農村信用社綜合業(yè)務系統(tǒng)賬戶管理暫行規(guī)定(編輯修改稿)
2025-02-26 04:08 本頁面
【文章內容簡介】 真實姓名開立儲蓄賬戶，并出具下列證明文件之一： （一）中國居民，應出具居民身份證或臨時身份證。 （二）中國人民解放軍軍人，應出具軍人身份證件。 （ 三）中國人民武裝警察，應出具武警身份證件。 （四）香港、澳門居民，應出具港澳居民往來內地通行證；臺灣居民，應出具臺灣居民來往大陸通行證或者其他有效旅行證件。 （五）外國公民，應出具護照。 （六）法律、法規(guī)和國家有關文件規(guī)定的其他有效證件。 農村信用社為個人開立銀行結算賬戶時，根據(jù)需要還可要求申請人出具戶口簿、駕駛執(zhí)照、護照等有效證件。 第十四條 有下列情況的，存款人可以申請開立人民幣個人結算賬戶： （一）使用支票、信用卡等信用支付工具的； （二）辦理主動付款、定期借記、定期貸記等結算業(yè)務的。 存款人申請開立個人結算賬戶應由本人或其法定代理人出示有效身份證件（比照人民幣個人結算賬戶執(zhí)行）。 第十五條 存款人需要在異地開立單位銀行結算賬戶，還應出具下列相應的證明文件： （一）經(jīng)營地與注冊地不在同一行政區(qū)域的存款人，在異地開立基本存款賬戶的，應出具注冊地中國人民銀行分支行的未開立基本存款賬戶的證明。 （二）異地借款的存款人，在異地開立一般存款賬戶的，應出具在異地取得貸款的借款合同。 （三）因經(jīng)營需要在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務支出的存款人，在異地開立專用存款賬戶的，應出具隸屬單位的證明。 屬本條第二、三項情況的，還應出具其基本存款賬戶開戶登記證。 第十六條 單位開立銀行結算賬戶的名稱應與其提供的申請開戶的證明文件的名稱全稱相一致。有字號的個 體工商戶開立銀行結算賬戶的名稱應與其營業(yè)執(zhí)照的字號相一致；無字號的個體工商戶開立銀行結算賬戶的名稱，由“個體戶”字樣和營業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營者姓名組成。自然人開立銀行結算賬戶的名稱應與其提供的有效身份證件中的名稱全稱相一致。 第三章 綜合業(yè)務系統(tǒng)賬戶開戶操作 第十七條 普通開戶。普通開戶交易實現(xiàn)對公、對私活期，對公、對私定期，一本通和所有內部賬賬戶（包括本外幣）的現(xiàn)金開戶。 （一）同一個客戶在農村信用社開立多個賬戶，其使用的證件種類和證件號碼相同時，其客戶號相同。 （二）開立個人活期戶時，若選擇納入一本通，柜員票箱中必須有定活期一本通存折，且為該批存折最小號的存折號。 （三）開立對公活期非存折戶時，必須輸入戶名、賬戶類型、納稅編號和備注等信息，還必須提供印鑒。 （四）對公存折戶和對公支票戶必須按規(guī)定條件開設賬戶類型：基本戶、一般戶、專用戶、臨時戶等，其中對公存折的開戶必須有密碼，且不納入一本通。 （五）教育儲蓄開戶不允許一次性存入，必須每個月存一次。 第十八條 轉賬開戶。轉賬開戶交易可通過儲蓄活期（存折戶）和對公活期以轉賬方式新開對私活期戶、對私定期戶、對公定期戶 。 （一）轉出賬戶只能時對私或對公的活期戶，定期不能轉賬開新戶，且對私活期戶必須是存折戶，存單戶不允許轉賬。不同幣種賬戶之間不能互轉。 （二）不允許開對公活期戶。 第十九條 銷轉開戶。銷轉開戶交易是開戶與銷戶交易的組合，在銷戶的同時可以重新開立個人（單位）存款賬戶。 （一）個人賬戶銷戶，客戶可以選擇全部本金重新開戶，也可以選擇本息開戶。對公定期戶銷戶，則必須將本金和利息全部轉入新開戶賬戶中，不允許部分轉開。 （二）銷戶賬戶的狀態(tài)必須為正常。 第二十條 貸款開戶。 （一）綜合業(yè)務系統(tǒng)采用一筆一貸的模式管理 貸款，每張借據(jù)只能開設一個貸款賬戶。 （二）一般貸款合同只能開立一個貸款賬號，最高額度貸款合同可以開多個與貸款方式與合同一致的貸款賬戶。 （三）貸款開戶前必須進行貸款合同登記。登記要素包括：貨幣號、貸款方式、貸款戶名、證件類型、證
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