【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 擁有者窮困潦倒，堅(jiān)決不碰搶手股、上市缺乏3年的新股、今后的所謂高成長(zhǎng)股、題材股,盤(pán)點(diǎn)20xx年的十大財(cái)富絞肉機(jī)一部分是發(fā)行市盈率高達(dá)50、60倍的中小板新股(HPR)，一部分是題材股(如20xx年12月11日的重慶啤酒因乙肝疫苗的研究失利連拉10個(gè)跌停板)還有一部分是業(yè)績(jī)變臉股(金風(fēng)科技)或者是高市盈率加業(yè)績(jī)變臉股(漢王科技)?！　】傊饕e(cuò)誤是出價(jià)過(guò)高和過(guò)度集中，再好的企業(yè)假如出價(jià)過(guò)高，也特別難有好的收益，必要的分散是對(duì)企業(yè)運(yùn)營(yíng)環(huán)境突變的一種風(fēng)險(xiǎn)操縱策略?！　∑模浩谪浲顿Y公司年度工作總結(jié)　　20xx年，受?chē)?guó)家宏觀(guān)政策妨礙，資產(chǎn)業(yè)務(wù)開(kāi)展遭到一定制約，與此相反的是，隨著經(jīng)濟(jì)開(kāi)展，人民越來(lái)越富有，對(duì)理財(cái)?shù)男枨髤s是越來(lái)越大，同時(shí)，對(duì)理財(cái)效勞水平的要求也越來(lái)越高。在這一年，招行、恒生銀行等股份制與外資銀行大量進(jìn)駐中山，這些銀行對(duì)我行的中高端客戶(hù)虎視眈眈，竭力以各種方式手段搶奪我行客戶(hù)，在競(jìng)爭(zhēng)如此強(qiáng)烈的運(yùn)營(yíng)環(huán)境之下，為加強(qiáng)我行對(duì)外競(jìng)爭(zhēng)力，行領(lǐng)導(dǎo)果斷決策，通過(guò)競(jìng)聘方式，組建了財(cái)富治理團(tuán)隊(duì)，分片區(qū)協(xié)助網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)客戶(hù)，提升理財(cái)隊(duì)伍素養(yǎng)，并于本年6月13日正式上崗?！　≡诜中悬h委和個(gè)人金融部主任室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我們緊緊圍繞“建立省內(nèi)杰出銀行”，積極籌備，部署計(jì)劃，踐行目的。　　一、工作績(jī)效目的完成情況　　截止11月末，管轄片區(qū)中高端客戶(hù)數(shù)量為同比增長(zhǎng)戶(hù)，中高端客戶(hù)資產(chǎn)額為萬(wàn)元，同比增長(zhǎng)萬(wàn)元。重點(diǎn)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)，包括基金營(yíng)銷(xiāo)萬(wàn)元，各支產(chǎn)品完成率分別為人民幣理財(cái)產(chǎn)品共，同比增長(zhǎng)　　二、主要工作措施及成效　　按照分行財(cái)富經(jīng)理的職責(zé)范圍，我們分管的中西片區(qū)包括城區(qū)的中區(qū)支行、北區(qū)支行、西區(qū)支行、南區(qū)支行和沙溪、大涌支行共18個(gè)網(wǎng)點(diǎn)。我們的工作主要有加強(qiáng)對(duì)片區(qū)內(nèi)理財(cái)經(jīng)理的指導(dǎo)，協(xié)助支行吸收存款和銷(xiāo)售產(chǎn)品，以私人銀行為依托，引進(jìn)高端效勞內(nèi)容?！　≡谏蠉徱詠?lái)的約半年工作中，我們總能認(rèn)真履行本職工作職責(zé)，嚴(yán)密配合分行完成省行下達(dá)的各項(xiàng)工作指標(biāo)，圍繞省行“跑贏(yíng)大市”和“領(lǐng)先實(shí)現(xiàn)百億利潤(rùn)目的”的運(yùn)營(yíng)目的，落實(shí)分行各項(xiàng)工作部署和要求。勤跑網(wǎng)點(diǎn)，多打，全力以赴，和片區(qū)網(wǎng)點(diǎn)一起營(yíng)銷(xiāo)客戶(hù)，力推重點(diǎn)產(chǎn)品銷(xiāo)售，促進(jìn)中高端客戶(hù)數(shù)量與資產(chǎn)雙增長(zhǎng)。做培訓(xùn)，發(fā)短信，多管齊下，千方百計(jì)與片區(qū)理財(cái)經(jīng)理保持良好有效溝通，促進(jìn)理財(cái)經(jīng)理綜合素養(yǎng)特別是專(zhuān)業(yè)技能、營(yíng)銷(xiāo)技能及合規(guī)內(nèi)控的全面提升。積極組織理財(cái)經(jīng)理團(tuán)隊(duì)活動(dòng)，加強(qiáng)歸屬感，凝聚一切隊(duì)伍力量。做為分行財(cái)富治理工作新篇章的開(kāi)場(chǎng)，我們的工作在行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷與主任室的帶著下，獲得了一定的成效，為我行個(gè)金條線(xiàn)今后工作的長(zhǎng)足開(kāi)展，積累了一些成功的經(jīng)歷?！　?一)立足本職，做好理財(cái)經(jīng)理的相關(guān)工作　　一是做好理財(cái)經(jīng)理的培訓(xùn)工作。財(cái)富經(jīng)理團(tuán)隊(duì)協(xié)作，共同完成全轄新聘任上崗理財(cái)經(jīng)理的培訓(xùn)工作，包括職業(yè)道德教育、風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控要求、日常工作標(biāo)準(zhǔn)、產(chǎn)品知識(shí)普及與營(yíng)銷(xiāo)技巧分享等，并將為上課而專(zhuān)門(mén)用心制造的PPT發(fā)送網(wǎng)點(diǎn)，供一線(xiàn)營(yíng)銷(xiāo)人員參考使用。同時(shí)，將培訓(xùn)工作日?；瑢?duì)新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品及時(shí)做好培訓(xùn)工作?！　《亲龊美碡?cái)經(jīng)理日常工作指引。及時(shí)將分行當(dāng)前重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)信息轉(zhuǎn)達(dá)至各理財(cái)人員，恰如其分地為其分析，使大部分理財(cái)經(jīng)理都能因勢(shì)導(dǎo)力，配合分行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)順利開(kāi)展?！　∪亲龊美碡?cái)經(jīng)理背后的技術(shù)支持。我們本人用EXCEL表制造了基金定期定投的計(jì)算公式供所有營(yíng)銷(xiāo)人員銷(xiāo)售演示，得到了使用并業(yè)績(jī)初見(jiàn)成效理財(cái)經(jīng)理的確信好評(píng)。在加息信息一出時(shí)，即為加息后是否轉(zhuǎn)存，我們計(jì)算出了各期限年次的天數(shù)供全轄參考使用，減少了理財(cái)經(jīng)理的工作量。另一方面，我們也隨時(shí)為理財(cái)經(jīng)理的個(gè)性化需求，比數(shù)據(jù)，編表格，做分析，找產(chǎn)品，滿(mǎn)足大家對(duì)中高端客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)的效勞需求?！　∷氖邱v點(diǎn)工作，以身作則，對(duì)新聘理財(cái)經(jīng)理嘗試實(shí)踐帶教。在管轄片區(qū)網(wǎng)點(diǎn)的兩例經(jīng)歷來(lái)看，效果較為明顯，在駐點(diǎn)期間都實(shí)現(xiàn)了產(chǎn)品的打破性銷(xiāo)售，同時(shí)，也得到了網(wǎng)點(diǎn)客戶(hù)對(duì)中行財(cái)富經(jīng)理的高度認(rèn)同。　　五是業(yè)績(jī)追蹤，對(duì)做得好的理財(cái)經(jīng)理及時(shí)確信，多做精神鼓舞，使其漸入良性循環(huán)之佳境。關(guān)于業(yè)績(jī)暫落后者，多理解，多溝通，想方設(shè)法協(xié)助其進(jìn)步。同時(shí)，我們提出建議，對(duì)銷(xiāo)售業(yè)績(jī)到達(dá)一定目的的優(yōu)秀者全轄郵件通報(bào)表?yè)P(yáng)，對(duì)我行每次的重點(diǎn)產(chǎn)品銷(xiāo)售做總結(jié)，并對(duì)業(yè)績(jī)優(yōu)秀者，特別邀請(qǐng)主管行長(zhǎng)頒發(fā)獎(jiǎng)杯，以之鼓舞，構(gòu)成理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍銷(xiāo)售氣氛的你追我趕?！　×顷P(guān)懷理財(cái)經(jīng)理8小時(shí)以外的生活，做好家訪(fǎng)工作。關(guān)注內(nèi)控，做好特別提示工作，在孫文中路與石岐支行并網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)期間，我們與孫文中路網(wǎng)點(diǎn)主任一起，重點(diǎn)關(guān)注理財(cái)經(jīng)理做好過(guò)渡期間的客戶(hù)效勞與日常工作，同時(shí)提示網(wǎng)點(diǎn)主任要關(guān)注其動(dòng)態(tài)變化，防止意外事件發(fā)生?！　∑呤遣欢ㄆ诮M織理財(cái)經(jīng)理班后休閑活動(dòng)，調(diào)理理財(cái)經(jīng)理生活，加強(qiáng)隊(duì)伍凝聚力。如理財(cái)經(jīng)理歡樂(lè)夏日聚餐、江門(mén)龜峰山登山競(jìng)賽等，促進(jìn)了大家的互相交流，增加了理財(cái)經(jīng)理的歸屬感?！　?二)極盡己能，協(xié)助支行吸收存款和銷(xiāo)售產(chǎn)品　　在今年的工作中，上級(jí)行對(duì)儲(chǔ)蓄存款工作極其注重，為此，我行也將其作為年度工作中的重中之重，尤為注重?！　∥覀冏鰹樾谖倚兄懈叨丝蛻?hù)而組建起來(lái)的一支團(tuán)隊(duì)，首先，對(duì)待外部競(jìng)爭(zhēng)，我們齊心協(xié)力，不分你我，信息交流，資源共享，充分溝通，團(tuán)隊(duì)合作，抓住一切時(shí)機(jī)，爭(zhēng)攬行外資金，提升我行市場(chǎng)份額。關(guān)于產(chǎn)品銷(xiāo)售工作，我們即聯(lián)絡(luò)理財(cái)經(jīng)理，又與網(wǎng)點(diǎn)主任保持溝通，同時(shí)也積極配合支行行長(zhǎng)的工作要求，做好營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃，共同營(yíng)銷(xiāo)客戶(hù)?！　∑瑓^(qū)在20xx年熊貓金幣的前期銷(xiāo)售中，起到了較好地帶頭作用，引發(fā)了全行追逐銷(xiāo)售的良好效果。在重點(diǎn)基金國(guó)富中小與中銀雙利的銷(xiāo)售表彰中，片區(qū)三位新聘理財(cái)經(jīng)理全部奪得并包攬全轄新人獎(jiǎng)，還有兩位年資尚淺的理財(cái)經(jīng)理亦獲得銷(xiāo)售量與完成率的成功獎(jiǎng)杯。　　(三)開(kāi)展系列客戶(hù)活動(dòng)，并以私人銀行為依托，引進(jìn)高端效勞內(nèi)容，加強(qiáng)中高端客戶(hù)的忠誠(chéng)度和奉獻(xiàn)度　　為加強(qiáng)中高端客戶(hù)對(duì)我行的忠誠(chéng)度與奉獻(xiàn)度，同時(shí)吸引新客戶(hù)，增加新的金融資產(chǎn)，我們與網(wǎng)點(diǎn)一起約訪(fǎng)客戶(hù)，滿(mǎn)足與激發(fā)客戶(hù)需求，請(qǐng)私人銀行家、投研參謀等團(tuán)隊(duì)一起為客戶(hù)做資產(chǎn)配置建議書(shū)，成功實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品銷(xiāo)售?；I劃并組織了系列客戶(hù)維護(hù)增值活動(dòng)。在分行的大力支持下，成功舉辦了中高端客戶(hù)子女觀(guān)瀾湖夏令營(yíng)。同時(shí)結(jié)合私人銀行，組織簽約客戶(hù)親臨私人銀行欣賞亞運(yùn)會(huì)開(kāi)幕式彩排晚會(huì)，開(kāi)展中高端客戶(hù)養(yǎng)生專(zhuān)賣(mài)講座。開(kāi)展中行傳統(tǒng)優(yōu)勢(shì)業(yè)務(wù)，邀請(qǐng)廣東省教育廳下屬效勞專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)辦出國(guó)留學(xué)講座，宣傳我行外匯等相關(guān)業(yè)務(wù)。攜手中銀境外機(jī)構(gòu)，與中銀香港對(duì)有投資移民意向的目的客戶(hù)做香港投資移民講座等等。　　(四)以實(shí)際行動(dòng)支持分行IT藍(lán)圖上線(xiàn)工作，為100年行慶獻(xiàn)禮做出財(cái)富經(jīng)理力所能及的奉獻(xiàn)?！　〗衲晔俏倚蠭T藍(lán)圖工作多年籌備推進(jìn)的重要關(guān)鍵之年，配合分行工作，我們財(cái)富經(jīng)理也是加班加點(diǎn)，毫無(wú)怨言。就算是國(guó)慶假期回家探親，在接到加班通知時(shí)，也是毫不遲疑地選擇了提早回到中山，熱情地投入我行的IT藍(lán)圖工作之中?！　∪?、存在的征詢(xún)題、緣故及改良計(jì)劃　　6月份，我們開(kāi)場(chǎng)嘗試財(cái)富治理方式的轉(zhuǎn)型，通過(guò)約半年的實(shí)踐，財(cái)富經(jīng)理在高端客戶(hù)維護(hù)、理財(cái)隊(duì)伍培養(yǎng)，專(zhuān)業(yè)知識(shí)傳授、產(chǎn)品銷(xiāo)售方面均發(fā)揮了一定的作用，但我們的工作仍處在探究探求階段，工作成果還不夠明顯，分管片區(qū)部分網(wǎng)點(diǎn)存在理財(cái)經(jīng)理銷(xiāo)售活動(dòng)量較少，產(chǎn)品銷(xiāo)售不理想，業(yè)績(jī)停滯，客戶(hù)根底薄弱，儲(chǔ)蓄存款增長(zhǎng)缺乏后勁等缺乏之處。新的一年，我們將嚴(yán)密?chē)@分行各項(xiàng)工作部署及主任室對(duì)財(cái)富治理工作新要求，有針對(duì)性地推進(jìn)各項(xiàng)工作有效開(kāi)展，務(wù)求獲得新的打破?！　≡趪?guó)家十二五規(guī)劃的開(kāi)年之初，在當(dāng)前高通脹經(jīng)濟(jì)環(huán)境之下，人民群眾的儲(chǔ)蓄存款存在銀行“保本、保息、不保值”的情況之下，為我們的財(cái)富業(yè)務(wù)開(kāi)展提供了寬闊的空間，趁著國(guó)家開(kāi)展新五年規(guī)劃的新風(fēng)向，我們計(jì)劃明年再接著努力?！　∑澹浩谪浗?jīng)紀(jì)人年度工作總結(jié)　　在盛世家源工作一個(gè)多星期了感觸挺多的，感受特別能鍛煉人，這也是我選擇這行最主要的緣故。關(guān)于一個(gè)剛剛走出大學(xué)校園踏入社會(huì)的我來(lái)說(shuō)，最欠缺的是沒(méi)有什么經(jīng)歷，有的只是年輕和沖勁。一個(gè)人能夠沒(méi)有寬度和高度，但一定要有厚度，我清晰的明白我還有特別多的缺乏，只有通過(guò)我加倍努力的去學(xué)習(xí)，去更好的完善本人，使本人成為別人更信任的人!　　假如你初次見(jiàn)我，你會(huì)發(fā)覺(jué)我是一個(gè)特別靦腆的，特別平和的小伙子。給別人的第一感受還不是那么成熟，做我們這行給別人信任是無(wú)比重要的，這是我需要有所改變的地點(diǎn)。上個(gè)星期不經(jīng)意間就做了三單，事情開(kāi)展的是如此順利、如此容易，本人就有點(diǎn)自滿(mǎn)的情緒了。自從去了羅總的培訓(xùn)，她給我們介紹了房產(chǎn)中介在這行大體的情況，讓我們更深層次的理解到了其中不為我們新人所知之事。還有與客戶(hù)溝通的一些技巧，熟悉商圈的重要性，以及勘察房源和帶看的一些根本方法。感受如此的培訓(xùn)給我們新人莫大的鼓舞，讓我們更清晰的認(rèn)識(shí)到本人的缺乏，從而下定決心，好好學(xué)習(xí)，才能更好的去完成本人的業(yè)務(wù)，成為這個(gè)行業(yè)的佼佼者。所以這必需要經(jīng)歷一些過(guò)程，好的壞的都是人生中珍貴的財(cái)富。誠(chéng)如前天我遇到的煩惱，確實(shí)是經(jīng)歷缺乏所致，導(dǎo)致合同沒(méi)法履行，浪費(fèi)的時(shí)間也特別多，這特別是值得我深思，提高效率勢(shì)在必行。　　目的決定策略。我下個(gè)月承諾的業(yè)績(jī)是一萬(wàn)，關(guān)于一個(gè)新人來(lái)說(shuō)，只做租同時(shí)單業(yè)績(jī)到達(dá)一萬(wàn)依然挺有壓力的，我確實(shí)是要向不可能挑戰(zhàn)，設(shè)立高的標(biāo)準(zhǔn)，如此我才有更大的動(dòng)力和更高漲的熱情去開(kāi)展我的工作。這過(guò)程中確信會(huì)遇到各式各樣的征詢(xún)題，但我不會(huì)畏縮，就當(dāng)它是給我磨礪的時(shí)機(jī)，更好的提升本人的閱歷，以此提高工作水平，揚(yáng)長(zhǎng)避短，以飽滿(mǎn)的精神狀態(tài)來(lái)迎接新的挑戰(zhàn)。取長(zhǎng)補(bǔ)短，向其他同事互相交流好的工作經(jīng)歷，爭(zhēng)取獲得好的成績(jī)!　　篇六：期貨經(jīng)紀(jì)人年度工作總結(jié)　　20xx年關(guān)于股票市場(chǎng)可謂是經(jīng)歷了一個(gè)嚴(yán)冬，股指從年內(nèi)的最高點(diǎn)3067點(diǎn)一路下探到2134點(diǎn)跌了30%。隨著大盤(pán)的一路下跌，工作越來(lái)越困難，決心一天天喪失，情緒一天天低落下去，有段時(shí)間在外面發(fā)材料，發(fā)覺(jué)人們只要一聽(tīng)是證券，就像躲瘟疫一樣，老股民們告訴我，如今他們誰(shuí)也不信了，死套就死套了，干脆不動(dòng)了，更不想理解了，免得鬧心傷神。個(gè)別新股民們直截了當(dāng)驚奇“你們還在賣(mài)股票啊?聽(tīng)說(shuō)都賠死了，你們還想再讓別人賠啊?”簡(jiǎn)直其氣死人。關(guān)于股市，大家心底第一念頭確實(shí)是排擠和否認(rèn)?？蛻?hù)要么不給交流的時(shí)機(jī)，要么你說(shuō)什么他都反對(duì)。由于行情不好，潛在客戶(hù)進(jìn)入股市的意愿不強(qiáng)，老股民投資虧損，資產(chǎn)嚴(yán)峻縮水，股票被套，買(mǎi)賣(mài)量驟降。總之，今年算是白過(guò)了，本人從自信到迷茫，從迷茫到失落，從失落到習(xí)慣，習(xí)慣了確實(shí)是沒(méi)有感受了的意思。習(xí)慣了特別可怕，但也正是由于習(xí)慣了，才不覺(jué)得可怕。希望如此的失落不要再接著，希望明年能夠漸漸好起來(lái)?！　‖F(xiàn)關(guān)于今年的工作總結(jié)如下：　　一、恪守公司規(guī)章制度　　本人嚴(yán)格恪守公司規(guī)章制造，不遲到不早退，認(rèn)真完成領(lǐng)導(dǎo)交待的每項(xiàng)工作。在客戶(hù)招攬和客戶(hù)效勞過(guò)程中遵照：老實(shí)守信、勤勉盡責(zé)、公平對(duì)待客戶(hù)客戶(hù)利益優(yōu)先原則。恪守法律、行政法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和行政治理部門(mén)的規(guī)定、自律規(guī)則以及職業(yè)道德，恪守所效勞證券公司的相關(guān)治理制度，標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)業(yè)，自覺(jué)維護(hù)證券行業(yè)及所效勞證券公司的聲譽(yù)，保護(hù)客戶(hù)合法權(quán)益?！　《y行駐點(diǎn)　　銀行駐點(diǎn)，是每個(gè)證券經(jīng)紀(jì)人必須經(jīng)歷的，由于銀行是證券經(jīng)紀(jì)人招攬客戶(hù)的渠道和營(yíng)銷(xiāo)的平臺(tái)，在銀行能夠接觸到特別多優(yōu)質(zhì)客戶(hù)。20xx年通過(guò)銀行駐點(diǎn)，使我總結(jié)出以下幾點(diǎn)：　　(1)親和力與交際才能是所應(yīng)具備的第一要素。努力協(xié)助大堂做事，銀行有什么事情都協(xié)助做好，不明白的不要胡亂答復(fù)，而是征詢(xún)柜臺(tái)或大堂經(jīng)理，有把握正確的才答復(fù)。主要與三個(gè)人打好關(guān)系：一個(gè)是大堂經(jīng)理，一個(gè)是銀行負(fù)責(zé)人(主任或行長(zhǎng))，還有一個(gè)是