【正文】 區(qū)域及心嶼區(qū)域，計(jì)劃分3個(gè)標(biāo)段開發(fā)：一標(biāo)段：湖光山色區(qū)2商業(yè)樓，洋房5樓，心嶼區(qū)別墅6，總建筑面積20279平方米；二標(biāo)段：湖光山色區(qū)10棟多層洋房及心嶼區(qū)8棟聯(lián)排別墅、7棟疊加別墅、5棟獨(dú)棟別墅，總建筑面積52774平方米三標(biāo)段：湖光山色區(qū)域10棟多層洋房，總建筑面積30930平方米以上數(shù)據(jù)合并為：項(xiàng)目湖光山色區(qū)心嶼區(qū)合計(jì)總用地面積總建筑面積（地上）67762平方米.36220平方米103982平方米其中：住宅建筑面積59662 平方米36220平方米95882平方米配套公建面積8100 平方米8100平方米建筑密度容積率綠地率43%41%根據(jù)《》公司的測(cè)算報(bào)告，該項(xiàng)目的投資總額為28123萬(wàn)元，其中土地費(fèi)用支出3230萬(wàn)元，前期開發(fā)費(fèi)用等1202萬(wàn)元，建設(shè)成本15685萬(wàn)元，配套費(fèi)用2808萬(wàn)元。經(jīng)營(yíng)的產(chǎn)品包括“思念”牌系列湯圓食品、灌湯水餃系列產(chǎn)品、速凍粽子系列產(chǎn)品。（2）經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)黃河大觀有限公司成立之初，是作為鄭州市招商引資項(xiàng)目，由新加坡星雅投資公司、中國(guó)保利集團(tuán)以及鄭州市旅游開發(fā)總公司等合資組成，聯(lián)合開發(fā)此前因資金不足而停建的黃河大觀工程。截止2005年3月31日，%。目前公司擁有5個(gè)分廠，具備年產(chǎn)速凍食品生產(chǎn)能力20萬(wàn)噸，國(guó)內(nèi)市場(chǎng)占有率20%。項(xiàng)目以“新旅游地產(chǎn)”的超前理念，旨在形成一個(gè)全新的體育休閑旅游產(chǎn)業(yè)圈，打造旅游地產(chǎn)頂級(jí)品牌。是否符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、行業(yè)規(guī)劃。但是，應(yīng)該看到，借款人現(xiàn)有的財(cái)務(wù)狀況是在恒盛公司重組之后的結(jié)果，2004年7月，恒盛集團(tuán)才控股公司，而此前的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)已經(jīng)停止，公司在陷入巨大的財(cái)務(wù)危機(jī)。公司沒有對(duì)其他公司提供任何形式的擔(dān)保（二）擔(dān)保人分析本次信托貸款的擔(dān)保將由河南思念食品股份有限公司提供不可撤銷連帶責(zé)任擔(dān)保。五、法律風(fēng)險(xiǎn)及防范信托目的委托人擬提供資金給資金使用人用于特定目的，信托公司作為財(cái)產(chǎn)管理者代替委托人行使合法、合規(guī)管理的義務(wù)，規(guī)范了整個(gè)借貸行為。風(fēng)險(xiǎn)防范措施（1）經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)防范總體而言，房地產(chǎn)依然是國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展的支柱產(chǎn)業(yè)之一，不可能過度抑制；鄭州的房地產(chǎn)市場(chǎng)發(fā)展剛剛起步，仍處于上升趨勢(shì)中。（1）2005年4月14日，到黃河大觀有限公司及工地現(xiàn)場(chǎng)，收集相關(guān)資料。此地產(chǎn)項(xiàng)目為二期建設(shè)項(xiàng)目，可以充分利用一期工程的積累，無(wú)論是銷售還是建設(shè)都可以節(jié)省費(fèi)用、增加時(shí)效。信托當(dāng)事人是否已完全獲悉并認(rèn)可我們將在發(fā)售過程中全面告知委托人及受益人，在信托計(jì)劃運(yùn)作過程中可能存在的各類風(fēng)險(xiǎn)，并要求委托人必須簽署風(fēng)險(xiǎn)申明書。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)還包括經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)、貨幣市場(chǎng)交易風(fēng)險(xiǎn)等。由于公司的經(jīng)營(yíng)狀況一直比較穩(wěn)定，其融資的信用等級(jí)應(yīng)該處于良性狀態(tài)。05年1季度雖然沒有計(jì)入營(yíng)業(yè)收入，但是所得房款已經(jīng)在預(yù)收帳款中體現(xiàn)，并預(yù)交了286萬(wàn)元的所得稅。其他相關(guān)措施（1）貸款到期前，受托人可以根據(jù)尚未償還的貸款本息總額，按不低于樓盤銷售價(jià)60%的房?jī)r(jià)對(duì)外銷售，以優(yōu)先償還欠款本息?！北卷?xiàng)目為中外合資經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目，可以參照資本金制度執(zhí)行。二、項(xiàng)目情況本次信托計(jì)劃的本金擬貸款給鄭州市黃河大觀有限公司，專項(xiàng)運(yùn)用于思念果嶺山水項(xiàng)目的二期建設(shè)。2001年通過了ISO9002國(guó)際質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)證，2002年又進(jìn)一步通過“質(zhì)量、環(huán)保、安全一體化”認(rèn)證，2003年通過ISO14001環(huán)境管理體系認(rèn)證、OHSAS18001職業(yè)健康安全管理體系認(rèn)證。受托人百瑞信托投資有限責(zé)任公司是經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)成立的經(jīng)營(yíng)信托業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。思念果嶺山水項(xiàng)目，就是整體建設(shè)中的高檔居住樓盤部分，總規(guī)劃建筑面積130萬(wàn)平方米，其中住宅部分近90萬(wàn)平方米。（3）發(fā)展前景思念食品是國(guó)內(nèi)速凍食品的三大品牌之一（另外兩個(gè)為三全、龍鳳），營(yíng)銷網(wǎng)絡(luò)遍布全國(guó)各地，并與大型連鎖超市構(gòu)建了穩(wěn)定的合作關(guān)系。后期對(duì)于兼并、整合黃河大觀項(xiàng)目并在此基礎(chǔ)上的房產(chǎn)開發(fā)有相關(guān)的政府工作會(huì)議紀(jì)要。是否符合城市總體規(guī)劃。占全部負(fù)債總額的83%，一旦上述企業(yè)承諾在信托期內(nèi)不主張債權(quán)，則公司實(shí)際背負(fù)的債務(wù)壓力可以得到根本的緩解。不過綜合考慮收入的增長(zhǎng)以及毛利率的下降，公司的主營(yíng)利潤(rùn)一直保持增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)。信托操作過程信托操作過程中，貸放于借款人的資金，由鄭州市黃河大觀有限公司專項(xiàng)運(yùn)用于思念果嶺山水二期工程的房地產(chǎn)開發(fā)建設(shè)項(xiàng)目。擔(dān)保人目前的經(jīng)營(yíng)狀況良好，盈利水平充分，足以償付到期債務(wù)。此次融資以房產(chǎn)開發(fā)中的二期組團(tuán)建設(shè)資金為主，周期較短，可以在融資成功后6－8個(gè)月內(nèi)達(dá)到預(yù)售條件。該項(xiàng)目一期工程銷售已經(jīng)奠定了鄭州市場(chǎng)的品牌，并具有一定的認(rèn)知度；而其九個(gè)月時(shí)間內(nèi)銷售九成比例房產(chǎn)的速度也證明這一房產(chǎn)得到鄭州市消費(fèi)者的認(rèn)可。在利率下降的情形下，信托計(jì)劃關(guān)于受托人信托報(bào)酬的計(jì)算方法的規(guī)定，在一定程度上降低了利率風(fēng)險(xiǎn)。六、財(cái)產(chǎn)損失風(fēng)險(xiǎn)及防范信托當(dāng)事人約定的財(cái)產(chǎn)管理方式委托人指定以貸款的形式貸放給指定的借款人。說明經(jīng)營(yíng)狀況沒有太大得變動(dòng)，且整體有逐步改善的趨勢(shì)。借款人