【正文】 企業(yè) 企業(yè)企業(yè)企業(yè)37 (二 )保證金收款流程 ?財務(wù)會計部根據(jù)銀行返回扣款成功和不成功清單，在系統(tǒng)進(jìn)行確認(rèn)。 ?每月十日前，由個險銷售部營銷員管理崗在系統(tǒng)中提取核對清單并與財務(wù)提供的上一月收（支）發(fā)生額、當(dāng)月余額、上月余額四個數(shù)據(jù)進(jìn)行核對，如有差異則由雙方提供上月清單，由個險部負(fù)責(zé)核對 ，雙方根據(jù)核對結(jié)果進(jìn)行處理。 ?所屬區(qū)部 /職場的行政助理在收到營銷員提交的解約申請后需在 《 保險營銷員保證金退款申明書 》 內(nèi) 填寫扣款清單并通知申明人簽名確認(rèn)。 ?營銷員需同時填寫 《 解約清單 》 、 《 保證金退款申明書 》 有關(guān)內(nèi)容，資料等由相關(guān)部門簽收 ?本流程基本上等同于公司解約流程。 ?營銷員管理崗相關(guān)人員 每天下午 5： 00進(jìn)入保證金系統(tǒng)復(fù)核當(dāng)天收到的 《 保險營銷員檔案 》 錄入情況 ,系統(tǒng)確認(rèn)，并當(dāng)天繕制保證金扣收數(shù)據(jù)盤，交接給財務(wù)會計部相關(guān)人員。 1 保險營銷員管理實務(wù)操作規(guī)范介紹 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 2 總 則 ?目的： ?規(guī)范營銷員管理流程，加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，防范經(jīng)營風(fēng)險，提高工作效率，促進(jìn)營銷員隊伍建設(shè)。數(shù)據(jù)錄入完畢，必須將當(dāng)天收到的 《 保險營銷員檔案 》通過送單車將資料交至分公司個險銷售部營銷員管理崗相關(guān)人員處。 26 （二）營銷員提出解約處理流程 營銷員 基層單位管理人員 市分公司管理人員 步驟 2：發(fā)出 恰當(dāng)方式弄清原由 ， 解釋政策 /規(guī)定 ， 提請營銷員再次慎重考慮 發(fā)出 《 解約通知書 （ 保險營銷員用 ） 》 、 《 解約清單 》 、 《 保證金退款申明書 》 登記 《 收發(fā)登記簿 》 步驟 1：提出解約意向 向公司提出合同終止意向并征得公司的確認(rèn)和同意 步驟 3：領(lǐng)取 、 填寫 、 交回 領(lǐng)取 《 解約通知書 》 、《 解約清單 》 、 《 保證金退款申明書 》 簽收 《 收發(fā)登記簿 》 ，本人 、 直接主管及職場經(jīng)理填妥 、 簽字并交回《 收發(fā)登記簿 》 “營銷員交回簽字 ” 填寫 《 解約清單 》 并交回相應(yīng)錢物 、有價單證 、 客戶資料 步驟 4：初審 收到 《 解約通知書 》 、 《 解約清單 》 、 《 保證金退款申明書 》 簽收 《 收發(fā)登記簿 》 ， 審核營銷員填寫的內(nèi)容 、《 解約清單 》 相關(guān)地方簽名 初審合格的： 在 《 解約通知書 》 （ 公司留存件 ） 上加蓋 “ 審核無誤 ”戳記和經(jīng)辦人簽章 ， 加注日期；登錄 “ 保證金管理系統(tǒng) ”進(jìn)行返還登記 ， 將 《 解約通知書 》 、 《 解約清單 》 、《 保證金退款申明書 》 流轉(zhuǎn)至市分公司 ， 填寫 《 流轉(zhuǎn)登記表 》 初審不合格的： 退回原路徑指定步驟 步驟 5：復(fù)審 收到 《 解約通知書 》 、《 解約清單 》 、 《 保證金退款申明書 》 簽收 《 流轉(zhuǎn)登記表 》 復(fù)審上交的資料內(nèi)容 、簽名 、 戳記 、 經(jīng)辦人簽章等 合格 合格 步驟 6：簽章 、 錄入 、 上載保單 蓋章 《 解約通知書 》 生效 在 《 流轉(zhuǎn)登記表 》 “處理意見 ” 欄中注明 “ 已解約 ” 留存第一聯(lián) ， 轉(zhuǎn)出第二聯(lián) 將 《 解約通知書 》 信息錄入 AMIS，注銷工號 解約清單提交客服中心進(jìn)行保單回訪 在 AMIS系統(tǒng)操作解約保單上載收展系統(tǒng) 將營銷員留存聯(lián)的資料退回職場 步驟 7：退還保證金 、 資料歸檔 在 “ 保證金管理系統(tǒng) ” 進(jìn)行返還審核 善制數(shù)據(jù)盤移交財務(wù)部付款 將公司留存聯(lián)的解約資料進(jìn)行歸檔 步驟 8：領(lǐng)取解約書 領(lǐng)取資料 在 《 收發(fā)登記簿 》 “備注“ 欄目中簽名 通知查收保證金額 27 營銷員提出解約流程 ?營銷員領(lǐng)取解約通知書 ?營銷員提出解約經(jīng)勸說無效后到所屬職場行政助理處領(lǐng)取1份 《 保險營銷員代理合同解約通知書（營銷員用） 》 并在登記簿上登記，營銷員簽收； ?營銷員本人、其直接主管及職場經(jīng)理均應(yīng)在解約通知書上簽字。 38 (三 )保證金付款流程 ?新簽約人員退訓(xùn)、營銷員解約或公司提出解約后可申請保證金退款，申請時需提供 《 保險營銷員保證金收款收據(jù) 》 （留存聯(lián)） 、 銀行存折復(fù)印件 ，填寫 《 保險營銷員保證金自動付款授權(quán)書 》 辦理保證金付費手續(xù)。雙方部門經(jīng)理需在 《 保險營銷員保證金核對表 》 上就核對結(jié)果簽名確認(rèn)并 提交分管總經(jīng)理簽字 后歸檔。 扣款不成功的 ，在系統(tǒng)內(nèi)注明扣款不成功原因。填寫流轉(zhuǎn)表，注明 “ 已解約 ” ，交個險銷售部 ?解約單證填寫不合格、不完整的應(yīng)向營銷員說明原因，原件退回營銷員補填 ?解約通知書填寫錯誤的，收回營銷員留存件，按作廢處理：加蓋 “ 作廢 ” 章，同時在流轉(zhuǎn)表和登記簿上 “ 備注 ” 欄注明 “ 作廢 ” ，并將作廢的單證交分