農(nóng)村信用合作聯(lián)社反洗錢20xx年度報(bào)告(編輯修改稿)
2025-02-24 19:01 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 原則、持續(xù)性原則、保密性原則，根據(jù)不同客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級采取分類管理措施，對客戶進(jìn) 行持續(xù)識別，加強(qiáng)客戶交易的檢查頻率，及時(shí)更新客戶的身份信息，及時(shí)報(bào)告可疑交易，確保最大限度地防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生。 （三）客戶 資料和交易記錄保存情況 我 社 嚴(yán)格按照《 金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 》及其他規(guī)范性文件要求安全、準(zhǔn)確、完整的保存客戶身份資料、交易記錄等，未經(jīng)批準(zhǔn)手續(xù)不得調(diào)閱客戶有關(guān)資料。 2021 年我 社 未發(fā)生客戶資料泄密情況。 （四）大額和可疑交易報(bào)告 我 社 基本能按照 “ 一個(gè)《規(guī)定》、兩個(gè)《辦法》 ” 的要求，加強(qiáng)對大額現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳支付交易的監(jiān)測，落實(shí)大額和可疑交易報(bào)告制 度。一是建立臺帳制度和異常交易報(bào)告制度，制定《大額匯兌登記簿》、《對公大額收付登記簿》，加強(qiáng)對大額匯兌收付交易、大額現(xiàn)金收付交易、大額轉(zhuǎn)帳收付交易進(jìn)行詳細(xì)登記、分析，防止不法分子利用信用社進(jìn)行洗錢活6 動。二是按規(guī)定每月報(bào)送大額交易、可疑交易報(bào)告的相關(guān)資料及報(bào)表。三是狠抓落實(shí)大額現(xiàn)金支付審批制度，對出入我機(jī)構(gòu) 的大額匯兌、現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳交易實(shí)行有效的監(jiān)測，凡支付金額超出審批權(quán)限以上的交易，不論是否存在異常，都能夠通過河南省反洗錢系統(tǒng)自 動 篩選 上報(bào)。 （五）對高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的針對性措施 營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員在對經(jīng)分析認(rèn)定為高風(fēng)險(xiǎn)等級 的個(gè)人及單位客戶，應(yīng)在高風(fēng)險(xiǎn)客戶的賬戶開立 10 個(gè)工作日內(nèi)完整填寫《河南省農(nóng)村信用社高風(fēng)險(xiǎn)個(gè)人客戶認(rèn)定表》（附件 1）或《河南省農(nóng)村信用社高風(fēng)險(xiǎn)單位客戶認(rèn)定表》（附件 2），經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人初審和信用社主管負(fù)責(zé)人復(fù)核后，交縣聯(lián)社反洗錢主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。針對高風(fēng)險(xiǎn)客戶，自評定風(fēng)險(xiǎn)等級后，每半年審核一次客戶基本信息。 當(dāng)中低風(fēng)險(xiǎn)等級客戶調(diào)整為高風(fēng)險(xiǎn)等級客戶或高風(fēng)險(xiǎn)等級客戶調(diào)整為中低風(fēng)險(xiǎn)等級客戶時(shí)，同時(shí)還需報(bào)縣級聯(lián)社反洗錢主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。 （六）開展反洗錢宣傳情況 按照人民銀行及省聯(lián)社的要求和部署，我 社 于 2021 年 6月 23 日至 6 月 29 日、 2021 年 9 月 1 日至 9 月 30 日進(jìn)行了兩次全轄范圍內(nèi)的大型反洗錢宣傳活動，我 社 通過在所轄各網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢宣傳活動橫幅和張貼標(biāo)語、各網(wǎng)點(diǎn)利用 LED顯示屏字幕滾動顯示宣傳標(biāo)語、 在網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置反洗錢咨詢臺等7 多種宣傳方式 進(jìn)行反洗錢知識宣傳 ， 并 利用窗口指導(dǎo)、業(yè)務(wù)咨詢等形式宣傳反洗錢政策規(guī)定，讓社會公眾和有關(guān)部門認(rèn)識、了解反洗錢工作重要性，支持和參與反洗錢工作，為反洗錢法規(guī)制度的有效實(shí)施營造良好的社會環(huán)境。 （七）組織反洗錢培訓(xùn)情
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