保險業(yè)務(wù)員專業(yè)面談五步曲講師手冊(編輯修改稿)
2025-06-27 06:54 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 18 19 專業(yè)面談五步曲之一 如何保障客戶的保險權(quán)益？ 郝平安： 黃蓉女士，作為一位準(zhǔn)客戶，您一定希望在購買保險的過程中，您的保險權(quán)益能得到充分的保護(hù)，是嗎？ 黃 蓉： 是啊 ,我的確很關(guān)心這一點。 郝平安（ 拿出 客戶權(quán)益確認(rèn)書 ）：我們公司非常理解客 戶的心愿，所以在每位客戶投保前都會讓他先充分了解自己的權(quán)益 —— 根據(jù)客戶權(quán)益確認(rèn)書向客戶介紹并做正確的解釋。 示范 1： “合格的代理人應(yīng)該先通過國家考試，拿到保險代理人銷售資格證書，在展業(yè)時應(yīng)該向客戶出示。 ” 示范 2：為了保證客戶投保是出于自愿，根據(jù)《保險法》的規(guī)定，投保書中投保人簽名、被保人簽名及未成年人的法定監(jiān)護(hù)人必須本人親筆簽名，否則保單從一開始就是無效的。 示范 3：客戶投保以后，從拿到正式保單后的第 2 天算起，公司還會給客戶 10 天的時間考慮，這 10 天內(nèi)，如果客戶因為某些原因要退保，可以退回所交的 全部保費，這叫做保單猶豫期。過了猶豫期再退保，就只能退還保單的現(xiàn)金價值。因為保險的成本集中發(fā)生在前幾年，所以在保單的前些年，扣除了保單的成本后，現(xiàn)金價值是比較少的。 其它內(nèi)容可讓學(xué)員自己討論 專業(yè)面談五步曲之二 如何做專業(yè)的自我介紹？ 郝平安： 黃蓉女士，作為一位準(zhǔn)客戶，只有選擇一名優(yōu)秀的代理人，你才能得到專業(yè)誠信的服務(wù)，您認(rèn)為是這樣嗎？ 黃 蓉： 對，你說得不錯。 郝平安：展示個人介紹的書面（或電子資料） 可以充分利用的資源： PA18 業(yè)務(wù)員個人主頁 示范：見 “個人主頁 ”樣本 專 業(yè)面談五步曲之三 如何做專業(yè)的公司介紹？ 郝平安： 黃蓉女士，作為準(zhǔn)客戶，只有選擇一家好的公司，您才專業(yè)面談五步曲 第 5 頁 共 7 頁 講師手冊 zhonghongyan 第 5 頁 6/25/2020 20 21 22 23 24 2527
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