【文章內(nèi)容簡介】 銀行帳戶管理 ? 集團(tuán)資金結(jié)算管理 ? 執(zhí)行集團(tuán)內(nèi)部資金調(diào)撥 分公司管理手冊(cè) 討論稿 有待普華永道合伙人復(fù)核、修改 8 職 能 職 責(zé) 共享服務(wù) –財(cái)務(wù)中心 – 稅務(wù)管理 負(fù)責(zé) ： ? 協(xié)調(diào)同國家稅務(wù)機(jī)關(guān)的關(guān)系，并接受財(cái)稅機(jī)關(guān)的監(jiān)察 ? 稅務(wù)咨詢工作的開展，并進(jìn)行項(xiàng)目協(xié)調(diào) ? 稅務(wù)政策和策略的制訂 ? 稅務(wù)匯算、清繳 共享服務(wù) – 固定資產(chǎn)管理中心 負(fù)責(zé)： ? 制定并更新固定資產(chǎn)管理制度和流程 ? 制訂固定資產(chǎn)的購置計(jì)劃和預(yù)算，協(xié)同采購中心 實(shí)施固定資產(chǎn)采購，并監(jiān)管重要固定資產(chǎn)驗(yàn)收 ? 成立工程管理部門，負(fù)責(zé)專項(xiàng)工程的項(xiàng)目管理 ? 固定資產(chǎn)詳細(xì)記錄與財(cái)務(wù)核算，包括登記固定資產(chǎn)明細(xì)賬、維護(hù)固定資產(chǎn)臺(tái)帳、計(jì)算折舊等 ? 固定資產(chǎn)實(shí)物管理，包括固定資產(chǎn)的盤點(diǎn)、處置等 共享服務(wù) – 采購中心 負(fù)責(zé)： ? 收集采購需求信息，制訂采購目錄，安排采購計(jì)劃 ? 協(xié)同有關(guān)部門實(shí)施集中采購，并及時(shí)更新采購清單 ? 制訂并更新采購制度和流程，并監(jiān)督執(zhí)行 ? 組織采購招標(biāo)、供應(yīng)商選擇和采購合同的集中管理 業(yè)務(wù)前線 再保 僅集團(tuán)具有該職能，具體見再保流程。 投資 僅集團(tuán)具有該職 能，具體見投資流程。 總公司職能說明 ? 總公司的管理職能主要體現(xiàn)在： 1） 集中管理前線業(yè)務(wù)，審核業(yè)務(wù)報(bào)告，并進(jìn)行業(yè)績考核； 2） 協(xié)同集團(tuán)制訂業(yè)務(wù)政策、方針和策略，編制經(jīng)營計(jì)劃和預(yù)算，并進(jìn)行差異匯總分析； 3） 重大業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)的報(bào)審、執(zhí)行與監(jiān)管。 ? 具體職能描述如下： 分公司管理手冊(cè) 討論稿 有待普華永道合伙人復(fù)核、修改 9 職 能 職 責(zé) 市場及產(chǎn)品開發(fā) 負(fù)責(zé)： ? 收集市場信息，制訂產(chǎn)、壽險(xiǎn)的市場發(fā)展策略 ? 擬定市場預(yù)算，并編制預(yù)算分配計(jì)劃 ? 協(xié)同風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)及公司管理層，研究開發(fā)產(chǎn)、壽險(xiǎn)的新產(chǎn)品，并制定統(tǒng)一的產(chǎn)品手冊(cè)和說明書 ? 制訂公司及保險(xiǎn)產(chǎn)品的市場推廣制 度和流程 ? 編制大型市場營銷活動(dòng)預(yù)算及實(shí)施計(jì)劃，并監(jiān)督管理各分支機(jī)構(gòu)的執(zhí)行情況 ? 制訂職能部門及分支機(jī)構(gòu)的業(yè)績考核評(píng)定制度，并進(jìn)行年終業(yè)績考核 ? 根據(jù)內(nèi)部審計(jì)發(fā)現(xiàn)的市場開拓及展業(yè)問題，進(jìn)行跟進(jìn)處理，并及時(shí)向管理層匯報(bào) （不包括在本次咨詢項(xiàng)目中） 業(yè)務(wù)拓展 /渠道管理 負(fù)責(zé)： ? 制訂并更新詳細(xì)業(yè)務(wù)拓展策略 ? 擬定業(yè)務(wù)拓展預(yù)算，并審核預(yù)算分配 ? 制訂有關(guān)業(yè)務(wù)拓展 /渠道管理的制度和流程 ? 匯同“太保大學(xué)”，定期組織下屬機(jī)構(gòu)營銷人員進(jìn)行培訓(xùn) ? 制訂考核評(píng)定制度，并進(jìn)行年終業(yè)績考核 ? 根據(jù)內(nèi)部審計(jì)發(fā)現(xiàn)的展業(yè)問題，進(jìn)行跟進(jìn)處理 （ 不包括在本次咨詢項(xiàng)目中） 業(yè)務(wù)支持 – 業(yè)務(wù)管理 負(fù)責(zé)集團(tuán)各級(jí)業(yè)務(wù)管理中心的全面管理與控制： ? 制訂并維護(hù)全國的業(yè)務(wù)管理制度 ? 制訂業(yè)務(wù)管理考核評(píng)定制度，并進(jìn)行年終考核 ? 維護(hù)和更新業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)和相關(guān)數(shù)據(jù) ? 業(yè)務(wù)信息分析，并反饋到相關(guān)部門 ? 協(xié)調(diào)與各業(yè)務(wù)支持中心的工作 ? 根據(jù)內(nèi)部審計(jì)發(fā)現(xiàn)的各級(jí)業(yè)務(wù)管理中心的問題，進(jìn)行跟進(jìn)處理 分公司管理手冊(cè) 討論稿 有待普華永道合伙人復(fù)核、修改 10 職 能 職 責(zé) 業(yè)務(wù)支持 – 兩核中心 兩核中心作為承保、理賠的集中管理控制部門，負(fù)責(zé)為業(yè)務(wù)前線提供相關(guān)業(yè)務(wù)支持： ? 制訂并更新核保、核賠制度 ? 審批各級(jí)公司上報(bào)的核保 /核賠業(yè)務(wù)（壽險(xiǎn)） ? 集中負(fù)責(zé)各級(jí)公司的 核保 /核賠工作（產(chǎn)險(xiǎn)） ? 參與重大案件的現(xiàn)場查堪定損 ? 擬定重大項(xiàng)目保險(xiǎn)方案，并將重大賠案信息及時(shí)通知再保部 ? 將重大風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目信息通知風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì) ? 維護(hù)和更新核保核賠系統(tǒng)和相關(guān)數(shù)據(jù) ? 業(yè)務(wù)信息分析，并反饋到業(yè)務(wù)部門和市場及產(chǎn)品開發(fā)部門 ? 協(xié)調(diào)與各業(yè)務(wù)支持中心的工作 ? 匯同“太保大學(xué)”，定期組織下屬機(jī)構(gòu)核保、核賠員工的培訓(xùn)工作 ? 制訂考核評(píng)定制度，并進(jìn)行年終業(yè)績考核 ? 根據(jù)內(nèi)部審計(jì)發(fā)現(xiàn)的核保、核賠的問題，進(jìn)行跟進(jìn)處理，并及時(shí)向管理層匯報(bào) 業(yè)務(wù)支持 – 客戶服務(wù) 客戶 服務(wù)中心是壽險(xiǎn)和產(chǎn)險(xiǎn)的熱線服務(wù)共享平臺(tái)，主要負(fù)責(zé)： ? 95500 客服熱線服務(wù)的管理和制度制定 ? 編制客戶服務(wù)管理制度和流程，并監(jiān)督執(zhí)行 ? 編制客戶服務(wù)預(yù)算和計(jì)劃，進(jìn)行差異分析 ? 維護(hù)客戶信息數(shù)據(jù)庫，對(duì)各分支公司的客戶服務(wù)中心提供支持 ? 協(xié)調(diào)與各業(yè)務(wù)支持中心的工作 ? 匯同“太保大學(xué)”，定期組織下屬機(jī)構(gòu)客戶服務(wù)人員進(jìn)行培訓(xùn) ? 制訂考核評(píng)定制度，并進(jìn)行年終業(yè)績考核 ? 根據(jù)內(nèi)部審計(jì)發(fā)現(xiàn)的客服問題，進(jìn)行跟進(jìn)處理 業(yè)務(wù)支持 – 收款管理 收款管理部門是為壽險(xiǎn)和產(chǎn)險(xiǎn)提供收費(fèi)服務(wù)的共享平臺(tái)，主要負(fù)責(zé)： ? 擬定收款服務(wù)的預(yù)算，并審定預(yù)算的分配計(jì)劃 ? 制訂收款管理流程和制度 ? 集團(tuán)應(yīng)收保費(fèi)的集中管 理，以及各級(jí)分支公司上報(bào)的應(yīng)收保費(fèi)的統(tǒng)一處理 分公司管理手冊(cè) 討論稿 有待普華永道合伙人復(fù)核、修改 11 職 能 職 責(zé) ? 制定應(yīng)收保費(fèi)管理的各級(jí)考核指標(biāo)，并監(jiān)管各級(jí)分支公司的管理工作 ? 集團(tuán)的客戶信用管理和相關(guān)數(shù)據(jù)庫維護(hù)和更新 ? 協(xié)調(diào)并配合公司法律部門進(jìn)行有關(guān)收款的訴訟工作 ? 協(xié)調(diào)與各業(yè)務(wù)支持中心的工作 ? 維護(hù)和更新收款管理系統(tǒng)和相關(guān)數(shù)據(jù) ? 匯同“太保大學(xué)”，定期組織下屬機(jī)構(gòu)人員進(jìn)行收款管理培訓(xùn) ? 制訂考核評(píng)定制度，并進(jìn)行年終業(yè)績考核 ? 根據(jù)內(nèi)部審計(jì)發(fā)現(xiàn)的收款管理的問題，進(jìn)行跟進(jìn)處理，并及時(shí)向管理層匯報(bào) 業(yè)務(wù)支持 – 單證管理 作為保單部門為壽險(xiǎn)和產(chǎn)險(xiǎn)提供共享的單證管理平臺(tái)，負(fù)責(zé)： ? 擬定單證 管理服務(wù)的預(yù)算，并審定預(yù)算的合理分配計(jì)劃 ? 制訂單證管理的流程和制度 ? 設(shè)計(jì)、印制非監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)制的重要空白單證 ? 匯總各類重要空白單證使用情況報(bào)表，進(jìn)行表外核算 ? 協(xié)調(diào)與各業(yè)務(wù)支持中心的工作 ? 匯同“太保大學(xué)”，定期組織下屬機(jī)構(gòu)人員進(jìn)行單證管理培訓(xùn) ? 制訂考核評(píng)定制度，并進(jìn)行年終業(yè)績考核 ? 根據(jù)內(nèi)部審計(jì)發(fā)現(xiàn)的單證管理問題，進(jìn)行跟進(jìn)處理，并及時(shí)向管理層匯報(bào) 業(yè)務(wù)前線分支機(jī)構(gòu)職能說明 1） 分支機(jī)構(gòu)分布在全國各地，有兩種類型的分支機(jī)構(gòu)： ? 普通分支機(jī)構(gòu)，如各分公司、中心支公司、支公司和營銷網(wǎng)點(diǎn) ? 特別分支機(jī)構(gòu)，如直轄分支機(jī)構(gòu)（ 視同分公司） 2） 分支機(jī)構(gòu)實(shí)施兩級(jí)管理： 分公司管理手冊(cè) 討論稿 有待普華永道合伙人復(fù)核、修改 12 ? 一級(jí)分支公司直接與總公司發(fā)生聯(lián)系，在業(yè)務(wù)上直接向總公司有關(guān)管理部門進(jìn)行匯報(bào)；同時(shí)，要按照集團(tuán) /總公司的要求管理自己轄區(qū)內(nèi)的分支機(jī)構(gòu)，并審核其遞交的業(yè)務(wù)管理報(bào)告。 ? 二級(jí)分支公司直接與上級(jí)分支公司進(jìn)行聯(lián)系，超過其上級(jí)管理權(quán)限要報(bào)審集團(tuán)或總公司的，要先經(jīng)過上級(jí)分支公司審查并提出意見后方能上報(bào)集團(tuán) /總公司，以便有據(jù)可查。 3） 相關(guān)職能描述如下： 職能 分公司職責(zé) 中心支公司職責(zé) 業(yè)務(wù)拓展 /渠道管理 略 略 業(yè)務(wù)支持 – 業(yè)務(wù)管理 ? 權(quán)限內(nèi)展業(yè)人員數(shù)據(jù)維護(hù) ? 權(quán)限內(nèi)傭金結(jié)算 ? 展業(yè)費(fèi)用記錄 ? 手續(xù)費(fèi)核算 ? 實(shí)保標(biāo)保換算 ? 轄區(qū)內(nèi)展業(yè)人員考核數(shù)據(jù)的收集 ? 保單的出單工作和批單的處理 ? 賠案的管理和歸檔 ? 業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的錄入和維護(hù) ? 業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)和分析 ? 代理點(diǎn)和中介的業(yè)務(wù)管理 ? 審核下級(jí)分支公司的業(yè)務(wù)管理報(bào)告 ? 權(quán)限內(nèi)展業(yè)人員數(shù)據(jù)維護(hù) ? 權(quán)限內(nèi)傭金結(jié)算 ? 展業(yè)費(fèi)用記錄 ? 手續(xù)費(fèi)核算 ? 實(shí)保標(biāo)保換算 ? 轄區(qū)內(nèi)展業(yè)人員考核數(shù)據(jù)的收集 ? 保單的出單工作和批單的處理 ? 賠案的管理和歸檔 ? 業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的錄入和維護(hù) ? 業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)和分析 ? 代理點(diǎn)和中介的業(yè)務(wù)管理 業(yè)務(wù)支持 – 兩核中心 ? 權(quán)限內(nèi)的核保和核賠工作（壽險(xiǎn)） ? 權(quán)限內(nèi)的 現(xiàn)場查勘定損工作 ? 本級(jí)賠案的理算工作 ? 超權(quán)限的賠案上報(bào)（壽險(xiǎn)） ? 再保上報(bào) ? 共保安排 ? 業(yè)務(wù)信息的分析和上報(bào) ? 下級(jí)分支機(jī)構(gòu)核保核賠工作的審核與抽查（壽險(xiǎn)） ? 權(quán)限內(nèi)的核保和核賠工作（壽險(xiǎn)） ? 權(quán)限內(nèi)的現(xiàn)場查勘定損工作 ? 超權(quán)限的賠案上報(bào)（壽險(xiǎn)） ? 再保上報(bào) ? 共保安排 ? 業(yè)務(wù)信息的分析和上報(bào) 業(yè)務(wù)支持 – 收款管理 ? 客戶的信用管理，及相關(guān)數(shù)據(jù)庫維護(hù) ? 與業(yè)務(wù)部門協(xié)調(diào)，本級(jí)應(yīng)收保費(fèi)的管理和催收 ? 客戶的信用管理，及相關(guān)數(shù)據(jù)庫維護(hù) ? 與業(yè)務(wù)部門協(xié)調(diào)，本級(jí)應(yīng)收保費(fèi)的管理和催收 分公司管理手冊(cè) 討論稿 有待普華永道合伙人復(fù)核、修改 13 職能 分公司職責(zé) 中心支公司職責(zé) ? 壽險(xiǎn)續(xù)期保費(fèi)的收取 ? 壽險(xiǎn)孤兒保單的保費(fèi)收取工作 ? 追償案件，抵債物資和損余物資的處理 ? 超過本級(jí)管轄權(quán)限的應(yīng)收保費(fèi)上報(bào) ? 相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的 錄入和管理分析 ? 下級(jí)分支公司收款管理報(bào)告的審核 ? 壽險(xiǎn)續(xù)期保費(fèi)的收取 ? 壽險(xiǎn)孤兒保單的保費(fèi)收取工作 ? 追償案件，抵債物資和損余物資的處理 ? 超過本級(jí)管轄權(quán)限的應(yīng)收保費(fèi)上報(bào) ? 相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的錄入和管理分析 業(yè)務(wù)支持 – 客戶服務(wù) ? 95500 客服熱線，處理客戶投保、理賠報(bào)案、業(yè)務(wù)咨詢和相關(guān)客戶服務(wù)事務(wù) ? 壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保單保全工作，包括保單信息變更、保單質(zhì)押貸款、撤 /退保、保單失效與復(fù)效處理、保單遷移等事宜 ? 客戶防災(zāi)防損知識(shí)的培訓(xùn) ? 處理客戶承保和理 賠材料，通知繳納保費(fèi)，領(lǐng)取賠款，退費(fèi)，養(yǎng)老金等 ? 續(xù)保業(yè)務(wù)、續(xù)期收費(fèi)業(yè)務(wù) ? 客戶信息數(shù)據(jù)錄入和維護(hù) ? 處理客戶投訴和意見反饋 ? 重大客戶投訴事件上報(bào)上級(jí)客服中心；受理下級(jí)分支公司的重大客戶投訴事件，并及時(shí)批復(fù) ? 對(duì)下級(jí)分支公司的客戶服務(wù)管理報(bào)告進(jìn)行審核 ? 95500 客服熱線，處理客戶投保、理賠報(bào)案、業(yè)務(wù)咨詢和相關(guān)客戶服務(wù)事務(wù) ? 壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保單保全工作，包括保單信息變更、保單質(zhì)押貸款、撤 /退保、保單失效與復(fù)效處理、保單遷移等事宜 ? 客戶防災(zāi)防損知識(shí)的培訓(xùn) ? 處理客戶承保和理賠材料，通知繳納保費(fèi)，領(lǐng)取賠款，退費(fèi)，養(yǎng)老金等 ? 續(xù)保 業(yè)務(wù)、續(xù)期收費(fèi)業(yè)務(wù) ? 客戶信息數(shù)據(jù)錄入和維護(hù) ? 處理客戶投訴和意見反饋 ? 重大客戶投訴事件上報(bào)上級(jí)客服中心 業(yè)務(wù)支持 – 單證管理 ? 統(tǒng)管轄屬各分支機(jī)構(gòu)重要空白單證的調(diào)撥分發(fā)，以及本級(jí)單證使用部門的領(lǐng)用使用 ? 按時(shí)做好本級(jí)重要單證實(shí)物及報(bào)表核銷工作，定期編制各類重要空白單證使用情況報(bào)表 ? 定期匯總審核各分支機(jī)構(gòu)上