理財講座(編輯修改稿)
2025-01-16 22:01 本頁面
【文章內容簡介】 高 （3）資金靈活，流動性好 （4）可提前贖回，提前贖回的本金不能獲得任何收益 目標客戶： 資金實力較強、風險承受能力較低、對資金的安全性、流動性要求較高、對收益水平不太敏感的個人客戶群。,產(chǎn)品特點,季季涌金： 產(chǎn)品特點： （1）循環(huán)理財，省時省心 （2）投資安全，安全性高 （3）期限適中，收益更高 （4）理財期內不可提前贖回 目標客戶： 風險承受能力較低、安全性要求較高、流動性要求適中、要求收益水平略高于同期銀行存款利率的個人客戶群。,基金類型與特點,了解基金,開放式基金 股票型（股票投資占資產(chǎn)比例 ≥70% ） 配置型（固定收益資產(chǎn)占比例 50% 或≥50%） 債券型（債券投資占資產(chǎn)凈值的比例 ≥ 70%） 貨幣型（主要投資于貨幣市場工具） 保本型（持有一定期限提供本金或收益保障） ETF與LOF QDII(經(jīng)中國證監(jiān)會認可的境外交易所上市交易的股指期貨等衍生工具) 封閉式基金,系統(tǒng)風險 個體風險,股市的風險,,,資產(chǎn)配置 專家理財 類型多樣,基金收益與風險,我行代銷基金表現(xiàn),風險,什么是風險？ 投資風險度量——標準差（波動率） 如何在風險基礎上度量收益 單位風險收益,基金投資人的問題,問題列舉,凈值高VS凈值低 新基金VS老基金 分紅VS拆分 波段VS長線 擇機VS擇基 關于定投,定額定投=？ 定額=固定金額投入 定投=固定周期投入 基金的定額定投類似于儲蓄的零存整取 例如：每月8日固定投入2000元買入博時主題基金.,投資穩(wěn)步上揚，單位價格由1.00元上升至1.30。,每期投資額 = 10,000 投資期 = 25 購入單位總數(shù) = 218750 平均成本價 = 1.143 定期定投市值 = 28.43萬 （+13.72%） 一次
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