理財(cái)課件(編輯修改稿)
2025-01-17 01:34 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 匯豐銀行在上海推出了它的第一個(gè)卓越理財(cái)中心。緊隨其后,恒生銀行也把其經(jīng)營(yíng)多年的“優(yōu)越理財(cái)中心”品牌引進(jìn)上海、廣州等城市。內(nèi)地的各大銀行也紛紛推出了自己的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù),如廣發(fā)行的真情理財(cái)、招行的金葵花理財(cái)、建行的如意理財(cái)、中行的中銀理財(cái)、工行的理財(cái)金賬戶(hù)等。據(jù)了解,我國(guó)政府將加快推進(jìn)社會(huì)中介組織與政府部門(mén)相脫離的進(jìn)程,為中介組織發(fā)展創(chuàng)造良好的外部環(huán)境。同時(shí)還將加強(qiáng)監(jiān)督,盡快制定相應(yīng)的法律法規(guī),規(guī)范會(huì)計(jì)、咨詢(xún)、資產(chǎn)評(píng)估、律師等市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)的行為,整頓和規(guī)范中介服務(wù)市場(chǎng)。這些舉措將為理財(cái)策劃行業(yè)的良好發(fā)展提供更廣闊的空間。理財(cái)規(guī)劃師——職業(yè)大揭秘揭秘一 職業(yè)要求按照國(guó)際慣例，理財(cái)規(guī)劃師必須符合“4E”標(biāo)準(zhǔn)的要求，即教育(Education)、考試(Examination)、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)(Experience)和職業(yè)道德(Ethics)。在教育培訓(xùn)經(jīng)歷上，理財(cái)規(guī)劃師需要擁有金融、證券、經(jīng)濟(jì)、投資、財(cái)務(wù)類(lèi)專(zhuān)業(yè)大學(xué)專(zhuān)科和本科以上學(xué)歷；具備經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、投資學(xué)、稅收、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)等專(zhuān)業(yè)知識(shí)。理財(cái)規(guī)劃業(yè)務(wù)在發(fā)達(dá)國(guó)家已經(jīng)相當(dāng)成熟，專(zhuān)門(mén)從事理財(cái)規(guī)劃業(yè)務(wù)的從業(yè)人員稱(chēng)為理財(cái)規(guī)劃師，是受人尊敬的職業(yè)。理財(cái)規(guī)劃師忠實(shí)、客觀地為客戶(hù)長(zhǎng)期服務(wù)，在很多家庭往往享有準(zhǔn)家庭成員的地位。 揭秘二 工作流程、分析各方面金融、財(cái)經(jīng)信息；、需求和理財(cái)目標(biāo)，掌握客戶(hù)的基本狀況；，分析客戶(hù)財(cái)務(wù)收支狀況，判斷客戶(hù)財(cái)務(wù)現(xiàn)狀；，給予操作指導(dǎo)；，分析方案的實(shí)施結(jié)果，撰寫(xiě)報(bào)告；，以適應(yīng)新的投資環(huán)境；，代理客戶(hù)理財(cái)；，開(kāi)拓客戶(hù)資源，開(kāi)發(fā)、維護(hù)客戶(hù)關(guān)系。 工作內(nèi)容答疑解惑而近年來(lái)國(guó)內(nèi)家庭收入不斷提高,越來(lái)越多的人具備個(gè)人投資的經(jīng)濟(jì)實(shí)力,再加上金融、房地產(chǎn)等市場(chǎng)的發(fā)展和教育儲(chǔ)蓄、養(yǎng)老保險(xiǎn)、債務(wù)管理等實(shí)際需求的變化,使得更多的人有了解金融服務(wù)手段和投資理財(cái)方式的需求。而大多數(shù)人對(duì)國(guó)家政策、投資產(chǎn)品和投資方法的認(rèn)識(shí)還很模糊,所以答疑解惑成為了目前國(guó)內(nèi)理財(cái)師工作的首要職責(zé),專(zhuān)業(yè)理財(cái)師要為投資者解釋相應(yīng)政策、分析相關(guān)金融產(chǎn)品和投資方式。綜合服務(wù)提供投資、稅務(wù)、養(yǎng)老等各方面的綜合理財(cái)服務(wù)是專(zhuān)業(yè)理財(cái)師的專(zhuān)職。理財(cái)師在尊重投資者意愿并盡可能避免風(fēng)險(xiǎn)的前提下,根據(jù)客戶(hù)的實(shí)際情況,經(jīng)過(guò)專(zhuān)業(yè)、細(xì)致、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)难芯亢头治?制定出令投資者滿(mǎn)意并符合實(shí)際情況的投資組合方案,并根據(jù)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展、社會(huì)的變化和監(jiān)控方案的實(shí)施不斷地修改方案,以實(shí)現(xiàn)投資者對(duì)于投資收益、稅務(wù)安排和養(yǎng)老計(jì)劃的需求。這種綜合理財(cái)服務(wù)對(duì)理財(cái)師的素質(zhì)要求很高,不僅需要了解銀行、證券、基金、保險(xiǎn)、房產(chǎn)等全方位的投資理財(cái)知識(shí),而且還要有能力分析經(jīng)濟(jì)環(huán)境、解讀市場(chǎng)信息,并有相應(yīng)的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)和人生經(jīng)歷。誤區(qū)提醒目前在我國(guó)的理財(cái)市場(chǎng)環(huán)境中,理財(cái)師在工作中還存在一些問(wèn)題,投資者在進(jìn)行咨詢(xún)時(shí)應(yīng)該注意避開(kāi)具有下述兩種行為的
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