【正文】 錢規(guī)定》；C.《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》；D.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。是金融機構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理機關(guān)。1未按規(guī)定對開戶資料進行審查，致使單位開立虛假銀行結(jié)算賬戶的，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以 元罰款。A、2007年11月1日 B、2006年10月31日 C、2006年11月1日 D、2007年1月1日人民幣可疑交易記錄保存期限為（）A、自交易記賬之日起至少10年 B、自交易記賬之日起至少5年 C、自交易記賬之日起10年 D、自交易記賬之日起5年（）應(yīng)當依法協(xié)助、配合司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動，依照法律、行政法規(guī)等有關(guān)規(guī)定協(xié)助司法機關(guān)、海關(guān)、稅務(wù)等部門查詢、凍結(jié)客戶存款。接受舉報的機關(guān)應(yīng)當對舉報人和舉報內(nèi)容保密。（B）A、3種；B、4種；C、7種；D、8種。A、存款賬戶；B、儲蓄賬戶；C、單位銀行結(jié)算賬戶；D、個人銀行結(jié)算賬戶。A、艾格蒙特集團；B、金融情報中心；C、沃爾夫斯堡集團；D、金融行動特別工作組。2犯有法律規(guī)定的洗錢罪行為之一的，下列正確的表述是（）。3下列支付交易屬于大額支付交易的有（）。識別標準：退還的保險費或者現(xiàn)金價值金額在1萬元以上的識別措施：對達到識別標準的退保業(yè)務(wù)，應(yīng)當采取下列客戶身份識別措施：（1）要求退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件；（2）核對退保申請人的有效身份證件，確認申請人的身份。？（1）進入核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)“反洗錢可疑交易數(shù)據(jù)錄入”模塊（2）通過保單號等信息添加保單信息，選擇可疑類型、特征，并對可疑交易情況進行具體描述后，點擊“保存”即可完成可疑交易上報。（）A、甲企業(yè)外匯賬戶10月20日存入11萬美元，； B、張三將5筆共4萬美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣約33萬元；C、李四當日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬美元；D、美籍華人游客在個人信用卡單筆存入10萬美元； E、乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購入日元。）3金融機構(gòu)反洗錢工作的原則包括：（）A、合法審慎原則；B、保密原則；C、封閉管理原則；D、公開、公平、公正原則； E、與司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)全面合作原則。A、《現(xiàn)金管理暫行條例》；B、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》；C、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》； D、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》。A、中國人民銀行反洗錢局；B、中國人民銀行調(diào)查統(tǒng)計司；C、中國人民銀行支付結(jié)算司； D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心。A、《介紹信》；B、《辦案協(xié)查函》；C、《協(xié)助查詢存款通知書》； D、《查詢令》。A、商業(yè)銀行總行；B、公安部；C、中國人民銀行；D、銀監(jiān)會。C、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付。A、2006年11月1日 B、2006年10月31日 C、2007年1月1日 D、2007年11月1日金融機構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理機關(guān)是（）。A、中國人民銀行及其分支機構(gòu) B、金融機構(gòu) C、中國人民銀行分支機構(gòu) D、所在地公安機關(guān)1金融機構(gòu)辦理大額轉(zhuǎn)賬支付，由各金融機構(gòu)于交易發(fā)生日起的第 個工作日報告中國人民銀行總行。1大額現(xiàn)金收付由金融機構(gòu)通過 報告。（），應(yīng)自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少5年；，應(yīng)自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少3年；，自交易記賬當年計起至少保存3年；，自交易記賬當年計起至少保存5年。2.《金融機構(gòu)反洗錢培訓和宣傳情況統(tǒng)計表》應(yīng)填報的內(nèi)容是（）Ａ、填報單位上級機構(gòu)或自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件； Ｂ、本級及所轄分支機構(gòu)反洗錢崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況；Ｃ、單位本級及所轄分支機構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓情況和對外的宣傳活動；Ｄ、機構(gòu)內(nèi)部審計或稽核部門開展的反洗錢審計活動。第三篇：反洗錢知識測試反洗錢測試一、判斷正誤（每題2分），銀行應(yīng)當核對代理人和被代理人的有效身份證件或者身份證明文件，登記代理人和被代理人基本信息，留存代理人和被代理人的身份證件或者身份證明文件復印件或影印件。3什么情況下，可以申請開立個人銀行結(jié)算賬戶？答：⑴使用支票、信用卡等信用支付工具的；⑵辦理匯兌、定期借記、定期貸記、借記卡等結(jié)算業(yè)務(wù)的。2從客戶身份識別制度的本質(zhì)要求看，金融機構(gòu)需了解客戶哪些情況？答：不僅需要了解客戶的真實身份，還需要根據(jù)交易需要了解客戶的職業(yè)或經(jīng)營背景、履約能力、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來源等有關(guān)情況?！督鹑跈C構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中規(guī)定金融機構(gòu)應(yīng)保存客戶身份資料和交易記錄的期限是多少？答：⑴客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5 年。1中國反洗錢監(jiān)管體制總體特點是什么？我國反洗錢監(jiān)管體制總體特點為“一部門主管、多部門配合”。為什么要反洗錢？● 有利于發(fā)現(xiàn)和切斷資助犯罪活動的資金來源和渠道，遏制相關(guān)犯罪。洗錢罪必須追究刑事責任；洗錢行為不一定追究刑事責任，有的可能追究行政責任或民事責任。洗錢一般包括哪幾個階段？洗錢一般包括處置、離析、歸并三個階段。● 有利于維護社會安全、社會信用；● 有利于維護金融安全、經(jīng)濟安全；● 有利于消除洗錢活動給金融機構(gòu)帶來的潛在金融風險和法律風險，促使金融機構(gòu)依法合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營。一部門主管是指中國人民銀行作為反洗錢行政主管部門，負責全國的反洗錢監(jiān)督管理工作，多部門配合是指中國證券監(jiān)督管理委員會等國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)在各自的職責范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責。⑵交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5 年。2洗錢者利用金融機構(gòu)洗錢的技巧包括哪些？答：匿名存儲、利用銀行貸款掩飾犯罪收益、控制銀行和其他金融機構(gòu)等。3哪些情況下存款人應(yīng)向開戶銀行提出撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請？答：⑴被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的；⑵注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的；⑶因遷址需要變更開戶銀行的；⑷其他原因需要撤銷銀行結(jié)算賬戶的。、掛失、銷戶時，證券公司應(yīng)留存客戶和代辦人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件。3.《金融機構(gòu)機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十六條規(guī)定了（）種涉及客戶識別過程中的可疑交易報告類型。（）A．反洗錢宣傳培訓的對象； B．宣傳培訓的組織 ；C．宣傳培訓的頻度； D．宣傳培訓內(nèi)容； E．反洗錢技能考核。1城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、城鄉(xiāng)信用合作社及其聯(lián)合社、外資獨資銀行、中外合資銀行和外國銀行分行營業(yè)機構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑支付交易的，應(yīng)填制 并報送中國人民銀行當?shù)胤中?、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行和其他地市中心支行。A、1 B、2 C、3 D、41大額現(xiàn)金收付，由金融機構(gòu)于業(yè)務(wù)發(fā)生日起的第 個工作日報送人民銀行當?shù)胤种?，并由其轉(zhuǎn)報中國人民銀行總行。A、中國人民銀行 B、公安部 C、安全部 D、國務(wù)院下列人民幣支付交易屬于可疑支付交易的是（）A、2006年4月5日，段小江來到建行石家莊中華南大街支行，向其個人銀行結(jié)算賬戶存入現(xiàn)金一筆50萬元B、2006年4月5日，段小江來到建行石家莊中華南大街支行，向其個人銀行結(jié)算賬戶存入現(xiàn)金一筆100萬元C、2006年4月5日，段小江來到建行石家莊中華南大街支行，向其個人銀行結(jié)算賬戶存入現(xiàn)金一筆60萬元D、2006年4月5日，段小江來到建行石家莊中華南大街支行，向其個人銀行結(jié)算賬戶存入現(xiàn)金一筆80萬元。D、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。我國________最先明確了洗錢罪的罪名和定罪。對于個人及來華人員超過等值________以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當向開戶銀行提供身份證或護照，開戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。1，美國為加強對恐怖主義的打擊，頒布了著名的________，涉及金融反恐，給金融機構(gòu)賦予了額外的客戶識別、業(yè)務(wù)禁止、情報收集和報告等義務(wù)。2存款人開立什么賬戶實行核準制度，經(jīng)中國人民銀行核準后由開戶銀行核發(fā)開戶許可證。3不能作為實名證件使用的有________。答案一、單項選擇題：CBBDAADACB1D1B1B1B1C1C1D1C1DB2C2D。(二)保險公司需要履行哪些反洗錢義務(wù)? （保存期限至少5年） (三)如何開展客戶身份識別? 識別標準：單個被保險人保費金額在20萬（現(xiàn)金2萬）以上的（被保險人為多個的，按照平均數(shù)計算，平均數(shù)達到該金額標準的，該單全部要進行身份識別）識別措施：對達到識別標準的投保業(yè)務(wù)應(yīng)當采取下列客戶身份識別措施：（1）確認投保人與被保險人的關(guān)系；（2）核對投保人和被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件；（3）登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息；（4）留存投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人有效身份證件的復印件或者影印件（身份證件要在有效期內(nèi)，二代身份證要留存正反面）。3金融機構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可處以罰款？（）A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的；B、未按規(guī)定設(shè)立專門機構(gòu)或者指定專門機構(gòu)負責反洗錢工作的；C、未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進行核對并登記的； D、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的；E、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的； F、未按照規(guī)定報告大額交易或者可疑交易的。2聯(lián)合國制定了哪兩個有關(guān)反洗錢的規(guī)定，世界各國應(yīng)據(jù)此將洗錢行為規(guī)定為刑事犯罪？（）A、四十條建議；B、1988年聯(lián)合國禁止非法販運麻醉品和精神藥物公約；C、2000年聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約；D、反恐融資八條特別建議。1專業(yè)反洗錢國際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡稱是________。1郵政儲蓄機構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入________管理。我國現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有________種。（）任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機關(guān)舉報。（）A、企業(yè)頻繁使用20萬元以下人民幣現(xiàn)鈔購匯的 B、企業(yè)頻繁使用10萬元以上人民幣現(xiàn)鈔購匯的 C、企業(yè)頻繁使用20萬元以上人民幣現(xiàn)鈔購匯的 D、企業(yè)頻繁使用10萬元以下人民幣現(xiàn)鈔購匯的《中華人民共和國反洗錢法》決定自（）起施行。A、中國人民銀行及其分支機構(gòu) B、金融機構(gòu) C、中國人民銀行分支機構(gòu) D、當?shù)毓矙C關(guān)1泄露可疑支付交易信息的，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告。情節(jié)嚴重的，取消其直接負責的高級管理人員的任職資格。第