【正文】 容易通過(guò)一次面談就能與客戶建立服務(wù)關(guān)系.(錯(cuò))5,以書面的形式向客戶呈遞財(cái)務(wù)策劃方案是非常重要的.(正確)6,個(gè)人理財(cái)主要考慮的是資產(chǎn)的增值,因此,個(gè)人理財(cái)就是如何進(jìn)行投資.(正確)7,理財(cái)規(guī)劃是技術(shù)含量很高的行業(yè),服務(wù)態(tài)度并不會(huì)直接影響理財(cái)服務(wù)水平.(錯(cuò))五、簡(jiǎn)答題財(cái)務(wù)策劃師在財(cái)務(wù)策劃計(jì)劃的評(píng)估過(guò)程時(shí)，應(yīng)遵循哪些方面的步驟？1,回顧客戶的目標(biāo)和需求2,評(píng)估財(cái)務(wù)和投資策略3,評(píng)判當(dāng)前的投資組合優(yōu)勢(shì)5,調(diào)整投資組合6,及時(shí)溝通客戶7,檢查策略是否被遵循什么是個(gè)人保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品規(guī)劃，其包括哪些內(nèi)容？是指投資者個(gè)人依據(jù)自身的財(cái)務(wù)能力，通過(guò)識(shí)別面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)而制定出合理的可行的保險(xiǎn)方案并購(gòu)買適合的保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品，以實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)理財(cái)目標(biāo)的行為。第三篇：電大個(gè)人理財(cái)期末綜合復(fù)習(xí)題一、填空題1,個(gè)人理財(cái)?shù)暮诵氖歉鶕?jù)理財(cái)者的(資產(chǎn)狀況)與(風(fēng)險(xiǎn)偏好),個(gè)人理財(cái)?shù)幕緝?nèi)容包括:(個(gè)人銀行理財(cái)),(個(gè)人證劵理財(cái)),(個(gè)人保險(xiǎn)理財(cái)),(個(gè)人外匯理財(cái)),(個(gè)人信托理財(cái)),(個(gè)人房地產(chǎn)投資),(個(gè)人教育投資),(個(gè)人退休養(yǎng)老投資),(個(gè)人藝術(shù)品投資)以及(個(gè)人理財(cái)稅收籌劃策劃),個(gè)人理財(cái)追求的目標(biāo)是使客戶在整個(gè)人生過(guò)程中合理分配財(cái)務(wù),達(dá)到（人生效用最大化）.4初次面談,個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃師應(yīng)盡量了解和判斷（財(cái)務(wù)目標(biāo)）,投資偏好,（風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度）和（承受能力）,財(cái)務(wù)策劃宣傳常見(jiàn)的可使用的媒體有（廣播與電視）,出版物,信件,（互聯(lián)網(wǎng)）.6,影響客戶財(cái)務(wù)狀況的宏觀經(jīng)濟(jì)因素主要有兩類:（市場(chǎng)參與者）,一般而言,客戶的現(xiàn)金流量表可以分為三個(gè)部分:（收入,支出）和（盈余）,并以（十二個(gè)月）,個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃師在提供服務(wù)的過(guò)程中所需要了解的信息時(shí)分繁多,主要包括（客戶的個(gè)人信息）和（宏觀經(jīng)濟(jì)信息）,客戶投資在各種資產(chǎn)類別之間的分配比例主要取決于三個(gè)因素:（客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好）,客戶的投資策略,（經(jīng)濟(jì)前景）.10,財(cái)務(wù)策劃師所確定的最優(yōu)資產(chǎn)組合應(yīng)當(dāng)是包括（經(jīng)濟(jì)資源）和（人力資本）、個(gè)人銀行理財(cái)實(shí)質(zhì)上是個(gè)人利用銀行提供的全方位、綜合性金融產(chǎn)品和服務(wù)，來(lái)管理自己的財(cái)富，進(jìn)而提高（財(cái)富效能）的活動(dòng)。答案：在課堂學(xué)習(xí)中的師生相互作用方式是：教師是課堂教學(xué)活動(dòng)的主導(dǎo)，而學(xué)生則是課堂教學(xué)活動(dòng)的主體，他們之間是按主導(dǎo)與主體之間的不斷錯(cuò)位滑移來(lái)實(shí)現(xiàn)相互作用的。20．小學(xué)數(shù)學(xué)統(tǒng)計(jì)教學(xué)的主要策略有關(guān)注兒童對(duì)現(xiàn)實(shí)生活的經(jīng)歷、增加在數(shù)學(xué)活動(dòng)中的體驗(yàn)以及強(qiáng)化將知識(shí)運(yùn)用于現(xiàn)實(shí)情境等。4．我國(guó)21世紀(jì)小學(xué)數(shù)學(xué)新的課程標(biāo)準(zhǔn)力圖在課程目標(biāo)、內(nèi)容標(biāo)準(zhǔn)和實(shí)施建議等方面全面體現(xiàn)知識(shí)與技能、過(guò)程與方法以及情感態(tài)度與價(jià)值觀三位一體的課程功能。（√）18．常模參照評(píng)價(jià)是一種相對(duì)評(píng)價(jià)。（）2．作為教育的數(shù)學(xué)是一門經(jīng)過(guò)專門加工的數(shù)學(xué)。A方法 B性質(zhì) C算理 D規(guī)則 46．小學(xué)數(shù)學(xué)運(yùn)算規(guī)則的學(xué)習(xí)是以（B）學(xué)習(xí)為起點(diǎn)的。A照本宣科型策略 B簡(jiǎn)單對(duì)話型策略 C任務(wù)驅(qū)動(dòng)策略 D思維交互型策略 30．由教師先創(chuàng)設(shè)一個(gè)能刺激學(xué)生探究的具有現(xiàn)實(shí)性的情境，學(xué)生則是通過(guò)自己（小組合作的或獨(dú)立的）探究，發(fā)現(xiàn)對(duì)象的本質(zhì)屬性的教學(xué)策略稱之為（B）。A解決問(wèn)題 B符號(hào)感 C推理能力 D實(shí)踐與綜合應(yīng)用 14．下列不屬于選擇小學(xué)數(shù)學(xué)課程內(nèi)容的基本原則的是（B）。20.（）是指在一定的語(yǔ)言環(huán)境中，利用詞的多義和同音的條件，有意使語(yǔ)句具有雙重意義。、吳方言、和。，以北方話為，以典范的現(xiàn)代白話文著作為的現(xiàn)代漢民族共同語(yǔ)。，是不是等于“對(duì)不起”三個(gè)字？“封閉式問(wèn)題”？什么是“開放式提問(wèn)”？它們的主要區(qū)別是什么？。A發(fā)現(xiàn)學(xué)習(xí)B知識(shí)學(xué)習(xí)C技能學(xué)習(xí)D問(wèn)題解決學(xué)習(xí)17．下列不屬于知識(shí)學(xué)習(xí)某一階段的是（C）。A接受型的教學(xué)組織 B問(wèn)題解決型教學(xué)組織 C探索－發(fā)現(xiàn)型教學(xué)組織 D自主型的教學(xué)組織 33．下列不屬于小學(xué)數(shù)學(xué)學(xué)習(xí)評(píng)價(jià)價(jià)值的是（B）。A 直觀幾何 B證明幾何 C經(jīng)驗(yàn)幾何 D實(shí)驗(yàn)幾何 49．空間觀念是空間知覺(jué)經(jīng)過(guò)加工后所形成的（D）。（√）5．初步了解“不確定現(xiàn)象”或“事件的可能性”是傳統(tǒng)的小學(xué)數(shù)學(xué)課程內(nèi)容。（）21．判斷和推理是思維的兩個(gè)基本形式。，認(rèn)知學(xué)習(xí)可以分為知識(shí)學(xué)習(xí)、技能學(xué)習(xí)以及問(wèn)題解決學(xué)習(xí)等三類。2．簡(jiǎn)述當(dāng)今國(guó)際小學(xué)數(shù)學(xué)課程目標(biāo)的變革主要體現(xiàn)在哪些方面。答案：現(xiàn)代課堂學(xué)習(xí)中教學(xué)組織策略的特點(diǎn)有三個(gè):運(yùn)用情境的方式呈現(xiàn)學(xué)習(xí)任務(wù)；數(shù)學(xué)活動(dòng)是以任務(wù)來(lái)驅(qū)動(dòng)的；探索是數(shù)學(xué)活動(dòng)的重要形式。個(gè)人證券理財(cái)?shù)淖饔酶爬榘藗€(gè)字：（規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)）、（獲取收益）。期權(quán)到期時(shí)，如果匯率變動(dòng)對(duì)銀行不利，則銀行不行使期權(quán)，客戶可獲得高于定期存款利息的收益；如果匯率變動(dòng)對(duì)銀行有利，則銀行行使期權(quán),將客戶的定期存款本金按協(xié)定匯率折成相對(duì)應(yīng)的掛鉤貨幣。現(xiàn)有銀行定期存款16萬(wàn)元，參加社會(huì)保險(xiǎn)保障，無(wú)任何投資經(jīng)驗(yàn)。，從而使學(xué)生領(lǐng)悟到做人的道理。該新聞報(bào)道的內(nèi)容應(yīng)該是()A．九一八事變B．西安事變C．盧溝橋事變D．臺(tái)兒莊戰(zhàn)役8．為爭(zhēng)取抗戰(zhàn)勝利和實(shí)現(xiàn)中國(guó)光明前途準(zhǔn)備了條件的會(huì)議是：（）會(huì)9．解放后為了紀(jì)念淮海戰(zhàn)役，國(guó)務(wù)院決定興建淮海戰(zhàn)役紀(jì)念館，你認(rèn)為紀(jì)念館建在何地合適（），老師要求同學(xué)們推薦四部電影中，有錯(cuò)誤的是()A.《大決戰(zhàn)》B.《挺進(jìn)大別山 》 C.《血戰(zhàn)臺(tái)兒莊》 D.《渡江偵查記》11.“圓明園，我為你哭泣！”同學(xué)們學(xué)習(xí)了“火燒圓明園”這段歷史后，內(nèi)心充滿了悲憤和痛惜。河西山岡萬(wàn)丈高，河?xùn)|河北高粱熟了，萬(wàn)山叢中抗日英雄真不少！青紗帳里游擊健兒逞英豪！端起了土槍洋槍，揮動(dòng)著大刀長(zhǎng)矛，保衛(wèi)家鄉(xiāng)！保衛(wèi)黃河！保衛(wèi)華北！保衛(wèi)全中國(guó)！材料二：我們都是神槍手,有我們無(wú)數(shù)的好兄弟。（2分，任一點(diǎn)得1分）熱愛(ài)祖國(guó)，不怕困難，勇于拼博；努力學(xué)習(xí)，為正義事業(yè)英勇奮斗。（1分）19．（1）敵人的圍追堵截、自然環(huán)境的惡劣、黨內(nèi)左傾錯(cuò)誤的影響、少數(shù)民族的阻撓、缺少糧食給養(yǎng)或強(qiáng)渡烏江、四渡赤水、巧渡金沙江、飛奪瀘定橋、過(guò)雪山草地等。更喜岷山千里雪，三軍過(guò)后盡開顏。我國(guó)近代的一次禁毒事件是()A．虎門銷煙B．第一次鴉片戰(zhàn)爭(zhēng)C．第二次鴉片戰(zhàn)爭(zhēng)D．公車上書，受命于危難之際收復(fù)新疆。、______、______等。由于目前的居住環(huán)境過(guò)于擁擠，計(jì)劃在5年內(nèi)購(gòu)入一套面積 60平方米 左右的兩室一廳的二手樓，最好能夠在兩年內(nèi)購(gòu)買住房以解決過(guò)于緊張的居住空間，另外也想為孩子購(gòu)買一些諸如教育保險(xiǎn)之類的產(chǎn)品，但總覺(jué)得現(xiàn)階段的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)并不那么好，不知道該怎樣理財(cái)方能實(shí)現(xiàn)居家夢(mèng)想，也不知道是否該調(diào)整一下銀行存款和投資基金的比例以及是否需要追加一些其他方面的保險(xiǎn)。17信托的基本職能包括：(財(cái)產(chǎn)管理職能)、資金融通智能、(投資職能)、和(公益服務(wù)職能)。答案： 在兒童概率思想發(fā)展的這個(gè)過(guò)程中，主要會(huì)表現(xiàn)出如下一些特點(diǎn)：（1）對(duì)事件發(fā)生可能性的認(rèn)識(shí)是逐步發(fā)展的；（2）對(duì)事件發(fā)生的可能性認(rèn)識(shí)受到經(jīng)驗(yàn)的制約；（3）對(duì)事件發(fā)生的可能性認(rèn)識(shí)需要通過(guò)直觀操作來(lái)支持。7．簡(jiǎn)述在課堂學(xué)習(xí)中的師生相互作用方式。19．?dāng)?shù)學(xué)問(wèn)題解決的基本心理模式是理解問(wèn)題、設(shè)計(jì)方案、執(zhí)行方案以及“評(píng)價(jià)結(jié)果”等四個(gè)心理過(guò)程。3．通常認(rèn)為數(shù)學(xué)的課程目標(biāo)可以分為實(shí)用知識(shí)、學(xué)科知識(shí)以及文化素養(yǎng) 等三類。（√）17．以共同在完成任務(wù)的過(guò)程中的多種表現(xiàn)為參照的一種評(píng)價(jià)是表現(xiàn)性評(píng)價(jià)。A對(duì)事件發(fā)生可能性的認(rèn)識(shí)是逐步發(fā)展的 B對(duì)事件發(fā)生的可能性認(rèn)識(shí)受到經(jīng)驗(yàn)的制約 C對(duì)事件發(fā)生的可能性認(rèn)識(shí)是建立在計(jì)算之上的 D對(duì)事件發(fā)生的可能性認(rèn)識(shí)需要通過(guò)直觀操作來(lái)支持二、判斷題：1．?dāng)?shù)學(xué)是一門直接處理現(xiàn)實(shí)對(duì)象的科學(xué)。A數(shù)的認(rèn)識(shí) B運(yùn)算方法 C簡(jiǎn)便運(yùn)算 D理解算理 45．運(yùn)算法則的理論依據(jù)可以稱之為（C）。A準(zhǔn)備原則 B活動(dòng)原則 C個(gè)別適應(yīng)的原則 D需要原則 29．“以事實(shí)為基礎(chǔ)的問(wèn)答策略”稱之為（B）。A 數(shù)感 B空間觀念 C 應(yīng)用意識(shí) D數(shù)學(xué)思考13．新世紀(jì)我國(guó)數(shù)學(xué)課程內(nèi)容從知識(shí)的領(lǐng)域切入可以分為“數(shù)與代數(shù)”、“空間與圖形”、“統(tǒng)計(jì)與概率”以及（D）等四個(gè)領(lǐng)域。