【正文】 恭喜和訂送生日蛋糕，提升客戶滿意度。并積極參與證券業(yè)協(xié)會(huì)組織的證券從業(yè)資歷考試《證券投資基金》《證券投資分析》《證券發(fā)行與承銷》且已全部通過考試。　　(2)在銀行駐點(diǎn)中最忌諱的確實(shí)是三天打魚兩天曬網(wǎng)，如此的話，聞?dòng)嵍鴣淼目蛻艟蜁?huì)流失到別的證券公司征詢和開戶，同時(shí)還會(huì)造成駐點(diǎn)人員與銀行之間的隔膜。努力協(xié)助大堂做事，銀行有什么事情都協(xié)助做好，不明白的不要胡亂答復(fù)，而是征詢柜臺(tái)或大堂經(jīng)理，有把握正確的才答復(fù)。　　二、銀行駐點(diǎn)　　銀行駐點(diǎn)，是每個(gè)證券經(jīng)紀(jì)人必須經(jīng)歷的，由于銀行是證券經(jīng)紀(jì)人招攬客戶的渠道和營銷的平臺(tái)，在銀行能夠接觸到特別多優(yōu)質(zhì)客戶。在客戶招攬和客戶效勞過程中遵照：老實(shí)守信、勤勉盡責(zé)、公平對待客戶客戶利益優(yōu)先原則。希望如此的失落不要再接著，希望明年能夠漸漸好起來?？傊?，今年算是白過了，本人從自信到迷茫，從迷茫到失落，從失落到習(xí)慣，習(xí)慣了確實(shí)是沒有感受了的意思。客戶要么不給交流的時(shí)機(jī)，要么你說什么他都反對。個(gè)別新股民們直截了當(dāng)驚奇“你們還在賣股票啊?聽說都賠死了，你們還想再讓別人賠啊?”簡直其氣死人。取長補(bǔ)短，向其他同事互相交流好的工作經(jīng)歷，爭取獲得好的成績!　　篇六：期貨經(jīng)紀(jì)人年度工作總結(jié)　　20xx年關(guān)于股票市場可謂是經(jīng)歷了一個(gè)嚴(yán)冬，股指從年內(nèi)的最高點(diǎn)3067點(diǎn)一路下探到2134點(diǎn)跌了30%。我下個(gè)月承諾的業(yè)績是一萬，關(guān)于一個(gè)新人來說，只做租同時(shí)單業(yè)績到達(dá)一萬依然挺有壓力的，我確實(shí)是要向不可能挑戰(zhàn)，設(shè)立高的標(biāo)準(zhǔn)，如此我才有更大的動(dòng)力和更高漲的熱情去開展我的工作。誠如前天我遇到的煩惱，確實(shí)是經(jīng)歷缺乏所致，導(dǎo)致合同沒法履行，浪費(fèi)的時(shí)間也特別多，這特別是值得我深思，提高效率勢在必行。感受如此的培訓(xùn)給我們新人莫大的鼓舞，讓我們更清晰的認(rèn)識(shí)到本人的缺乏，從而下定決心，好好學(xué)習(xí)，才能更好的去完成本人的業(yè)務(wù)，成為這個(gè)行業(yè)的佼佼者。自從去了羅總的培訓(xùn)，她給我們介紹了房產(chǎn)中介在這行大體的情況，讓我們更深層次的理解到了其中不為我們新人所知之事。給別人的第一感受還不是那么成熟，做我們這行給別人信任是無比重要的，這是我需要有所改變的地點(diǎn)。關(guān)于一個(gè)剛剛走出大學(xué)校園踏入社會(huì)的我來說，最欠缺的是沒有什么經(jīng)歷，有的只是年輕和沖勁。　　在國家十二五規(guī)劃的開年之初，在當(dāng)前高通脹經(jīng)濟(jì)環(huán)境之下，人民群眾的儲(chǔ)蓄存款存在銀行“保本、保息、不保值”的情況之下，為我們的財(cái)富業(yè)務(wù)開展提供了寬闊的空間，趁著國家開展新五年規(guī)劃的新風(fēng)向，我們計(jì)劃明年再接著努力。　　三、存在的征詢題、緣故及改良計(jì)劃　　6月份，我們開場嘗試財(cái)富治理方式的轉(zhuǎn)型，通過約半年的實(shí)踐，財(cái)富經(jīng)理在高端客戶維護(hù)、理財(cái)隊(duì)伍培養(yǎng)，專業(yè)知識(shí)傳授、產(chǎn)品銷售方面均發(fā)揮了一定的作用，但我們的工作仍處在探究探求階段，工作成果還不夠明顯，分管片區(qū)部分網(wǎng)點(diǎn)存在理財(cái)經(jīng)理銷售活動(dòng)量較少，產(chǎn)品銷售不理想，業(yè)績停滯，客戶根底薄弱，儲(chǔ)蓄存款增長缺乏后勁等缺乏之處?！　〗衲晔俏倚蠭T藍(lán)圖工作多年籌備推進(jìn)的重要關(guān)鍵之年，配合分行工作，我們財(cái)富經(jīng)理也是加班加點(diǎn)，毫無怨言。攜手中銀境外機(jī)構(gòu)，與中銀香港對有投資移民意向的目的客戶做香港投資移民講座等等。同時(shí)結(jié)合私人銀行，組織簽約客戶親臨私人銀行欣賞亞運(yùn)會(huì)開幕式彩排晚會(huì)，開展中高端客戶養(yǎng)生專賣講座?；I劃并組織了系列客戶維護(hù)增值活動(dòng)。在重點(diǎn)基金國富中小與中銀雙利的銷售表彰中，片區(qū)三位新聘理財(cái)經(jīng)理全部奪得并包攬全轄新人獎(jiǎng)，還有兩位年資尚淺的理財(cái)經(jīng)理亦獲得銷售量與完成率的成功獎(jiǎng)杯。關(guān)于產(chǎn)品銷售工作，我們即聯(lián)絡(luò)理財(cái)經(jīng)理，又與網(wǎng)點(diǎn)主任保持溝通，同時(shí)也積極配合支行行長的工作要求，做好營銷計(jì)劃，共同營銷客戶?！　?二)極盡己能，協(xié)助支行吸收存款和銷售產(chǎn)品　　在今年的工作中，上級行對儲(chǔ)蓄存款工作極其注重，為此，我行也將其作為年度工作中的重中之重，尤為注重?！　∑呤遣欢ㄆ诮M織理財(cái)經(jīng)理班后休閑活動(dòng)，調(diào)理理財(cái)經(jīng)理生活，加強(qiáng)隊(duì)伍凝聚力?！　×顷P(guān)懷理財(cái)經(jīng)理8小時(shí)以外的生活，做好家訪工作。關(guān)于業(yè)績暫落后者，多理解，多溝通，想方設(shè)法協(xié)助其進(jìn)步。在管轄片區(qū)網(wǎng)點(diǎn)的兩例經(jīng)歷來看，效果較為明顯，在駐點(diǎn)期間都實(shí)現(xiàn)了產(chǎn)品的打破性銷售，同時(shí)，也得到了網(wǎng)點(diǎn)客戶對中行財(cái)富經(jīng)理的高度認(rèn)同。另一方面，我們也隨時(shí)為理財(cái)經(jīng)理的個(gè)性化需求，比數(shù)據(jù)，編表格，做分析，找產(chǎn)品，滿足大家對中高端客戶營銷的效勞需求。我們本人用EXCEL表制造了基金定期定投的計(jì)算公式供所有營銷人員銷售演示，得到了使用并業(yè)績初見成效理財(cái)經(jīng)理的確信好評。及時(shí)將分行當(dāng)前重點(diǎn)營銷信息轉(zhuǎn)達(dá)至各理財(cái)人員，恰如其分地為其分析，使大部分理財(cái)經(jīng)理都能因勢導(dǎo)力，配合分行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)順利開展。同時(shí)，將培訓(xùn)工作日?；瑢π聵I(yè)務(wù)、新產(chǎn)品及時(shí)做好培訓(xùn)工作。　　(一)立足本職，做好理財(cái)經(jīng)理的相關(guān)工作　　一是做好理財(cái)經(jīng)理的培訓(xùn)工作。積極組織理財(cái)經(jīng)理團(tuán)隊(duì)活動(dòng)，加強(qiáng)歸屬感，凝聚一切隊(duì)伍力量。勤跑網(wǎng)點(diǎn)，多打，全力以赴，和片區(qū)網(wǎng)點(diǎn)一起營銷客戶，力推重點(diǎn)產(chǎn)品銷售，促進(jìn)中高端客戶數(shù)量與資產(chǎn)雙增長。我們的工作主要有加強(qiáng)對片區(qū)內(nèi)理財(cái)經(jīng)理的指導(dǎo)，協(xié)助支行吸收存款和銷售產(chǎn)品，以私人銀行為依托，引進(jìn)高端效勞內(nèi)容?！　∫?、工作績效目的完成情況　　截止11月末，管轄片區(qū)中高端客戶數(shù)量為同比增長戶，中高端客戶資產(chǎn)額為萬元，同比增長萬元。在這一年，招行、恒生銀行等股份制與外資銀行大量進(jìn)駐中山，這些銀行對我行的中高端客戶虎視眈眈，竭力以各種方式手段搶奪我行客戶，在競爭如此強(qiáng)烈的運(yùn)營環(huán)境之下，為加強(qiáng)我行對外競爭力，行領(lǐng)導(dǎo)果斷決策，通過競聘方式，組建了財(cái)富治理團(tuán)隊(duì)，分片區(qū)協(xié)助網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)客戶，提升理財(cái)隊(duì)伍素養(yǎng)，并于本年6月13日正式上崗?！　】傊饕e(cuò)誤是出價(jià)過高和過度集中，再好的企業(yè)假如出價(jià)過高，也特別難有好的收益，必要的分散是對企業(yè)運(yùn)營環(huán)境突變的一種風(fēng)險(xiǎn)操縱策略?！　∵`犯平安投資原則：HPR是個(gè)剛上市缺乏一年的新股公司現(xiàn)有的和今后的優(yōu)勢都被券商挖掘炒作發(fā)行市盈率特別高，當(dāng)時(shí)醫(yī)藥板塊特別搶手，導(dǎo)致買入價(jià)過高。不管一只股票有多么優(yōu)秀，買入時(shí)市盈率都必須小于15倍，如此能確保是在底部區(qū)域內(nèi)買入，保證資金平安?！　〕隽瞬拍苋Γ横t(yī)藥行業(yè)的運(yùn)營情勢及開展趨勢我無法理解和推斷，其銷售價(jià)格的巨幅波動(dòng)、定價(jià)方式及原料供給情況更是無法深化理解，所有對根本面的研究都是靠企業(yè)的年報(bào)材料無法對企業(yè)今后的運(yùn)營進(jìn)展客觀的評價(jià)，根本是不熟又不明白。是私營企業(yè)治理層也特別優(yōu)秀。國內(nèi)產(chǎn)量占比51%具有壟斷特性?！　∷摹⑹【壒省　∫勒胀顿Y理念的十個(gè)方面分析HPR：公司財(cái)務(wù)穩(wěn)健，現(xiàn)金流充足。在大盤PE45市場情緒高漲，是分批賣出的時(shí)候。　　企業(yè)治理層優(yōu)秀、理性，具有戰(zhàn)略性開展規(guī)劃，值得依賴。　　所選行業(yè)具有明顯的競爭優(yōu)勢和開展?jié)摿?，所選企業(yè)是行業(yè)龍頭，　　企業(yè)具有護(hù)城河特征，是壟斷性企業(yè)?！　〔拍苋Γ喊驯救说耐顿Y目的限定在本人才能所及的領(lǐng)域內(nèi)，對企業(yè)的運(yùn)營環(huán)境及消費(fèi)情勢的變化能隨時(shí)理解和感遭到，不熟不做、不明白不做。當(dāng)價(jià)格高估時(shí)分批賣掉，依照大盤的市盈率歷史波動(dòng)區(qū)間做牛熊周期大波段。在廉價(jià)的時(shí)候分批買進(jìn)，建立適度分散化的投資組合?！　《?、學(xué)習(xí)　　在至元的介紹下我開場關(guān)注我是股東價(jià)值投資博文，從此接觸了價(jià)值投資理念，后來我又系統(tǒng)學(xué)習(xí)了《如何選擇成長股》《彼得林奇的成功投資》《聰明的投資者》《平安邊際》《巴菲特的投資理念》等名著，通過學(xué)習(xí)巴菲特及其教師格雷厄姆的投資思想收獲頗豐，認(rèn)識(shí)到了投資海普瑞失敗的緣故并逐步構(gòu)成了我的價(jià)值投資理念。20xx年4月18日的一季報(bào)公布利潤同比陡降39%，超乎平常的高增長必定帶來噩夢，業(yè)績的快速變臉導(dǎo)致高成長泡沬的破裂，市場給予強(qiáng)烈反映連續(xù)三個(gè)跌停板，在第三個(gè)打開停板后狼狽逃跑損失25%?，F(xiàn)將今年的投資工作回憶如下：　　一、無知　　20xx年10月20xx買入海普瑞，44倍市盈率，據(jù)公司年報(bào)顯示三年年均利潤增幅196%，肝素鈉原料藥行業(yè)龍頭國內(nèi)占比51%，公司具有FDA認(rèn)證、獨(dú)創(chuàng)的消費(fèi)工藝、產(chǎn)質(zhì)量量優(yōu)勢、行業(yè)龍頭和壟斷性等護(hù)城河特征，具有特別強(qiáng)的贏利才能和充裕的現(xiàn)金流，公司正在擴(kuò)大產(chǎn)能、拉長產(chǎn)業(yè)鏈向國際化的制藥企業(yè)開展具有高成長性，長遠(yuǎn)看是個(gè)有開展前途的好企業(yè)?！　∑浩谪浲顿Y公司年度工作總結(jié)　　20xx年是我樹立價(jià)值投資理念特別重要的一年，這一年經(jīng)歷了海普瑞投資失敗的痛，痛定思痛通過學(xué)習(xí)巴菲特及其教師格雷厄姆的思想確定了我的價(jià)值投資理念。　　路漫漫其修遠(yuǎn)兮，吾將上下而求索。還有新疆區(qū)域的鋼鐵行業(yè)、水泥行業(yè)在目前市場蕭條的時(shí)候、股價(jià)已經(jīng)大幅下跌的時(shí)候、業(yè)績快要否極泰來的時(shí)候，我認(rèn)為到投資的時(shí)候了，另外還有一個(gè)緣故，如今內(nèi)地企業(yè)特別是電解鋁企業(yè)的西進(jìn)必定掀起新疆的公路、鐵路建立房地產(chǎn)建立的開展，由于新疆的地域壟斷性從而引起新疆地區(qū)的水泥、鋼材等行業(yè)的迅速復(fù)蘇。　　以后大家熱捧的搶手股、搶手題材股、高速成長股及各種搶手投資產(chǎn)品不管什么緣故不下跌50%以上看都別看。買入兗州煤業(yè)的時(shí)候正是煤炭價(jià)格高企，煤炭企業(yè)業(yè)績優(yōu)良生意紅極一時(shí)的時(shí)候，煤炭的今后一片光明，但是如今由于經(jīng)濟(jì)危機(jī)的妨礙國內(nèi)及全球經(jīng)濟(jì)方式惡化，煤炭需求量忽然大幅減少，煤價(jià)大幅下跌煤炭無人征詢津，兗州煤業(yè)20xx年前三季度業(yè)績較上年下降21%，股價(jià)下跌約50%?！　贾菝簶I(yè)盡管只買了幾百股但是仍然需要對失敗的緣故進(jìn)展深思，虧損30%，%，資金縮水一半顯然是一次特別失敗的投資，這次投資的教訓(xùn)仍然是在決定投資時(shí)把風(fēng)險(xiǎn)當(dāng)作了時(shí)機(jī)，在同一個(gè)地點(diǎn)栽了跟頭。目前投資銀行的最大優(yōu)勢是價(jià)格特別廉價(jià)。銀行是運(yùn)營貨幣的企業(yè)，只要國家的經(jīng)濟(jì)向前開展，國民GDP增加，貨幣供給量增加，銀行今后的收益必定增加。銀行由政府罩著自然就有較強(qiáng)的盈利才能，20xx年民招興的凈資產(chǎn)收益率達(dá)24%遠(yuǎn)高于其它行業(yè)。期貨公司個(gè)人工作總結(jié)范文工作總結(jié)?！　∧壳般y行仍然是比擬平安穩(wěn)健的投資目的?！　∴嚻疹D的極度悲觀點(diǎn)理論極是正確，最悲觀的時(shí)候正是買進(jìn)的最正確時(shí)機(jī)，每每看到股票下跌而變得廉價(jià)的時(shí)候，我就把我所有資金買進(jìn)，等到極度樂觀的時(shí)候我再高價(jià)賣給他們。敘利亞國內(nèi)戰(zhàn)亂、波斯灣局勢不斷緊張，中國周邊也沒清靜，黃巖島釣*島領(lǐng)土爭端愈演愈烈，美日、美韓、美菲頻繁結(jié)合軍演，在家門口耀武揚(yáng)威，國內(nèi)掀起抵抗日貨熱潮，遼寧號(hào)航母下海試用掀起新一輪軍備競賽，不明白各國是靠軍費(fèi)支出來刺激經(jīng)濟(jì)依然在轉(zhuǎn)移人們的視線。躲避也是一種制勝策略。離開喧嘩的股市，不去人多的地點(diǎn)，能盡量防止群眾情緒的傳染，聰明的投資者在投資過程中他們往往選擇獨(dú)處?！　r(jià)值投資者還必須培養(yǎng)強(qiáng)大的自決心，特別是在底部區(qū)域內(nèi)買入后股價(jià)仍然接著下跌的時(shí)候。只有通過不斷學(xué)習(xí)和總結(jié)才能理解價(jià)值投資理論，面對充滿引誘和片面觀點(diǎn)導(dǎo)向的市場，價(jià)值投資者必須獨(dú)立考慮，才能做出正確決策。　　情緒操縱　　投資者進(jìn)入股市懷揣著一個(gè)共同的目的，都是為了獲取投資收益實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由。　　高PB高PE：它反映的是一個(gè)極其危險(xiǎn)的、完全是全民情緒化的、泡沫化的市場，一些題材股或短期業(yè)績突增大幅上漲后又下落的股票容易出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。假如企業(yè)的根本面發(fā)生了變化向好的方向快速開展，則這種股票會(huì)成為特別好的投資時(shí)機(jī)。假如企業(yè)的業(yè)績還未充分反映企業(yè)的運(yùn)營窘境則是一種低市盈率圈套?！　为?dú)用市盈率或市凈率對企業(yè)估值存在特別多低市盈率圈套或成長圈套，綜合分析市盈率和市凈率能充分理解投資中存在的風(fēng)險(xiǎn)和時(shí)機(jī)的內(nèi)在邏輯。反之市凈率就低。因凈資產(chǎn)的變化相對特別慢，相當(dāng)于一個(gè)常數(shù)，能夠認(rèn)為PB的變化與股價(jià)成正比。我們不但要防備15倍PE以下的價(jià)值圈套，還要防