農村信用合作聯(lián)社反洗錢20xx年度報告(編輯修改稿)
2025-02-24 19:01 本頁面
【文章內容簡介】 原則、持續(xù)性原則、保密性原則，根據(jù)不同客戶洗錢風險等級采取分類管理措施，對客戶進 行持續(xù)識別，加強客戶交易的檢查頻率，及時更新客戶的身份信息，及時報告可疑交易，確保最大限度地防范洗錢風險事件的發(fā)生。 （三）客戶 資料和交易記錄保存情況 我 社 嚴格按照《 金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 》及其他規(guī)范性文件要求安全、準確、完整的保存客戶身份資料、交易記錄等，未經(jīng)批準手續(xù)不得調閱客戶有關資料。 2021 年我 社 未發(fā)生客戶資料泄密情況。 （四）大額和可疑交易報告 我 社 基本能按照 “ 一個《規(guī)定》、兩個《辦法》 ” 的要求，加強對大額現(xiàn)金、轉帳支付交易的監(jiān)測，落實大額和可疑交易報告制 度。一是建立臺帳制度和異常交易報告制度，制定《大額匯兌登記簿》、《對公大額收付登記簿》，加強對大額匯兌收付交易、大額現(xiàn)金收付交易、大額轉帳收付交易進行詳細登記、分析，防止不法分子利用信用社進行洗錢活6 動。二是按規(guī)定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關資料及報表。三是狠抓落實大額現(xiàn)金支付審批制度，對出入我機構 的大額匯兌、現(xiàn)金、轉帳交易實行有效的監(jiān)測，凡支付金額超出審批權限以上的交易，不論是否存在異常，都能夠通過河南省反洗錢系統(tǒng)自 動 篩選 上報。 （五）對高風險業(yè)務的針對性措施 營業(yè)網(wǎng)點柜員在對經(jīng)分析認定為高風險等級 的個人及單位客戶，應在高風險客戶的賬戶開立 10 個工作日內完整填寫《河南省農村信用社高風險個人客戶認定表》（附件 1）或《河南省農村信用社高風險單位客戶認定表》（附件 2），經(jīng)網(wǎng)點負責人初審和信用社主管負責人復核后，交縣聯(lián)社反洗錢主管部門負責人批準。針對高風險客戶，自評定風險等級后，每半年審核一次客戶基本信息。 當中低風險等級客戶調整為高風險等級客戶或高風險等級客戶調整為中低風險等級客戶時，同時還需報縣級聯(lián)社反洗錢主管部門負責人批準。 （六）開展反洗錢宣傳情況 按照人民銀行及省聯(lián)社的要求和部署，我 社 于 2021 年 6月 23 日至 6 月 29 日、 2021 年 9 月 1 日至 9 月 30 日進行了兩次全轄范圍內的大型反洗錢宣傳活動，我 社 通過在所轄各網(wǎng)點懸掛反洗錢宣傳活動橫幅和張貼標語、各網(wǎng)點利用 LED顯示屏字幕滾動顯示宣傳標語、 在網(wǎng)點設置反洗錢咨詢臺等7 多種宣傳方式 進行反洗錢知識宣傳 ， 并 利用窗口指導、業(yè)務咨詢等形式宣傳反洗錢政策規(guī)定，讓社會公眾和有關部門認識、了解反洗錢工作重要性，支持和參與反洗錢工作，為反洗錢法規(guī)制度的有效實施營造良好的社會環(huán)境。 （七）組織反洗錢培訓情
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