【正文】 ）收到口頭舉報的，應(yīng)在收到舉報時對舉報內(nèi)容進行登 記，并將登記材料上報；（三）遇緊急情況可先通過電話或當面匯報等方式口頭轉(zhuǎn)述，并于 3 個工作日內(nèi)補報書面或電子材料。第六十九條 本行通過合規(guī)檢查、內(nèi)部審計檢查、監(jiān)管機構(gòu)現(xiàn)場檢查以及行內(nèi)誠信舉報、客戶投訴等渠道反映存在本辦法第 六十六條和第六十七條所規(guī)定情形時，應(yīng)及時報告行領(lǐng)導(dǎo)作出立 案或者不予立案的決定。（二）應(yīng)急報告路徑。第五十三條 合規(guī)部對咨詢事項進行分析后，應(yīng)出具書面的合規(guī)咨詢意見，經(jīng)部室總經(jīng)理審核簽署后反饋咨詢部室或支行。第四十一條 提請合規(guī)性審查應(yīng)附以下資料：（一）規(guī)章制度：依據(jù)的規(guī)章制度、起草說明和意見征求情 況等；（二）新產(chǎn)品或新業(yè)務(wù)：背景材料、調(diào)研論證報告、管理辦 法、流程操作手冊、操作流程圖、風險點及防范措施、合同及文 本草案等資料；（三）其他合規(guī)性審查所需資料。第二十九條 合規(guī)檢查可采用與各條線業(yè)務(wù)檢查相結(jié)合的方式進行。第二十條 員工對本崗位合規(guī)經(jīng)營負有直接責任，全體員工 應(yīng)履行以下合規(guī)職責：（一）自覺遵守和嚴格執(zhí)行國家法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和本 行各項規(guī)章制度、操作流程；（二）發(fā)現(xiàn)合規(guī)風險或違規(guī)行為立即報告，及時采取補救或 應(yīng)急措施；（三）主動接受合規(guī)監(jiān)督、教育和培訓(xùn)；（四）承擔其他合規(guī)職責。（五）各部室應(yīng)建立完善的信息通報機制，主動向合規(guī)部通 報經(jīng)營管理信息。本辦法所稱法律、規(guī)則和準則，包括總行制定的各種內(nèi)部操作規(guī)程和適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準則、行為守則 和職業(yè)操守。第二條 本辦法所指的金融統(tǒng)計包括本行下屬職能部門、支行、分理處為統(tǒng)計單位并實施的統(tǒng)計活動。（二）信用社卡類。（4）逐步建立聯(lián)系電話號碼與個人身份證件號碼的一一對應(yīng)關(guān)系并開展排查。（2）信通卡約定轉(zhuǎn)存、EPOS轉(zhuǎn)賬申請等業(yè)務(wù)申請資料齊備，要素齊全。第二十四條 本辦法經(jīng)自印發(fā)之日起執(zhí)行。主要包括代理收付、代理保險、委托貸款、代理金融機構(gòu)等業(yè)務(wù)。中間業(yè)務(wù)收入是一項基本收入，與利息收入共同構(gòu)成我行主要經(jīng)營收入。二、自查情況（一）組織機構(gòu)及內(nèi)控管理我行由科技部負責電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展及管理，中間業(yè)務(wù)由財務(wù)會計部負責，發(fā)展指標同科技部、財務(wù)部績效工資掛鉤。我行未開辦代客理財業(yè)務(wù)我行未開辦貴金屬業(yè)務(wù)（三）電子銀行管理網(wǎng)上銀行、手機銀行、自動柜員機、特約商戶、電話銀行和短信服務(wù)涉及業(yè)務(wù)開戶、變更、支付密碼工具管理、設(shè)備安裝、巡查維護、操作管理和人員培訓(xùn)均按照省聯(lián)社有關(guān)文件規(guī)定執(zhí)行。第二條 中間業(yè)務(wù)收費管理原則：（一）堅持合法合規(guī)原則。第四條 中間業(yè)務(wù)收費價格分別實行政府定價、政府指導(dǎo)價和市場調(diào)節(jié)價?？傂屑捌湎聦俾毮懿块T、分支機構(gòu)負責人，不得自行修改統(tǒng)計人員依法搜集、整理的統(tǒng)計資料，不得以任何方式要求統(tǒng)計人健全統(tǒng)計信息共享機制，設(shè)置原始記錄、統(tǒng)計臺賬，建立健全統(tǒng)計資料的審核、簽署、交接、歸檔等管理制度。在總行其他部 室、各一級支行、二級支行、分理處分別設(shè)立合規(guī)管理崗，各部室、分支機構(gòu)合規(guī)管理員受本單位主要負責人領(lǐng)導(dǎo)，接受總行合 規(guī)部的監(jiān)督、評價和指導(dǎo)。各職能部室 負責人對本部室和本業(yè)務(wù)條線合規(guī)經(jīng)營負有第一責任。第二十三條 與審計部的關(guān)系合規(guī)部與審計部相互分離，接受審計部定期和獨立的檢查和評價，合規(guī)部為其合規(guī)檢查提供目標。第三十一條 合規(guī)檢查內(nèi)容主要包括：（一）各職能部室的合規(guī)管理工作是否充分、有效；（二）合規(guī)政策的貫徹落實情況、合規(guī)管理工作的實施狀況 以及實現(xiàn)合規(guī)管理目標的進展情況；（三）各級部室負責人和員工是否正確理解和把握法律、法 規(guī)和準則的相關(guān)內(nèi)容；（四）當法律、法規(guī)和準則發(fā)生變化時，是否及時修訂和完 善了已制定的各項管理制度、操作規(guī)程或?qū)嵤┘殑t等；（五）發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作或可疑交易等合規(guī)問題或合規(guī)風險隱患 是否及時上報，所作處置和糾正措施是否健全有效；（六）在檢查期間內(nèi)是否發(fā)生了違規(guī)問題或受到過監(jiān)管機構(gòu) 的警示或處罰，是否得到了有效的整改；（七）按規(guī)定是否接受了合規(guī)審查，合規(guī)性審查報告、合規(guī) 風險提示、合規(guī)意見書等合規(guī)管理意見是否得到了遵守和執(zhí)行。第四十五條 送審部門對合規(guī)性審查意見應(yīng)予采納；不予采納的，應(yīng)說明理由并經(jīng)其分管領(lǐng)導(dǎo)核準后報合規(guī)部備案。第五十七條 報告種類 根據(jù)報告內(nèi)容和頻率，合規(guī)報告分為定期合規(guī)報告和即時合 規(guī)報告?？傂懈鞑渴?、一級支行合規(guī)管理員在每年第一、三季度結(jié) 束后十五天日內(nèi)向總行合規(guī)部提交季度合規(guī)報告；在上半年結(jié)束 后二十天日內(nèi)提交半年合規(guī)報告；在每年結(jié)束后一個月內(nèi)提交年 度合規(guī)報告。對當事人、部室或機構(gòu)做出批評教育處理決定的，由合規(guī)部 負責監(jiān)督執(zhí)行；對當事人做出經(jīng)濟或行政處罰的，由監(jiān)察保衛(wèi)部負責監(jiān)督執(zhí)行；對當事人做出職位、勞動關(guān)系方面的處罰時，由 人力資源部負責監(jiān)督執(zhí)行。調(diào)查小組 在調(diào)查時，應(yīng)做好調(diào)查筆錄，并對采集的相關(guān)違規(guī)證據(jù)妥善保管。第九十五條 本行合規(guī)考核的目的是： 合規(guī)考核適用于本行所有部室和分支機構(gòu)，包（一）將合規(guī)管理實施情況與本行戰(zhàn)略目標緊密結(jié)合起來，確保本行發(fā)展戰(zhàn)略快速平穩(wěn)實現(xiàn)；（二）提高本行合規(guī)管理水平；（三）為各崗位員工薪資調(diào)增、職位變動、培訓(xùn)與發(fā)展等人 力資源工作提供有效的依據(jù)；（四）促進合規(guī)部與其他部室之間的交流，形成良好的溝通 機制。第十五章第一百零四條 附 則 本辦法中所述重大合規(guī)風險事項主要包括：（一）在經(jīng)營活動中因存在的重大制度缺陷，已經(jīng)或可能造 成本行資產(chǎn)損失 10 萬元（含）以上的事項；（二）因經(jīng)營活動中發(fā)生違規(guī)事項，受到處罰 5 萬元（含）以上的事項；（三）因合規(guī)風險造成的訴訟案件；（四）部室或支行高管人員受到法紀追究、行政處罰的，內(nèi) 部員工違法犯罪的；（五）涉嫌洗錢案件；（六）誤報、漏報、瞞報重大關(guān)聯(lián)交易情況；（七）因合規(guī)風險可能或已被新聞媒體負面報道，對本行聲 譽造成嚴重損害；（八）客戶連續(xù)投訴，或在營業(yè)網(wǎng)點等場所示威或聚眾示威。調(diào)閱人所需資料只能由合規(guī)管理人員復(fù)印，不得取走原件。第八十九條 本行應(yīng)營造合規(guī)經(jīng)營的制度文化環(huán)境，將合規(guī)文化融于企業(yè)文化建設(shè)全過程中，在相關(guān)政策和制度文件中明確 規(guī)定合規(guī)文化建設(shè)的要求和內(nèi)容，在各層面營造合規(guī)文化氛圍，樹立“同舟共濟、求精務(wù)實、創(chuàng)新開拓、追求卓越”的企業(yè)精神理念，大力倡導(dǎo)“勤勉、嚴謹、睿思、敏行”的行為準則，使合規(guī)真正成為 每個干部員工植根于內(nèi)心的修養(yǎng)，無需提醒的自覺。合規(guī)部在接到員工或合規(guī)管理員的違規(guī)舉 報后應(yīng)視情況及時向上級領(lǐng)導(dǎo)報告。第六十八條 法進行合規(guī)問責：（一）不按照制度規(guī)定，越權(quán)辦理業(yè)務(wù)的；（二）因故意或重大過失、提供的合規(guī)審查意見、合規(guī)風險 提示等明顯違反國家法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)規(guī)章條例并被管理部 門、業(yè)務(wù)條線、分支機構(gòu)采納的；（三）在合規(guī)風險檢查中，玩忽職守，疏于檢查監(jiān)督或違反 工作制度和程序，對指定被查范圍內(nèi)事項應(yīng)該發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)違合規(guī)管理人員有以下行為之一的，應(yīng)根據(jù)本辦紀問題未能及時發(fā)現(xiàn)，或虛報瞞報，造成嚴重后果的；（四）對發(fā)現(xiàn)的重大差錯、責任事故、違規(guī)違紀經(jīng)營及經(jīng)濟 案件等隱瞞不報、壓案不辦或回避、掩蓋問題真相的；（五）幫助或串通被監(jiān)管或被監(jiān)察對象，編造虛假資料，或 偽造、毀滅證據(jù)的；（六）袒護、包庇違規(guī)違紀行為人的；（七）濫用職權(quán)、徇私舞弊的；（八）丟失機密資料，或泄露秘密的；（九）侵犯其他員工權(quán)利，對他人打擊報復(fù)的。合規(guī)報告采用雙線矩陣式，即報告人 員向歸口管理部門（人員）及本單位負責人雙向報告，具體如下：二級支行、分理處各崗位員工向二級支行、分理處合規(guī)管 理員及本單位負責人報告；二級支行、分理處合規(guī)管理員、一級支行各崗位員工向一 級支行合規(guī)管理員及本單位負責人報告；一級支行合規(guī)管理員及各職能部室合規(guī)管理員向總行合規(guī) 部及本單位（部室）負責人報告；總行合規(guī)部向高管層報告；高管層向董事會或其下設(shè)委員會、監(jiān)事會和省聯(lián)社合規(guī)部 及煙臺銀監(jiān)分局報告。第五十二條 采取書面咨詢方式的，應(yīng)以部室或支行名義提出，并提供說明文件和背景資料，由部室或支行負責人簽字后送 合規(guī)部?？傂懈髀毮懿渴倚韬弦?guī)審查時，由 部室合規(guī)管理員審核后報合規(guī)部。第二十八條 合規(guī)檢查由總行合規(guī)部牽頭負責，各職能部室和支行應(yīng)主動進行日?；蚨ㄆ诘暮弦?guī)性自查。第十九條 二級支行、分理處合規(guī)管理員職責各二級支行、分理處合規(guī)管理員對其所在單位負責人負責，在合規(guī)管理上有向本支行和一級支行合規(guī)管理員報告和建議的義 務(wù)，承擔以下工作：（一）監(jiān)測本支行遵守法律、規(guī)則和準則情況，對經(jīng)營管理 過程中的合規(guī)風險進行初步識別、評估和監(jiān)測，對可能或已經(jīng)出 現(xiàn)的合規(guī)風險或違規(guī)行為立即報告，及時采取應(yīng)對措施；（二）每季向一級支行合規(guī)管理員報送本支行的合規(guī)風險評 估報告，具體包括內(nèi)部管理制度執(zhí)行情況、重要業(yè)務(wù)活動的合規(guī) 情況、違規(guī)事件及其處理等；必要時，上述相關(guān)情況可隨時報送；（三）配合上級進行合規(guī)調(diào)查；（四）承擔其他合規(guī)職責。（四）對經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)的異常情況或可能的違規(guī)行為，合規(guī)部 可繞開通常的報告路線直接向董事會或其下設(shè)風險管理委員會、關(guān)聯(lián)交易控制委員會或者監(jiān)事會報告，必要時可隨時向省聯(lián)社合 規(guī)部和管理層報告，總行高管層應(yīng)確保合規(guī)部報告路線的通暢。第二條 合規(guī)是指使各項經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準則相一致。第四篇：農(nóng)商銀行金融統(tǒng)計工作管理辦法某某農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司金融統(tǒng)計工作管理辦法（草案）第一章 總 則第一條 為了科學(xué)、有效地開展統(tǒng)計工作，保障金融統(tǒng)計資料的真實性、準確性、完整性和及時性，為業(yè)務(wù)經(jīng)營和管理決策的需要，及時、全面地提供詳實、準確的統(tǒng)計信息，真實反映我行的信貸收支狀況和經(jīng)營成果，根據(jù)《中華人民共和國統(tǒng)計法》、《陜西省農(nóng)村信用社金融統(tǒng)計管理暫行辦法》，結(jié)合本行實際，制定本辦法。本社中間業(yè)務(wù)收費劃分為以下六類：（一）支付結(jié)算類。（3）定期對異常單位客戶加強開戶意愿核查。信通卡業(yè)務(wù)（1）我行信通卡卡片嚴格按照重要空白憑證管理，開卡、卡片吞沒、作廢嚴格按照規(guī)定進行管理并登記，業(yè)務(wù)要素和相關(guān)資料齊全，并留存客戶身份信息及身份證聯(lián)網(wǎng)核查記錄。第二十三條 本辦法由某某農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司負責制定修改和解釋。代理業(yè)務(wù)是指我行接受客戶委托，以代理人的身份代表委托人辦理經(jīng)雙方議定的經(jīng)濟事務(wù)的業(yè)務(wù)。目標責任制考核體系。中間業(yè)務(wù)和電子銀行管理工作崗位明確到人，各環(huán)節(jié)風險控制有專人負責。電子銀行業(yè)務(wù)各單據(jù)、要素管理齊全合規(guī)，涉及重要空白憑證的嚴格按照重要空白憑證管理并登記。加強對服務(wù)收費行為的合規(guī)管理，在提供服務(wù)以及制定、調(diào)整服務(wù)收費項目和標準時，做到定價程序合法合規(guī)。政府定價、政府指導(dǎo)價按國家規(guī)定價格執(zhí)行；市場調(diào)節(jié)價由本社按相關(guān)規(guī)定，結(jié)合本社實際研究確定價格標