思念果嶺山水二期項(xiàng)目貸款資金信托計(jì)劃(存儲(chǔ)版)
【正文】 目前，擔(dān)保人對(duì)外借款、擔(dān)保，共計(jì) 筆，合計(jì) 萬(wàn)元。六、財(cái)產(chǎn)損失風(fēng)險(xiǎn)及防范信托當(dāng)事人約定的財(cái)產(chǎn)管理方式委托人指定以貸款的形式貸放給指定的借款人。（5）其他風(fēng)險(xiǎn)除以上揭示的風(fēng)險(xiǎn)外，本計(jì)劃不排除其他因政治、經(jīng)濟(jì)、自然災(zāi)害等不可抗力因素對(duì)信托財(cái)產(chǎn)產(chǎn)生影響的可能。在利率下降的情形下，信托計(jì)劃關(guān)于受托人信托報(bào)酬的計(jì)算方法的規(guī)定，在一定程度上降低了利率風(fēng)險(xiǎn)。信托凈收入3492－79＝619（）5232－109＝937萬(wàn)元（）信托受益人收益優(yōu)先受益人作為投資的優(yōu)先受益主體，%劣后受益人享受除優(yōu)先受益人受益(%)、信托手續(xù)費(fèi)(1%)、受托人報(bào)酬(2%)、稅收(%)后收益，%七、盡職調(diào)查概要資料收集與審核過(guò)程要求信托當(dāng)事人提供相關(guān)資料，并對(duì)收集的資料進(jìn)行審核。該項(xiàng)目一期工程銷(xiāo)售已經(jīng)奠定了鄭州市場(chǎng)的品牌，并具有一定的認(rèn)知度；而其九個(gè)月時(shí)間內(nèi)銷(xiāo)售九成比例房產(chǎn)的速度也證明這一房產(chǎn)得到鄭州市消費(fèi)者的認(rèn)可。產(chǎn)品的保障到位，特別是擔(dān)保方的經(jīng)營(yíng)狀況很穩(wěn)定，且有聯(lián)結(jié)銷(xiāo)售的優(yōu)惠措施，相對(duì)以往產(chǎn)品的收益率也較高，可以對(duì)于投資人及購(gòu)房者起到一定的吸引作用，因此具有良好的風(fēng)險(xiǎn)收益性，故建議公司實(shí)施本信托項(xiàng)目。此次融資以房產(chǎn)開(kāi)發(fā)中的二期組團(tuán)建設(shè)資金為主，周期較短，可以在融資成功后6－8個(gè)月內(nèi)達(dá)到預(yù)售條件。七、受托人綜合收益評(píng)估收入項(xiàng)項(xiàng)目費(fèi)率收入金額備注1）信托管理費(fèi)1%80萬(wàn)元120萬(wàn)元2）信托報(bào)酬2%160萬(wàn)元240萬(wàn)元分季度提取3）融資服務(wù)費(fèi)109萬(wàn)元163萬(wàn)元財(cái)務(wù)顧問(wèn)方式4）合計(jì)349萬(wàn)元523萬(wàn)元支出項(xiàng)計(jì)劃財(cái)產(chǎn)進(jìn)行管理、運(yùn)用和處分過(guò)程中發(fā)生的管理費(fèi)：預(yù)計(jì)9萬(wàn)元包括發(fā)售期間的各種等文件資料，；發(fā)售期間及結(jié)束后的通訊、信托存續(xù)期間的維護(hù)費(fèi)用預(yù)計(jì)：4萬(wàn)元其他費(fèi)用等，審計(jì)費(fèi)、律師費(fèi)：預(yù)計(jì)5萬(wàn)元/年。擔(dān)保人目前的經(jīng)營(yíng)狀況良好，盈利水平充分，足以償付到期債務(wù)。（3）法律與政策風(fēng)險(xiǎn)因國(guó)家政策，如財(cái)政政策、貨幣政策、稅收政策、行業(yè)政策等發(fā)生變化，將可能導(dǎo)致本信托計(jì)劃收益的相對(duì)變動(dòng)。信托操作過(guò)程信托操作過(guò)程中，貸放于借款人的資金，由鄭州市黃河大觀有限公司專(zhuān)項(xiàng)運(yùn)用于思念果嶺山水二期工程的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)建設(shè)項(xiàng)目。雖然其籌資額不斷增大，在尚處于具有繼續(xù)融資能力的階段。不過(guò)綜合考慮收入的增長(zhǎng)以及毛利率的下降，公司的主營(yíng)利潤(rùn)一直保持增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)。公司的前期投入比較多，后期除了繼續(xù)完善高爾夫球場(chǎng)，以及景觀的維護(hù)外，土地方面的支出將逐漸減少。占全部負(fù)債總額的83%，一旦上述企業(yè)承諾在信托期內(nèi)不主張債權(quán)，則公司實(shí)際背負(fù)的債務(wù)壓力可以得到根本的緩解。（2）主要債權(quán)人香港恒盛集團(tuán)、河南淇樂(lè)多公司承諾信托期內(nèi)不對(duì)借款人主張債權(quán)，其2004年12月31日截至日的債權(quán)總額為12469萬(wàn)元，%。是否符合城市總體規(guī)劃。項(xiàng)目總投資額為14億元，開(kāi)發(fā)周期610年，年投入規(guī)模2億元左右。后期對(duì)于兼并、整合黃河大觀項(xiàng)目并在此基礎(chǔ)上的房產(chǎn)開(kāi)發(fā)有相關(guān)的政府工作會(huì)議紀(jì)要。思念果嶺山水項(xiàng)目，是由鄭州黃河大觀有限公司在鄭州市開(kāi)發(fā)的高檔居住樓盤(pán)。（3）發(fā)展前景思念食品是國(guó)內(nèi)速凍食品的三大品牌之一（另外兩個(gè)為三全、龍鳳），營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)絡(luò)遍布全國(guó)各地，并與大型連鎖超市構(gòu)建了穩(wěn)定的合作關(guān)系。 擔(dān)保人本信托計(jì)劃的擔(dān)保人為河南思念食品股份有限公司。思念果嶺山水項(xiàng)目，就是整體建設(shè)中的高檔居住樓盤(pán)部分，總規(guī)劃建筑面積130萬(wàn)平方米，其中住宅部分近90萬(wàn)平方米。借款人本信托計(jì)劃的借款人為鄭州市黃河大觀有限公司；（1）基本情況該公司始建于1995年，為中外合資企業(yè)，位于鄭州市黃河南岸86號(hào)，注冊(cè)資金500美元，1995年12月25日經(jīng)鄭州市工商局專(zhuān)業(yè)分局批準(zhǔn)成立（營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)：4101011420434）。受托人百瑞信托投資有限責(zé)任公司是經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)成立的經(jīng)營(yíng)信托業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。在原有黃河大觀的基礎(chǔ)上，公司又通過(guò)征地、兼并取得3000余畝土地的開(kāi)發(fā)權(quán)，目前擁有土地5300畝，未來(lái)預(yù)期規(guī)模將突破8000畝。2001年通過(guò)了ISO9002國(guó)際質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)證，2002年又進(jìn)一步通過(guò)“質(zhì)量、環(huán)保、安全一體化”認(rèn)證，2003年通過(guò)ISO14001環(huán)境管理體系認(rèn)證、OHSAS18001職業(yè)健康安全管理體系認(rèn)證。2005年第一季度。二、項(xiàng)目情況本次信托計(jì)劃的本金擬貸款給鄭州市黃河大觀有限公司，專(zhuān)項(xiàng)運(yùn)用于思念果嶺山水項(xiàng)目的二期建設(shè)。原黃河大觀項(xiàng)目有完備的行政審批手續(xù)。”本項(xiàng)目為中外合資經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目，可以參照資本金制度執(zhí)行。項(xiàng)目符合土地利用總體規(guī)劃，完全符合國(guó)家有關(guān)環(huán)保規(guī)定。其他相關(guān)措施（1）貸款到期前，受托人可以根據(jù)尚未償還的貸款本息總額，按不低于樓盤(pán)銷(xiāo)售價(jià)60%的房?jī)r(jià)對(duì)外銷(xiāo)售，以優(yōu)先償還欠款本息。從財(cái)務(wù)狀況上分析，公司的債權(quán)
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