【正文】 第四十一條 農(nóng)業(yè)開發(fā)項目的申報和實施風(fēng)險管理風(fēng)險描述：農(nóng)業(yè)開發(fā)項目的申報和實施審批不嚴格易造成國家財產(chǎn)流失和浪費，帶來廉政風(fēng)險。開展風(fēng)險防范管理的工作項目和有關(guān)建立檔案，并對全鄉(xiāng)中層以上干部全部進行廉政檔案管理。第二步：清權(quán)確權(quán)（時間：5月1日—5月15日）1．清權(quán)。其中，思想道德風(fēng)險是指由于理想信念、工作作風(fēng)、職業(yè)操守、個人素質(zhì)等發(fā)生偏移對正確行使權(quán)力的干擾，可能造成行為失范的風(fēng)險；崗位職責(zé)風(fēng)險是指由于權(quán)力過于集中、運行程序不當和自由裁量空間過大，可能造成決策失誤及權(quán)力濫用的風(fēng)險；業(yè)務(wù)流程風(fēng)險是指由于工作業(yè)務(wù)流程不規(guī)范，可能造成權(quán)力失控和行為失范等風(fēng)險；規(guī)章制度風(fēng)險是指由于工作制度缺失或不完善，可能導(dǎo)致無章可循、權(quán)力失控的風(fēng)險；外部環(huán)境風(fēng)險是指由于行業(yè)“潛規(guī)則”、生活圈和社交圈不純潔對干部的不利影響，可能造成權(quán)力失控和行為失范等風(fēng)險。第五步：監(jiān)督管理（時間：7月1日—7月15日）1．公示。第六步：考核驗收（時間：7月16日—7月31日）局黨委將廉政風(fēng)險防控工作納入黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制和目標管理績效考評內(nèi)容，由局廉政風(fēng)險防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組派出考核驗收組，對各單位開展廉政風(fēng)險防控工作進行考核驗收，考核驗收結(jié)果將納入責(zé)任制和目標管理績效考評結(jié)果中統(tǒng)一運用。3．突出重點領(lǐng)域，堅持嚴防嚴守。出現(xiàn)但不限于以下情形之一的授信客戶列為第二類客戶：貸款不能按時還本付息，表外授信出現(xiàn)墊款，其他銀行只收不放或已發(fā)生逾期和欠息的客戶；法定代表人或高管人員被捕、失蹤，企業(yè)涉及法律訴訟，賬戶被查封或凍結(jié)的客戶；主業(yè)經(jīng)營狀況不佳、現(xiàn)金流不充裕、受擔(dān)保鏈影響、存在重大風(fēng)險隱患、出現(xiàn)明顯預(yù)警信號的客戶；五級分類列入后三類的客戶（除列入第一類的客戶外）；已列入預(yù)警管理的客戶（除列入第一類的客戶外）。各機構(gòu)、風(fēng)險管理部、信貸管理部、會計管理部要根據(jù)杭州分行預(yù)警客戶管理辦法，明確職責(zé)，落實責(zé)任。小組成員及各機構(gòu)、部門職責(zé)：小組成員職責(zé)：主辦和協(xié)辦客戶經(jīng)理職責(zé)：（1）要嚴格按貸后管理規(guī)定要求，切實做好授信到期管理、逾期管理、授信臺賬管理、信息資料收集更新、貸后首次檢查、定期檢查和五級分類等工作；（2）加強對客戶的資金鏈、經(jīng)營鏈、投資鏈、擔(dān)保鏈的動態(tài)風(fēng)險排查；——重點分析擔(dān)保鏈風(fēng)險狀況，全面核查、分析、評價授信客戶的或有負債風(fēng)險狀況，核查和分析授信客戶對外擔(dān)保總量及被保證人的風(fēng)險狀況；核查和分析授信客戶保證人的對外擔(dān)?？偭亢徒Y(jié)構(gòu)、保證能力和質(zhì)量，分析有無不良趨勢和其他風(fēng)險狀況。五、本辦法自發(fā)文之日起實施。分行風(fēng)險管理委員會職責(zé)：分行風(fēng)險管理委員會定期組織召開預(yù)警客戶風(fēng)險分析會，充分分析和評估客戶授信風(fēng)險，明確風(fēng)險防控對策，提出分階段的風(fēng)險化解實施計劃。機構(gòu)負責(zé)人職責(zé)：全程參與風(fēng)險監(jiān)控；參與貸后檢查；針對風(fēng)險化解工作中的問題，及時調(diào)整化解策略；根據(jù)客戶風(fēng)險度，積極組織開展風(fēng)險化解和處置工作。第五篇：授信客戶風(fēng)險防控和化解管理辦法附件：中信銀行紹興分行授信客戶風(fēng)險防控和化解管理辦法為進一步加強貸后管理，提高授信風(fēng)險防控水平，完善和健全風(fēng)險化解處置工作機制，加快不良貸款化解處置進程, 提高管理效能，特制定本管理辦法。在全面推進廉政風(fēng)險防控工作中，采取建立廉政風(fēng)險防控示范點的措施，強化示范引領(lǐng)功能，輻射帶動整體工作開展。局紀委協(xié)助督導(dǎo)檢查。3．開展風(fēng)險評估。按照單位和崗位職權(quán)運行流程的各個環(huán)節(jié)，認真查找容易誘發(fā)腐敗的節(jié)點，視為廉政風(fēng)險點。四、工作內(nèi)容和方法步驟開展廉政風(fēng)險防控工作實行“七步防控法”： 第一步：動員培訓(xùn)（時間：4月25日—4月30日）各單位緊密結(jié)合工作實際和主要職責(zé)，研究制定本單位廉政風(fēng)險防控工作方案。黨委通過多種渠道采集的廉政信息和各部門提交的廉政信息，定期分析問題趨勢和苗頭，及時采取可行的措施，防患于未然。第三十九條 農(nóng)村財務(wù)委托代理風(fēng)險管理風(fēng)險描述：農(nóng)村財務(wù)委托代理審核管理不嚴，易造成財產(chǎn)流失和浪費，帶來廉政風(fēng)險。第三十一條 農(nóng)村醫(yī)療救助對象、農(nóng)村五保、低保戶、九十歲以上老人敬老費、享受合作醫(yī)療人員資格確定和資金發(fā)放風(fēng)險管理風(fēng)險描述：農(nóng)村醫(yī)療救助對象、農(nóng)村五保、低保戶、九十歲以上老人敬老費、享受合作醫(yī)療人員資格確定和資金發(fā)放把關(guān)不嚴，容易造成國家財產(chǎn)流失，帶來廉政風(fēng)險。第二十三條 村級陣地建設(shè)項目資金的審核風(fēng)險管理風(fēng)險描述：在村級陣地建設(shè)項目資金的審核過程中，容易出現(xiàn)審核不嚴格或不仔細，造成國家資產(chǎn)的浪費和流失，帶來廉政風(fēng)險。第三章 思想道德風(fēng)險管理第十五條 廉政意識薄弱、心理失衡、政治素質(zhì)下降的管理 風(fēng)險描述：廉政意識薄弱、心理失衡、政治素質(zhì)下降容易造成日常工作中不能自覺發(fā)現(xiàn)和防范廉政風(fēng)險隱患或故意縱容隱患的滋生，帶來廉政風(fēng)險。第五條 制度機制風(fēng)險管理主要識別和防范以下風(fēng)險：識別和防范制度不夠科學(xué)嚴謹，缺乏約束力、監(jiān)督檢查不夠，導(dǎo) 致制度不能有效落實等方面存在的潛在風(fēng)險。根據(jù)日常工作積累，我局對由于崗位管理制度不嚴而產(chǎn)生的廉政風(fēng)險點進行了深入分析和討論，對各科室的業(yè)務(wù)流程進行了整理，對各項制度進行了完善，以廉政風(fēng)險防控為核心，初步構(gòu)建了崗位廉政風(fēng)險公開機制、黨務(wù)政務(wù)公開制度等，進一步明確了“以制度管人管事、以制度規(guī)范權(quán)力運行”的管理方式。會上，縣衛(wèi)生局黨組書記、副局長劉文杰同志作了重要講話，要求各部門進一步統(tǒng)一思想、提高認識，把這次活動作為當前的頭等政治任務(wù)來抓，充分認識開展廉政防控工作的重要意義，各部門要深入扎實的開展好廉政防控工作，不斷提高衛(wèi)生部門工作效率、服務(wù)水平和群眾滿意度。（二級風(fēng)險）第四十七條 超權(quán)限統(tǒng)計醫(yī)療機構(gòu)用藥信息，外泄用于不當目的。（二級風(fēng)險）第三十一條 固定資產(chǎn)登記管理不規(guī)范，造成資產(chǎn)流失。（二級風(fēng)險）第十五條 出于人情關(guān)系或收受好處，對投訴處理私自扣押或者拖延不辦。第一篇：衛(wèi)生系統(tǒng)風(fēng)險防控管理辦法附件1寧?？h衛(wèi)生系統(tǒng)廉政風(fēng)險防控管理辦法為深入貫徹落實縣委、縣政府《關(guān)于全面推進廉政風(fēng)險防控機制建設(shè)的實施意見》，強化對權(quán)力運行的監(jiān)督制約，全面推進我縣衛(wèi)生系統(tǒng)廉政風(fēng)險防控機制建設(shè)，結(jié)合系統(tǒng)實際，制定本辦法。（二級風(fēng)險）第十六條 對舉報查處不及時或泄漏舉報內(nèi)容，導(dǎo)致不良后果。（二級風(fēng)險）第三十二條 在人員錄用、招聘、考核、晉升職務(wù)、晉升級別、職稱評定以及崗位調(diào)整等工作中徇私舞弊、弄虛作假。（一級風(fēng)險）第六章 防范和管理第四十八條 在局黨委的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，成立廉政風(fēng)險防范管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組。二、明確職責(zé)，認真排查各類廉政風(fēng)險工作中，我們把風(fēng)險崗位監(jiān)督管理與黨風(fēng)廉政建設(shè)、日常業(yè)務(wù)等工作有機結(jié)合，班子成員帶頭查找廉政風(fēng)險點，帶頭制定和落實防范措施，在全局形成了“人人查找風(fēng)險、人人公開風(fēng)險、人人制定措施、人人參與監(jiān)管”的反腐倡廉良好局面。二是建立科學(xué)合理的防控監(jiān)督機制。第六條 廉政風(fēng)險管理應(yīng)遵循以下原則：（一）上下聯(lián)動，強勢推進。防范風(fēng)險措施：加強政治理論學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，強化廉政意識。防范措施：嚴格按照規(guī)定和制度審核，堅持原則，堅持工作規(guī)程。防范措施：健全審批、發(fā)放程序，實行內(nèi)部權(quán)責(zé)分工，嚴格把關(guān)。防范措施：健全審批程序，實行內(nèi)部權(quán)責(zé)分工。（二）“五書”告勉制度。成立“一把手”為組長的領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，組建專門的工作機構(gòu)，明確分管領(lǐng)導(dǎo)和具體負責(zé)人。排查的方法分為崗位自查、崗位互查、領(lǐng)導(dǎo)下查、群眾幫查等。凡是直接關(guān)系人民群眾切身利益且涉及面廣、容易引發(fā)社會穩(wěn)定問題的重大決策事項，在決策前要嚴格履行《關(guān)于建立健全重大決策社會穩(wěn)定風(fēng)險評估機制的指導(dǎo)意見（試行）》規(guī)定的征求意見、分析論證、風(fēng)險定級、提出報告等評估程序，評估報告要備案備查。各單位要加強工作指導(dǎo)，及時發(fā)現(xiàn)問題，督促落實整改，保證工作質(zhì)量。衛(wèi)生系統(tǒng)廉政風(fēng)險防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組確定縣醫(yī)院、中醫(yī)院、松江河衛(wèi)生院為衛(wèi)生系統(tǒng)廉政風(fēng)險防控工作示范點。一、客戶分類的標準（一）第一類客戶。風(fēng)險化解和處置小組組長職責(zé)：（1）加強與政府相關(guān)部門的協(xié)調(diào)和溝通，及時組織小組成員開展風(fēng)險排查，提出化解措施和具體實施方案；（2）根據(jù)分行制定的風(fēng)險化解工作目標和方案，落實分工，明確職責(zé)，分步組織實施；（3）全面參與客戶的風(fēng)險化解和處置管理工作。（三）第三類客戶第三類客戶為觀察類客戶。中信銀行紹興分行。對這類客戶成立由各經(jīng)辦機構(gòu)行長或分管行長和主辦、協(xié)辦客戶經(jīng)理組成的風(fēng)險排查小組。（二）第二類客戶對這類客戶實施預(yù)警管理。（二）第二類客戶。局屬各單位要在完成工作任務(wù)的基礎(chǔ)上，結(jié)合本單位實際，大膽創(chuàng)新“自選動作”，注重形成自身特色和亮點，凸顯工作成效，帶動全系統(tǒng)廉政風(fēng)險防控工作整體質(zhì)量和水平提升。對群眾反映及督查中發(fā)現(xiàn)的不落實防控制度機制或嚴重違反防控制度機制行使職權(quán)的，啟用問題倒查機制，對直接責(zé)任人依法依紀處理，并嚴格追究主管領(lǐng)導(dǎo)和分管領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，切實提高干部依法規(guī)范行使權(quán)力的自覺性。各單位在廉政風(fēng)險排查和防控措施制定完成后，要認真填寫《撫松縣廉政風(fēng)險防控工作情況匯總表》（見附件3），于7月5日前報局紀委，由局紀委匯總數(shù)據(jù)，填寫衛(wèi)生系統(tǒng)的《撫松縣廉政風(fēng)險防控工作情況匯總表》，上報縣紀委辦公室。排查出的廉政風(fēng)險點按照思想道德風(fēng)險、崗位職責(zé)風(fēng)險、業(yè)務(wù)流程風(fēng)險、制度機制風(fēng)險和外部環(huán)境風(fēng)險分為五類。衛(wèi)生系統(tǒng)廉