【文章內(nèi)容簡介】 不嚴(yán)格，缺乏具體風(fēng)險(xiǎn)評估及控制為核心的信貸風(fēng)險(xiǎn)管理體系。管理制度也極不完善。貸款發(fā)放還沒有實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)度管理，對計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力差，而且對信用社內(nèi)部控制的考核還缺乏具體的標(biāo)準(zhǔn)和辦法。二、本人的體會(huì)所謂有效的內(nèi)部控制包含有四層含義，即：其一，它是無時(shí)不控的貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終；其二，它是無處不控的——與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想，其三，它是無人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的；其四，它是無事不控的——小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營管理活動(dòng)無不在其控制之下進(jìn)行，沒有例外與“個(gè)案”處理。農(nóng)村信用社要建立怎樣的內(nèi)部控制呢？首先我本人認(rèn)為：增強(qiáng)自律意識是根本。一切活動(dòng)離不開人，人是生產(chǎn)力中最活的因素，內(nèi)部控制不能例外。良好的內(nèi)部控制既是經(jīng)營管理者設(shè)計(jì)構(gòu)造的產(chǎn)物，也是其遵循維護(hù)的結(jié)果。如果說設(shè)計(jì)構(gòu)造不易，那么有顏色遵循維護(hù)則更難。因?yàn)?，需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說，自律意識牢固樹立之日，才是內(nèi)部控制運(yùn)行完全到位之時(shí)。增強(qiáng)自律意識，從基本面來看，就是要增強(qiáng)全員的自律意識。即：每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。增強(qiáng)自律意識，從重點(diǎn)對象看，就是要增強(qiáng)兩級經(jīng)營管理班子的自律意識，真正做到經(jīng)營與管理兩手抓，業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控建設(shè)兩手抓，效益與守規(guī)兩手抓，做自律的表率。增強(qiáng)自律意識可以從學(xué)習(xí)教育、剖析典型、調(diào)整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業(yè)務(wù)再忙不忘學(xué)習(xí)規(guī)章制度；通過學(xué)習(xí)，要教育每位員工知道該做什么，不該做什么，從而有的放矢開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)。要剖析正反兩方面典型，使全體員工能夠在學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)上有標(biāo)桿，吸取教訓(xùn)上有對象。要頂住一切壓力，對那些置內(nèi)控制度于不顧的我行我素者，果敢地進(jìn)行調(diào)整，直到清理出隊(duì)伍，以儆效尤。完善規(guī)章制度是前提。無規(guī)矩不成方圓。規(guī)章制度是構(gòu)筑內(nèi)部控制的基本要素，是各項(xiàng)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循的標(biāo)準(zhǔn)和程序的總和，也是檢查和糾正一切違規(guī)問題的依據(jù)。內(nèi)部控制離不開規(guī)章制度，否則不可能達(dá)到預(yù)定的目標(biāo)。當(dāng)前，我區(qū)農(nóng)村信用社規(guī)章制度完善的重點(diǎn)可以從四個(gè)方面進(jìn)行：一是從管理層次看，聯(lián)社、信用社都需要加快規(guī)章制度建設(shè)的步伐，但主要在基層社，結(jié)合自己的實(shí)際，制定相應(yīng)的實(shí)施細(xì)則，使各項(xiàng)制度具體化和本單位化。二是從管理范圍看，要著重解決內(nèi)部控制的“真空地帶”的問題，填平補(bǔ)齊，使內(nèi)部控制的觸角延伸到經(jīng)營管理的各方面。三是從管理內(nèi)容看，要把可操作性的規(guī)程規(guī)范建設(shè)放在完善內(nèi)控制度的首位，做到一冊規(guī)范在手，操作方法在心。四是從管理質(zhì)量看，舊制度的更新和制度間相互關(guān)聯(lián)無疑是亟待研究解決的問題。對那些時(shí)過境遷，不適應(yīng)新情況的規(guī)定和辦法，該廢止的廢止，該補(bǔ)充的補(bǔ)充，該修訂的修訂。要提高制度之間的關(guān)聯(lián)度，應(yīng)當(dāng)與其目標(biāo)考核制度、稽核、監(jiān)察制度更緊密結(jié)合起來，做到先考核、稽核，后離任離崗，避免逆向操作。嚴(yán)格嚴(yán)厲查處是保障。內(nèi)控制度的建立并不意味著就一定能有效貫徹執(zhí)行，這是因?yàn)檫€存在削弱其效力的主客觀因素。如：嚴(yán)格檢查，嚴(yán)厲處置。即嚴(yán)格檢查：就是要堅(jiān)持以制度為標(biāo)準(zhǔn)，事實(shí)為依據(jù)，甄別是非，確認(rèn)對錯(cuò)，分清主次，界定責(zé)任。不搞雙重或多重標(biāo)準(zhǔn)，不故意夸大或縮小問題，不回避矛盾，混淆是非，不當(dāng)“和事老”，報(bào)實(shí)情、說實(shí)話、辦實(shí)案。嚴(yán)厲處置：就是要對一切破壞內(nèi)部控制運(yùn)行的違紀(jì)違規(guī)者，不管是誰，縱然有過“功高蓋主”的業(yè)績，也要做到王子犯法與庶民同罪，以維護(hù)制度的嚴(yán)肅性、權(quán)威性。否則，姑息遷就，不過是內(nèi)部控制建設(shè)上的葉公好龍；“下不為例”則久必釀成大禍；搞“心太軟”將無異于自我放縱等等。所有這些管理之大忌，足以令人警醒。綜上所述，通過“內(nèi)控制度活動(dòng)”的學(xué)習(xí)，使我在今后的工作中，必須忠于職守，弘揚(yáng)創(chuàng)新之風(fēng)，履職責(zé)；弘揚(yáng)學(xué)習(xí)之風(fēng)，強(qiáng)素質(zhì)；弘揚(yáng)務(wù)實(shí)之風(fēng)，講效率；弘揚(yáng)艱苦奮斗之風(fēng)，樹形象。牢固樹立“勤政、廉潔、求實(shí)、高效”的工作作風(fēng)，帶頭模范執(zhí)行“各項(xiàng)內(nèi)控制度”，促進(jìn)規(guī)范經(jīng)營，營造公平有序的競爭環(huán)境和秩序。通過教育月活動(dòng)的有效開展，增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性，顯示了遵紀(jì)守法的必要性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我們廣大職工在日常的工作中要“細(xì)到項(xiàng)目，認(rèn)真到成因”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵(lì)”嚴(yán)格嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德。通過教育月活動(dòng)的有效開展，使我一定以此次學(xué)習(xí)教育月活動(dòng)的開展為契機(jī)，在自己的工作崗位上多出成效，多創(chuàng)佳績，為促進(jìn)信用聯(lián)社的各項(xiàng)工作得到健康的發(fā)展做出自己的貢獻(xiàn)。公司各項(xiàng)規(guī)章制度篇4為了創(chuàng)造一支以公司利益至高無上為準(zhǔn)則，建立高素質(zhì)、高水平的團(tuán)隊(duì)，更好地服務(wù)于每一位客戶，公司制定了以下嚴(yán)格的管理規(guī)章制定，望每一位員工都自覺遵守：一、準(zhǔn)時(shí)上下班，不得遲到，不得早退，不得曠工。二、工作期間不可因私人情緒影響工作。三、員工應(yīng)在每天的工作時(shí)間開始前和工作結(jié)束后做好個(gè)人工作區(qū)內(nèi)的衛(wèi)生保潔工作，保持物品整齊，桌面清潔。四、上班時(shí)不應(yīng)無故離崗、串崗，不得閑聊、嬉戲打鬧、賭博喝酒、睡覺、做個(gè)人私事而影響公司的形象，確保辦公環(huán)境的。安靜有序。五、員工本著互尊互愛、齊心協(xié)力、吃苦耐勞、誠實(shí)本分的精神，尊重上級，有何正確的建議或想法用書寫文字報(bào)告交與上級部門，公司將做出合理的回復(fù)。六、服從分配、服從管理、不得損壞公司形象、透漏公司機(jī)密。七、認(rèn)真耐心聽取每一位客戶的建議和投訴，損壞公司財(cái)物者照價(jià)賠償。八、員工服務(wù)態(tài)度：使用標(biāo)準(zhǔn)的專業(yè)文明用語，做好積極、主動(dòng)、熱情、微笑及訓(xùn)練有素的語音、語速和語調(diào)的服務(wù)。九、電話接聽：遵守電話使用規(guī)范，工作時(shí)間應(yīng)避免私人電話。如確實(shí)需要，應(yīng)以重要事項(xiàng)陳述為主。接聽電話應(yīng)及時(shí)，一般鈴響不應(yīng)超過三聲，如受話人不能接聽，離之最近的職員應(yīng)主動(dòng)接聽，重要電話做好接聽記錄，嚴(yán)禁占用公司電話時(shí)間太長，嚴(yán)禁使用公司電話打工作以外的電話，違者扣罰10元/次。十、考勤：（1）所有專職員工必須嚴(yán)格遵守公司考勤制度，上下班親自打卡（午休不打卡）。（2）遲到、早退、曠工（3）遲到或早退30分鐘以內(nèi)者，每次扣發(fā)薪金10元；30分鐘以上1小時(shí)以內(nèi)者，每次扣發(fā)薪金20元；超過1小時(shí)以上者必須提前辦理請假手續(xù)，否則按曠工處理。（4）月遲到、早退累計(jì)達(dá)六次者，扣除相應(yīng)薪金后，計(jì)曠工一次，曠工一次扣發(fā)一天雙倍薪金；工作時(shí)間不允許請假，請假一天扣除當(dāng)日工資，未經(jīng)批準(zhǔn)按曠工處理；（5）。上班期間不得嬉戲打鬧、睡覺、做個(gè)人私事，違者扣罰10元/次；十一、辭職條件：員工辭職必須提前一個(gè)月提辭呈報(bào)告，書寫詳細(xì)理由充分經(jīng)批準(zhǔn)方可離職，離職只發(fā)放工資。十二、辭退員工將不發(fā)放任何工資待遇，辭退條件如下：連續(xù)曠工3次/月；不服從上級管理，與客戶爭吵3次/月；偷盜本公司財(cái)物者。公司各項(xiàng)規(guī)章制度篇5首先，我堅(jiān)持做好自己的本職工作，努力提高自身素質(zhì)。一個(gè)人的良好素質(zhì)是通過我們的知識、工作、待人接物以及豐富的個(gè)人內(nèi)涵等方面綜合體現(xiàn)的。以過硬的業(yè)務(wù)技能為客戶提供服務(wù)。高素質(zhì)體現(xiàn)的一個(gè)方面就是接待客戶禮儀大方。我們提供的文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)，我認(rèn)為首先是一種內(nèi)心的深刻感受，而不是生硬的詞語和格式化的程序。做到這一點(diǎn)就要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，知識面要寬，理解問題要深刻，對**經(jīng)營的金融產(chǎn)品要全部熟練掌握。高素質(zhì)員工的服務(wù)既能塑造自身形象，更能展現(xiàn)整個(gè)**的良好形象。其次，我們要用真心去感動(dòng)客戶。感動(dòng)是一種心靈的顫動(dòng)和情感的升華。在不違反**規(guī)章制度的前提下，我們要處處以“客戶為中心”的精神去服務(wù)，帶著這樣的心態(tài)去為客戶服務(wù)，才能感動(dòng)客戶。只有給客戶以關(guān)愛，視客戶為親人，才能獲得客戶的回報(bào)。這就要求我們在平時(shí)服務(wù)中多聽客戶的建議，多積累資料，到了具體服務(wù)時(shí)，主動(dòng)迎合客戶的心理，尤其是一些老客戶、大戶、優(yōu)良客戶。走進(jìn)客戶的心還在于服務(wù)方式的改進(jìn)，比如特定客戶上門服務(wù)。服務(wù)源自于真誠，只有通過心貼心的服務(wù)才能走進(jìn)客戶的心，才能建立起**長期穩(wěn)定的客戶群?？傊?，我們每一個(gè)平凡的工作日，體現(xiàn)在每一個(gè)普通的崗位上。如果我們?nèi)巳硕寄艹蔀橐粋€(gè)愛崗敬業(yè)、遵紀(jì)守法的人，把工作當(dāng)成一種享受，把工作當(dāng)成一種使命，那我們的**一定會(huì)蒸蒸日上，做一個(gè)敬業(yè)愛崗的員工，在平凡的崗位上盡情展現(xiàn)我們的才能和智慧，因?yàn)樾藕系陌l(fā)展就是我們的明天！公司各項(xiàng)規(guī)章制度篇6第一章總則第一條、為加強(qiáng)公司各項(xiàng)事務(wù)的管理，理順公司內(nèi)部關(guān)系，采用橫向聯(lián)系、縱向整合、豎向協(xié)作等經(jīng)營方式，真正實(shí)現(xiàn)個(gè)人經(jīng)濟(jì)提高創(chuàng)收，公司經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)不斷發(fā)展壯大，并使公司的各項(xiàng)管理工作制度化、標(biāo)準(zhǔn)化，依據(jù)相關(guān)法律、法規(guī)及公司章程特制定本管理制度。第二條、公司全體股東及員工必須遵守公司章程及管理制度的規(guī)定和決定、紀(jì)律。第三條、本制度所指各項(xiàng)管理包括公司管理、財(cái)務(wù)管理、合同管理、物業(yè)管理、勞資管理、工程項(xiàng)目管理。第二章：公司管理；公司管理包括檔案管理、印鑒管理、文印管理、公司財(cái)產(chǎn)及辦公用品管理、報(bào)刊及郵發(fā)管理等。第四條、檔案管理：歸檔范圍：公司規(guī)劃、年度計(jì)劃、統(tǒng)計(jì)資料、規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)圖集、財(cái)務(wù)審計(jì)、勞動(dòng)工資、人事檔案、會(huì)議紀(jì)錄、決議；聘任書、協(xié)議合同、項(xiàng)目管理方案、通知、通告等具有參考價(jià)值的文件資料。