20xx年理財規(guī)劃師考試常見問題解答及答案通用(編輯修改稿)
2025-08-11 05:53 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 而從我國發(fā)展來看，經(jīng)濟的長期高速發(fā)展，使居民手中積累了大量財富，但卻缺少科學的管理方法。另一方面，各種金融投資工具的快速增加，使人們很難進行掌握，需要有相關專業(yè)人員對其進行指導?？梢?，我國經(jīng)濟的發(fā)展，客觀上需要理財規(guī)劃師對人們的財富進行規(guī)劃與管理。目前，理財規(guī)劃師在我國尚屬于一個新興的行業(yè)，理財規(guī)劃師缺口龐大，具有相當大的發(fā)展?jié)摿εc空間。a：chfc——特許理財顧問師美國chfc(chartered financial consultant)1982年由美國學院創(chuàng)立，以其考試難度較高，后續(xù)培訓比較完善，側重實務操作而獲得廣泛認可，已有45000人取得該證書。要取得chfc證照，需有3年相關工作經(jīng)驗，并通過八門核心課程。chfc與其它理財職業(yè)資格相互承認學分。clu——特許人壽理財師clu(chartered life underwriter)是特許人壽理財師的簡稱，美國三大理財認證之一。作為公認的壽險專業(yè)領域最高級別的資格認證，clu始于1927年，已有超過94000人取得該證書，是目前持有人數(shù)最多的理財認證證書。隨著clu的發(fā)展，它的范疇早已不局限于壽險領域，而是最為一個綜合理財規(guī)劃認證證書而存在。要獲得clu證書需通過八門核心課程，以取得有關收入支出規(guī)劃、不動產(chǎn)規(guī)劃、財產(chǎn)傳承規(guī)劃、財產(chǎn)管理等方面的能力。cfp——注冊理財規(guī)劃師cfp(certified f
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