國壽保險瑞豐萬能產(chǎn)品銷售經(jīng)驗教材49頁ppt-中國人壽(編輯修改稿)
2024-09-20 12:56 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 買憑證式國債就不合算了。 此外，流動性是更大的風(fēng)險。如果在未到期前想把國債兌取出來，本金要被扣除手續(xù)費(fèi) ％，然后，按實際持有時間及相應(yīng)的分檔利率計付利息。如果一年內(nèi)要提前兌取的話，不僅利息拿不到，你的本金還拿不回來呢。 六、咨詢理財應(yīng)對 ?攻略中解決客戶疑問 攻略 (對待不同客戶應(yīng)對 ): ,表示認(rèn)同 問問題 (保本 ) 六、咨詢理財應(yīng)對 ?攻略 (一 ) 幫助客戶建立家庭基本的財務(wù)架構(gòu)： 應(yīng)急資金 ： 以少量現(xiàn)金或活期存款為主，以備家用急需的消費(fèi)；沒有應(yīng)急資金可能會出現(xiàn)一分錢難倒英雄漢局面，太多則會減少收益是浪費(fèi)。 六、咨詢理財應(yīng)對 ?攻略 (一 ) 幫助客戶建立家庭基本的財務(wù)架構(gòu)： 風(fēng)險資金 ： 一是家庭風(fēng)險保障基金，用于提升家庭抗災(zāi)能力；二是風(fēng)險投資或經(jīng)營等，用于創(chuàng)收，沒有則會減少收入來源，全部投入則影響資金的安全。 六、咨詢理財應(yīng)對 ?攻略 (一 ) ?幫助客戶建立家庭基本的財務(wù)架構(gòu)： 沉淀資金 ： 家庭長期后備基金以及?？顚Ｓ没稹Ｊ羌彝サ姆€(wěn)定器，是真正屬于家庭的 “經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ) ” 。 六、咨詢理財應(yīng)對 ?攻略 (二 ) 投資前的 “ 三個了解 ” ?了解投資理財要根據(jù)風(fēng)險程度高低搭配：高 +中 +低 =收益最大化、風(fēng)險最小化 六、咨詢理財應(yīng)對 ?攻略 (二 ) 投資前的 “ 三個了解 ” ?了解產(chǎn)品 不要盲目跟風(fēng)。 六、咨詢理財應(yīng)對 ?攻略 (二 ) 投資前的 “ 三個了解 ” ?了解您自己 在作出所有投資決策前您需要做的是：仔細(xì)考慮一下您的理財目的、資金量、理財時間、背景知識、對風(fēng)險的認(rèn)識等問題。 六、咨詢理財應(yīng)對 ?客戶理財?shù)囊?guī)劃與分析 ?確定所處理財階段 ?回顧資產(chǎn)狀況 ?評估風(fēng)險承受能力 ?我要達(dá)成什么
畢業(yè)設(shè)計相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1