成長(zhǎng)期家庭理財(cái)如何面面俱到(編輯修改稿)
2025-01-04 22:00 本頁面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 、家庭財(cái)務(wù)診斷： 趙先生家庭目前處在家庭成長(zhǎng)期，該時(shí)期家庭的財(cái)務(wù)特點(diǎn)是子女養(yǎng)育的負(fù)擔(dān)逐漸增加。家庭資產(chǎn)配置比較單一，主要集中在房產(chǎn)和經(jīng)營(yíng)性資產(chǎn)，資產(chǎn)流動(dòng)性不夠，如果經(jīng)營(yíng)上需要大的流動(dòng)資金，或者妻子女兒出現(xiàn)重大疾病等特殊情況會(huì)出現(xiàn)流動(dòng)資金不足。且沒有配置其他理財(cái)產(chǎn)品，諸如銀行理財(cái)產(chǎn)品、基金、債券、黃金等等。 阿里巧巧 四、理財(cái)規(guī)劃建議 (一)子女教育規(guī)劃 阿里巧巧 建議趙先生把10萬元存款拿出作為一次性投資股票型基金，另外每年拿出6萬元采用基金定投來積累這筆資金投資股票型基金，預(yù)期年化收益率為10%。但是，子女教育金沒有時(shí)間和費(fèi)用彈性，應(yīng)該提早規(guī)劃，且要配合保險(xiǎn)規(guī)劃進(jìn)行，因?yàn)橐坏┍ｋU(xiǎn)事故發(fā)生，教育金的來源將被中斷。 (二)經(jīng)營(yíng)規(guī)劃 aliqq 趙先生想將西餐廳改為有限公司組織，以利于未
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