農(nóng)村商業(yè)銀行案件防控工作實施方案(編輯修改稿)
2025-05-07 08:04 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 各支行要建立違規(guī)題臺賬，及時梳理記錄信息，按照風(fēng)險點(diǎn)分布、題集中度和題變化及整改情況等，定期評估風(fēng)險狀況，分析案防形勢，增強(qiáng)案件防控工作的針對性和前瞻性。 （三）落實制度，強(qiáng)化管理 嚴(yán)格落實崗位輪換和強(qiáng)制休假制度，對在同一崗位連續(xù)工作滿3 年的員工，要進(jìn)行輪崗；符合親屬回避條件的，要進(jìn)行交流。在保證工作正常開展的前提下，每年按一般員工的 20— 30%，管理崗不低于30%的比例，安排強(qiáng)制休假，并對其崗位工作進(jìn)行檢查、審計，及時排查風(fēng)險隱患。 開展應(yīng)急預(yù)案演練活動，今年要 在轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)定期組織開展以防盜、防搶、防火等應(yīng)急預(yù)案演練活動，要嚴(yán)格按照演練方案縝密組織，明確人員分工和崗位職責(zé)，做到能夠遇事不驚、處事不亂，進(jìn)一步增強(qiáng)員工安全防和消防防意識，提高對處置突發(fā)事件的應(yīng)變能力。 各支行、分理處要建立風(fēng)險點(diǎn)常態(tài)自查機(jī)制，加強(qiáng)對內(nèi)控制度執(zhí)行情況檢查監(jiān)督，定期或不定期對庫存現(xiàn)金、貸款新規(guī)執(zhí)行、自助設(shè)備管理、銀企對賬、重要憑證、柜員卡、印鑒管理、聯(lián)行結(jié)算等重點(diǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查，并加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)一線臨柜人員和要害崗位的管理，對重要的授權(quán)業(yè)務(wù)等設(shè)立專用記錄簿，防止員工操作風(fēng)險，并常抓不懈，確保案件防控措施落到處。 （四）持續(xù)督查，組織推動 開展民主評議政風(fēng)行風(fēng)活動。按照總行和區(qū)政府的部署，扎實抓好民主評議政風(fēng)行風(fēng)活動，以營業(yè)窗口為重點(diǎn)，以客戶滿意為標(biāo)準(zhǔn)，持續(xù)全面推廣“陽光信貸”、“優(yōu)質(zhì)服務(wù)”，落實明規(guī)服務(wù)各項制度規(guī)定，深入推進(jìn)精品網(wǎng)點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，規(guī)和優(yōu)化服務(wù)行為，提升服務(wù) 質(zhì)量和水平，著力解決群眾關(guān)注的熱點(diǎn)、難點(diǎn)題，營造風(fēng)正氣順、人和業(yè)興的發(fā)展環(huán)境。 開展崗位廉政合規(guī)風(fēng)險排查活動。通過組織全體員工填寫《莆田農(nóng)商銀行員工行為監(jiān)督管理自查表》，全面掌握員工 隊伍狀況，及時糾正行為偏差，進(jìn)一步強(qiáng)化員工的日常行為規(guī)管理和監(jiān)督。堅持從我做起，從現(xiàn)在做起，樹立合規(guī)促發(fā)展、樹正氣的思想意識，著力防行業(yè)的各種不正之風(fēng)，創(chuàng)造遵規(guī)守紀(jì)的良好環(huán)境，進(jìn)一步提高全員合規(guī)意識。 開展案件風(fēng)險防控體系建設(shè)活動。通過召開案防討論會、征求意見墾談會、員工屬座談會等方式，從加強(qiáng)制度執(zhí)行力入手，督促一線崗位和業(yè)務(wù)部門規(guī)操作，落實業(yè)務(wù)主管部門檢查、監(jiān)督、指導(dǎo)責(zé)任，強(qiáng)化制度約束和流程管理，形成行為有準(zhǔn)則、操作有規(guī)、辦事有授權(quán)、風(fēng)險有監(jiān)控、違規(guī)有處罰，把案件防控落實到網(wǎng)點(diǎn)、到崗、到人，著力構(gòu)建立體案防體系，為我行的穩(wěn)健發(fā)展奠定基石。 第三篇：卜范濤：商業(yè)銀行案件防控 課程研發(fā)帶頭人：卜范濤 商業(yè)銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)操作風(fēng)險防控 課程背景 國內(nèi)近期頻頻發(fā)生的系列金融大案要案，再次提醒我們，對于處在經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型之中和正在加速推進(jìn)改革開放的中國銀行業(yè)來說，防范經(jīng)營中面臨的多種風(fēng)險是一個十分重要而緊迫的課題。商業(yè)銀行各類案件頻繁發(fā)生，給銀行帶來重大損失，因此全面提升商業(yè)銀行的風(fēng)險控制能力具有重要而現(xiàn)實的意義。 授課對象 柜面操作人員，合規(guī)部、風(fēng)險管理部、 審計部、信用管理部、人力資源部等部門負(fù)責(zé)人及高級員工，各中層管理干部。 課程目標(biāo) 主要從銀行案件風(fēng)險分析入手，深入分析銀行案件風(fēng)險的表現(xiàn)形式和具體防范措施，營造全員風(fēng)險監(jiān)督文化環(huán)境，掌握風(fēng)險案件風(fēng)險分析的技術(shù)和方法，為商業(yè)銀行總體目標(biāo)的實現(xiàn)保駕護(hù)航。 課程時間：兩天大綱內(nèi)容 第一部分商業(yè)銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)常見風(fēng)險及防控（第一天） 一、臨柜業(yè)務(wù)操作風(fēng)險案例及管控措施 存款業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險案例分析 1)存款折被盜遭冒領(lǐng)案 2)假法院工作人員假扣劃 3)銀行職員盜用公款參賭 4)儲戶存折掛失的風(fēng)險 5)存款人死亡后存款處理的操作風(fēng)險 6)假幣收繳法律風(fēng)險 7)銀行網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)客戶被搶風(fēng)險 8)客戶投訴的風(fēng)險 結(jié)算業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險案例分析 1）客戶資金被盜劃案 2）結(jié)算違規(guī)的其它具體表現(xiàn) 財務(wù)會計違規(guī)風(fēng)險管理 1 課程研發(fā)帶頭人：卜范濤 1）銀行職員空存實取引發(fā)的案件 2）財務(wù)會計違規(guī)的其它具體表現(xiàn) 中間業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險管理 1）短片－銀行存錢三萬塊意外“被保險” 2）中間業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的其它具體表現(xiàn) 銀行卡業(yè)務(wù)操作風(fēng)險許霆案引發(fā)的思考 電子銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險電子銀行風(fēng)險案例剖析 其它操作違規(guī)事項 1)未協(xié)助司法部門凍結(jié)賬戶 2)客戶投訴風(fēng)險 3)電信欺詐風(fēng)險 4)ATM機(jī)欺詐風(fēng)險 5)克隆卡欺詐風(fēng)險 6)調(diào)包欺詐風(fēng)險 7)非法集資引起的欺詐風(fēng)險 二、網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營風(fēng)險管控基本思路 全面風(fēng)險管理 1)全流程 2)全員 3)全方位 掌握風(fēng)險防控的三大工具 1)風(fēng)險評估 2)風(fēng)險控制指標(biāo)
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