銀行出納工作流程(編輯修改稿)
2025-05-07 21:21 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 銀行帳務(wù)處理，具體詳見(jiàn)銀行對(duì)帳 八、其他工作：購(gòu)買(mǎi)發(fā)票、抄稅、送報(bào)表、到柜臺(tái)用現(xiàn)金付款、按月還房屋貸款等注意事項(xiàng)： 到柜臺(tái)往個(gè)人卡上付款，中行除了按銀行要求填付款單之外，還需要收款人身份證號(hào)碼，其他銀行不需要收款人身份證號(hào)碼，可能有的銀行有時(shí)需要看付款人身份證。 辦理銀行業(yè)務(wù)工行需辦理結(jié)算證。 第三篇：銀行出納工作流程 [精選 ] 工業(yè)企業(yè)銀行出納工作流程 流程表中所有表格中字體為宋體五號(hào)字標(biāo)題為宋體五號(hào)字加粗 按住 Ctrl 鍵 +文件名稱，打開(kāi)鏈接文件 如果流程 中的一些圖例顯示較慢或不全，可將光標(biāo)停在圖表后，按?回車(chē) ?鍵或雙擊圖片單擊“確定”。 一、銀行收款及相應(yīng)帳務(wù)處理 網(wǎng)上銀行直接收款 工作流程： a、每天登錄網(wǎng)上銀行查詢是否有已到款項(xiàng)。（查詢的具體步驟） b、若有已到款項(xiàng)，首先應(yīng)根據(jù)顯示的客戶參照工程資料表判斷屬于哪個(gè)工程回款并打電話給業(yè)務(wù)員落實(shí)判斷是否準(zhǔn)確。 c、按照回款金額開(kāi)具工程回款專用收據(jù)，收據(jù)上“客戶名稱”寫(xiě)業(yè)務(wù)員的姓名。收據(jù)上“項(xiàng)目”寫(xiě)工程名稱，如果已清款，銀行出納應(yīng)在“項(xiàng)目”欄中標(biāo)明，銀行出納在“收款人”處簽字，備注欄中注明回款方式，銀行出納要根據(jù)“工程資料表”查看工程的合同號(hào)，寫(xiě)在收據(jù)的右上角空白處。收據(jù)格式如下圖： d、將收款收據(jù)聯(lián)交業(yè)務(wù)員，記帳聯(lián)撕下粘貼好用于帳務(wù)處理。 e、網(wǎng)上銀行帳務(wù)處理具體操作方法參照電匯帳務(wù)處理。 f、憑證制單完成后應(yīng)注明憑證號(hào)，便于審核人員查找。 注意事項(xiàng)： a、一本收據(jù) 用完之后應(yīng)領(lǐng)用新收據(jù)，領(lǐng)用時(shí)應(yīng)將原收據(jù)退回，并于收據(jù)領(lǐng)用登記表中注明以下事項(xiàng)：原收據(jù)退回日期、新收據(jù)領(lǐng)用日期、新收據(jù)起始號(hào)碼、領(lǐng)用人、用途等。 b、偶爾有不屬于工程回款的收款需提前落實(shí)款項(xiàng)來(lái)源，開(kāi)具其他相應(yīng)收據(jù)（此種情況較少） 收到支票或銀行匯票或銀行承兌匯票 工作流程及注意事項(xiàng)參照網(wǎng)上銀行收款流程進(jìn)行（此種回款方式為業(yè)務(wù)員親自交回，省略第一步） 收到其他物資類(lèi) 工作流程： a、落實(shí)準(zhǔn)確款項(xiàng)來(lái)源開(kāi)具收據(jù)，收據(jù)應(yīng)注明以下事項(xiàng)：交款人、交款時(shí)間、交款金額（大、小寫(xiě)） 、交款方式、開(kāi)票人、收款人。收據(jù)格式見(jiàn)一（ 1－ c 圖）。 b、將收款收據(jù)聯(lián)交交款人，記帳聯(lián)撕下粘貼好用于進(jìn)行帳務(wù)處理。 c、按會(huì)計(jì)原理進(jìn)行帳務(wù)處理后，于單據(jù)上注明憑證號(hào)，便于審核人員查找。注意事項(xiàng)：同網(wǎng)上銀行直接付款 二、網(wǎng)上銀行付款及相應(yīng)帳務(wù)處理 工作流程：具體操作方法參照網(wǎng)上付款操作步驟 注意事項(xiàng)： a、付款前應(yīng)檢查“用款審批單”手續(xù)是否齊全，如：金額、經(jīng)辦人、審核人簽字、部門(mén)主管簽字、分管副總簽字，用款審批單格式如下圖： b、錄單時(shí)應(yīng)注意開(kāi)戶行應(yīng)詳細(xì)準(zhǔn)確，若有差錯(cuò)匯款就會(huì)退回。 三、支票管理及帳務(wù)處理 工作流程：具體操作方法參照支票管理操作步驟 注意事項(xiàng)： a、支票簽發(fā)前應(yīng)檢查“用款審批單”手續(xù)是否齊全，如：金額、經(jīng)辦人、審核人簽字、部門(mén)主管簽字、分管副總簽字 b、支票應(yīng)盡量填寫(xiě)收款單位，若確定無(wú)法填寫(xiě)需請(qǐng)示上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)同意。 四、銀行對(duì)帳業(yè)務(wù) 工作流程： 每個(gè)周周六前（每個(gè)月現(xiàn)金模塊結(jié)帳前），要將銀行日記帳與銀行對(duì)帳單進(jìn)行對(duì)帳，具體操作方法參照銀行對(duì)帳 注意事項(xiàng)： a、部分電匯業(yè)務(wù)沒(méi)有結(jié)算號(hào)的可以不用錄入“結(jié)算號(hào)”項(xiàng) b、因?qū)尾荒茱@示來(lái)源的款項(xiàng)可不錄入“摘要”項(xiàng) c、因銀行憑證由銀行業(yè)務(wù)辦理人自己制單，所以在對(duì)帳業(yè)務(wù)完成后要查看“未達(dá)帳項(xiàng)”所有的未達(dá)帳是否為異常情況（即已處理單據(jù)） 五、收支表業(yè)務(wù)（含周收支表、月收支表） 銀行出納負(fù)責(zé)報(bào)周收支表及月收支表。 周收支表現(xiàn)金部分具體操作辦法參照收支表操作 月收支表參照周收支表進(jìn)行，不同之處在于：周收支表銀行部分的收支是根據(jù)網(wǎng)上銀行明細(xì)表做的，月收 支表銀行部分的收支是根據(jù)銀行存款分類(lèi)明細(xì)帳做的。 六、工資發(fā)放 每個(gè)月銀行出納應(yīng)根據(jù)現(xiàn)金出納提供的資料按以下程序發(fā)放工資 a、將現(xiàn)金出納做好的中行的工資軟盤(pán)及紙面資料送到中行負(fù)責(zé)發(fā)放工資的柜臺(tái) b、將現(xiàn)金出納做好的交行的工資優(yōu)盤(pán)及紙面資料送到交行負(fù)責(zé)發(fā)放工資的柜臺(tái)，同時(shí)填寫(xiě)一張金額與交行應(yīng)發(fā)放工資相等的支票交到交行柜臺(tái)，用于將發(fā)放工資的款項(xiàng)從公司帳戶轉(zhuǎn)到發(fā)放工資的帳戶。 c、按本月以現(xiàn)金方式發(fā)放的工資金額（或根據(jù)現(xiàn)金出納的現(xiàn)金需求量）提現(xiàn)金
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