎn)公司，對未按要求安裝第三方支付機構(gòu) POS機有關問題，發(fā)出《責令限期整改通知書》，防范和消除預售資金被挪用風險隱患。六是積極開展掃黑除惡專項斗爭工作。成立掃黑除惡工作領導小組和專班，制定《 XX 縣金融機構(gòu)“掃黑除惡專項斗爭”工 作方案》，統(tǒng)一部署和協(xié)調(diào)銀行業(yè)金融機構(gòu)掃黑除惡專項斗爭工作，并積 極配合縣金融辦、公安局對移送的反洗錢可疑線索進行外圍走訪、排摸，做好數(shù)據(jù)的收集和報送工作， 2020 年，向公安機關移送反洗錢線索 X 條。七是做好防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪工作。部署轄內(nèi) X 家銀行機構(gòu)建立涉案賬戶查詢、止付、凍結(jié) 7 24 小時緊急聯(lián)絡員機制，積極主動配合公安部門開展防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪工作。建立銀行司法查詢網(wǎng)上流轉(zhuǎn)工作機制，工作機制建立以來，共查詢涉案銀行賬戶 X 個，存取款、轉(zhuǎn)賬信息 X 條 ,涉及金額 X 多萬元，每個賬戶平均查詢時長， 由以往 5 個工作日以上縮短到目前 2 個工作日以內(nèi)，實現(xiàn)了相對集中批量查詢和信息反饋，大幅提高銀行賬戶司法查詢的時效，通過銀行賬戶查詢快速偵破多起電信網(wǎng)絡詐騙案件 ,有效提高了警方辦案效率，推動 2020 年 XX 縣電信網(wǎng)絡詐騙發(fā)案下降、群眾損失下降雙降目標的實現(xiàn)。 （二）加強征信管理，推動征信工作全面發(fā)展。一是做好信用報告查詢工作，依據(jù)《關于開展 2020XX 縣“誠信守法示范企業(yè)”創(chuàng)建活動的通知》，完成 XX 豐建五金制品有限公司等 X 家企業(yè)守信紀錄調(diào)查核實工作。二是加強征信信息安全管理。加強征信自助查詢工作，目前我縣 共有 X 臺自助查詢機，為確保征信業(yè)務安全運行，支行加大對接入機構(gòu)信息安全提示、教育，切實加強轄內(nèi)銀行自助查詢網(wǎng)點的指導管理。三是推進應收賬款融資取得實質(zhì)性突破。在上級行支持指導下，順利實現(xiàn)中征動產(chǎn)融資登記服務公司與中行 XX 支行、艾迪西公司（核心企業(yè)）系統(tǒng)對接和三方《在線供應鏈融資業(yè)務合作協(xié)議》簽訂， 3 月 1 日成功辦理全市首筆中征平臺三方直聯(lián)在線供應鏈融資業(yè)務。四是指導轄內(nèi)金融機構(gòu)開展 2020 年 XX 市信用村（社區(qū)）、信用鄉(xiāng)（鎮(zhèn)、街道）創(chuàng)建及復評工作，通過前期排摸和篩選，確定 X 鎮(zhèn)申報省級信用鎮(zhèn)， XX 橋街道 申報市級信用街道， XX 村和茶園村申報市級信用村，同時申報縣級信用村。 （三）開展綜合管理，規(guī)范轄區(qū)金融業(yè)務開展。一是開展評價。對全縣 X 家銀行業(yè)金融機構(gòu)開展 XX 綜合評價工作，對銀行業(yè)金融機構(gòu)執(zhí)行有關金融法律法規(guī)、規(guī)章和管理規(guī)定以及政策措施等情況進行全面評價。并開展 2021 金融機構(gòu)金融基礎業(yè)務考評，促進金融基礎業(yè)務安全穩(wěn)健運行。二是開展綜合執(zhí)法檢查。專題召開綜合執(zhí)法檢查查前培訓，各科室對涉及檢查項目的檢查依據(jù)、檢查內(nèi)容、檢查方法和檢查要點進行一一介紹交流，認真對交行 XX 支行、 XX 農(nóng)商銀行開展綜合執(zhí)法檢查 ，對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題要求及時整改，切實規(guī)范了銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務行為。三是加強開業(yè)管理。對平安銀行、臺州銀行、華夏銀行提交的開業(yè)資料進行審核。并對三家銀行進行開業(yè)管理現(xiàn)場驗收。聽取各支行負責人籌建情況工作匯報，對營業(yè)場所、業(yè)務系統(tǒng)連接、人員配置等進行查勘，并對開業(yè)后的相關工作提出要求。四是開展“ 國際消費者權(quán)益日”“ 信用記錄關愛日”“與 民同心為您守護”“守住錢袋子”“金融知識普及月”等宣傳活動。同時，牽頭各金融機構(gòu)結(jié)合自身特色開展各類宣傳活動，切實普惠金融常識，維護市場經(jīng)濟秩序和社會經(jīng) 濟安全。 三、緊扣外管改革，促進外貿(mào)投資便利化（一）強化外匯日常管理。一是切實落實外匯管理各項改革政策與上級部門提出的外匯管理支持涉外經(jīng)濟發(fā)展的要求，促進貿(mào)易投資便利化的外匯政策盡快落地，推動企業(yè)走出去戰(zhàn)略實施外匯配套政策服務，加快外匯管理服務理念轉(zhuǎn)變，做好最新外匯政策落地的企業(yè)信息反饋工作。二是積極推進跨國公司跨境資金集中運營新政落地和實施，組織轄內(nèi)銀行與企業(yè)參加XX 市跨國公司跨境資金集中運營管理業(yè)務推進會，指導協(xié)調(diào) 2 家企業(yè)和相關銀行按照新政要求重新上報跨國公司跨境資金集中運營業(yè)務備案。并上門到有 意向辦理跨境資金集中運營的 2 家企業(yè)開展政策宣傳和指導，對其中不符合當前條件的企業(yè)，指導做好外匯業(yè)務工作，為2020 年申報做好準備。同時通過經(jīng)常項目和資本項目外匯政策聯(lián)動，解決了中達集團對外投資外匯資金的需求。 三是深入推進“最多跑一次”活動。積極落實各項政策措施，優(yōu)化服務水平，便利企業(yè)和個人辦理外匯業(yè)務，企業(yè)外匯名錄登記和外債登記全部實現(xiàn)網(wǎng)上遠程申報辦理工作。 （二）規(guī)范外匯市場秩序。一是加大現(xiàn)有外匯大數(shù)據(jù)的監(jiān)測分析和利用，通過對后臺銀行申報數(shù)據(jù)和跨境監(jiān)測系統(tǒng)的數(shù)據(jù)利用，開展對離岸賬戶及個人 大額購付匯數(shù)據(jù)監(jiān)測，及時發(fā)現(xiàn)異常行為，對 4 起個人購付匯開展約談和 2 個離岸賬戶開展初步延伸調(diào)查。對前期發(fā)現(xiàn)的外匯案件線索，開展深入排摸和進一步處理。二是加強外匯處罰力度，進一步開展對 4 起被發(fā)現(xiàn)的外匯違法違規(guī)線索進行線索收集和分析工作，并對 2 起分拆購匯提鈔案、 1 起違反外匯登記案進行查處。三是做好經(jīng)常和資本項下的跨境資金流動監(jiān)測和外幣現(xiàn)鈔收付匯情況監(jiān)測，對 X 家貨物貿(mào)易外匯收支重點企業(yè)的現(xiàn)場核查，發(fā)放風險提示函 2家，并對 11 家企業(yè)進行降 B 處理。四是加強對外商投資企業(yè)（ FDI）外方存量權(quán)益申報和境外投資企業(yè)（ ODI） 中方存量權(quán)益申報的督促審核，完成申報工作。 （三）優(yōu)化外匯企業(yè)服務。一是做好對縣內(nèi)涉匯企業(yè)外匯政策的宣傳指導等便利化服務。在銀行中開展服務外貿(mào)企業(yè)的外匯服務競賽活動，培養(yǎng)和打造一支能夠勝任外匯管理的綜合性服務員隊伍，對外匯收支量排名前 X 的企業(yè)開展政策上門服務 X 余次，進一步加強外匯政策宣傳，隨時為企業(yè)重大外匯資金流動提供政策支持及服務。二是深入和走訪重點市場主體，全年對 XXX 家上市公司和 X 余家中小外匯企業(yè)進行調(diào)研走訪，了解掌握企業(yè)經(jīng)營管理