【正文】 ）收到口頭舉報(bào)的，應(yīng)在收到舉報(bào)時(shí)對(duì)舉報(bào)內(nèi)容進(jìn)行登 記，并將登記材料上報(bào)；（三）遇緊急情況可先通過(guò)電話或當(dāng)面匯報(bào)等方式口頭轉(zhuǎn)述，并于 3 個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)報(bào)書(shū)面或電子材料。第六十九條 本行通過(guò)合規(guī)檢查、內(nèi)部審計(jì)檢查、監(jiān)管機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)檢查以及行內(nèi)誠(chéng)信舉報(bào)、客戶投訴等渠道反映存在本辦法第 六十六條和第六十七條所規(guī)定情形時(shí)，應(yīng)及時(shí)報(bào)告行領(lǐng)導(dǎo)作出立 案或者不予立案的決定。（二）應(yīng)急報(bào)告路徑。第五十三條 合規(guī)部對(duì)咨詢事項(xiàng)進(jìn)行分析后，應(yīng)出具書(shū)面的合規(guī)咨詢意見(jiàn)，經(jīng)部室總經(jīng)理審核簽署后反饋?zhàn)稍儾渴一蛑?。第四十一條 提請(qǐng)合規(guī)性審查應(yīng)附以下資料：（一）規(guī)章制度：依據(jù)的規(guī)章制度、起草說(shuō)明和意見(jiàn)征求情 況等；（二）新產(chǎn)品或新業(yè)務(wù)：背景材料、調(diào)研論證報(bào)告、管理辦 法、流程操作手冊(cè)、操作流程圖、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防范措施、合同及文 本草案等資料；（三）其他合規(guī)性審查所需資料。第二十九條 合規(guī)檢查可采用與各條線業(yè)務(wù)檢查相結(jié)合的方式進(jìn)行。第二十條 員工對(duì)本崗位合規(guī)經(jīng)營(yíng)負(fù)有直接責(zé)任，全體員工 應(yīng)履行以下合規(guī)職責(zé)：（一）自覺(jué)遵守和嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和本 行各項(xiàng)規(guī)章制度、操作流程；（二）發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或違規(guī)行為立即報(bào)告，及時(shí)采取補(bǔ)救或 應(yīng)急措施；（三）主動(dòng)接受合規(guī)監(jiān)督、教育和培訓(xùn)；（四）承擔(dān)其他合規(guī)職責(zé)。（五）各部室應(yīng)建立完善的信息通報(bào)機(jī)制，主動(dòng)向合規(guī)部通 報(bào)經(jīng)營(yíng)管理信息。本辦法所稱法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，包括總行制定的各種內(nèi)部操作規(guī)程和適用于銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營(yíng)規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則 和職業(yè)操守。第二條 本辦法所指的金融統(tǒng)計(jì)包括本行下屬職能部門(mén)、支行、分理處為統(tǒng)計(jì)單位并實(shí)施的統(tǒng)計(jì)活動(dòng)。（二）信用社卡類。（4）逐步建立聯(lián)系電話號(hào)碼與個(gè)人身份證件號(hào)碼的一一對(duì)應(yīng)關(guān)系并開(kāi)展排查。（2）信通卡約定轉(zhuǎn)存、EPOS轉(zhuǎn)賬申請(qǐng)等業(yè)務(wù)申請(qǐng)資料齊備，要素齊全。第二十四條 本辦法經(jīng)自印發(fā)之日起執(zhí)行。主要包括代理收付、代理保險(xiǎn)、委托貸款、代理金融機(jī)構(gòu)等業(yè)務(wù)。中間業(yè)務(wù)收入是一項(xiàng)基本收入，與利息收入共同構(gòu)成我行主要經(jīng)營(yíng)收入。二、自查情況（一）組織機(jī)構(gòu)及內(nèi)控管理我行由科技部負(fù)責(zé)電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展及管理，中間業(yè)務(wù)由財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)，發(fā)展指標(biāo)同科技部、財(cái)務(wù)部績(jī)效工資掛鉤。我行未開(kāi)辦代客理財(cái)業(yè)務(wù)我行未開(kāi)辦貴金屬業(yè)務(wù)（三）電子銀行管理網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、自動(dòng)柜員機(jī)、特約商戶、電話銀行和短信服務(wù)涉及業(yè)務(wù)開(kāi)戶、變更、支付密碼工具管理、設(shè)備安裝、巡查維護(hù)、操作管理和人員培訓(xùn)均按照省聯(lián)社有關(guān)文件規(guī)定執(zhí)行。第二條 中間業(yè)務(wù)收費(fèi)管理原則：（一）堅(jiān)持合法合規(guī)原則。第四條 中間業(yè)務(wù)收費(fèi)價(jià)格分別實(shí)行政府定價(jià)、政府指導(dǎo)價(jià)和市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)?？傂屑捌湎聦俾毮懿块T(mén)、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人，不得自行修改統(tǒng)計(jì)人員依法搜集、整理的統(tǒng)計(jì)資料，不得以任何方式要求統(tǒng)計(jì)人健全統(tǒng)計(jì)信息共享機(jī)制，設(shè)置原始記錄、統(tǒng)計(jì)臺(tái)賬，建立健全統(tǒng)計(jì)資料的審核、簽署、交接、歸檔等管理制度。在總行其他部 室、各一級(jí)支行、二級(jí)支行、分理處分別設(shè)立合規(guī)管理崗，各部室、分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理員受本單位主要負(fù)責(zé)人領(lǐng)導(dǎo)，接受總行合 規(guī)部的監(jiān)督、評(píng)價(jià)和指導(dǎo)。各職能部室 負(fù)責(zé)人對(duì)本部室和本業(yè)務(wù)條線合規(guī)經(jīng)營(yíng)負(fù)有第一責(zé)任。第二十三條 與審計(jì)部的關(guān)系合規(guī)部與審計(jì)部相互分離，接受審計(jì)部定期和獨(dú)立的檢查和評(píng)價(jià)，合規(guī)部為其合規(guī)檢查提供目標(biāo)。第三十一條 合規(guī)檢查內(nèi)容主要包括：（一）各職能部室的合規(guī)管理工作是否充分、有效；（二）合規(guī)政策的貫徹落實(shí)情況、合規(guī)管理工作的實(shí)施狀況 以及實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理目標(biāo)的進(jìn)展情況；（三）各級(jí)部室負(fù)責(zé)人和員工是否正確理解和把握法律、法 規(guī)和準(zhǔn)則的相關(guān)內(nèi)容；（四）當(dāng)法律、法規(guī)和準(zhǔn)則發(fā)生變化時(shí)，是否及時(shí)修訂和完 善了已制定的各項(xiàng)管理制度、操作規(guī)程或?qū)嵤┘?xì)則等；（五）發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作或可疑交易等合規(guī)問(wèn)題或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患 是否及時(shí)上報(bào)，所作處置和糾正措施是否健全有效；（六）在檢查期間內(nèi)是否發(fā)生了違規(guī)問(wèn)題或受到過(guò)監(jiān)管機(jī)構(gòu) 的警示或處罰，是否得到了有效的整改；（七）按規(guī)定是否接受了合規(guī)審查，合規(guī)性審查報(bào)告、合規(guī) 風(fēng)險(xiǎn)提示、合規(guī)意見(jiàn)書(shū)等合規(guī)管理意見(jiàn)是否得到了遵守和執(zhí)行。第四十五條 送審部門(mén)對(duì)合規(guī)性審查意見(jiàn)應(yīng)予采納；不予采納的，應(yīng)說(shuō)明理由并經(jīng)其分管領(lǐng)導(dǎo)核準(zhǔn)后報(bào)合規(guī)部備案。第五十七條 報(bào)告種類 根據(jù)報(bào)告內(nèi)容和頻率，合規(guī)報(bào)告分為定期合規(guī)報(bào)告和即時(shí)合 規(guī)報(bào)告。總行各部室、一級(jí)支行合規(guī)管理員在每年第一、三季度結(jié) 束后十五天日內(nèi)向總行合規(guī)部提交季度合規(guī)報(bào)告；在上半年結(jié)束 后二十天日內(nèi)提交半年合規(guī)報(bào)告；在每年結(jié)束后一個(gè)月內(nèi)提交年 度合規(guī)報(bào)告。對(duì)當(dāng)事人、部室或機(jī)構(gòu)做出批評(píng)教育處理決定的，由合規(guī)部 負(fù)責(zé)監(jiān)督執(zhí)行；對(duì)當(dāng)事人做出經(jīng)濟(jì)或行政處罰的，由監(jiān)察保衛(wèi)部負(fù)責(zé)監(jiān)督執(zhí)行；對(duì)當(dāng)事人做出職位、勞動(dòng)關(guān)系方面的處罰時(shí)，由 人力資源部負(fù)責(zé)監(jiān)督執(zhí)行。調(diào)查小組 在調(diào)查時(shí)，應(yīng)做好調(diào)查筆錄，并對(duì)采集的相關(guān)違規(guī)證據(jù)妥善保管。第九十五條 本行合規(guī)考核的目的是： 合規(guī)考核適用于本行所有部室和分支機(jī)構(gòu)，包（一）將合規(guī)管理實(shí)施情況與本行戰(zhàn)略目標(biāo)緊密結(jié)合起來(lái)，確保本行發(fā)展戰(zhàn)略快速平穩(wěn)實(shí)現(xiàn)；（二）提高本行合規(guī)管理水平；（三）為各崗位員工薪資調(diào)增、職位變動(dòng)、培訓(xùn)與發(fā)展等人 力資源工作提供有效的依據(jù)；（四）促進(jìn)合規(guī)部與其他部室之間的交流，形成良好的溝通 機(jī)制。第十五章第一百零四條 附 則 本辦法中所述重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)主要包括：（一）在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中因存在的重大制度缺陷，已經(jīng)或可能造 成本行資產(chǎn)損失 10 萬(wàn)元（含）以上的事項(xiàng)；（二）因經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中發(fā)生違規(guī)事項(xiàng)，受到處罰 5 萬(wàn)元（含）以上的事項(xiàng)；（三）因合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)造成的訴訟案件；（四）部室或支行高管人員受到法紀(jì)追究、行政處罰的，內(nèi) 部員工違法犯罪的；（五）涉嫌洗錢(qián)案件；（六）誤報(bào)、漏報(bào)、瞞報(bào)重大關(guān)聯(lián)交易情況；（七）因合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)可能或已被新聞媒體負(fù)面報(bào)道，對(duì)本行聲 譽(yù)造成嚴(yán)重?fù)p害；（八）客戶連續(xù)投訴，或在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等場(chǎng)所示威或聚眾示威。調(diào)閱人所需資料只能由合規(guī)管理人員復(fù)印，不得取走原件。第八十九條 本行應(yīng)營(yíng)造合規(guī)經(jīng)營(yíng)的制度文化環(huán)境，將合規(guī)文化融于企業(yè)文化建設(shè)全過(guò)程中，在相關(guān)政策和制度文件中明確 規(guī)定合規(guī)文化建設(shè)的要求和內(nèi)容，在各層面營(yíng)造合規(guī)文化氛圍，樹(shù)立“同舟共濟(jì)、求精務(wù)實(shí)、創(chuàng)新開(kāi)拓、追求卓越”的企業(yè)精神理念，大力倡導(dǎo)“勤勉、嚴(yán)謹(jǐn)、睿思、敏行”的行為準(zhǔn)則，使合規(guī)真正成為 每個(gè)干部員工植根于內(nèi)心的修養(yǎng)，無(wú)需提醒的自覺(jué)。合規(guī)部在接到員工或合規(guī)管理員的違規(guī)舉 報(bào)后應(yīng)視情況及時(shí)向上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。第六十八條 法進(jìn)行合規(guī)問(wèn)責(zé)：（一）不按照制度規(guī)定，越權(quán)辦理業(yè)務(wù)的；（二）因故意或重大過(guò)失、提供的合規(guī)審查意見(jiàn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) 提示等明顯違反國(guó)家法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)章條例并被管理部 門(mén)、業(yè)務(wù)條線、分支機(jī)構(gòu)采納的；（三）在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)檢查中，玩忽職守，疏于檢查監(jiān)督或違反 工作制度和程序，對(duì)指定被查范圍內(nèi)事項(xiàng)應(yīng)該發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)違合規(guī)管理人員有以下行為之一的，應(yīng)根據(jù)本辦紀(jì)問(wèn)題未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)，或虛報(bào)瞞報(bào)，造成嚴(yán)重后果的；（四）對(duì)發(fā)現(xiàn)的重大差錯(cuò)、責(zé)任事故、違規(guī)違紀(jì)經(jīng)營(yíng)及經(jīng)濟(jì) 案件等隱瞞不報(bào)、壓案不辦或回避、掩蓋問(wèn)題真相的；（五）幫助或串通被監(jiān)管或被監(jiān)察對(duì)象，編造虛假資料，或 偽造、毀滅證據(jù)的；（六）袒護(hù)、包庇違規(guī)違紀(jì)行為人的；（七）濫用職權(quán)、徇私舞弊的；（八）丟失機(jī)密資料，或泄露秘密的；（九）侵犯其他員工權(quán)利，對(duì)他人打擊報(bào)復(fù)的。合規(guī)報(bào)告采用雙線矩陣式，即報(bào)告人 員向歸口管理部門(mén)（人員）及本單位負(fù)責(zé)人雙向報(bào)告，具體如下：二級(jí)支行、分理處各崗位員工向二級(jí)支行、分理處合規(guī)管 理員及本單位負(fù)責(zé)人報(bào)告；二級(jí)支行、分理處合規(guī)管理員、一級(jí)支行各崗位員工向一 級(jí)支行合規(guī)管理員及本單位負(fù)責(zé)人報(bào)告；一級(jí)支行合規(guī)管理員及各職能部室合規(guī)管理員向總行合規(guī) 部及本單位（部室）負(fù)責(zé)人報(bào)告；總行合規(guī)部向高管層報(bào)告；高管層向董事會(huì)或其下設(shè)委員會(huì)、監(jiān)事會(huì)和省聯(lián)社合規(guī)部 及煙臺(tái)銀監(jiān)分局報(bào)告。第五十二條 采取書(shū)面咨詢方式的，應(yīng)以部室或支行名義提出，并提供說(shuō)明文件和背景資料，由部室或支行負(fù)責(zé)人簽字后送 合規(guī)部?？傂懈髀毮懿渴倚韬弦?guī)審查時(shí)，由 部室合規(guī)管理員審核后報(bào)合規(guī)部。第二十八條 合規(guī)檢查由總行合規(guī)部牽頭負(fù)責(zé)，各職能部室和支行應(yīng)主動(dòng)進(jìn)行日常或定期的合規(guī)性自查。第十九條 二級(jí)支行、分理處合規(guī)管理員職責(zé)各二級(jí)支行、分理處合規(guī)管理員對(duì)其所在單位負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)，在合規(guī)管理上有向本支行和一級(jí)支行合規(guī)管理員報(bào)告和建議的義 務(wù)，承擔(dān)以下工作：（一）監(jiān)測(cè)本支行遵守法律、規(guī)則和準(zhǔn)則情況，對(duì)經(jīng)營(yíng)管理 過(guò)程中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行初步識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)測(cè)，對(duì)可能或已經(jīng)出 現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或違規(guī)行為立即報(bào)告，及時(shí)采取應(yīng)對(duì)措施；（二）每季向一級(jí)支行合規(guī)管理員報(bào)送本支行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng) 估報(bào)告，具體包括內(nèi)部管理制度執(zhí)行情況、重要業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī) 情況、違規(guī)事件及其處理等；必要時(shí)，上述相關(guān)情況可隨時(shí)報(bào)送；（三）配合上級(jí)進(jìn)行合規(guī)調(diào)查；（四）承擔(dān)其他合規(guī)職責(zé)。（四）對(duì)經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)的異常情況或可能的違規(guī)行為，合規(guī)部 可繞開(kāi)通常的報(bào)告路線直接向董事會(huì)或其下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)或者監(jiān)事會(huì)報(bào)告，必要時(shí)可隨時(shí)向省聯(lián)社合 規(guī)部和管理層報(bào)告，總行高管層應(yīng)確保合規(guī)部報(bào)告路線的通暢。第二條 合規(guī)是指使各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。第四篇：農(nóng)商銀行金融統(tǒng)計(jì)工作管理辦法某某農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司金融統(tǒng)計(jì)工作管理辦法（草案）第一章 總 則第一條 為了科學(xué)、有效地開(kāi)展統(tǒng)計(jì)工作，保障金融統(tǒng)計(jì)資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和及時(shí)性，為業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和管理決策的需要，及時(shí)、全面地提供詳實(shí)、準(zhǔn)確的統(tǒng)計(jì)信息，真實(shí)反映我行的信貸收支狀況和經(jīng)營(yíng)成果，根據(jù)《中華人民共和國(guó)統(tǒng)計(jì)法》、《陜西省農(nóng)村信用社金融統(tǒng)計(jì)管理暫行辦法》，結(jié)合本行實(shí)際，制定本辦法。本社中間業(yè)務(wù)收費(fèi)劃分為以下六類：（一）支付結(jié)算類。（3）定期對(duì)異常單位客戶加強(qiáng)開(kāi)戶意愿核查。信通卡業(yè)務(wù)（1）我行信通卡卡片嚴(yán)格按照重要空白憑證管理，開(kāi)卡、卡片吞沒(méi)、作廢嚴(yán)格按照規(guī)定進(jìn)行管理并登記，業(yè)務(wù)要素和相關(guān)資料齊全，并留存客戶身份信息及身份證聯(lián)網(wǎng)核查記錄。第二十三條 本辦法由某某農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司負(fù)責(zé)制定修改和解釋。代理業(yè)務(wù)是指我行接受客戶委托，以代理人的身份代表委托人辦理經(jīng)雙方議定的經(jīng)濟(jì)事務(wù)的業(yè)務(wù)。目標(biāo)責(zé)任制考核體系。中間業(yè)務(wù)和電子銀行管理工作崗位明確到人，各環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)控制有專人負(fù)責(zé)。電子銀行業(yè)務(wù)各單據(jù)、要素管理齊全合規(guī)，涉及重要空白憑證的嚴(yán)格按照重要空白憑證管理并登記。加強(qiáng)對(duì)服務(wù)收費(fèi)行為的合規(guī)管理，在提供服務(wù)以及制定、調(diào)整服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目和標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，做到定價(jià)程序合法合規(guī)。政府定價(jià)、政府指導(dǎo)價(jià)按國(guó)家規(guī)定價(jià)格執(zhí)行；市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)由本社按相關(guān)規(guī)定，結(jié)合本社實(shí)際研究確定價(jià)格標(biāo)