【文章內容簡介】 別特征及人工鑒別方法等，讓柜員熟練掌握“五好錢捆”標準和不宜流通人民幣的挑剔標準，強化人 民幣收付業(yè)務技能，努力提高營業(yè)機構服務水平。上半年，市分行分別組織了兩期現金業(yè)務及人民幣反假防假培訓班，對各營業(yè)機構的運營主管及業(yè)務骨干進行了為期兩天的系統(tǒng)培訓；組織現金收付人員積極參加人民銀行反假上崗資格考試，并堅決遵循人民銀行的規(guī)定，未取得反假上崗資格的人員不得從事臨柜現金收付業(yè)務工作。通過這一系列的學習、培訓、考試等措施，進一步提高了一線人員人民幣收付業(yè)務水平及人民幣防假反假技能，熟練掌握反假業(yè)務知識，為做好人民幣收付工作及人民幣反假工作打下了堅實的基礎。 加強現金需求預測，努力平衡各幣種 供求關系，確 11 保現金供應，減少社會矛盾?，F金供應問題是關系到金融穩(wěn)定及社會穩(wěn)定的全局性問題，通過深入學習和理解，員工對現金需求預測工作的重要性有了深刻的認識，各營業(yè)機構均能科學預測日常業(yè)務所需現金數量、券別，了解和掌握客戶對現金的需求傾向，提高現金預測的準確性，按時向上級行上報現金計劃。并對 20 萬元及以上的大額現金客戶實行提前預約制度及分級審批制度，合理配備流通中的現金卷別，確保了現金供應，減少社會矛盾。 加強現金整點及兌換工作，努力提高流通中人民幣整潔度，優(yōu)化人民群眾用“錢”環(huán)境。首先，我行中心金庫配備設備及人員，對回籠的現金進行集中清分，嚴格按照《不宜流通人民幣挑剔標準》規(guī)定，對殘缺、污損人民幣進行嚴格挑剔和整點，且按《中國人民銀行發(fā)行庫調繳業(yè)務管理辦法》標準，對繳存的現金做到“五好”標準，點準、墩齊、挑凈、捆緊、印章清晰。其次，樹立窗口服務意識，提升農行社會形象。我行要求對外營業(yè)機構均應開設至少一個窗口辦理大小票幣、殘損票幣兌換業(yè)務，增強挑剔和回收殘損券的工作責任心，嚴格按照規(guī)定認真做好柜面 現金的收付、挑剔、整點、兌換、咨詢及假幣收繳和鑒定工作，無條件為公眾提供人民幣券別調劑和殘缺污損人民幣兌換服務，努力提高流通中人民幣整潔度，優(yōu)化人民群眾用“錢”環(huán)境。 加強反假防假宣傳，努力提高全民反假意識，努力 12 維護人民幣的正常流通秩序。首先，多渠道宣傳反假知識，加大反假力度。我行按照人民銀行要求，下發(fā)了《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》、《不宜流通人民幣挑剔標準》公示牌懸掛在我行 46個營業(yè)網點大廳，其目的是宣傳殘破幣兌換標準和不宜流通人民幣標準，加強營業(yè)機構人民幣收 付業(yè)務的群眾監(jiān)督。在反假防假宣傳工作中，我行還定期不定期向廣大人民群眾散發(fā)人民幣知識宣傳折頁，并利用各機構電子門楣宣傳人民幣反假防假標語，上半年共組織大型反假防假宣傳活動兩次，取得了良好的社會效果。其次是建立反假長效機制，嚴格按照人民銀行規(guī)定收繳假幣。我行臨柜現金收付人員均取得了反假上崗資格，自覺遵守《中國人民銀行假幣收繳鑒定管理辦法》，嚴格按照假幣收繳流程進行操作，對收繳的假幣，換人復核，當著客戶的面，在假幣正反兩面加蓋“假幣”戳記，并在專用袋上標明幣種、券別、面額、枚數、冠字號碼以及對應的《假幣收繳憑證 》編號等細項，同時在假幣收繳登記簿上進行登定期向上級行上繳假幣實物。 2021年上行共收繳假幣 107310 元，未引起糾紛及投訴事件，為維護人民幣的正常流通秩序作出了較大貢獻。 （三）持續(xù)夯實運營基礎，運營管理水平不斷提升。 2021 年，我行運營管理工作按照“標準高、管控嚴、基礎牢”的要求，堅持把運營基礎工作作為一項重點工作常抓 13 不懈，筑牢了運營業(yè)務基礎。一是加強運營隊伍建設，圍繞柜員和運營主管隊伍建設，通過推行運營風險季度分析例會、監(jiān)管員“坐班體驗”、運營業(yè)務考評機制，加強運營業(yè)務 培訓，運營隊伍建設明顯改觀，識別、控制、抵御風險的基礎更加牢固。二是建立健全運營業(yè)務規(guī)章制度，堅持質量控制、風險管理和考核評價多策并舉，制定和完善了《監(jiān)管員履職管理考核辦法》、《運營主管履職考核辦法》、《柜員星級管理辦法》、《集中對賬管理考核辦法》、《運營業(yè)務考評實施細則》等制度。 （四）深入化運營監(jiān)控，運營操作風險防控水平增強。 2021 年，我行運營監(jiān)管工作始終堅持高頻率的現場與非現場檢查，保持對違規(guī)行為的高壓態(tài)勢。一是建立了運營管理檢查責任制度，由檢查人員在檢查項目開展前與負責人簽訂責任書，促進了 監(jiān)管檢查質量提升；二是加強柜面業(yè)務在線監(jiān)控，通過風險提示、電話督查、預警督辦、重大風險預警現場核查、現場核銷、運行通報等途徑，挖掘發(fā)揮了會計監(jiān)控系統(tǒng)實時監(jiān)控功能，運營風險管控能力持續(xù)提升；三是加大現金運營業(yè)務“飛行”檢查；利用節(jié)假日突擊檢查、行領導帶隊“飛行“檢查等措施，持續(xù)保持了對金庫的高壓態(tài)勢，實現了現金運營業(yè)務安全運營；四是加強運營業(yè)務現場監(jiān)管，提高監(jiān)管頻率，突出重點業(yè)務、時段、環(huán)節(jié)、人員、機構監(jiān)管，上半年除開展了盡職監(jiān)管檢查外，還組織開展了 14 財政賬戶風險排查、支付結算等專項檢查 ；為全行業(yè)務經營的持續(xù)發(fā)展提供了堅實保障基礎。 三、運營管理工作存在的主要問題 在充分肯定取得成績的同時，我行運營基礎管理工作還有不少薄弱環(huán)節(jié)，全行運營管理鏈條長、范圍廣、難度大，基層合規(guī)意識較差，風險控制的壓力較大，主要表現為：部分柜面操作、管理人員制度觀念淡薄，執(zhí)行力不高，有章不循，違規(guī)操作時有發(fā)生；重點時段、重點環(huán)節(jié)、重點業(yè)務，如業(yè)務授權、賬戶管理、大額資金出賬等運營風險隱患仍存在。 四、下一步工作措施 （一）進一步完善后臺中心的各項功能和管理制度。盡管我行已完成了今年 三大中心建設目標，但我們也要充分認識到三大中心是新生事物，在功能完善和管理上仍需下大功夫，在 2021 年，我行要從風險防范著手，加大各后臺中心制度建設力度，充分發(fā)揮后臺中心的作用，做到真正為網點減負和防范后臺集中風險。 （二）持續(xù)提高運營案防能力和風險管控水平。一是嚴格運營條線管理制度，全面提升運營管理執(zhí)行能力。要加強領導班子的運營管理職責，各縣支行行長作為運營管理的第一責任人，要主動將運營管理作為一項重要工作，抓緊、抓實、抓出成效。各級運營管理部門要做好運營條線工作的規(guī) 15 劃、組 織、實施等工作，要按規(guī)定頻率開展盡職監(jiān)管檢查，要按季召開一次運營條線分析例會，對各類運營條線風險進行深入分析、主動管理、動態(tài)提示，提高運營風險管理的針對性。二是加強運營案防工作，嚴控運營操作風險。運營操作案件防范始終是運營監(jiān)督的重點，必須時刻關注，常抓不懈，利劍高懸。要積極創(chuàng)新案件防范和風險管理模式，依靠運營主管、現場監(jiān)管員、在線監(jiān)管員三支隊伍，用好現場檢查、在線監(jiān)控、錄像拷貝還原三個監(jiān)督手段，抓好飛行檢查、盡職監(jiān)管、專項檢查三類檢查，抓好事前、事中風險控制及事后監(jiān)督，實行現場監(jiān)督、遠程監(jiān)控雙線并舉，形成風 險監(jiān)控的立體組合和強大合力。要加強業(yè)務薄弱環(huán)節(jié)的監(jiān)督，把現金管理領域的案件風險作為防控重點，抓好大額現金存取、定期存折等業(yè)務風險防控；嚴防針對營業(yè)機構的詐騙行為，警惕假匯票、虛假驗資以及以大額存款為誘餌實施的詐騙；要密切防控重點領域和人員的案件風險，突出開門營業(yè)、日終簽退、節(jié)假日三個重點時段，現金調撥、柜員交接、業(yè)務授權、臨時離崗、平賬審核、內外對賬六個重點環(huán)節(jié)，代發(fā)工資、提前支取、上門收款、注冊驗資、延伸柜臺六類重點業(yè)務的監(jiān)督，及時堵塞業(yè)務操作漏洞。 （三）加強運營基礎管理，全面提升運營工作管理水 平。要圍繞“強管理之基、固發(fā)展之本”這條主線，加強運營基礎管理。一是持續(xù)深入開展“三化三鐵”創(chuàng)建工作 .組織并 16 督促轄內的分支機構要把“三化三鐵”創(chuàng)建工作與營業(yè)網點日常管理相結合、與監(jiān)管履職相結合、與重點問題落實整改相結合。力求通過創(chuàng)建工作帶動基礎管理水平的整體提高，帶動部分屢查屢犯問題的徹底消除，帶動風險防范能力的提高，帶動全轄柜員行為規(guī)范和素質提高。通過創(chuàng)建工作，打造一批會計基礎工作真正過硬的營業(yè)網點和縣級支行。二是利用業(yè)務運營響應平臺的上線推廣，切實提升面向基層柜員的服務支持能力， 實現對柜員業(yè)務“全覆蓋、無障礙、貫通式”的服務指導。三是切實加強建設管理運營管理人員隊伍，參與轄內會計監(jiān)管員、運營主管和柜員業(yè)務資格管理。認真落實營業(yè)機構委派運營主管的工作職責。把運營主管委派作為強化內控管理，防范運營操作風險的重要舉措，加大考核力度，確保委派會計主管認真履行職責。 第四篇： 20211215《中國農業(yè)銀行金庫運營業(yè)務管理辦法》 農銀規(guī)章? 2021?149 號 關于印發(fā)《中國農業(yè)銀行金庫運營業(yè)務管理辦法》的 通知 各省、自治區(qū)、直轄市分行，新疆兵團分行，各 直屬分行： 隨著我行以“三大集中”為核心的運營管理體系建設步伐的加快，金庫業(yè)務進入快速發(fā)展階段，特別是以“集中保管、集中清分、集中配送”為特征的現金中心等新模式、新職能的出現，對農業(yè)銀行金庫運營業(yè)務管理提出了新要求。為此，總行對原《中國農業(yè)銀行金庫管理暫行辦法》進行了修訂，并更名為《中國農業(yè)銀行金庫運營業(yè)務管理辦法》，現印發(fā)你們，請認真組織學習并遵照執(zhí)行。 執(zhí)行中如有問題和建議，請及時報告總行（運營管理部）。附件： 1．中國農業(yè)銀行金庫運營業(yè)務管理辦法 2．關于修訂《中國農業(yè)銀行金庫運營業(yè)務管理辦法》的說明 二○一一年十月二十日 主題詞：運營管理金庫運營業(yè)務通知抄送：各審計分局，蘇州分行。 內部發(fā)送：辦公室、財務會計部、資產負債管理部、風險管理部、內控與法律合規(guī)部、運營管理部、個人金融部、國際業(yè)務部、人力資源部、安全保衛(wèi)部。 擬文部門：運營管理部 附件 1：（回文件） 中國農業(yè)銀行金庫運營業(yè)務管理辦法 目錄 第一章總則第二章基本規(guī)定 第三章組織架構與崗位職責 第四章金庫實 物管理第五章調撥管理第六章清分配送管理第七章出入庫管理 第八章金庫代理業(yè)務管理第九章金庫運營業(yè)務外包管理 第十章門控使用管理第十一章金庫運營業(yè)務檢查 第十二章附則 第一章總則（目錄） 第一條為加強中國農業(yè)銀行金庫運營業(yè)務管理，確保我行財產安全，提高現金物流的運轉效率，保障業(yè)務正常進行，根據國家有關制度規(guī)定和監(jiān)管要求，特制定本辦法。 第二條金庫是保管和配送本外幣現鈔、貴金屬、有價單證和款箱（含柜員現金箱，下同）等重要物品的場所。金庫按照覆蓋范圍和管理要求分為現金 中心、分支庫和網點庫（以下統(tǒng)稱金庫）。 （一）現金中心是指在 一、二級分行設立的，為較大區(qū)域內的支行、營業(yè)機構提供現金、貴金屬、有價單證及款箱等實物的倉儲保管、物流配送及鈔幣處理的場所。 （二）分支庫是指在二級分行或縣支行設立的，為一定區(qū)域內的營業(yè)機構提供保管、配送現金、貴金屬、有價單證及款箱等實物的場所。 （三）網點庫是指在營業(yè)機構設立的，只保管本營業(yè)機構柜員現金箱等實物的場所。 金庫是農業(yè)銀行的要害部位，其保管的現鈔、貴重物品，是農業(yè)銀行資產的重要組成部分。各級行 必須高度重視金庫管理工作，加強領導，嚴格管理，做好安全防范工作，做到堅固可靠，管理嚴密，責任明確，確保賬款相符、賬實相符、賬賬相符。 第三條金庫業(yè)務是農業(yè)銀行業(yè)務經營的重要組成部分，為農業(yè)銀行對外服務提供支持和保障。金庫運營業(yè)務包括庫存實物的保管、配送，現金的清分處理等。 第四條金庫設立遵循“統(tǒng)籌規(guī)劃、集約管理”的原則?！敖y(tǒng)籌規(guī)劃”是指一級分行要根據轄內業(yè)務情況、交通等因素合理制定金庫設立、撤銷規(guī)劃，確保業(yè)務正常運營。 “集約管理”是指大力整合分支庫、網點庫，實施以現金中心建設為基礎 的集約化管理模式。第五條金庫運營業(yè)務管理的基本要求是：“流程科學、職責明晰、確保安全、高效運營”。 第六條本辦法適用于中國農業(yè)銀行轄內所有金庫。 第二章基本規(guī)定（目錄） 第七條金庫運營業(yè)務基本原則 （一）堅持“不相容崗位相分離”的原則。 （二）堅持“雙人管庫、分區(qū)作業(yè)”的原則。 （三）堅持“錢賬分管、賬實相符、日終碰庫”的原則。 （四）業(yè)務外包堅持“準入審批、職責明晰、相互制約、監(jiān)督跟進”的原則。 （五）實物出入庫堅持“實物入庫先收妥后記賬，實物出庫先記賬后出庫”的原則。 （六）實物調撥堅持“根據指令、見單調撥、崗位制約、控制有效”的原則。 （七）人員出入庫區(qū)堅持“有權人審批、守庫員審核、逐人登記”的原則。 （八）門控密鑰管理堅持“分管分用、平行交接”和不斷提升門控科技水平的原則。 第八條部門管理職責 金庫所屬行行長是金庫管理的第一責任人，對所轄金庫的業(yè)務運營與安全負總責，分管行長負相應的管理責任，金庫負責人負日常管理責任。各相關部門按照部門分工、各負其 責。 （一）運營管理部：負責金庫業(yè)務管理，包括金庫設廢審批、人員崗位分工、庫存實物保管和清分配送管理、賬實核對及業(yè)務監(jiān)督檢查。 （二）安全保衛(wèi)部：負責金庫環(huán)境的安全管理工作，包括守庫、押運、庫房安全設施、安全檢查、金庫守押市場化管理等。 （三）