【正文】 要保險(xiǎn)的內(nèi)容是否保全了）？ ? 保險(xiǎn)的 uplimits and lowlimits 是如何確定的？ 風(fēng)險(xiǎn)理財(cái) ——Level One 準(zhǔn)備金 ? 公司現(xiàn)有那些準(zhǔn)備金？ ? 準(zhǔn)備金的來源是那些 ? ? 準(zhǔn)備金是如何投放和管理的？ ? 公司每種準(zhǔn)備金的提取是否有相應(yīng)的政策 ? 公司的哪個(gè)部門和個(gè)人主要負(fù)責(zé)準(zhǔn)備金提取 ? 公司的準(zhǔn)備金提取的程序如何？ ? 公司的準(zhǔn)備金提取的審核程序如何？ ? 公司在準(zhǔn)備金提取和保險(xiǎn)之間是否有權(quán)衡？ ? 公司的準(zhǔn)備金提取政策是否符合相關(guān)的規(guī)定？ ? 準(zhǔn)備金提取后，是如何管理的？ ? 公司如果因緊急情況動用了準(zhǔn)備金后，如何再籌集準(zhǔn)備金？ ? 如果公司一直沒有發(fā)生提取準(zhǔn)備金所預(yù)防的事件發(fā)生，準(zhǔn)備金如何處置？ ? 公司準(zhǔn)備金的存放形式如何？（現(xiàn)金、債券或其他？） ? 準(zhǔn)備金的管理一般放在財(cái)務(wù)部，風(fēng)險(xiǎn)管理部如何與財(cái)務(wù)部配合使用準(zhǔn)備金？ 風(fēng)險(xiǎn)理財(cái) ——Level One 其他 ? 公司的外匯資金是否有套期保值的策略 ? 公司對各種證券投資行為是否有現(xiàn)有相應(yīng)的政策 ? 公司的融資政策和策略是否有相應(yīng)的標(biāo)準(zhǔn) 風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)提升公司價(jià)值的途徑 風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)?shù)漠a(chǎn)品的預(yù)期凈現(xiàn)值為零 ,風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)活動如何增加公司的價(jià)值 ? 風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)可以通過兩大類途徑提升公司的價(jià)值 : ? 戰(zhàn)術(shù)性 ? 戰(zhàn)略性 戰(zhàn)術(shù)性風(fēng)險(xiǎn)理財(cái) 通過按觀點(diǎn)行動來利用風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)以降低融資成本 ? 如果公司的經(jīng)理認(rèn)為利率將下降 ,他們可以按此觀點(diǎn)采取行動 ,簽署支付浮動利率 (payfloating)的互換交易 (SWAP)。 如何把握這個(gè)平衡點(diǎn)？即如何決定要留存或要轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)的量與質(zhì)。這樣，一旦利率下降，公司的利息費(fèi)用將減少。 全面風(fēng)險(xiǎn)管理 風(fēng)險(xiǎn)理財(cái) Risk Financing 提綱 ——今天討論的議題 風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)?shù)亩ㄎ? 資本結(jié)構(gòu)模型 綜合模型引起的思考 風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)?shù)墓ぞ吆头椒? 下一步如何做？ 風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)?shù)亩ㄎ? 風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)在全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系中的作用 全面風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng) 風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略 內(nèi)部控制 風(fēng)險(xiǎn)理財(cái) 組織職能 風(fēng) 險(xiǎn) 理 財(cái) 資 本 結(jié)構(gòu) 模型 ——標(biāo) 準(zhǔn)化