關(guān)于理財中心建設(shè)推進(講話)(編輯修改稿)
2025-01-16 22:11 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 供了全行絕大部分價值回報。高端個人客戶理財意識強烈，有其個人和家族的理財規(guī)劃要求，有的己到了財富傳承階段，沒有專門理財平臺、專業(yè)理財師隊伍，就難以從根本上營銷維護好高端客戶，更不可能培育出我行核心客戶群體。二是適應(yīng)經(jīng)營戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的要求。經(jīng)營轉(zhuǎn)型的核心是維護和提升高端客戶，淘汰分流低端客戶，進一步優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu)。要由“以產(chǎn)品為中心”轉(zhuǎn)變至“以客戶為中心”，由部門銀行轉(zhuǎn)變?yōu)榱鞒蹄y行，理財中心能夠提供最佳切入點，從個人、家庭、公私聯(lián)動等角度，為客戶提供綜合理財服務(wù)方案，幫助實現(xiàn)一攬子金融服務(wù)，真正落實“以客戶為中心”的經(jīng)營理念，實現(xiàn)零售業(yè)務(wù)由大變強。三是適應(yīng)同業(yè)競爭的需要。各大商業(yè)銀行及股份制銀行現(xiàn)在的經(jīng)營重心都放在客戶拓展上，有的銀行專門做高端個人客戶，并紛紛組建理財中心，加強對高端客戶的營銷和爭奪。目前省內(nèi)XXX行已分別建成市分行級理財中心18家、12家、10家，支行級理財中心125家、50家、60家，對我行客戶營銷拓展帶來巨大壓力。四是適應(yīng)打造優(yōu)秀大型上市銀行的需要。股份制改造要求我行加快由部門銀行轉(zhuǎn)變?yōu)榱鞒蹄y行，提高對高端客戶的服務(wù)能力，我行面臨的急迫任務(wù)就是建設(shè)客戶服務(wù)體系，展現(xiàn)大型商業(yè)銀行良好形象，彰顯高端服務(wù)品牌，理財中心是服務(wù)體系的重要環(huán)節(jié)，是良好形象的展現(xiàn)窗口，是品質(zhì)服務(wù)的集中體現(xiàn)，理財中心建設(shè)勢在必行，志在必得。X理財中心作為個人高端客戶營銷維護體系的主體，成為搭建業(yè)務(wù)平臺、理順組織架構(gòu)、明晰條線管理的關(guān)鍵節(jié)點。經(jīng)過前幾年差異化服務(wù)措施的實施，理財中心建設(shè)可以說“萬事俱備，只欠執(zhí)行”。在基層一線的同志們可能感受更明顯，一方面，我行理財產(chǎn)品線越來越豐富，無論是從期限設(shè)計，還是風(fēng)險類型，都與同業(yè)縮小差距，對高端客戶還能提供定制化產(chǎn)品。另一方面，PCRM、CFE等客戶管理系統(tǒng)也不斷完善，已經(jīng)具備了維護客戶的有效手段。但高端個人客戶的拓展、個人客戶總體結(jié)構(gòu)的優(yōu)化仍然緩慢，究其原因，就是沒有搭建起分行、支行理財中心，沒有一支專職隊伍來研究和維護高端客戶，有針對性地推介產(chǎn)品，致使高端客戶營銷維護難以深入持久，潛力客戶無法得到有效提升，一段時間之后又歸入沉寂。因此，各行要進一步提高認識，務(wù)必將理財中心建設(shè)列為當(dāng)前重點事項，抓緊辦好，爭取用兩年時間，盡快建成省行私人銀行分部、重點城市行財富管理中心、二級分行和支行理財中心、財富網(wǎng)點和精品網(wǎng)點貴賓客戶理財室相結(jié)合的分層次的個人貴賓客戶理財業(yè)務(wù)營銷服務(wù)體系。在此，我重申：X分行最遲要在X月底前建成財富管理中心，其他X家分行和X家重點支行要在X月底前建成理財中心。對于建設(shè)進度滯后的分行，分管行長要到省行做專題匯報。三、采取強力措施，加快理財中心建設(shè)進度（一）加強組織領(lǐng)導(dǎo)，積極推進理財中心建設(shè)。實行“一把手”負責(zé)制，強力組織實施。理財中心建設(shè)不是新增一個機構(gòu)，而是個人業(yè)務(wù)組織體系的充實調(diào)整和業(yè)務(wù)重心的轉(zhuǎn)變，是個人業(yè)務(wù)人力資源的優(yōu)化調(diào)整，是推進零售業(yè)務(wù)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的重要步驟，是實現(xiàn)“以客戶為中心”經(jīng)營理念的組織保證。理財中心建設(shè)必須實行“一把手”負責(zé)制。參加本次會議的分管行長回去后要向黨委認真匯報，“一把手”要負總責(zé)，分管行長要親自抓，牽頭制定實施方案，協(xié)調(diào)計劃財務(wù)、綜合管理、人力資源等相關(guān)部門，落實場地、辦公設(shè)施、人員配備等。各行個金部要承擔(dān)起理財中心具體實施工作，抓緊制訂相關(guān)規(guī)章制度，明確經(jīng)營管理職能，理順內(nèi)部運行機制。高標(biāo)準(zhǔn)嚴要求，打造高端服務(wù)場所。理財中心是服務(wù)高端客戶的平臺，場所環(huán)境必須高檔次。要選擇已按省行理財中心或財富管理中心標(biāo)準(zhǔn)裝修的場地，作為開辦場所；服務(wù)設(shè)施要體現(xiàn)人性化，要配備寬帶上網(wǎng)設(shè)備、休憩設(shè)施、報刊雜志、茶點咖啡等；辦公條件要便利化，配備
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