【文章內(nèi)容簡介】 別特征及人工鑒別方法等，讓柜員熟練掌握“五好錢捆”標(biāo)準(zhǔn)和不宜流通人民幣的挑剔標(biāo)準(zhǔn)，強(qiáng)化人 民幣收付業(yè)務(wù)技能，努力提高營業(yè)機(jī)構(gòu)服務(wù)水平。上半年，市分行分別組織了兩期現(xiàn)金業(yè)務(wù)及人民幣反假防假培訓(xùn)班，對各營業(yè)機(jī)構(gòu)的運(yùn)營主管及業(yè)務(wù)骨干進(jìn)行了為期兩天的系統(tǒng)培訓(xùn)；組織現(xiàn)金收付人員積極參加人民銀行反假上崗資格考試，并堅決遵循人民銀行的規(guī)定，未取得反假上崗資格的人員不得從事臨柜現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)工作。通過這一系列的學(xué)習(xí)、培訓(xùn)、考試等措施，進(jìn)一步提高了一線人員人民幣收付業(yè)務(wù)水平及人民幣防假反假技能，熟練掌握反假業(yè)務(wù)知識，為做好人民幣收付工作及人民幣反假工作打下了堅實的基礎(chǔ)。 加強(qiáng)現(xiàn)金需求預(yù)測，努力平衡各幣種 供求關(guān)系，確 11 ?，F(xiàn)金供應(yīng)，減少社會矛盾?，F(xiàn)金供應(yīng)問題是關(guān)系到金融穩(wěn)定及社會穩(wěn)定的全局性問題，通過深入學(xué)習(xí)和理解，員工對現(xiàn)金需求預(yù)測工作的重要性有了深刻的認(rèn)識，各營業(yè)機(jī)構(gòu)均能科學(xué)預(yù)測日常業(yè)務(wù)所需現(xiàn)金數(shù)量、券別，了解和掌握客戶對現(xiàn)金的需求傾向，提高現(xiàn)金預(yù)測的準(zhǔn)確性，按時向上級行上報現(xiàn)金計劃。并對 20 萬元及以上的大額現(xiàn)金客戶實行提前預(yù)約制度及分級審批制度，合理配備流通中的現(xiàn)金卷別，確保了現(xiàn)金供應(yīng)，減少社會矛盾。 加強(qiáng)現(xiàn)金整點及兌換工作，努力提高流通中人民幣整潔度，優(yōu)化人民群眾用“錢”環(huán)境。首先，我行中心金庫配備設(shè)備及人員，對回籠的現(xiàn)金進(jìn)行集中清分，嚴(yán)格按照《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》規(guī)定，對殘缺、污損人民幣進(jìn)行嚴(yán)格挑剔和整點，且按《中國人民銀行發(fā)行庫調(diào)繳業(yè)務(wù)管理辦法》標(biāo)準(zhǔn)，對繳存的現(xiàn)金做到“五好”標(biāo)準(zhǔn)，點準(zhǔn)、墩齊、挑凈、捆緊、印章清晰。其次，樹立窗口服務(wù)意識，提升農(nóng)行社會形象。我行要求對外營業(yè)機(jī)構(gòu)均應(yīng)開設(shè)至少一個窗口辦理大小票幣、殘損票幣兌換業(yè)務(wù)，增強(qiáng)挑剔和回收殘損券的工作責(zé)任心，嚴(yán)格按照規(guī)定認(rèn)真做好柜面 現(xiàn)金的收付、挑剔、整點、兌換、咨詢及假幣收繳和鑒定工作，無條件為公眾提供人民幣券別調(diào)劑和殘缺污損人民幣兌換服務(wù)，努力提高流通中人民幣整潔度，優(yōu)化人民群眾用“錢”環(huán)境。 加強(qiáng)反假防假宣傳，努力提高全民反假意識，努力 12 維護(hù)人民幣的正常流通秩序。首先，多渠道宣傳反假知識，加大反假力度。我行按照人民銀行要求，下發(fā)了《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》、《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》公示牌懸掛在我行 46個營業(yè)網(wǎng)點大廳，其目的是宣傳殘破幣兌換標(biāo)準(zhǔn)和不宜流通人民幣標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)營業(yè)機(jī)構(gòu)人民幣收 付業(yè)務(wù)的群眾監(jiān)督。在反假防假宣傳工作中，我行還定期不定期向廣大人民群眾散發(fā)人民幣知識宣傳折頁，并利用各機(jī)構(gòu)電子門楣宣傳人民幣反假防假標(biāo)語，上半年共組織大型反假防假宣傳活動兩次，取得了良好的社會效果。其次是建立反假長效機(jī)制，嚴(yán)格按照人民銀行規(guī)定收繳假幣。我行臨柜現(xiàn)金收付人員均取得了反假上崗資格，自覺遵守《中國人民銀行假幣收繳鑒定管理辦法》，嚴(yán)格按照假幣收繳流程進(jìn)行操作，對收繳的假幣，換人復(fù)核，當(dāng)著客戶的面，在假幣正反兩面加蓋“假幣”戳記，并在專用袋上標(biāo)明幣種、券別、面額、枚數(shù)、冠字號碼以及對應(yīng)的《假幣收繳憑證 》編號等細(xì)項，同時在假幣收繳登記簿上進(jìn)行登定期向上級行上繳假幣實物。 2021年上行共收繳假幣 107310 元，未引起糾紛及投訴事件，為維護(hù)人民幣的正常流通秩序作出了較大貢獻(xiàn)。 （三）持續(xù)夯實運(yùn)營基礎(chǔ)，運(yùn)營管理水平不斷提升。 2021 年，我行運(yùn)營管理工作按照“標(biāo)準(zhǔn)高、管控嚴(yán)、基礎(chǔ)牢”的要求，堅持把運(yùn)營基礎(chǔ)工作作為一項重點工作常抓 13 不懈，筑牢了運(yùn)營業(yè)務(wù)基礎(chǔ)。一是加強(qiáng)運(yùn)營隊伍建設(shè)，圍繞柜員和運(yùn)營主管隊伍建設(shè)，通過推行運(yùn)營風(fēng)險季度分析例會、監(jiān)管員“坐班體驗”、運(yùn)營業(yè)務(wù)考評機(jī)制，加強(qiáng)運(yùn)營業(yè)務(wù) 培訓(xùn)，運(yùn)營隊伍建設(shè)明顯改觀，識別、控制、抵御風(fēng)險的基礎(chǔ)更加牢固。二是建立健全運(yùn)營業(yè)務(wù)規(guī)章制度，堅持質(zhì)量控制、風(fēng)險管理和考核評價多策并舉，制定和完善了《監(jiān)管員履職管理考核辦法》、《運(yùn)營主管履職考核辦法》、《柜員星級管理辦法》、《集中對賬管理考核辦法》、《運(yùn)營業(yè)務(wù)考評實施細(xì)則》等制度。 （四）深入化運(yùn)營監(jiān)控，運(yùn)營操作風(fēng)險防控水平增強(qiáng)。 2021 年，我行運(yùn)營監(jiān)管工作始終堅持高頻率的現(xiàn)場與非現(xiàn)場檢查，保持對違規(guī)行為的高壓態(tài)勢。一是建立了運(yùn)營管理檢查責(zé)任制度，由檢查人員在檢查項目開展前與負(fù)責(zé)人簽訂責(zé)任書，促進(jìn)了 監(jiān)管檢查質(zhì)量提升；二是加強(qiáng)柜面業(yè)務(wù)在線監(jiān)控，通過風(fēng)險提示、電話督查、預(yù)警督辦、重大風(fēng)險預(yù)警現(xiàn)場核查、現(xiàn)場核銷、運(yùn)行通報等途徑，挖掘發(fā)揮了會計監(jiān)控系統(tǒng)實時監(jiān)控功能，運(yùn)營風(fēng)險管控能力持續(xù)提升；三是加大現(xiàn)金運(yùn)營業(yè)務(wù)“飛行”檢查；利用節(jié)假日突擊檢查、行領(lǐng)導(dǎo)帶隊“飛行“檢查等措施，持續(xù)保持了對金庫的高壓態(tài)勢，實現(xiàn)了現(xiàn)金運(yùn)營業(yè)務(wù)安全運(yùn)營；四是加強(qiáng)運(yùn)營業(yè)務(wù)現(xiàn)場監(jiān)管，提高監(jiān)管頻率，突出重點業(yè)務(wù)、時段、環(huán)節(jié)、人員、機(jī)構(gòu)監(jiān)管，上半年除開展了盡職監(jiān)管檢查外，還組織開展了 14 財政賬戶風(fēng)險排查、支付結(jié)算等專項檢查 ；為全行業(yè)務(wù)經(jīng)營的持續(xù)發(fā)展提供了堅實保障基礎(chǔ)。 三、運(yùn)營管理工作存在的主要問題 在充分肯定取得成績的同時，我行運(yùn)營基礎(chǔ)管理工作還有不少薄弱環(huán)節(jié)，全行運(yùn)營管理鏈條長、范圍廣、難度大，基層合規(guī)意識較差，風(fēng)險控制的壓力較大，主要表現(xiàn)為：部分柜面操作、管理人員制度觀念淡薄，執(zhí)行力不高，有章不循，違規(guī)操作時有發(fā)生；重點時段、重點環(huán)節(jié)、重點業(yè)務(wù)，如業(yè)務(wù)授權(quán)、賬戶管理、大額資金出賬等運(yùn)營風(fēng)險隱患仍存在。 四、下一步工作措施 （一）進(jìn)一步完善后臺中心的各項功能和管理制度。盡管我行已完成了今年 三大中心建設(shè)目標(biāo)，但我們也要充分認(rèn)識到三大中心是新生事物，在功能完善和管理上仍需下大功夫，在 2021 年，我行要從風(fēng)險防范著手，加大各后臺中心制度建設(shè)力度，充分發(fā)揮后臺中心的作用，做到真正為網(wǎng)點減負(fù)和防范后臺集中風(fēng)險。 （二）持續(xù)提高運(yùn)營案防能力和風(fēng)險管控水平。一是嚴(yán)格運(yùn)營條線管理制度，全面提升運(yùn)營管理執(zhí)行能力。要加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)班子的運(yùn)營管理職責(zé)，各縣支行行長作為運(yùn)營管理的第一責(zé)任人，要主動將運(yùn)營管理作為一項重要工作，抓緊、抓實、抓出成效。各級運(yùn)營管理部門要做好運(yùn)營條線工作的規(guī) 15 劃、組 織、實施等工作，要按規(guī)定頻率開展盡職監(jiān)管檢查，要按季召開一次運(yùn)營條線分析例會，對各類運(yùn)營條線風(fēng)險進(jìn)行深入分析、主動管理、動態(tài)提示，提高運(yùn)營風(fēng)險管理的針對性。二是加強(qiáng)運(yùn)營案防工作，嚴(yán)控運(yùn)營操作風(fēng)險。運(yùn)營操作案件防范始終是運(yùn)營監(jiān)督的重點，必須時刻關(guān)注，常抓不懈，利劍高懸。要積極創(chuàng)新案件防范和風(fēng)險管理模式，依靠運(yùn)營主管、現(xiàn)場監(jiān)管員、在線監(jiān)管員三支隊伍，用好現(xiàn)場檢查、在線監(jiān)控、錄像拷貝還原三個監(jiān)督手段，抓好飛行檢查、盡職監(jiān)管、專項檢查三類檢查，抓好事前、事中風(fēng)險控制及事后監(jiān)督，實行現(xiàn)場監(jiān)督、遠(yuǎn)程監(jiān)控雙線并舉，形成風(fēng) 險監(jiān)控的立體組合和強(qiáng)大合力。要加強(qiáng)業(yè)務(wù)薄弱環(huán)節(jié)的監(jiān)督，把現(xiàn)金管理領(lǐng)域的案件風(fēng)險作為防控重點，抓好大額現(xiàn)金存取、定期存折等業(yè)務(wù)風(fēng)險防控；嚴(yán)防針對營業(yè)機(jī)構(gòu)的詐騙行為，警惕假匯票、虛假驗資以及以大額存款為誘餌實施的詐騙；要密切防控重點領(lǐng)域和人員的案件風(fēng)險，突出開門營業(yè)、日終簽退、節(jié)假日三個重點時段，現(xiàn)金調(diào)撥、柜員交接、業(yè)務(wù)授權(quán)、臨時離崗、平賬審核、內(nèi)外對賬六個重點環(huán)節(jié)，代發(fā)工資、提前支取、上門收款、注冊驗資、延伸柜臺六類重點業(yè)務(wù)的監(jiān)督，及時堵塞業(yè)務(wù)操作漏洞。 （三）加強(qiáng)運(yùn)營基礎(chǔ)管理，全面提升運(yùn)營工作管理水 平。要圍繞“強(qiáng)管理之基、固發(fā)展之本”這條主線，加強(qiáng)運(yùn)營基礎(chǔ)管理。一是持續(xù)深入開展“三化三鐵”創(chuàng)建工作 .組織并 16 督促轄內(nèi)的分支機(jī)構(gòu)要把“三化三鐵”創(chuàng)建工作與營業(yè)網(wǎng)點日常管理相結(jié)合、與監(jiān)管履職相結(jié)合、與重點問題落實整改相結(jié)合。力求通過創(chuàng)建工作帶動基礎(chǔ)管理水平的整體提高，帶動部分屢查屢犯問題的徹底消除，帶動風(fēng)險防范能力的提高，帶動全轄柜員行為規(guī)范和素質(zhì)提高。通過創(chuàng)建工作，打造一批會計基礎(chǔ)工作真正過硬的營業(yè)網(wǎng)點和縣級支行。二是利用業(yè)務(wù)運(yùn)營響應(yīng)平臺的上線推廣，切實提升面向基層柜員的服務(wù)支持能力， 實現(xiàn)對柜員業(yè)務(wù)“全覆蓋、無障礙、貫通式”的服務(wù)指導(dǎo)。三是切實加強(qiáng)建設(shè)管理運(yùn)營管理人員隊伍，參與轄內(nèi)會計監(jiān)管員、運(yùn)營主管和柜員業(yè)務(wù)資格管理。認(rèn)真落實營業(yè)機(jī)構(gòu)委派運(yùn)營主管的工作職責(zé)。把運(yùn)營主管委派作為強(qiáng)化內(nèi)控管理，防范運(yùn)營操作風(fēng)險的重要舉措，加大考核力度，確保委派會計主管認(rèn)真履行職責(zé)。 第四篇： 20211215《中國農(nóng)業(yè)銀行金庫運(yùn)營業(yè)務(wù)管理辦法》 農(nóng)銀規(guī)章? 2021?149 號 關(guān)于印發(fā)《中國農(nóng)業(yè)銀行金庫運(yùn)營業(yè)務(wù)管理辦法》的 通知 各省、自治區(qū)、直轄市分行，新疆兵團(tuán)分行，各 直屬分行： 隨著我行以“三大集中”為核心的運(yùn)營管理體系建設(shè)步伐的加快，金庫業(yè)務(wù)進(jìn)入快速發(fā)展階段，特別是以“集中保管、集中清分、集中配送”為特征的現(xiàn)金中心等新模式、新職能的出現(xiàn)，對農(nóng)業(yè)銀行金庫運(yùn)營業(yè)務(wù)管理提出了新要求。為此，總行對原《中國農(nóng)業(yè)銀行金庫管理暫行辦法》進(jìn)行了修訂，并更名為《中國農(nóng)業(yè)銀行金庫運(yùn)營業(yè)務(wù)管理辦法》，現(xiàn)印發(fā)你們，請認(rèn)真組織學(xué)習(xí)并遵照執(zhí)行。 執(zhí)行中如有問題和建議，請及時報告總行（運(yùn)營管理部）。附件： 1．中國農(nóng)業(yè)銀行金庫運(yùn)營業(yè)務(wù)管理辦法 2．關(guān)于修訂《中國農(nóng)業(yè)銀行金庫運(yùn)營業(yè)務(wù)管理辦法》的說明 二○一一年十月二十日 主題詞：運(yùn)營管理金庫運(yùn)營業(yè)務(wù)通知抄送：各審計分局，蘇州分行。 內(nèi)部發(fā)送：辦公室、財務(wù)會計部、資產(chǎn)負(fù)債管理部、風(fēng)險管理部、內(nèi)控與法律合規(guī)部、運(yùn)營管理部、個人金融部、國際業(yè)務(wù)部、人力資源部、安全保衛(wèi)部。 擬文部門：運(yùn)營管理部 附件 1：（回文件） 中國農(nóng)業(yè)銀行金庫運(yùn)營業(yè)務(wù)管理辦法 目錄 第一章總則第二章基本規(guī)定 第三章組織架構(gòu)與崗位職責(zé) 第四章金庫實 物管理第五章調(diào)撥管理第六章清分配送管理第七章出入庫管理 第八章金庫代理業(yè)務(wù)管理第九章金庫運(yùn)營業(yè)務(wù)外包管理 第十章門控使用管理第十一章金庫運(yùn)營業(yè)務(wù)檢查 第十二章附則 第一章總則（目錄） 第一條為加強(qiáng)中國農(nóng)業(yè)銀行金庫運(yùn)營業(yè)務(wù)管理，確保我行財產(chǎn)安全，提高現(xiàn)金物流的運(yùn)轉(zhuǎn)效率，保障業(yè)務(wù)正常進(jìn)行，根據(jù)國家有關(guān)制度規(guī)定和監(jiān)管要求，特制定本辦法。 第二條金庫是保管和配送本外幣現(xiàn)鈔、貴金屬、有價單證和款箱（含柜員現(xiàn)金箱，下同）等重要物品的場所。金庫按照覆蓋范圍和管理要求分為現(xiàn)金 中心、分支庫和網(wǎng)點庫（以下統(tǒng)稱金庫）。 （一）現(xiàn)金中心是指在 一、二級分行設(shè)立的，為較大區(qū)域內(nèi)的支行、營業(yè)機(jī)構(gòu)提供現(xiàn)金、貴金屬、有價單證及款箱等實物的倉儲保管、物流配送及鈔幣處理的場所。 （二）分支庫是指在二級分行或縣支行設(shè)立的，為一定區(qū)域內(nèi)的營業(yè)機(jī)構(gòu)提供保管、配送現(xiàn)金、貴金屬、有價單證及款箱等實物的場所。 （三）網(wǎng)點庫是指在營業(yè)機(jī)構(gòu)設(shè)立的，只保管本營業(yè)機(jī)構(gòu)柜員現(xiàn)金箱等實物的場所。 金庫是農(nóng)業(yè)銀行的要害部位，其保管的現(xiàn)鈔、貴重物品，是農(nóng)業(yè)銀行資產(chǎn)的重要組成部分。各級行 必須高度重視金庫管理工作，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，嚴(yán)格管理，做好安全防范工作，做到堅固可靠，管理嚴(yán)密，責(zé)任明確，確保賬款相符、賬實相符、賬賬相符。 第三條金庫業(yè)務(wù)是農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營的重要組成部分，為農(nóng)業(yè)銀行對外服務(wù)提供支持和保障。金庫運(yùn)營業(yè)務(wù)包括庫存實物的保管、配送，現(xiàn)金的清分處理等。 第四條金庫設(shè)立遵循“統(tǒng)籌規(guī)劃、集約管理”的原則?！敖y(tǒng)籌規(guī)劃”是指一級分行要根據(jù)轄內(nèi)業(yè)務(wù)情況、交通等因素合理制定金庫設(shè)立、撤銷規(guī)劃，確保業(yè)務(wù)正常運(yùn)營。 “集約管理”是指大力整合分支庫、網(wǎng)點庫，實施以現(xiàn)金中心建設(shè)為基礎(chǔ) 的集約化管理模式。第五條金庫運(yùn)營業(yè)務(wù)管理的基本要求是：“流程科學(xué)、職責(zé)明晰、確保安全、高效運(yùn)營”。 第六條本辦法適用于中國農(nóng)業(yè)銀行轄內(nèi)所有金庫。 第二章基本規(guī)定（目錄） 第七條金庫運(yùn)營業(yè)務(wù)基本原則 （一）堅持“不相容崗位相分離”的原則。 （二）堅持“雙人管庫、分區(qū)作業(yè)”的原則。 （三）堅持“錢賬分管、賬實相符、日終碰庫”的原則。 （四）業(yè)務(wù)外包堅持“準(zhǔn)入審批、職責(zé)明晰、相互制約、監(jiān)督跟進(jìn)”的原則。 （五）實物出入庫堅持“實物入庫先收妥后記賬，實物出庫先記賬后出庫”的原則。 （六）實物調(diào)撥堅持“根據(jù)指令、見單調(diào)撥、崗位制約、控制有效”的原則。 （七）人員出入庫區(qū)堅持“有權(quán)人審批、守庫員審核、逐人登記”的原則。 （八）門控密鑰管理堅持“分管分用、平行交接”和不斷提升門控科技水平的原則。 第八條部門管理職責(zé) 金庫所屬行行長是金庫管理的第一責(zé)任人，對所轄金庫的業(yè)務(wù)運(yùn)營與安全負(fù)總責(zé)，分管行長負(fù)相應(yīng)的管理責(zé)任，金庫負(fù)責(zé)人負(fù)日常管理責(zé)任。各相關(guān)部門按照部門分工、各負(fù)其 責(zé)。 （一）運(yùn)營管理部：負(fù)責(zé)金庫業(yè)務(wù)管理，包括金庫設(shè)廢審批、人員崗位分工、庫存實物保管和清分配送管理、賬實核對及業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查。 （二）安全保衛(wèi)部：負(fù)責(zé)金庫環(huán)境的安全管理工作，包括守庫、押運(yùn)、庫房安全設(shè)施、安全檢查、金庫守押市場化管理等。 （三）