國壽保險瑞豐萬能產(chǎn)品銷售經(jīng)驗教材49頁ppt-中國人壽(編輯修改稿)
2025-09-20 12:56 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 買憑證式國債就不合算了。 此外，流動性是更大的風險。如果在未到期前想把國債兌取出來，本金要被扣除手續(xù)費 ％，然后，按實際持有時間及相應的分檔利率計付利息。如果一年內(nèi)要提前兌取的話，不僅利息拿不到，你的本金還拿不回來呢。 六、咨詢理財應對 ?攻略中解決客戶疑問 攻略 (對待不同客戶應對 ): ,表示認同 問問題 (保本 ) 六、咨詢理財應對 ?攻略 (一 ) 幫助客戶建立家庭基本的財務架構(gòu)： 應急資金 ： 以少量現(xiàn)金或活期存款為主，以備家用急需的消費；沒有應急資金可能會出現(xiàn)一分錢難倒英雄漢局面，太多則會減少收益是浪費。 六、咨詢理財應對 ?攻略 (一 ) 幫助客戶建立家庭基本的財務架構(gòu)： 風險資金 ： 一是家庭風險保障基金，用于提升家庭抗災能力；二是風險投資或經(jīng)營等，用于創(chuàng)收，沒有則會減少收入來源，全部投入則影響資金的安全。 六、咨詢理財應對 ?攻略 (一 ) ?幫助客戶建立家庭基本的財務架構(gòu)： 沉淀資金 ： 家庭長期后備基金以及?？顚Ｓ没稹Ｊ羌彝サ姆€(wěn)定器，是真正屬于家庭的 “經(jīng)濟基礎(chǔ) ” 。 六、咨詢理財應對 ?攻略 (二 ) 投資前的 “ 三個了解 ” ?了解投資理財要根據(jù)風險程度高低搭配：高 +中 +低 =收益最大化、風險最小化 六、咨詢理財應對 ?攻略 (二 ) 投資前的 “ 三個了解 ” ?了解產(chǎn)品 不要盲目跟風。 六、咨詢理財應對 ?攻略 (二 ) 投資前的 “ 三個了解 ” ?了解您自己 在作出所有投資決策前您需要做的是：仔細考慮一下您的理財目的、資金量、理財時間、背景知識、對風險的認識等問題。 六、咨詢理財應對 ?客戶理財?shù)囊?guī)劃與分析 ?確定所處理財階段 ?回顧資產(chǎn)狀況 ?評估風險承受能力 ?我要達成什么
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