20xx年保險專業(yè)中介機構政策法規(guī)解讀55頁ppt-保險綜合(編輯修改稿)
2025-09-21 17:23 本頁面
【文章內容簡介】 保險資料下載網 23 （一）高管人員管理 ?高管人員的對象 ? 公司的總經理、副總經理或者具有相同職權的管理人員 ? 分支機構主要負責人 ?董事長、執(zhí)行董事及高管人員的準入管理 ——行政許可 ? 基本條件： ； 《 資格證書 》 2年以上； 理能力，熟悉保險法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會的相關規(guī)定； ，品行良好 24 （一）高管人員管理 ? 替代條件（代理、經紀）： 10年以上 ——大專學歷 5年以上或者企業(yè)管理職務10年以上 —— 持證 ? 替代條件（公估）： 10年以上 —— 大專學歷 、評估機構高級管理人員 5年以上或者企業(yè)管理職務 10年以上 —— 持證 25 （一）高管人員管理 ? 禁止性條件： 1.《 規(guī)定 》 中不得擔任高管的 6種情形 2.《 公司法 》 147條規(guī)定的情形 ? 兼職條件： ，公司的董事和高級管理人員不得在存在利益沖突的機構中兼任職務（代理、經紀、公估） 與本機構相競爭的業(yè)務（公估） 26 （一）高管人員管理 ?任職資格審核 ? 材料的真實性 （核實學歷、從業(yè)經歷 —提供學歷原件及從業(yè)單位證明材料） ? 法律法規(guī)掌握情況 （任職資格考試 ——考試成績作為重要考核因素） ? 專業(yè)能力 （考察談話 ——經濟、金融保險及公司發(fā)展規(guī)劃介紹） 中國最大的保險資料下載網 27 案例 4：聘任不具有任職資格的人員 ? 2020年 2月，我局對 E代理機構進行現場檢查時發(fā)現，該公司股東會于 2020年 5月作出決議選舉王某為公司執(zhí)行董事，并辦理了相關工商變更登記。但截至檢查日，公司未向我局提交關于王某擔任公司執(zhí)行董事的任職資格核準申請。 ? 違反了 《 保險專業(yè)代理機構監(jiān)管規(guī)定 》 21條規(guī)定 ? 根據 《 保險專業(yè)代理機構監(jiān)管規(guī)定 》 77條規(guī)定，對公司處以罰款 2萬元的行政處罰。 28 （一）高管人員管理 ?高管人員變更管理 ? 任免董事長、執(zhí)行董事和高管人員，應當自決定作出之日起 5日內，書面報告北京保監(jiān)局 ? 董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員在機構內部調任、兼任同級或者下級職務，無須重新核準任職資格 ? 特殊情況下任命臨時負責人，應當自決定作出之日起 5日內，書面報告北京保監(jiān)局。臨時負責人任職時間最長不得超過 3個月。 ? 董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員因涉嫌經濟犯罪被起訴的，機構應當自其被起訴之日起 5日內和結案之日起 5日內，書面報告北京保監(jiān)局 29 （一）高管人員管理 ?高管人員的法律責任 ? 《 保險法 》 第 173條及監(jiān)管規(guī)定相關條文 “ 雙罰 ” 制，情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格 ? 《 保險法 》 179條 違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，情節(jié)嚴重的，可以禁止有關責任人員一定期限直至終身進入保險業(yè)。 30 （二）從業(yè)人員管理 ?從業(yè)人員持證管理 從業(yè)人員應當持有資格證書 ?從業(yè)人員培訓管理 ? 培訓時間要求 ——不得少于 80小時 ——每年累計不得少于 36小時（法律知識培訓及職業(yè)道德教育培訓不得少于 12小時） ? 培訓管理要求 ，委托行業(yè)組織或其它單位進行培訓 1月 31日前，向保監(jiān)局報送繼續(xù)教育管理情況報告 （保監(jiān)發(fā) 〔 2020〕 70號、京保監(jiān)發(fā) [2020]370號） 31 （二）從業(yè)人員管理 ?從業(yè)人員執(zhí)業(yè)管理 ? 代理、經紀 為（ 《 保險法 》 131條） /保監(jiān)局現場檢查時，應當按要求到場說明情況、回答問題 ，應當依法追究其責任 ? 代理 在開展保險代理業(yè)務過程中利用執(zhí)行保險代理業(yè)務之便牟取非法利益的，由北京保監(jiān)局給予警告，處 1萬元以下罰款 （ 83條） 中國最大的保險資料下載網 32 （二）從業(yè)人員管理 ? 經紀 在開展保險經紀業(yè)務過程中，索取、收受保險公司及其工作人員給予的合同約定之外的酬金、其他財物的，或者利用
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