思念果嶺山水二期項目貸款資金信托計劃(存儲版)
【正文】 目前，擔(dān)保人對外借款、擔(dān)保，共計 筆，合計 萬元。六、財產(chǎn)損失風(fēng)險及防范信托當(dāng)事人約定的財產(chǎn)管理方式委托人指定以貸款的形式貸放給指定的借款人。（5）其他風(fēng)險除以上揭示的風(fēng)險外，本計劃不排除其他因政治、經(jīng)濟(jì)、自然災(zāi)害等不可抗力因素對信托財產(chǎn)產(chǎn)生影響的可能。在利率下降的情形下，信托計劃關(guān)于受托人信托報酬的計算方法的規(guī)定，在一定程度上降低了利率風(fēng)險。信托凈收入3492－79＝619（）5232－109＝937萬元（）信托受益人收益優(yōu)先受益人作為投資的優(yōu)先受益主體，%劣后受益人享受除優(yōu)先受益人受益(%)、信托手續(xù)費(1%)、受托人報酬(2%)、稅收(%)后收益，%七、盡職調(diào)查概要資料收集與審核過程要求信托當(dāng)事人提供相關(guān)資料，并對收集的資料進(jìn)行審核。該項目一期工程銷售已經(jīng)奠定了鄭州市場的品牌，并具有一定的認(rèn)知度；而其九個月時間內(nèi)銷售九成比例房產(chǎn)的速度也證明這一房產(chǎn)得到鄭州市消費者的認(rèn)可。產(chǎn)品的保障到位，特別是擔(dān)保方的經(jīng)營狀況很穩(wěn)定，且有聯(lián)結(jié)銷售的優(yōu)惠措施，相對以往產(chǎn)品的收益率也較高，可以對于投資人及購房者起到一定的吸引作用，因此具有良好的風(fēng)險收益性，故建議公司實施本信托項目。此次融資以房產(chǎn)開發(fā)中的二期組團(tuán)建設(shè)資金為主，周期較短，可以在融資成功后6－8個月內(nèi)達(dá)到預(yù)售條件。七、受托人綜合收益評估收入項項目費率收入金額備注1）信托管理費1%80萬元120萬元2）信托報酬2%160萬元240萬元分季度提取3）融資服務(wù)費109萬元163萬元財務(wù)顧問方式4）合計349萬元523萬元支出項計劃財產(chǎn)進(jìn)行管理、運用和處分過程中發(fā)生的管理費：預(yù)計9萬元包括發(fā)售期間的各種等文件資料，；發(fā)售期間及結(jié)束后的通訊、信托存續(xù)期間的維護(hù)費用預(yù)計：4萬元其他費用等，審計費、律師費：預(yù)計5萬元/年。擔(dān)保人目前的經(jīng)營狀況良好，盈利水平充分，足以償付到期債務(wù)。（3）法律與政策風(fēng)險因國家政策，如財政政策、貨幣政策、稅收政策、行業(yè)政策等發(fā)生變化，將可能導(dǎo)致本信托計劃收益的相對變動。信托操作過程信托操作過程中，貸放于借款人的資金，由鄭州市黃河大觀有限公司專項運用于思念果嶺山水二期工程的房地產(chǎn)開發(fā)建設(shè)項目。雖然其籌資額不斷增大，在尚處于具有繼續(xù)融資能力的階段。不過綜合考慮收入的增長以及毛利率的下降，公司的主營利潤一直保持增長態(tài)勢。公司的前期投入比較多，后期除了繼續(xù)完善高爾夫球場，以及景觀的維護(hù)外，土地方面的支出將逐漸減少。占全部負(fù)債總額的83%，一旦上述企業(yè)承諾在信托期內(nèi)不主張債權(quán)，則公司實際背負(fù)的債務(wù)壓力可以得到根本的緩解。（2）主要債權(quán)人香港恒盛集團(tuán)、河南淇樂多公司承諾信托期內(nèi)不對借款人主張債權(quán)，其2004年12月31日截至日的債權(quán)總額為12469萬元，%。是否符合城市總體規(guī)劃。項目總投資額為14億元，開發(fā)周期610年，年投入規(guī)模2億元左右。后期對于兼并、整合黃河大觀項目并在此基礎(chǔ)上的房產(chǎn)開發(fā)有相關(guān)的政府工作會議紀(jì)要。思念果嶺山水項目，是由鄭州黃河大觀有限公司在鄭州市開發(fā)的高檔居住樓盤。（3）發(fā)展前景思念食品是國內(nèi)速凍食品的三大品牌之一（另外兩個為三全、龍鳳），營銷網(wǎng)絡(luò)遍布全國各地，并與大型連鎖超市構(gòu)建了穩(wěn)定的合作關(guān)系。 擔(dān)保人本信托計劃的擔(dān)保人為河南思念食品股份有限公司。思念果嶺山水項目，就是整體建設(shè)中的高檔居住樓盤部分，總規(guī)劃建筑面積130萬平方米，其中住宅部分近90萬平方米。借款人本信托計劃的借款人為鄭州市黃河大觀有限公司；（1）基本情況該公司始建于1995年，為中外合資企業(yè)，位于鄭州市黃河南岸86號，注冊資金500美元，1995年12月25日經(jīng)鄭州市工商局專業(yè)分局批準(zhǔn)成立（營業(yè)執(zhí)照號：4101011420434）。受托人百瑞信托投資有限責(zé)任公司是經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)成立的經(jīng)營信托業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。在原有黃河大觀的基礎(chǔ)上，公司又通過征地、兼并取得3000余畝土地的開發(fā)權(quán)，目前擁有土地5300畝，未來預(yù)期規(guī)模將突破8000畝。2001年通過了ISO9002國際質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)證，2002年又進(jìn)一步通過“質(zhì)量、環(huán)保、安全一體化”認(rèn)證，2003年通過ISO14001環(huán)境管理體系認(rèn)證、OHSAS18001職業(yè)健康安全管理體系認(rèn)證。2005年第一季度。二、項目情況本次信托計劃的本金擬貸款給鄭州市黃河大觀有限公司，專項運用于思念果嶺山水項目的二期建設(shè)。原黃河大觀項目有完備的行政審批手續(xù)?！北卷椖繛橹型夂腺Y經(jīng)營項目，可以參照資本金制度執(zhí)行。項目符合土地利用總體規(guī)劃，完全符合國家有關(guān)環(huán)保規(guī)定。其他相關(guān)措施（1）貸款到期前，受托人可以根據(jù)尚未償還的貸款本息總額，按不低于樓盤銷售價60%的房價對外銷售，以優(yōu)先償還欠款本息。從財務(wù)狀況上分析，公司的債權(quán)
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